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1、中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 1中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 （股票代码：601628） （股票代码：601628） 二一二年十月二十六日 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 2目 录 目 录 1 重要提示.3 2 公司基本情况.3 3 重要事项.5 4 附录.9 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 31 重要提示 1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确
2、性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 本公司全体董事出席董事会会议。 1.3 本公司 2012 年第三季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长杨明生先生、负责财务工作的副总裁刘家德先生、总精算师利明光先生及财务机构负责人杨征先生声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 2 公司基本情况2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 币种:人民币 本报告期末 上年度期末 本报告期末比 上年度期末增减 本报告期末 上年度期末 本报告期末比 上年度期末增减 资产总计 (百万元) 1,783,808 1,583,907 12.6% 归属于公司股东的股东权益 (百万元) 212,119 19
3、1,530 10.7% 归属于公司股东的每股净资产 (元/股) 7.50 6.78 10.7% 年初至报告期期末 （1-9 月） 比上年同期增减 年初至报告期期末 （1-9 月） 比上年同期增减 经营活动产生的现金流量净额 (百万元) 91,888 -20.0% 每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股) 3.25 -20.0% 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 4本报告期 （7-9 月） 上年同期 （7-9 月）年初至报告期期末 （1-9 月） 本报告期比 上年同期增减 本报告期 （7-9 月） 上年同期 （7-9 月）年初至报告期期末 （1-9 月） 本报告期比 上年同期
4、增减 归属于公司股东的净利润 (百万元) (2,207) 3,753 7,428 不适用 基本每股收益 (元/股) (0.08) 0.13 0.26 不适用 扣除非经常性损益后的基本每股收 益 (元/股) (0.08) 0.13 0.26 不适用 稀释每股收益 (元/股) (0.08) 0.13 0.26 不适用 加权平均净资产收益率 (%) -1.04 2.01 3.67 减少 3.05 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净 资产收益率 (%) -1.03 2.02 3.68 减少 3.05 个百分点注：涉及股东权益的数据及指标，采用归属于公司股东的股东权益；涉及净利润的数据及指标，采用归
5、 属于公司股东的净利润。 截至 2012 年 9 月 30 日，本公司投资资产为人民币 16,740.07 亿元。年初至本报告期期末，本公司净投资收益率为 4.49%（净投资收益主要包含债权型投资利息收入、存款利息收入、股权型投资股息红利收入、保户质押贷款利息收入、债权计划投资利息收入等）；总投资收益率为 2.17%（总投资收益率=(投资收益-对联营企业的投资收益+公允价值变动损益-投资资产资产减值损失-投资业务营业税金及附加)/(期初投资资产+期末投资资产)/2)/274366）；退保率为 2.08%；已赚保费为人民币 2,610.13 亿元，下降0.7%。 扣除非经常性损益项目和金额 单位
6、:人民币百万元 非经常性损益项目 年初至报告期期末金额（1-9 月） 非经常性损益项目 年初至报告期期末金额（1-9 月） 非流动资产处置损益 6 计入当期损益的政府补助 4 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (33) 所得税影响数 6 少数股东应承担的部分 - 合计 (17) 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 5说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持 有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融 负债和可供出售金融资产取得的投资收益。 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售
7、条件股东持股情况表 单位：股 报告期末股东总数（户） 报告期末股东总数（户） A 股股东 210,377户 H 股股东 35,926户 前十名无限售条件流通股股东持股情况 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称（全称） 期末持有无限售条件 流通股的数量 股份种类 股东名称（全称） 期末持有无限售条件 流通股的数量 股份种类 中国人寿保险(集团)公司 19,323,530,000 人民币普通股 HKSCC NOMINEES LIMITED 7,274,330,150 境外上市外资股国家开发投资公司 35,685,900 人民币普通股 博时价值增长证券投资基金 32,210,389 人民币普
8、通股 中国人民人寿保险股份有限公司分红个险分红 29,614,977 人民币普通股 全国社保基金一零三组合 27,302,792 人民币普通股 中国建设银行博时主题行业股票证券投资基金 27,136,300 人民币普通股 中国投资担保有限公司 25,390,000 人民币普通股 中国工商银行景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金 20,303,852 人民币普通股 中国核工业集团公司 20,000,000 人民币普通股 3 重要事项3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 6（1）主要财务指标增减变
9、动幅度及其原因 单位：人民币百万元 主要财务指标主要财务指标 2012 年年 9 月月 30 日日 2011 年年 12 月月 31 日日 增减幅度主要原因增减幅度主要原因 资产总计 1,783,808 1,583,907 12.6%保险业务资产的累积 负债合计 1,569,729 1,390,519 12.9%新增的保险业务和保险责任的累积 归属于公司股东的 股东权益合计 212,119 191,530 10.7%受可供出售金融资产公允价值变动、 上年度股息分配和前三季度归属于公 司股东净利润的综合影响 单位：人民币百万元 主要财务指标主要财务指标 截至截至 2012 年年 9 月月 30
10、日止日止 9 个月期间个月期间 截至截至 2011 年年 9 月月 30 日止日止 9 个月期间个月期间 增减幅度主要原因增减幅度主要原因 营业利润 7,417 19,349 -61.7%受资本市场持续低位运行导致投资收 益率下降和资产减值损失增加的影响归属于公司股东的 净利润 7,428 16,717 -55.6%受资本市场持续低位运行导致投资收 益率下降和资产减值损失增加的影响（2）会计报表中产生重大变化的项目及其原因 单位：人民币百万元 主要财务指标主要财务指标 2012 年年 9 月月 30 日日 2011 年年 12 月月 31 日日 增减幅度主要原因增减幅度主要原因 交易性金融资产
11、 46,263 23,640 95.7%公司根据市场情况，加大交易性金融 资产配置规模 应收利息 31,913 22,946 39.1%固定收益类投资资产规模增加 应收保费 14,011 8,253 69.8%续期保费的累积效应 持有至到期投资 387,377 261,933 47.9%公司根据市场情况，增加持有至到期 资产规模 卖出回购金融资产款 17,603 13,000 35.4%流动性管理的需要 应付赔付款 16,195 11,954 35.5%应付满期给付增加 应付债券 57,983 29,990 93.3%公司 2012 年上半年发行次级定期债 务 资本公积 53,918 34,2
12、56 57.4%受资本市场波动及计提投资资产减值 的影响 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 7单位：人民币百万元 主要财务指标主要财务指标 截至截至 2012 年年 9 月月 30 日止日止 9 个月期间个月期间 截至截至 2011 年年 9 月月 30 日止日止 9 个月期间个月期间 增减幅度主要原因增减幅度主要原因 提取未到期责任准备金 1,754 1,262 39.0%短期险业务序时进度差异 公允价值变动损益 (1,336) (286) 367.1%受资本市场持续低迷影响，交易性金 融资产公允价值下降 保单红利支出 1,097 6,428 -82.9%分红账户投资收益率
13、下降 其他业务成本 4,697 3,091 52.0%次级定期债务利息支出增加 资产减值损失 29,024 5,996 384.1%受资本市场持续低位运行的影响，符 合减值条件的权益类投资资产增加所 致 所得税费用 (196) 2,462 不适用受税前利润减少和非应税收入持续较 高的综合影响 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用 经本公司第三届董事会第十七次会议及 2011 年度股东大会审议批准，本公司可在获得相关监管机构批准的前提下，（1）在境内向符合相关监管规定的合格投资者发行不超过380 亿元人民币次级定期债务，一期或分期发行，期限不少于 10 年，票面利率
14、参照市场利率确定；及（2）视市场情况，在境外发行不超过 80 亿元人民币或等值外币的次级属性债务融资工具。 经中国保险监督管理委员会审批同意，2012 年 6 月，本公司在境内面向符合相关监管规定的合格投资者发行次级定期债务人民币 280 亿元。本期次级定期债务是在已批准额度内的首期发行。本期次级定期债务发行所募集的资金依据适用的法律法规及监管部门的批准，用于充实本公司附属资本，提高偿付能力充足率。关于本期次级定期债务的发行情况，请参见本公司于 2012 年 3 月 27 日、4 月 5 日、5 月 23 日、6 月 30 日、7 月 17 日在上海证券交易所和香港交易及结算所有限公司“披露易
15、”网站所发布的公告。 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告 83.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用 本公司 A 股上市前（截至 2006 年 11 月 30 日），中国人寿保险（集团）公司重组设立公司时投入至公司的土地使用权中，权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为10,421.12 平方米；投入至公司的房产中，权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险（集团）公司承诺：自公司 A 股上市之日起一年内，中国人寿保险（集团）公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续，如届时未能完成，则中国人寿保险（集团）公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。中国人寿保险（集团）公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末，除深圳分公司的 2宗房产及相应土地外，其余土地、房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记的房产及相应土地，未有任何其他方对公司使用上述房产及
