基金与基金定投

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1、产品：基金切入点：年青人、中高收入者、上班一族、有投资经验者、痛苦扩大客户经理：先生/小姐，最近很多客户都开始关注理财了，因为现在钱 越来越不值钱了，您也感觉到了吧？ 客户：是呀。 （使用销售垫板（使用销售垫板“通货膨胀就在身边通货膨胀就在身边” ，列举身边钱越来越不值钱的案，列举身边钱越来越不值钱的案 例不低于两个，同时反问客户，以引起客户的痛苦）例不低于两个，同时反问客户，以引起客户的痛苦） 1、西红柿五年前多少钱一斤，现在呢？ 2、房子五年前多少钱一平，现在呢 3、现在的二十万块钱只相当于五年前的十万块钱，那再过五年会变成 什么样呢？ 客户经理：通货膨胀这么厉害，就看孩子教育费用在这 2

2、0 年每年涨幅 就达到 20%，而存款的收益只有 3%左右，您光存款肯定是会越来越亏。 您说是吧？（结合销售垫板（结合销售垫板“唯有投资追得上支出）唯有投资追得上支出） 客户：是呀。产品介绍客户经理：所以只有理财才能跟随经济增长步伐，抵抗通胀。根据统 计，我们的证券市场每年平均收益就能达到 20%。 很多客户都是想投资而没时间和精力，在这种情况下，您可以考虑配 置部分基金类产品，这也是绝大多数客户的选择，并且也获得了很好 的回报。 1.我们有多种不同类型的基金产品，风险也各不同，比如股票型基金属 于高增长类产品，收益高，风险大，而债券型基金风险比股票型低， 回报相对稳定，您觉得您比较倾向于哪类

3、基金呢？ 2股票型基金主要投资于股票市场，是最能分享股市成长的投资工具， 但股票基金存在一定的风险，需要根据您的风险承受能力合理配置投 资比例，我行为投资者精心挑选出的好基金，您参考参考。 3债券型基金以各类债券为投资对象，风险比股票型基金低，收益相 对稳定，像 08 年好一点的债券型基金收益都达到了 10 左右，往 年一般收益率也在 5 左右。 （要用真实数据说话，提示客户这是历史业绩，仅供参考） 4还有一类混合型基金，投资比例相对灵活，可以根据市场行情，在 股票与债券之间灵活配置，收益与风险介于两者之间。 5股市有涨有跌，我们在购买基金的时候要合理配置基金种类，比如 在投资股票型基金的同时

4、配置部分债券型基金，当股市好的时候股票 型基金收益会很高，当股市低迷的时候，债券型基金收益也相当可观， 您可以通过基金种类的配置达到资产增值的同时提高安全性。抗拒解除抗拒：这个有风险吗？能保证收益吗？抗拒：这个有风险吗？能保证收益吗？ 话术：你不懂没关系，基金投资时专家择机选股，组合投资配置，分 散投资风险；只要您看好长远趋势，就能分享长期回报，历史数据 （销售垫板（销售垫板“长期投资降低风险几率长期投资降低风险几率” ）告诉我们，投资时间越长，风 险越低。 抗拒：抗拒： 我买过，现在还亏着呢。我买过，现在还亏着呢。 话术： 您是 07 年买的吗？买的是哪款基金呢？（心痛感觉依然存在心痛感觉依

5、然存在 的客户，此时如果立刻要对方投资，恐怕会有伤口上撒盐的反效果。的客户，此时如果立刻要对方投资，恐怕会有伤口上撒盐的反效果。 需先了解客户做的是哪一类型的投资，然后灌输分散风险、降低风险、需先了解客户做的是哪一类型的投资，然后灌输分散风险、降低风险、 多元化投资的观念，让客户知道不要将鸡蛋放在一个篮子里，而是分多元化投资的观念，让客户知道不要将鸡蛋放在一个篮子里，而是分 散投资。散投资。 ） 抗拒：买基金还不如我自己做股票。抗拒：买基金还不如我自己做股票。 话术：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以 做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。 （销（销 售

6、垫板售垫板“基金理财的收益回顾基金理财的收益回顾” ）但基金公司不同，作为机构投资者， 专家理财，每一支基金都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理 研究员等专业岗位，专业研究、投资能力都非常强。而且基金经理等 人都是全职进行投资工作，而且在时间、精力上比普通投资者都有优 势。 综合考虑，基金拥有一个科学的投资决策体系和专业的投资团队。 所以基金赚钱的概率和长期稳定性要远远高于普通投资者。成交技巧你感觉基金怎么样？ 产品：定投切入点：年青人、中高收入者、上班一族,对未来消费有预期者痛苦扩大销售员：先生/小姐，最近很多客户都选择了基金定投，因为现在钱越 来越不值钱了，您也感觉到了吧？ 客户：是呀

7、。 （列举钱越来越不值钱的案例不低于两个，同时反问客户，以引起客 户的痛苦） 1、西红柿五年前多少钱一斤，现在呢？ 2、房子五年前多少钱一平，现在呢 3、现在的二十万块钱只相当于五年前的十万块钱，那再过五年会变成 什么样呢？产品介绍当前抵御通货膨胀有一款非常好的理财产品叫基金定投，基金定 投就是你每月将闲钱定时定额自动投资，进行财富积累.假设 1 个月储 蓄 300 元,如果年化收益是 9%,20 年就可以积累 20 万元.就连我们银行 的员工，每人都买了不少。 （拿自己的银行卡，打印出产品信息，让客 户参考选择，告知收益）抗拒解除抗拒：我不懂 话术：你不懂没关系，基金定投的特点不仅是回报稳定、小积累,大产 出，而且一次办理后，每月会自动划拨，您只需要定期查询一下它的 收益就可以了。 抗拒：是不是需要盯盘/会不会赔钱 话术：这个您可以放心，基金定投是分散入市、每月买进，这样就最 大限度的降低了您的投资风险，比如大盘 6000 点时买入，投资到现在， 您依然可以获得 10%-15%的年化收益率，所以不论股市涨跌，您都会 从中获利。成交技巧你感觉基金定投怎么样？后直接递单子。