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1、2009年三季度金融类 业务经营活动分析XX县邮政局储汇业务部编2009年10月9日LOGO本期内容汇兑业务完成情况5保险业务完成情况4绿卡发放情况3邮储余额净增情况2金融类业务收入完成情况1LOGO本期内容下一步措施10经营中存在的问题9经营亮点8全县金融机构个人存款余额7储蓄短信完成情况6LOGO一、金融类业务收入完成情况1、单月金融类业务收入完成情况1、单月金融类业务收入完成情况9月金融类业务收入完成243.35万元，与去年同期 完成277.78万元相比下降12.4%。占市局金融类业 务年收入计划2543万元的9.57%，占县局金融类业 务年收入计划2745万元的8.87%；其中储蓄业务
2、收 入完成221.94万元，占市局年计划2198万元的 10.09%，占县局年计划2400万元的9.25%，与去年 同期完成264.87万元相比下降16.20%；保险业务收 入完成19.07万元，占年计划321万元的5.94%，与 去年同期完成11.12万元相比增长71.49%；汇兑业 务收入完成2.34万元，占年计划24万元的9.75%， 与去年同期完成1.79万元相比增长30.73%；金融类 业务收入占本月总业务收入298.35万元的81.57%。LOGO一、金融类业务收入完成情况2、1-9月金融类业务收入完成情况1至9月全县金融类业务收入完成1912.83万元，占市 局金融类业务年计划2
3、543万的75.22%，超计划进度 3.06%；占县局金融类业务年计划2745万的69.68% ，差计划进度7.09%，与去年同期完成1453.37万相 比增加31.61%。其中储蓄业务收入完成1679.62万元 ，占市局年计划2198万的76.42%，超计划进度 1.88%；占县局年计划2400万的69.98%，差计划进 度6.69%，与去年同期完成1308.29万元相比增加 28.38%；保险业务收入完成209.47万元,占年计划 321万元的65.26%，差计划进度13%；汇兑业务收 入完成23.74万元，占年计划24万元的98.92%，与去 年同期完成15.6万元相比增加52.18%。
4、金融类业务收 入占1-9月业务总收入2444.55万元的78.25%。 LOGO一、金融类业务收入完成情况3、9月储蓄业务收入结构图利差收入:208.354基金收入：0.010632总收入:221.94异地手续费：15.11跨行交易手续费：-0.894其他收入：0.3460（单位：万元）九月月平均余额148605万元，比上月上升了190万元，九月储蓄收入222.956万元，九月综合 收益率2.47，九月实际支付用户利息217.5834万元，九月付息成本率1.464 ，利差收入 208.354元,实际利差收益率1.4 。当月完成市局收入计划进度10.14%。收入比八月增加 38.346万元。LO
5、GO一、金融类业务收入完成情况4、1-9月储蓄业务收入结构图利差收入:1527.0139基金收入：0.1380总收入:1680.636异地手续费：138.56跨行交易手续费：-22028.03其他收入:3.5497（单位：万元）1-9年累计平均余额143648万元，1-9月储蓄收入1680.636万元，1-9月综合收益率2.96，1-9 月实际支付用户利息2139.9789万元，1-9月付息成本率1.49 ，利差收入1527元,实际利差收 益率1.06 。1-9月完成市局收入计划进度76.46%。LOGO一、金融类业务收入完成情况5、1-9月汇兑业务收入结构图汇费收入:21.98汇兑短信收入：
6、0.7247总收入:23.74汇兑回执收入：1.0389（单位：万元）LOGO一、金融类业务收入完成情况6、1-9月保险业务收入结构图新保保费收入:200.67 总收入:209.47续收收入：8.8（单位：万元）LOGO1-9月全县邮政代理网点储蓄总余额达到148589万元，累计增长17983万元，占县局年度计划 40000万元的44.96%，差计划进度11935万元，定活比33.04。按年度计划排名前三名的支局有：正 北街、北坝、刘云；排名后三名的支局有：城营组、金石、安居；按净增绝对值排名前三名的支局是 ：北坝、新生、西平。1、支局储蓄余额年度计划完成情况（单位：万元）二、 邮储余额净增情
7、况LOGO按年度计划排名后十名的网点是：菊河、安居、建平、忠孝、建设支局、建设所、同德、宝泉、 黎曙、红星。2、按年度计划排名前二十名的网点（单位：万元）二、 邮储余额净增情况LOGO截止6月30日，完成二季度竞赛计划的支局有：刘营支局，其余支局均未完成三季度净增计划。 排名后三名的支局是：建设支局、塔山支局、城营组。3、三季度支局邮储余额完成情况（单位：万元）邮储余额净增情况LOGO完成三季度邮储净增计划的网点有13个：灵兴、百顷、永新、向阳、紫河、曙光、文台、新乐、 西平、乐加、芦溪、方垭、广利；按季度计划排名后10名的网点有：石亭、建设、鲁班、三元、光 辉、城营组、永明、忠孝、龙树、黎曙
8、4、完成三季度邮储计划的网点（单位：万元）邮储余额净增情况LOGO三、绿卡发放情况v 1-9月累计发放绿卡50416张，截止9月底结存卡户数26.29万户 ，结存活动卡户数为22.25万张。卡户存款余额为34369万元，卡 户平均存款余额为1265元。 v 1-9月累计发卡绝对值排名前十名的网点是：永明1777张，芦溪 1764张，广化1725张，新鲁1183张，中太1177张，西平1156 张，建平1137张，石安1122张，紫河1043张，中新1025张。 v 1-9月结存活动卡户数占比排名前十名的网点是：新鲁92.03%、 正北街91.3%、石亭90.96%、黎曙88.77%、永明88.
9、42%、 新德88.32%、同德88.14%、幸福88.06%、灵兴87.97%、 金星87.72%；排名后十名的网点是：石安81.21%、建设所 81.14%、新生80.95%、向阳80.61%、刘营80.5%、西平 80.14%、塔山78.38%、转江78.71%、建设76.82%、北坝 72.46%。LOGO三季度全局新保保费累计完成1096万元，其中趸缴1070.83万元，期缴25.2万元。占县局季度计 划的91.33%。有6个支局完成了三季度新保总保费计划：芦溪支局、安居支局、建设支局、新生支局 、乐安支局、金石支局。按完成计划排名后三名的支局是：正北街、北坝、城营组1、三季度支局新
10、保保费完成情况（单位：万元）四、保险业务完成情况LOGO完成季度保险计划进度的网点有28个，按季度计划完成情况排名后十名的网点是：金玉、城营组 、古井、百顷、新乐、红星、正北街、金星、百雀、北坝。2、完成三季度新保总保费计划的网点（单位：万元）四、保险业务完成情况LOGO四、保险业务完成情况3、各家公司三季度新保保费完成结构图中国人寿:656.9 其中新保:26.5 续收:630.4 新保其中趸缴:26.4 期缴:0.1太平洋:426.62 其中趸缴:407.92 期缴:18.7总保费:1726.4 其中新保:1096 续收:630.4 新保其中趸缴：1070.83 期缴：25.2泰康：214
11、.9 其中趸缴:214 期缴:0.9人民人寿:427.02 其中趸缴:421.12 期缴:5.9（单位：万元）LOGO五、汇兑业务v 1-9月收汇汇款21537笔，收汇金额4022万元，与去年同期收汇汇 款14324笔，收汇金额2417万元相比，增幅为67%。其中入帐汇 款11400笔，金额3152万元，收寄占比53%，与去年同期收寄 7108笔入帐汇款相比增幅为62%；汇款短信回执加办6778笔， 加办占比31%，实现收入10386元，与去年同期实现收入8046元 相比增幅为35%；公事汇款5237笔，收寄占比为24%。兑付汇款 97618笔，汇款金额10850万元，与去年同期兑付汇款15.
12、11万 笔，兑付金额14937万元相比，下降27.36%。 v 1-9月按入帐汇款收寄绝对值占比排名前三名的网点是：秋林所、安 居支局、金石支局；排名后三名的网点是：塔山支局、新生支局、向 阳支局 v 1-9月按短信回执加办绝对值占比排名前三名的网点是：金石支局、 乐安支局、建设；排名后三名的网点是：西平支局、城营组、北坝支 局LOGO7-9月储蓄短信新增成功扣款户数完成4010条，完成三季度计划的100.25%，完成三季度短信计 划排名前三名的支局有：芦溪支局、向阳支局、安居支局；完成后三名的支局有：正北街、富顺支局 、城营组1、三季度支局储蓄短信完成情况（单位：条）六、储蓄短信完成情况LO
13、GO按三季度储蓄短信合计计划排名，完成三季度储蓄短信计划的网点有32个，排列全县后十名的网 点有：灵兴、建平、正北街、刘云、转江、新乐、红星、北坝、新德、百顷2、完成3季度储蓄短信计划排名前20名的网点（单位：条）六、储蓄短信完成情况LOGO1-7月，全县金融机构个人存款余额累计净增11.22亿，同比下降39.94%。邮储代理网点新增个 人存款市场占有率为15.08%，比去年同期增加1.13个百分点。七、全县金融机构1-7月个人存款余额完成情况（ 单位：万元）LOGO八、三季度经营亮点v一、代理保险业务稳中有升，全面完成市局下达 的三家保险公司趸缴计划。 v二、储蓄短信完成进度较好，成功扣款率
14、上升8 个百分点。LOGO九、三季度经营中存在的问题1、部份网点队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平 不能满足业务发展的需要，部分职工思想意识与企业业务发展的要求 反差明显，防碍了企业业务发展的进度和速度。 2、储蓄市场竞争激烈。随着信用社的联网，对我局邮储业务的发展形成 激烈竞争。由于储蓄业务无序竞争，致使邮储发展投入大产出小。 3、低产量网点多，发展后劲泛力。截止9月30日，全局71个邮储联网 网点，余额在1000万以下的网点有4个，余额在2000万以下的网点的 有32个，占总网点数的50.7%。网点邮储余额增长最高797万元，有两 个网点较年初余额负增长，有13个网点增长
15、在100万以下。 4、业务发展较为依赖打工经济，经营弊端显现。受金融风暴影响，返乡 打工者收入锐减，直接影响我局邮储业务发展。 5、业务发展不均衡，网点之间发展差距逐步拉大。因地理位置、人员素 质等问题，部分支局找不到业务发展突破口。 6、新业务发展缓慢，对能快速提升网点定活比及网点余额的绿卡通业务 、通知存款业务认识不到位，启动较慢。LOGO十、下一步工作措施v 储蓄业务 v 一是要坚定信心，狠抓业务发展。面对困境，大家不能失去信心。因 为“没有了信心，什么事都干不成“。大家应该寻找机遇，迎接挑战 ，咬定储蓄这项吃饭业务的发展不放松。 v 二是要发动员工，走出三尺柜台。善于营销、敢于营销。亲
16、朋好友 要营销，陌生人要营销。邮政储蓄员工历来是一支能打硬仗的队伍， 不会被暂时的困难吓倒；要在看清困难的同时，充分认识到面临的新 机遇，认真思考业务发展措施、冷静处理业务发展中遇到的问题、科 学解决业务发展的障碍，更加有力地执行上级的部署，强力推进邮政 储蓄业务的发展。 v 三是要大力发放绿卡，并作好绿卡通业务的发放工作，大力发展通 知存款业务，积极开展代发工资业务营销。 v 四是作好规范化服务工作，抓住窗口阵地营销。 v 五是要与邮储银行共商大计、共举大旗、共享资源。充分利用好邮 政银行推出的商务贷款，以此来拉动存款。 v 六是用好县局的竞赛奖励办法，调动员工积极性。创和谐所、和谐支 局。 v LOGO十、下一步工作措施v 保险业务 v 1、要转变观念，提高员工的认识，抓好柜台营销和上门营销相结合 。 v 2、发展差的网点要奋起直追，缩小网点之间的差距。 v 3、以优质服务为基础，做到“售前诚信宣传、售中及时处理、售后 电话回访”。 v 4、保险酬金分配要从利于保险业务发展的前提出发，要从充分调动 临柜人员销售保险的积极性出发，为本支局、本网
