邢台银行2014三季度

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1、邢台银行股份有限公司邢台银行股份有限公司20142014 年三季度资本充足率信息披露报告年三季度资本充足率信息披露报告目录资本充足率计算范围.1资本数量及构成.4核心一级资本充足率、 一级资本充足率和资本充足率.61资本充足率计算范围资本充足率计算范围邢台银行简介2007 年 6 月 28 日，中国银监会下发了关于筹建邢台市商业银行的批复 ，这一批复标志着邢台市商业银行筹建申报成功，并于 2010 年 9 月经银监会批准更名为邢台银行。邢台银行是经中国银监会批准，依照商业银行 、 公司法等法律法规设立的具有一级法人资格的新兴的股份制商业银行。邢台银行总部位于邢台市中兴东大街 111 号，201

2、4 年 9 月末共下设邯郸分行、总行营业部、环城支行、顺德支行、北围支行、桥东支行、华银支行、邢襄支行、汇通支行、中华路支行、郭守敬支行、冶金支行、钢铁支行、襄都支行、泉北支行、达活泉支行、天一支行、沙河支行、宁晋支行、内丘支行、清河支行、南宫支行、巨鹿支行、威县支行、任县支行、隆尧支行、南和支行、平乡支行、临城支行、柏乡支行、临西支行、广宗支行、新河支行、沙河社区支行、宁晋社区支行、光明支行、中华支行、永年支行、冀南新区支行、小企业信贷中心等共计 40 家分支机构 。邢台银行主要办理业务有：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、

3、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理外汇结算业务； 买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款业务和代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。目前，邢台银行已经上线运行了大额支付系统、小额支付系统、签发银行汇票、 全国支票影像交换系统等现代化的支付结算系统， 使企事业单位、 行政机关、个体工商户和广大居民可以享受支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、托收承付、委托收款、定期借记、定期贷记、实时贷记、实时借记等现代化的支付结算服务；客户能够有选择地办理活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等传统存款业务； 能

4、够全方位的为广大客户提供单位银行结算账户、 个人银行结算账户、基本存款户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户等账户管理服务； 并2使广大客户享有全辖联网代收暖气热力费、代收有线电视收视费、联网代收电信公司电信费等中间业务服务。同时，邢台银行还面向社会推出了个人质押贷款、个人汽车消费贷款、下岗失业人员小额担保贷款、客户评级及授信业务、流动资金贷款、固定资产贷款、房地产开发贷款、法人客户汽车消费贷款、中小企业担保贷款、票据贴现等信贷服务。公司基本情况法定中文名称：邢台银行股份有限公司（简称：邢台银行）法定英文名称：BANK OF XINGTAI CO.,LTD.（简称：BANK OF XIN

5、GTAI）法定代表人、董事长 郭路芳董事会秘书：吕文联电话：03195901008传真：03195901008邮政编码：054001联系地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号公司注册地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号公司办公地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号企业法人营业执照注册号：130000000003336金融机构编码：B0301H313050001税务登记证号码：国税 130502601199086地税 130502601199085注册资本：人民币 800，000，000 元首次注册登记日期：2007 年 11 月 8 日3客服和投诉电话：031996306公司聘请的会计

6、师事务所名称： 中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所公司选定的信息披露方式：http:/年度报告备置地点：董事会办公室资本充足率计算范围未并表资本充足率的计算范围应包括本行所有分支机构。 并表资本充足率的计算范围应包括本行以及符合办法规定的直接或间接投资的金融机构。本行按照银监会要求确定并表资本充足率的计算范围。银行投资机构介绍纳入并表范围的前十大被投资机构（共三家）序号被投资机构名称投资余额持股比例注册资本注册地1清河金农村镇银行1020 万元51%2000 万元清河2迁安襄隆村镇银行5100 万元51%10000 万元迁安3沙河襄通村镇银行2550 万元51%5000 万元沙河合计8

7、670 万元采用扣除处理的被投资机构报告期间本行不存在采用扣除处理的被投资机构。资本缺口报告期间本行不存在资本缺口。集团资本转移报告期间本行不存在集团内资本转移限制情况。4资本数量及构成资本数量及构成监管资本项目与资产负债表项目的对应关系集团资本及资本充足率计算表按未并表口径计算单位： 万元人民币序号项目报告期余额11.核心一级资本247510.5421.1 实收资本或普通股94000.0031.2 资本公积1500.0041.3 盈余公积9612.8251.4 一般风险准备45000.0061.5 未分配利润97397.7271.6 少数股东资本可计入部分81.7 其他核心资本92.其他一级

8、资本的期末数0.00102.1 其他一级资本工具及其溢价112.2 少数股东资本可计入部分123.二级资本的期末数23776.64134.资本扣除项10502.18144.1 核心一级资本中扣除项目的扣除数额154.1.1 商誉164.1.2 其他无形资产（土地使用权除外）1832.18序号监管资本项目对应资产负债表项目调整内容1核心一级资本实收资本或普通股股本-2核心一级资本资本公积资本公积-3核心一级资本盈余公积盈余公积-4核心一级资本一般风险准备一般风险准备-5核心一级资本未分配利润未分配利润-6核心一级资本少数股东资本可计 入部分少数股东权益+调整项调整内容见 办法第 三章第三节7核心

9、一级资本外币报表折算差额外币报表折算差额-8其他一级资本少数股东资本可计 入部分少数股东权益+调整项调整内容见 办法第 三章第三节9二级资本合格的二级资本工 具及其溢价经过调整的应付债券中 次级债和可转债余额调整内容见 办法第 三章第四节10二级资本超额贷款损失准备贷款减值准备调整内容见 办法第 三章第一节11二级资本少数股东资本可计 入部分少数股东权益+调整项调整内容见 办法第 三章第三节5174.1.3 由经营亏损引起的递延所得税资产184.1.4 贷款损失准备缺口194.1.5 资产证券化销售利得204.1.6 确定受益类养老金资产抵扣递延税负债后的 净额214.1.7 直接或间接拥有的

10、本银行股票224.1.8 未按公允价值计量的项目进行套期形成的现 金流储备应予以扣除的正值或予以加回的负值234.1.9 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化 带来的未实现损益244.1.10 对有控制权但不并表的金融机构核心一级 资本投资8670.00254.2 从相应监管资本中对应扣除的，本行与其他银行 之间通过协议相互拥有的各级资本工具余额，或银监 会认定虚增资本的各级资本投资余额264.3 从相应监管资本中对应扣除的，对未并表金融机 构的小额少数资本投资超出核心一级资本净额 10% 的部分274.4 从相应监管资本中对应扣除的，对未并表金融机 构的大额少数资本投资中的其他一级资本投资

11、和二 级资本投资部分284.5 从核心一级资本中扣除的，对未并表金融机构的 大额少数资本投资超出核心一级资本净额 10%的部 分294.6 从核心一级资本中扣除的，其他依赖于商业银行 未来盈利的净递延税资产超出核心一级资本净额 10%的部分304.7 未在核心一级资本中扣除的，对金融机构的大额 少数资本投资和相应的净递延税资产合计超出核心 一级资本净额 15%的部分权重法下计入二级资本超额贷款损失准备及限额 按未并表口径计算单位：万元人民币余额限额差额计入二级资本超额贷款损失准备23776.6423776.640.00合格资本工具的主要特征普通股的主要特征是实缴、符合会计准则确认为权益、无到期

12、日、清偿顺序排在最后、收益分配非义务。实收资本6截至报告期末，本行实收资本 94000 万元。重大资本投资行为本行在报告期间未发生重大资本投资行为。监管资本工具普通股的主要特征是实缴、符合会计准则确认为权益、无到期日、清偿顺序排在最后、收益分配非义务；长期次级债的主要特征是到期日五年以上、最后五年附提前赎回权、清偿顺序在一般存款及一般债权人之后；可转债的主要特征是含转股权及提前赎回权、到期日五年以上、清偿顺序在一般存款及一般债权人之后。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率资本充足率，是指本行持有的符合办法规定的资本与风险加权资产之间的比率

13、，截至报告期末本行未并表口径资本充足率是 12.2609%。一级资本充足率，是指本行持有的符合办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率， 截至报告期末本行未并表口径一级资本充足率是 11.1430%。核心一级资本充足率，是指本行持有的符合办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率， 截至报告期末本行未并表口径一级资本充足率是11.1430%。单位：万元序号项目未并表余额11.核心一级资本净额237008.3622.一级资本净额237008.3633.资本净额260785.0044.信用风险加权资产（4.1+4.2+4.3）1925907.6575X.对信用风险是否采用内部评级法，如是，填

14、“1” ； 如否，填“0”064.1表内风险加权资产1672232.667其中：4.1.1表内风险加权资产（权重法及内评 法未覆盖）1672232.668其中：4.1.2表内风险加权资产（内评法覆盖）0.009其中：4.1.3资产证券化表内风险暴露0.00104.1.3.1 标准法0.00114.1.3.2 内评法0.00124.2表外风险加权资产253674.9913其中：4.2.1表外风险加权资产（权重法及内评 法未覆盖）253674.9914其中：4.2.2表外风险加权资产（内评法覆盖）0.0015其中：4.2.3资产证券化表外风险暴露0.00164.2.3.1 标准法0.00174.2

15、.3.2 内评法0.00184.3交易对手信用风险暴露的风险加权资产0.00194.3.1权重法0.00204.3.2内评法0.00215.市场风险加权资产0.00225.1标准法0.00235.2内部模型法0.00246.操作风险加权资产201059.90256.1基本指标法201059.90266.2标准法0.00276.3高级计量法0.00287. 应 用 资 本 底 线 之 前 的 风 险 加 权 资 产 合 计 （4.+5.+6.）2126967.55298.因应用资本底线而导致的额外风险加权资产（资本 计量高级方法银行适用）0.00309.应用资本底线之后的风险加权资产合计（7.+8.）2126967.553110.核心一级资本充足率%（1./9.)11.1430%3211.一级资本充足率%（2./9.)11.1430%3312.资本充足率%（3./9.)12.2609%