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1、20142014湖南事业单位考试公基备考：国际金融市场和国际资本流动湖南事业单位考试公基备考：国际金融市场和国际资本流动【导语】国际金融市场是国际间进行金融交易的场所，主要包括国际外汇市场、黄金市场、证券市场，汇率和国际金融市场，在经济全球化和国际经济技术关系日益密切的发展趋势中，国际市场发挥着越来越重要的作用。国际金融市场和国际资本流动是公共基础知识备考的经济常识考点之一。一、国际金融市场一、国际金融市场国际金融市场是国际间进行金融交易的场所，也指国际间的长短期资金借贷场所，或全球范围内所有从事国际金融业务活动的场所，习惯上称国际金融业务的集中地为国际金融中心。( (一一) )国际金融市场的
2、主要类型国际金融市场的主要类型1.1.国际外汇市场国际外汇市场外汇市场是世界上最大的国际金融市场，主要交易货币是美元。外汇市场的主要功能是：(1)调节外汇供求，形成外汇价格(汇率)体系。(2)资金能以最有效的方式，在国际间兑换及汇付。(3)作为国际金融活动的枢纽，提供履行授信或偿债的契约业务，并预防汇率变动的风险。2.2.国际黄金市场国际黄金市场黄金市场是黄金、白金、白银市场的简称，是集中进行金、铂、银买卖和金币兑换的交易市场。它不仅是国际贸易和国际间其他经济往来的最后支付手段，而且是任何纸币符号都无法取代的价值储藏手段，还是工业生产、珍贵艺术饰品的重要原料。因此，金、银买卖既是国家调节国际储
3、备资产的重要手段，也是居民调整个人财富储藏的一种形式，还是投机者从中渔利的一种交易。3.3.国际证券市场国际证券市场国际投资主要分为国际证券投资和外国直接投资，前者有利于分散投资风险，后者可以取得生产和管理的控制权。国际证券投资的基本动机是在国外获得更高的报酬。( (二二) )国际金融市场的发展特点国际金融市场的发展特点1.1.金融自由化金融自由化金融自由化是指金融市场自由化，即放松或取消外汇管制，资本的输入和输出趋向自由；利率自由化，即放松或取消银行存款与贷款的限制；金融业务自由化，即放松或取消银行业务与证券公司业务的交叉限制。放松或取消外汇管制，是金融自由化的主要内容。2.2.金融全球化金
4、融全球化金融全球化主要是通过金融机构的国际并购、金融业务覆盖范围和金融交易平台的国际延伸、离岸金融市场的迅速发展、金融业务的国际性来体现的。3.3.金融证券化金融证券化证券化是近几十年来国际金融发展的一个重大特征和必然趋势。金融证券化包括融资证券化和资产证券化。融资证券化指的是，资金需求者采取发行证券的方式而不是采取向金融机构贷款的方式筹措资金；资产证券化指的是，将缺乏流动性的资产通过金融技术转换为可以在金融市场上出售的证券的行为。融资证券化意味着银行在存贷款方面的优势逐渐丧失，同时也意味着银行资产占全部金融资产比重及非金融企业负债占企业总资产比重不断下降。4.4.金融创新化金融创新化金融创新
5、包括金融产品的创新和金融制度的创新。狭义的金融创新是指金融产品的创新，即金融衍生产品和金融衍生产品市场的发展。一般来说，金融创新主要体现在新的金融工具和交易方式的出现、期货和期权交易的发展、银行国际业务中货币和利率的互换、票据发行便利和远期利率协议等新的交易技术的引人。六、国际资本流动六、国际资本流动资本的国际流动是随着国际贸易和生产的国际化发展到一定程度而出现的，是指一个国家(政府、企业和个人)与别的国家(政府、企业和个人)之间以及与国际金融机构之间资本的流入和流出。()()国际资本流动的作用国际资本流动的作用在经济全球化和国际经济技术关系日益密切的发展趋势中，国际市场发挥着越来越重要的作用
6、。国际资本流动有它的积极作用，但也存在一些消极作用。国际资本流动的积极作用有：(1)促进全球经济效益的提高。(2)促进国际金融市场的发展。(3)国际资本流动在一定程度上起到了调节国际收支的作用。国际资本流动的消极作用有：(1)短期资本流动加剧了国际经济的动荡。(2)长期、过度的资本输出，可能会妨碍国内经济的发展。(3)可能会损害经济发展的自主性。(4)可能造成沉重的债务负担。( (二二) )国际直接投资国际直接投资国际直接投资是指一国投资者将资本投人到另一国的生产部门，即投入另一国家工厂、矿山、种植园和其他生产性单位的行为和过程。国际直接投资的基本形式：(1)国际合资企业。(2)国际合作企业。
7、(3)国际独资企业。国际直接投资发展的特点：(1)发展势头强劲。(2)跨国公司是从事对外直接投资的主体。(3)以美国、欧盟和日本为核心的地区，集中和囊括了全球直接投资的绝大部分。(4)投资重点日益转向服务业和技术密集型制造业。(5)投资自由化已成为各国外资政策的潮流。( (三三) )国际间接投资国际间接投资国际间接投资是与国际直接投资相对的一种形式，指投资主体(政府、国际经济组织以及私人)所引进的各种贷款和在有价证券(债券、股票)等方面进行的投资。1.1.国际债券投资国际债券投资债券是指发行人发行的一种证券，承诺在一定的期限向购买人偿还一定数量的金额。因此，债券实际上是发行人向债券购买人表示承担一定义务的契约。2.2.国际股票投资国际股票投资股票是有价证券的主要形式，也是证券投资的主要工具。股票是指股份有限公司发行的、表示股东按其持有的股份享受权益、承担义务的可转让的凭证。在现代企业制度里，股票既是一种投资工具，又是企业产权的存在形式。3.3.国际间接投资发展的特点国际间接投资发展的特点(1)国际资本市场融资规模加速扩大。(2)国际银团贷款活跃。(3)融资日趋证券化。(4)新的金融工具的出现，使市场筹资、融资更为灵活方便。
