银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度

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1、银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 1 / 8 银河期货经纪有限公司 客户洗钱风险分类管理制度 银河期货经纪有限公司 客户洗钱风险分类管理制度 第一章 总 则第一章 总 则 第一条 第一条 为预防违法犯罪分子利用期货业务进行洗钱和恐怖融资活动，加强对公司业务的内控管理，规范公司客户身份识别、客户洗钱风险分类管理工作，根据反洗钱法 、 金融机构反洗钱规定 、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 ，制定本制度。 第二条 第二条 本制度适用于公司各部门、各营业部的客户洗钱风险分类管理工作。 第三条 第三条 公司各部门、各营业部应当在与客户初次建立业务关系时遵循“了解你的

2、客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、完整性、合法性。 第四条 第四条 公司各部门、各营业部应当遵循“全面、准确、持续”的原则，对客户进行洗钱风险分类，确保对不同洗钱风险等级的客户进行分类管理。 第五条 第五条 公司各部门、各营业部及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级予以保密，除法律、行政法规、中国人民银行和中国证监会另有规定或客户同意外，不得将以上信息对外披露。 第二章 相关部门职责 第六条 第二章 相关部门职责 第六条 公司稽核部门负责反洗钱工作。在客户洗钱风险分类管银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 2 / 8 理工作中的主要职责为： （一） 负责

3、公司客户洗钱风险分类管理工作的具体组织和管理协调工作； （二）对公司各部门、各营业部执行客户洗钱风险分类管理的情况进行监督管理。 第七条 第七条 公司各部门、各营业部负责人是本单位客户洗钱风险分类管理工作的第一责任人。公司各部门、各营业部在相关业务中应当严格执行客户洗钱风险分类管理制度的要求。 第八条 第八条 公司总部其他管理部门和业务支持部门应在各自的职责范围内协助、 配合上述相关部门和分支机构的客户洗钱风险分类管理工作。 第三章 客户洗钱风险分类管理第三章 客户洗钱风险分类管理 第九条 第九条 客户按照洗钱风险等级分类可分为禁止类客户、 高度风险客户、中度风险客户、低风险客户四类。 第十条

4、 第十条 公司各部门、各营业部应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业等因素，划分客户的洗钱风险级别，并在持续关注的基础上， 适时调整客户的风险级别， 加强对客户的监控，对中、高风险客户每半年审核一次客户风险级别。 第十一条 第十一条 有下列情况的客户，洗钱风险分类等级为“洗钱风险等级为禁止” ，对禁止类客户，一般情况下，禁止与该客户发生业务关系： （一）法人客户开户单位为国家机关和事业单位； 银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 3 / 8 （二）中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货公司、期货保证金安全存管监控机构和中国期货业协会的工作人员及其配偶； （三）证券、期

5、货市场禁止进入者，法律行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事期货交易和存在严重不良诚信记录者； （四）未能提供开户证明材料的单位和个人； （五）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人； （六） 国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人; （七）客户非来自 FATF 国际反洗钱组织成员国，FATF 国际反洗钱组织成员国信息可以在 http:/www.fatf-gafi.org/查询; （八）客户来自被 FinCEN、FATF 等国际反洗钱组织、美国海外资产控制办公室（OFAC）列入制裁名单的国家或地区。或股东、实际控制人来自上述地区。 第十二条 第十二条 满足下列情况一条（含一

6、条）的客户，洗钱风险分类等级为“洗钱风险等为中度风险” ，为“关注”类客户；同时满足下列情况两条（含两条）以上的客户，洗钱风险分类等级为“洗钱风险等为高度风险” ，为“可疑”类客户： （一）地域因素。地域因素是指客户所属的国家或地区，这类因素通常包括： （1）为毒品贩卖活动猖獗的国家或地区的； （2）为“避税天堂”的国家或地区的。 （二）行业因素。行为因素是指客户所属的行业，这类因素通常银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 4 / 8 包括： （1）个人客户职业为国家机关及其工作机构负责人的； （2）法人客户公司业务范围涉及彩票销售、典当、拍卖等业务的。 （三）客户因素。客户因素是指客

7、户交易的实际控制人、实际受益人等因素，这类因素包括： （1）同一实际控制人同时控制多个账户，但无合理解释的； （2）年龄在 18 岁至 20 岁之间的自然人，且账户资金在 1000 万以上。 （四）行为因素。行为因素包括客户办理业务行为，这类因素通常包括： （1）在客户开户或身份重新识别过程中，客户蓄意隐瞒真实信息， 造成身份证件信息存在不对应、 不完整、 不规范、 虚假等情形的； （2）客户在交易过程中显示出缺乏对风险、盈亏、佣金及其他交易成本的关注的； （3） 客户在日常交易监控中被人工发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的； （4）其他有合理理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关

8、的。 第十三条 第十三条 在对客户持续开展身份识别的过程中，发生以下情况，需直接将客户的洗钱风险等级调整至高度风险： （一） 客户被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 5 / 8 黑名单的； （二）客户被中国人民银行调查或予以关注的； （三）客户在日常交易监控中被报送重大可疑交易的； （四） 媒体公开披露该客户存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的； （五）其他有理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，需要列入高风险等级的。 第十四条 第十四条 “中度风险” 客户办理业务时， 公司按照正常的业务程序进行办理，但在与其业务关系

9、存续期间，公司各职能部门应当了解客户的资金来源、经济状况或者经营状况、交易经历等信息，关注客户的金融交易活动。 第十五条 第十五条 “高度风险” 客户办理业务时， 公司各职能部门应当全面了解客户的身份、背景、经营范围、资金来源、交易目的、交易经历、经营状况、交易规模以及账户的实际控制人或资金交易的实际受益人等信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。 第十六条 第十六条 公司总部及各营业部应当每半年对高度风险和中度风险两类客户的身份信息以及交易状况进行审核， 并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。 第十七条 第十七条 除第十一条至十三条所列情况外，有下列情况的客户，洗钱风

10、险分类等级为“洗钱风险等为低风险” ： （一） 自然客户： （1）开户人出示真实有效的身份证件的； 银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 6 / 8 （2）可以对开户人进行有效的影像采集的； （3）公司认为必要时，客户能够对资金的来源的合法性进行说明或可以提供证明文件的； （4）客户在办理股指期货开户手续时，按要求提供了相关证明，并通过了股指期货综合评估的。 （二） 机构客户： （1）开户人可以出具年检有效的营业执照、企业税务登记证、开户许可证、组织机构代码证原件的； （2）客户的法定代表人可以出具有效身份证明的； （3）客户的开户代理人可以出具有效身份证件、开户代理人的授权委托书原件

11、等文件的； （4）客户的委托指令下达人、资金调拨人，可以出具真实有效的授权委托书及上述代理人的有效身份证件的； （5）客户在办理股指期货开户手续时，按要求提供了相关证明，并提供了企业参与股指期货的决策机制和操作流程的。 此类客户办理业务时，公司按照正常业务处理程序进行办理，在客户办理新业务时，根据客户提供的资料，调整客户洗钱风险等级。 第十八条 第十八条 出现第十三条所述的异常情况时， 各职能部门应当立即采取一切可行的调查和检查措施， 重新对所涉及的客户洗钱风险进行全面评估并调整客户的洗钱风险等级。 有合理理由怀疑客户身份可疑的，由稽核部向反洗钱主管机关报告可疑交易。 第十九条 第十九条 公司

12、各部门、 各营业部应在发现或者有合理理由怀疑银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 7 / 8 客户的交易为可疑交易，应按公司反洗钱报告制度及时报告。 第四章 罚 则 第二十条 第四章 罚 则 第二十条 公司各部门、 各营业部有下列行为的， 由公司指定部门通报相关部门责令其及时进行整改， 并抄送公司考核部门在绩效考核时给予处罚，形成重大风险或损失的，在年终考核时给予“一票否决” ： （一）未按照规定执行客户洗钱风险分类管理工作的； （二）违反保密规定，泄漏有关信息的。 第二十一条 第二十一条 公司各部门、各营业部有前款行为，致使洗钱或者恐怖融资后果发生，并导致公司因此受到处罚的，公司对相

13、关单位负责人和直接责任人给予纪律处分及经济处罚。 第五章 附 则 第二十二条 第五章 附 则 第二十二条 本制度下列用语的含义如下： 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、 号码和有效期限。 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、 号码和有效期限； 控股股东或者实际控制人、 法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、 身份证件或者身份证明文件的种银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度 8 / 8 类、号码、有效期限。 第二十三条 第二十三条 本制度由反洗钱工作组负责解释。 第二十四条 第二十四条 本制度自下发之日起施行，原银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理办法 （银河期货2009044 号）同时废止。