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1、1A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering女子抛出高额回报诱饵骗女子抛出高额回报诱饵骗 1010 余人余人 555555 万万家住宾阳县城的莫育兰以做药品推销生意为由,利用许诺付给借款人高利息等手段,在一年多时间里诈骗 10 多人共计 555 万多元。12 月 25 日,南宁市中级法院一审宣判,以诈骗罪判处莫育兰无期徒刑,并处没收个人财产 50 万元。引鱼上钩,抛出高额回报诱饵莫育兰是宾阳县黎塘人,今年 35 岁。几年前,她与前夫
2、离婚,儿子和她一起生活。离婚后,她与在县城某医院做医药采购员的赖哥(化名)认识并相好,两人过起同居生活。莫育兰没有固定职业,但拥有一辆价值 20 万多元的小车,还在南宁买了一套房子。她经常称其做药品推销,并在芦圩镇开药店和保健品店,生意做得很大。黄女士与莫育兰是老乡,跟莫育兰做药品“生意”好几年了,也赚到一些甜头。闻某是南宁市某职业中学教师,与黄女士是师生关系,多年来一直有联系。2005 年 8 月 26 日,闻某投资了7 万元给黄女士做药材生意,黄女士每月给他 4%的利息。两年来,两人合作愉快,闻某于 2007年 8 月 28 日又追加投入,再次借给黄女士 3 万元。期间,黄女士向闻某透露了
3、莫育兰是她的生意伙伴。有一次,闻某“巧遇”了莫育兰。闻某目的是想通过莫育兰了解黄女士的情况,谁料噩梦就从此开始了。经过两次吃饭后,他与莫育兰2成了好朋友。莫育兰称,黄女士只是她的一个打工仔,黄女士向他借的 10 万元,实际上是投到她那里。如果闻某把钱直接投给她,她可以给出 5%的利息甚至更高。情感投资,步步套牢受害者2007 年 10 月 29 日,闻某去到宾阳县莫育兰的家里。莫育兰驾车载上闻某在宾阳县城游了一圈,看了一个保健品铺面和一个药店。莫育兰称“这都是她自己开的”。看到莫育兰殷实的家底,闻某当即爽快地借给莫育兰 5 万元。对方给他写了一张借条,并把小车的原始购置证交给他作为抵押。过了几
4、天,莫育兰告诉闻某,药品厂家搞为期一个星期的促销活动,除了返利 10%外,还有赠品等,到年终可以得到厂家 28 万元的奖金。她还承诺,厂家所给的一切好处她都让给闻某,她只是为了完成厂家的销售任务。闻某向自己的妹妹借了 5 万元,继续投给莫育兰。一个月后,莫育兰承诺的高额利润和生活赠品也一一兑现,还额外给闻某报销了 1000 多元的餐费。闻某又陆续向亲戚借了 9 万元给莫育兰。除了高额回报,莫育兰还使出了“情感投资”这一招。2008 年春节期间,莫育兰把闻某一家三口接到宾阳县参加炮龙节。春节过后,莫育兰还将两个小孩(她的儿子及赖哥的儿子)送到南宁读小学三年级,并托付给闻某照顾。闻某当时想,一位母
5、亲把孩子托付给别人照料,这是何等的信任。此外,莫育兰还将南宁时代天骄的一套房子全权交给闻某装修。闻某对莫高度信任,一共借给莫育兰 52 万元。取得闻某的信任后,莫育兰还不停地催促闻某再为她筹措资金,并许诺把利润提高到每 10天 10%。但当闻某提及到先前的分成时,对方却百般拖延。3闻某感到不可靠了。在借给莫育兰的几十万元中,有 32 万元是他向朋友张西良借的。在张西良找闻某要钱的情况下,2008 年 9 月 3 日下午 5 时许,闻某约莫育兰到他学校。张西良、陆某等4 名男子,将莫育兰非法拘禁。第二天,莫育兰逃脱后报案,张西良和陆某被宾阳县公安局抓获归案。2008 年 12 月 28 日,因犯
6、非法拘禁罪,张西良和陆某分别被南宁市西乡塘区人民法院判处有期徒刑 6 个月。坐牢出来后,张西良工作丢了,妻子也离他而去。幡然醒悟,受害者走进公安局2008 年 11 月 7 日,闻某等人走进宾阳县公安局报案,莫育兰也落入了法网。这时,莫育兰以高额利息为诱饵,以其一辆小轿车、一纸商品房买卖合同,多次重复抵押给多人的手段,在宾阳县和南宁市先后诈骗 10 多人共计 555 万多元钱的事实也浮出水面。家住宾阳黎塘镇的陈氏四姐妹,就因此全部被莫育兰牢牢套住,四姐妹一共借了 280 多万元给莫育兰。在四姐妹当中,借得最多的是陈三妹,一共借给莫育兰 113 万多元。因为借得多,陈三妹得到的“回报”也高,获得
7、莫育兰奖励了一辆丰田威弛小轿车(价值 8.9 万元),以及 4.1 万元的利息和一些洗衣机之类的“奖品”。莫育兰出具给她的借条共 188 万元(本金加高额利息)。陈二妹和陈四妹,分别借给莫育兰 10 万元和 51 万元,也分别得到了几千元的奖品。见小妹获得小车,陈一妹也不甘落后,她除了掏尽自家的积蓄外,还东拼西凑一共借给莫育兰 109 万多元,至今没有得到一分利息和任何奖品。在采访中,陈三妹告诉记者,她原本和闻某一样并不认识莫育兰,而是通过借钱给黄女士做药材生意后,才被莫育兰钓上的。为了还别人钱,她丈夫取出了 10 多万元的公积金,她自己则到超市等地方打了两份工。4在陈三妹借给莫育兰的 113
8、 万元中,其中有 25 万元是她向 80 多岁的家公、家婆借的,她至今还不敢向老人透露是被骗了。在她们四姐妹中,陈一妹是最后一个被拉下水的。去年,她儿子考上了北京某大学,但考虑到费用等问题,只好叫儿子选择在柳州上大学。如今,她为了还钱,除了在单位上班之外,还得利用空闲时间到附近的锯木厂晒木皮等。宾阳县的张某一共借给莫育兰 114 万元,结果也一样鸡飞蛋打。闻某说,回想起与莫育兰从相识到信任,对方步步为营,自己却一步一步陷了进去。法官提醒,面对高额回报要当心今年 12 月 25 日,南宁市中级法院作出一审宣判:以诈骗罪判处莫育兰无期徒刑,并处没收个人财产 50 万元;莫育兰被警方扣押的一辆小车、
9、一部手机,作价后连同被扣押的 40 万元,抵偿给 10 多名被害人;责令莫育兰继续退赔 10 多名受害人的借款。对于一审判决,莫育兰表示不服,并提出了上诉。10 多名被害人也很郁闷,莫育兰骗了那么多钱都用到哪去了呢,他们损失该怎么办?在休庭时,记者采访了莫育兰。记者:你骗得的钱都花到什么地方去了?莫育兰低头不说话。记者:借钱给你的人大多都是向别人借的,他们现在的日子很难过,你对此有什么看法?莫育兰:我呢,我也是受害的,谁又来赔偿我。接着,她大哭起来,法警给她递上了一杯水。5主办此案的一名办案人员介绍说,其实莫育兰的骗术并不高超,她向别人借钱的理由,大多是说她药品生意做得很大,现在她挂靠的某医药公司要搞大型宣传推销活动,有赠品,回报高等。在她写给一些受害人的借条中,大多写有“到年终赠送一辆小轿车”的承诺。在此,法官提醒大家,如今的诈骗案金额越来越大,“面对高额回报,群众不妨捂紧口袋”。