宁波银行推出易托管服务品牌

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1、 1 2012015 5 年年 1 1 月托管业务研究报告月托管业务研究报告 宁波银行推出“易托管”服务品牌 尊敬的合作伙伴： 2014 年，宁波银行资产托管业务取得了较快发展，规模快速增长的同时，合作机构数量同样得到了快速增长。可以说，宁波银行正在逐步建立市场品牌， 这与各位合作伙伴的大力支持是分不开的。 为更好的服务我行托管客户，新年伊始，宁波银行推出“易托管”服务品牌，力争为各位提供更加便捷高效的托管服务体验。 “易托管” 是宁波银行针对资产托管业务首次推出的专属品牌， 包含 “易签约、易开户、易支付、易对账”四大创新服务。 “四个易”服务正是针对托管业务的四个核心环节，通过全线上、自动

2、化、智能化、可视化的流程设计，最大程度减少人工和落地环节。比如“易支付”就是通过整合各种支付渠道、主动提示划款进度、智能计算费用等方式，提高支付环节的自动化率，从而提高流程效率。 除此之外，2015 年宁波银行还将履行“3 个 1”服务承诺即 1 天内完成协议审核、 1 天内完成账户开立、 1 小时内完成资金划付，在效率上进一步满足客户需求。 春回大地，万象更新。相信在新的一年，宁波银行将为各位的资管事业提供更加有力的支持！ 最后，预祝各位新春快乐，身体健康，阖家幸福！ 总经理：陈辰 宁波银行资产托管部 二一五年一月 2015 年 1 月托管业务研究报告 2 目录目录 1、易用托管，易见未来易

3、用托管，易见未来易托易托管系统介绍管系统介绍 .2 2、宁波银行资产托管业务通过国宁波银行资产托管业务通过国际审计认证际审计认证 .7 3、 委托贷款管理办法（征求意见委托贷款管理办法（征求意见 稿） 解读稿） 解读 .8 4、 证券期货经营机构资产管理业证券期货经营机构资产管理业务八条底线释义（务八条底线释义（2015 版） 解读版） 解读 .11 从 90 年代公募基金首度实行托管制度以来， 传真就成为了管理人传递划款指令的唯一手段。随着资管产品投资范围逐步扩大，投向三板市场、各类收益权、期货市场、跨境市场等各类场外市场的项目快速增长，资管机构对资金划付的时效性和准确性要求也随之提高， 需

4、求有了较大变化。 通过传真方式传递划款指令等重要凭证，逐步暴露出一定的弊端，如易模糊、易漏接、人工处理量较大等。 为了向合作伙伴提供更加高效便捷的托管服务，经过长达一年的需求调研、系统开发及内部测试，宁波银行正式推出“易托管”服务系统，力求创新现有的托管业务流程，全面提升服务体验。 1 1、多样的划款指令提交及跟踪模式、多样的划款指令提交及跟踪模式 易托管除了提供电子指令提交方式外，还对资管机构原有的指令处理模式进行了优化，充分兼容您日常使用的传真机及打印机，并实现两者与易托管系统的直接联通。 传真指令跟踪传真指令跟踪 当您使用传真向我行发送纸质指令后，我行会将接收到的传真以图片形式进行保存并

5、进行指令信息的录入，届时您可在易托管系统中通过输入该指令相关的户名、账号、金额等的关键信息快速的定位并进行传真指令文件及指令要素的确认，同时可实时跟踪指令在托管行的处理进度。 易用托管，易见未来易托管系统介绍 2015 年 1 月托管业务研究报告 3 近期，中国证券登记结算公司对证券账户管理规则进行了修订，并正式上线 A 股统一账户平台。为方便我行托管客户相关业务开展，特做以下提示： 一、主要变化一、主要变化 1. 取消“一人一户”限制。取消“一人一户”限制。今后投资者可在中登开立一个总帐户，根据不同的项目分别开立不同类型的子帐户并做关联。在账户关联关系的确认上，对于新账户规则实施前已开立证券

6、账户的投资 打印即发送指令打印即发送指令 为避免传真出现占线、 指令文件模糊不清等异常情况的发生影响清算效率，易托管系统打通了您的打印机。原本需要打印，然后传真的指令发送流程，安装易托管系统后，在打印指令文件时选择易托管打印机进行打印，便可直接在易托管系统生成经办任务并发送托管行。同样，您可在易托管系统中对该笔指令进行查看及处理进度的跟踪。 易用托管，易见未来易托管系统介绍 宁波银行托管机构代码：宁波银行托管机构代码：20381000 宁波银行托管费收取账户宁波银行托管费收取账户： 户名：资产托管费待划转 帐号：11010126102000013 开户银行：宁波银行股份有限公司 大额支付行号：

7、313332082914 上海备付金账户上海备付金账户 户名：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（备付金） 账号：310066726018150001873 结算备付金账户： 040000000000512067 开户行：交通银行上海分行 支付行号：301290050029 深圳备付金账户深圳备付金账户 户名：中国证券登记结算有限责任公司 深圳分公司（备付金） 账号：443066285012320050588 结算备付金账号：B001999742 开户行：交通银行深圳分行 支付行号：301584000024 非交收担保账户非交收担保账户 上海：040000000000442176 深圳：B

8、001999742 交收担保账户交收担保账户 上海：040000000000512067 宁波银行资产托管业务账户信息宁波银行资产托管业务账户信息 2 2、定制化的消息通知定制化的消息通知 以往，划款指令发送至托管行后，一是通过电话询问托管账户资金是否到位，二是询问划款指令的处理进度如何；虽然后续上线了托管网银可以自主的查询账户变动情况，但是仍然需要人为发起查询申请，耗费工作时间。易托管系统可以自动帮您完成上述工作，通过实时监控托管账户资金变动情况，一旦发现资金入账，第一时间已消息的形式告知您；另一方面，当划款指令处理成功或出现异常也会通过消息的形式进行通知。 2015 年 1 月托管业务研究

9、报告 4 3 3、个性化的团队管理、个性化的团队管理 随着业务的发展，分支机构不断开设，业务团队逐渐壮大，其管理也日益复杂。易托管系统支持团队的完全自定义新建及各团队间层级关系的自定义构建；同时可配置团队所属成员及该团队成员的项目查看权限。另一方面，通过易托管系统新建的业务团队成员无需任何 USBKEY 等介质即可登录系统进行项目信息查易用托管，易见未来易托管系统介绍 2015 年 1 月托管业务研究报告 5 易用托管，易见未来易托管系统介绍 4 4、可视化的数据统计、可视化的数据统计 易托管目前提供 3 类数据的报表统计功能。 指令处理量统计表指令处理量统计表 可以对各个员工的指令操作数量有

10、个直观的了解，直观展现本月指令数量随时间的变化趋势，为下月的人员安排提供参考。 项目数与指令数统计表项目数与指令数统计表 直观展示当月项目存续数量和指令处理数量的关系，以便对其关联性做出分析。 2015 年 1 月托管业务研究报告 6 规模变动统计表规模变动统计表 直观展现当月每一天的规模总量变化，及时了解业务变动趋势。 5 5、项目生命周期数据查询项目生命周期数据查询 通过易托管系统可实时查看包括项目名称、项目状态、规模变动明细、对应账户名称、账号等生命周期数据。同时支持账户明细查询及明细回单打印。 后续我们将在协议法审、寄送环节，以及项目的核算环节提供更多的智能化、高效化的系统支持。也希望

11、各位合作伙伴通过易托管系统的意见反馈模块向我们提出宝贵的意见，帮助我们不断改进，提供更加优质的服务。 2015 年 1 月托管业务研究报告 7 近日，四大会计师事务所之一的安永华明会计师事务所（Ernst & Young ）发布了对宁波银行资产托管业务的审计报告，宁波银行也成为了国内首家完成此项工作的城商托管行。宁波银行也成为了国内首家完成此项工作的城商托管行。 自 2012 年获得证券投资基金托管资格以来，宁波银行资产托管业务始终以客户体验为导向，专注于业务流程优化和内控体系完善，为客户提供更加安全高效的托管服务。2014 年，宁波银行委托安永华明会计师事务所遵照国际通行的鉴证业务国际准则第

12、 3402 号-服务类组织控制鉴证报告 （ISAE3402）标准对资产托管业务进行专项审计。 ISAE3402 是国际会计师联合会的国际审核与鉴证准则理事会针对服务组织制定的审核标准，为 SAS70的继任标准，是目前国内托管行业审计认证的最高标准。 2015 年 1 月，经过近 6 个月的严格审计，安永华明会计师事务所对宁波银行资产托管业务出具了认证报告。整个报告涵盖了宁波银行托管业务内控体系、业务流程、信息技术三方面，20 个控制目标，91 个控制点。值得一提的是，报告给予了宁波银行资报告给予了宁波银行资产托管业务产托管业务 TYPE1TYPE1 评级评级，作为一家发展时间并不长的托管机构，

13、该评级充分肯定了宁波银行资产托管业务的发展成果，为宁波银行资产托管服务的进一步优化提供了重要参考。未来，宁波银行将不断努力，持续打造更加专业的系统和更加高效的流程，为客户提供更加优质的服务，向着更高的评级努力迈进。 各位合作伙伴如需了解报告具体内容，可联系： 宁波银行资产托管部宁波银行资产托管部 陈雪丽陈雪丽 联系方式：联系方式：05740574- -8701201187012011 邮箱：邮箱： 宁波银行资产托管业务通过国际审计认证 2015 年 1 月托管业务研究报告 8 医药生物医药生物 / 医疗器医疗器 银监会于 1 月 16 日发布了商业银行委托贷款管理办法（征求意见稿） （以下简称

14、办法 ） ，对委托贷款的业务管理、风险管理和法律责任作出了明确规定。 一、重点内容解读一、重点内容解读 本次下发的办法主要包含以下几方面重点内容： 限定资金来源限定资金来源 条款：条款： 办法限定委贷资金来源，禁止接受特殊用途的专项基金、银行授信资金、发行债券筹集的资金和筹集的他人资金，通过各类资管计划等方式募集资金发放委托贷款的业务将被叫停。 解读：解读：该规定将对通过委贷模式进行融资的业务模式产生冲击，向融资人提供资金的形式可能会向信托贷款模式、委托债权模式等转化。 限制资金用途限制资金用途 条款：条款： 办法限制委贷资金用途，规定其不得用于从事债券、期货、金融衍生品、理财产品、股本权益等

15、投资，不得做为注册资本金或增资扩股等。 解读：解读：该规定明确了委贷资金用途，原先委贷相较传统银行贷款所具备的用途广泛等优势将不复存在， 使委贷的业务空间进一步缩小。 明确抵质押权人为委托人明确抵质押权人为委托人 条款：条款： 办法中规定委托贷款为抵质押担保的，抵质押权人应为委托人。 解读：解读：该规定明确了抵质押权的归属人，解决了原先委贷业务中抵质押权人不明确所产生的问题，减少业务纷争事件发生的概率。 委托贷款管理办法（征求意见稿） 解读 2015 年 1 月托管业务研究报告 9 二、市场影响二、市场影响 首部专门规范委托贷款的法规首部专门规范委托贷款的法规 在办法之前，用来规范委托贷款的是

16、贷款通则和中国人民银行在 2000 年 4 月 5 日发布的关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知 ，二者都相当简略。而此次办法是监管部门针对委托贷款业务的首部法规制度，虽然目前仍未正式出台，但其里程碑式的意义仍然存在，预计正式办法也将于不久后发布。 委贷业务高速发展的几年间，业务规模逐步扩大，但同时也衍生出部分问题， 如行业管理体系不健全， 出现不规范的业务模式等，资管机构开展业务的同时也承担着较高的风险。 办法的出台有望改善以上方面的问题。 委贷的融资渠道功能受限委贷的融资渠道功能受限 办法对于委托人资格以及资金用途的严格规定，将会对委贷这一资管机构惯用的融资渠道产生较大限制， 各类资管计划