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1、1页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料万能险投资营销材料平安资产管理有限责任公司 2009年4月2页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料目 录目 录 万能险特征介绍 平安资产的投资优势 09年资本市场展望 09年结算利率展望与问题探讨3页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料按保监会规定，万能险的投资范围比较广泛，而且投资比例的限制也比较小，投资的灵活性较大，因此对投资管理人的风险控制水平以及投资能力的要求极高。80%股票权益权益80%基金未明确限制万能险，但寿险公司 整体不能超过5%基础设施非资本市场非资本市
2、场80%企业债无限制金融债无限制国债债券债券无限制协议存款无限制普通存款存款存款投资比例限制投资比例限制投资品种投资品种可投资资产类别可投资资产类别万能险的投资范围与限制万能险的投资范围与限制4页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料2009年4月，中国保监会下发关于增加保险机构债券投资品种的通知、关于保险 资金投资基础设施债权投资计划的通知等5个文件，进一步拓宽投资投资渠道,增加 投资品种，此举有利于提升万能险固定收益投资业绩。股票股票权益权益基金基金基础设施债权投资(寿险公司不超过上季度末总资产的6）基础设施（寿险公司 整体不超过5）非资本市场非资本市场企业债（增
3、加了境内市场发行的中期票据等非金融企业债务 融资工具、大型国有企业在香港市场发行的债券、可转换债 券等无担保债券）企业债金融债金融债国债、地方政府债券（由财政部代理发行、代办兑付）国债债券债券协议存款协议存款普通存款普通存款存款存款2009年年2008年年可投资资产类别可投资资产类别万能险万能险2009年投资渠道进一步拓宽年投资渠道进一步拓宽5页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料分红险的投资范围与限制分红险的投资范围与限制按保监会的规定，分红险对股票、基金、企业债等风险资产的投资限制比较多,投 资相对更保守。传统产品（含分红产品）不超过本公司上季末总 资产扣除投资
4、连结保险产品资产和万能保险产品 资产的10%，单品种不超过总股本的10%股票 权益权益 不超过本公司上月末资产的10% ,其中分红产品不 得超过本产品上月末资产的10%基金不超过本公司上季末总资产的6% 基础设施非资本市场非资本市场不超过本公司上季末总资产的30%，单品种不超过 发行规模的20%企业债无限制金融债无限制国债债券债券无限制协议存款无限制普通存款存款存款投资比例限制投资比例限制投资品种投资品种可投资资产类别可投资资产类别6页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料万能险万能险投资限制投资限制投资收益投资收益分红险分红险客户风险客户风险企业债上限30%，“股票
5、+ 基金”的上限为20%，对风 险资产的比例限制更多投连险投连险按不同帐户，进行不同的 规定，类似基金。企业债、股票、基金的上 限分别为80%，比例相对 分红更宽泛分红收益率和实际投资收 益率均不公开 每天或每周公告实际投 资收益率只公告结算利率，不公开 实际投资收益率有最低保证收益率，超过 保证收益率以上部分，保 单持有人和保险公司共 享，但保险公司最多享受 不超过30%无最低保证收益率，投资 收益全归保单持有人享有有最低保证收益率，超过 保证收益率以上部分，保 单持有人和保险公司共 享，但保险公司最多不超 过2%万能险与分红险、投连险的主要区别万能险与分红险、投连险的主要区别7页内部使用，
6、严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料目 录目 录 万能险特征介绍 平安资产的投资优势 09年资本市场展望 09年结算利率展望与问题探讨8页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料中国平安集团资产总规模持续高增长（中国平安集团资产总规模持续高增长（1992-2008）单位：亿元单位：亿元数据来源：安永华明会计师事务所审计的中国平安2008年年报11315576148237325450643950144820602645319749446912754701000200030004000500060007000800019921993199419951996
7、199719981999200020012002200320042005200620072008高速发展的中国平安高速发展的中国平安9页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料n第一批财政部国债承销团成员和国开行金融债承销团成员n第一批获得人民银行公开市场的一级交易商资格n第一批获得可转债市场交易资格n第一批获得基金投资资格n第一批获得股票投资资格n第一批获得外汇拆借与境外外汇投资资格n第一批获得直接股权投资的投资资格n第一批获得基础设施投资资格n第一批在业内获得QDII资格的公司平安资产平安资产处处行业领先处处行业领先10页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009
8、年5月万能险宣讲材料规模庞大，管理领先，业绩优异，平安资产拥有一连串独一无二的数字。规模庞大，管理领先，业绩优异，平安资产拥有一连串独一无二的数字。4520亿亿 截止2008年底，资产管理规模4521亿元，拥有长期成功的大资金投资运作经验。 5亿亿 注册资本金5亿元人民币，彰显雄厚实力。10余余万万 日交易量高达十余万笔，高科技做保障，决策、交易、通讯、风控、清算各系 统运营高效稳定。2000个个 截至2008年底，管理各类投资帐户2000个左右，投资运作规范、高效。 200名名 200名中外员工，中西合璧的投资与管理团队为客户提供具有国际水准的专业投资服务。 90% 核心投研团队硕士、博士学
9、历占近90%，所有投研人员均拥有国际、国内公认的专业资格证书，如CFA、FRM等。 20年年 中国平安成立20余年，自第一批投研人员加盟至今，平安的投资团队经历了20余年风雨的磨砺，与您分享牛市、熊市的成功经验与教训。平安资产平安资产 数字数字例例证证11页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料凭借卓越的投资业绩、出色的风险管理能力，平安资产管理公司平安资产管理公司为中国平安在“20072007年度中国最佳保险公司年度中国最佳保险公司”评选中摘得 平安资产平安资产 出色出色业绩业绩赢来荣誉赢来荣誉“ “ “200720072007年中国最佳投资管理年中国最佳投资管理年
10、中国最佳投资管理年中国最佳投资管理年中国最佳投资管理年中国最佳投资管理” ” ”大奖大奖大奖大奖大奖大奖平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安聚富年年，全国最佳投连险产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品平安理财宝，全国十佳保险理财产品12页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料3294.244704.694520.60
11、500100015002000250030003500400045005000200620072008平安资产投资管理资产规模平安资产投资管理资产规模（单位：亿元）（单位：亿元）数据来源：安永华明会计师事务所审计的2008年平安年报注注：平安资产：平安资产专注于专注于平安集团平安集团境境内投资管理业内投资管理业务务l固定固定收益投资收益投资成成绩绩斐然斐然截至2008年底，平安资产管理投资管理的资产规模为4521亿元，其中，固定收益投资总额超过3700亿元，更具市场话语权；平安资产固定收益投资连续9年超越行业平均水平。l08年权益投资比例大年权益投资比例大幅下降幅下降2008年，平安资产加强了
12、制度及流程的完善，积极应对国内股票市场低迷的不利局面，权益资产配置比例降低至8%以下。l非资本市场非资本市场积累宝贵经验积累宝贵经验京沪高铁投资为保险资金直投积累的宝贵经验和树立了品牌，实现了平安资产直投业务的良好开端。平安资产平安资产在在2008年年取得取得的进步的进步13页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料平安集团近年整体投资业绩平安集团近年整体投资业绩4.10%4.10%4.20%4.30%4.50%4.10%7.70%14.10%4.30% 3.60%4.50%-1.70%4.43%-4%-2%0%2%4%6%8%10%12%14%16%200320042
13、005200620072008净投资收益率总投资收益率2008年总投资收益率（剔除富通投资减值准备）数据来源：安永华明会计师事务所审计的中国平安2008年年报。含富通股票投资记提 减值准备227.92亿元剔 除 富 通 股 票 投 资 减值准备稳健稳健的的历史历史业绩业绩表现表现14页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料注：投资资产未包含投资连结保险投资账户。 数据来源：安永华明会计师事务所审计的中国平安2008年年报2008年保险资金投资组合分配情况年保险资金投资组合分配情况近三年保险资金投资组合分配情况比较近三年保险资金投资组合分配情况比较单位：亿元单位：亿元近
14、三近三年投资年投资组合组合分分配情况配情况374936455479224510731410812478448143820500100015002000250030003500400045005000200820072006现金及等价 基础设施 权益 债券权益, 364, 8%现金及等价,479, 10%基础设施, 55,1%债券, 3749,81%15页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料l人才高地：人才高地：国内与海归投资精英 + 国际投资专家，大量招募来自券商与基金的高级投资研究人员多年来，也为基金业、保险业输送了一批专业投研人才，业内人称“平安系”优秀平台，团
15、队更稳定，投资更有保障l投资实力：投资实力：国内最大的机构投资者之一，位列众多上市公司十大流通股东，战略投资地位突出，更具市场话语权l风险控制：风险控制：拥有完善的事前、事中、事后风险控制体系，内外部双重的严格审计；强大风险管理专业团队，配备风险管理部、信用评估部、另有合规、稽核等数个风险控制部门，拥有大批专门从事风险管理的专家团队。l客户服务：客户服务：平安资产提供专业化的销售与服务支持，提供专业的报告与投资资讯；平安人寿拥有优秀平台，自动化的网络服务体系、大批客户经理与服务专员。95511被评为全国最佳呼叫中心，为客户提供一流的专业服务。平安资产平安资产 专专业权业权威威16页内部使用，严
16、禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料配置配置：选时不选股选时不选股资产资产配置配置只负责配置，不参与具体 品种选择主要考核指标：战术性资 产配置业绩(TAA)是否能获取 超越战略性资产配置(SAA) 品种投资品种投资保持满仓操作，不择时， 贡献主要来自精选品种主要考核指标：TWRR业绩 是否能超越市场指数基准“矩阵式”投资管理模式最能发挥专业化分工的优势，适应大资金的投资运作。该模式已经在平安资产管 理公司运行多年，积累了丰富的经验。“矩阵式矩阵式”管理，管理，专专业业化化分分工工投资：投资：选股不选时选股不选时绩绩效归因效归因分分析评估贡献析评估贡献分清资产配置和品种选择的贡献，保证“矩阵式”管理的各个模块都能发挥应有的效应投资管理：投资管理：“矩阵式矩阵式”专专业分业分工工发发挥公司整体挥公司整体优优势势17页内部使用，严禁外传内部使用，严禁外传2009年5月万能险宣讲材料广阔广阔的内外部资
