《外资银行市场准入与监管制度简介》由会员分享，可在线阅读，更多相关《外资银行市场准入与监管制度简介（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中国银行业对外开放与 外资银行监管中国银行业监督管理委员会 银行监管三部 白瑞明 2009年9月一、中国银行业对外开放情况（一）银行业对外开放的四个阶段及特征第一个阶段为1978年至1993年 我国改革开放刚刚起步，银行业对外开 放的总体考虑是配合国家经济发展整体战 略，通过外资银行的进入引进外汇资金和 改善对外资企业的金融服务，创造更好的 投资环境。 一、中国银行业对外开放情况第二个阶段为1994年至2001年 改革开放取得了突破性进展，对外贸 易全面发展，外商投资显著增加，银行业 对外开放的政策调整是我国不断完善涉外 经济法规的组成部分，目的是进一步提高 对外开放水平和改善投资环境，保持外
2、商 来华投资的良好势头，促进外资企业在中 国迅速成长，并为中资企业国际业务的发 展服务。一、中国银行业对外开放情况第三个阶段为2001年底至2006年 1、承诺开放与自主开放相结合，不断提高 对外开放水平 2、对外开放和国内改革相结合，促进银行 业改革深化 3、发展传统业务与开放新型业务相结合， 促进银行业金融创新 4、“引进来”与“走出去”相结合，促进中资银 行全面发展 5、兑现入世承诺与合理运用世贸规则相结 合，维护中国银行业稳健运营一、中国银行业对外开放情况第四个阶段 2006年至今，修订条例 实施法人化政策导向 1、背景过渡期结束，履行加入世贸组织承诺 ，对外资银行全面开放 存款人的清
3、偿顺序 存款保险制度对外资法人和外国银行分行的不同安排 在华外国银行机构和业务发展的需要第四个阶段 2006年至今，修订条例实 施法人化政策导向2、目标三大目标：一是有效隔离境外风险传 染，保护境内存款人合法权益；二是引导 外资银行逐步建立健全决策管理组织架构 ，使风险管控能力与业务发展相匹配；三 是促进经营业务持续健康发展，进一步发 挥示范效应。第四个阶段 2006年至今，修订条例实 施法人化政策导向3、效果 转制工作平稳顺利，风险隔离作用初步显 现，境内存款人合法权益得到依法保护。 决策管理基本组织架构已建立并开始发挥 作用。 各项业务持续健康发展，改制平稳过渡， 示范效应得到进一步发挥。
4、 全面监控外资法人银行经营风险，取得初 步成效。一、中国银行业对外开放情况(二)在华外资银行发展现状 1、外资银行机构业务快速发展截至2009年8月末，有46个国家和地 区的193家银行在华设立了231家代表处 。有13个国家和地区的银行在华设立了32 家外商独资银行（下设分行189家）、2家 合资银行（下设分行6家，附属机构1家） 。外商独资财务公司有2家，另有25个国 家和地区的73家外国银行在华设立了97家 分行 。(二)在华外资银行发展现状(二)在华外资银行发展现状外资银行机构情况表 外国银 行 独资 银行 合资 银行 独资财务 公司 合计 法人机构总 行 3222 36法人机构分行
5、及附属机构 1897196外国银行分 行 97 97支行 825316277总计 105474252606(二)在华外资银行发展现状 2、在华外资银行业务增长迅速，不良贷 款下降(见图） 3、业务范围逐步扩大. 4、经营地域开始向经济金融不发达地区 延伸 5、审慎监管显成效，国际金融危机情况 下在华外资银行实现平稳运行420012008在华外资银行存贷款及不良资产二、外资银行市场准入与审慎监管（一）准入形式 1、参股进入 2、外资法人银行 3、外国银行分行 4、代表处二、外资银行市场准入与审慎监管（二）业务经营范围 1、参股进入与中资银行一致 2、外国法人银行与中资银行基本一致 3、外国银行分
6、行有差别 4、代表处不能从事业务经营银行业务范围对比表 类别外资参股中资银行外国银行分行外资法人银行服务对象中外资企业、中国 个人客户中外资企业、 部分中国个人 客户中外资企业、中国个 人客户业务项目14项业务13项业务14项业务外汇业务全面外汇业务全面外汇业务全面外汇业务 代理保险 业务允许允许允许人民币业 务人民币批发、零售 业务人民币批发业 务人民币批发业务 人民币零售业务 初次申请 经营人民 币业务允许开业3年以上 ，单家分行连 续2年盈利。开业3年以上，单家银 行连续2年盈利二、外资银行市场准入与审慎监管 （三）审慎监管要求 在外资银行审慎监管方面，我们重点把握 两个“有效”、三个“
7、充足”。二、外资银行市场准入与审慎监管 （四）现场检查与非现场监管 现场检查是指监管人员直接深入到金融机 构进行业务检查和风险判断分析。根据检 查的范围和重点不同，现场检查分为常规 检查和专项检查。 二、外资银行市场准入与审慎监管 非现场监管是监管人员全面、持续地收集 、监测和分析被监管机构的风险信息，针 对主要风险隐患制定监管计划，并结合被 监管机构风险水平的高低和对金融体系稳 定的影响程度，合理配置监管资源，实施 一系列分类监管措施的周而复始的过程。 非现场监管流程图二、外资银行市场准入与审慎监管 专栏：商业银行监管评级体系 银监会2005年修订并颁布了商业银行监管 评级体系，即“骆驼”评级（CAMELS+ ）体系。该体系主要适用于商业银行，对 其他银行业金融机构的监管评级，可以参 照执行。谢 谢！
