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1、合规宣讲一作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名农行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重
2、业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们农行人警惕!如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经
3、忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名农行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。目前，我们正在打造一个全新的农行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑
4、袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善 x 行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是农行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中
5、领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于农行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于农行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们
6、的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。合规文化是是我们农行企业文化的延伸，是需要我们全体农行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。我作为一名农行人，一个经常与客户和社会打交道弄行网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学
7、习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为 x 行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。合规是严肃的爱记得我入行参加上岗培训时就有老同志对我讲，银行的各项规章制度是在血的教训和经济损失的基础上建立并完善的，安全是金融行业发展的基石，而合规是经营管理的基础。 随着农业银行践行企业社会责任的逐步深入，贯彻我行企业文化核心理念，尤其是风险理念“违规就是风险,安全就是效益”，就显得尤为重要。
8、合规能创造价值，合规会促进发展。合规说起来很简单，就是坚决执行各项规章制度，严格遵守各项操作流程；但知易行难，做起来却很难。雷锋是和平时代的英雄，“做一件好事并不难，难的是一辈子做好事”，同理推论：我们都能做到一时一事合规，但始终合规却是难得的坚持。 合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质是责任，合规是对事业、家庭、他人的一份严肃的爱。这份爱无时无刻不在，围绕工作中的每一个环节、每一个岗位、每一名员工、每一笔业务。如：临柜人员办理日常业务需要合规；网点操作授权需要合规；检查人员督导工作也需要合规等等。正是这份爱每时每刻提醒我们，做为一名合格员工，只有牢固树立“违规就是风险，安全就是效益
9、”的理念，按章操作、合规经营，才能真正促进邮储银行的经营发展，同时也是对个人与同事的负责。 合规文化建设必须不断加强，只有警钟长鸣，严守工作底线，那些可能发生的违法违规违纪行为就会被消灭在萌芽之中。如果我们的管理人员能做到严格管理，我们的监督部门能按照规章制度进行认真检查和督导，我们的具体工作人员能按规定流程去操作，就不会造成如此严重的后果。违规的结果，对违规人员来说是大爱不再。 严是爱，宽是害。当今，浮躁的社会必然产生错误的思维，一些管理者以轻描淡写作为人际交往的筹码，而被管理者以大事化小作为个人能力的体现。不容否认，我们农业银行过去也曾经存在这种现象。在检查和业务复核中“高抬贵手”难道真的
10、就是感情深、关系铁吗？实际上，这是对工作、对他人极端不负责任的表现。对隐患视而不见、见而不管才是我们最大的风险。“有章必循、有规必遵、执规必严”，才是对自己、对他人、对事业真正的爱。这份爱看似冷酷、无情，但它却时刻在呵护着我们。不要认为制度是发展的障碍，不要认为坚持制度是对同志情感的抵触。每一笔业务的授权、每一次各专业的检查、每一次规章制度的落实，都是对自己、对同事发自内心的关爱。正是由于你对规章制度的坚持，你的合规操作，才能及时发现并遏止那些刚刚开始的违规行为，消除风险隐患，使他们不至于迈出坠入危险深渊的第一步。有病及时就诊，莫待病入膏肓，合规是对我们个人利益与集体利益的共同保护。 今年，总
11、行在去年“合规大讨论”的活动基础上继续开展全行性的合规文化建设，各一级支行组织开展了形式多样、内容丰富的各种学习教育和宣传工作，我也以极大的热情，积极参与到这次合规文化建设的大潮中。记得在一次网点的合规文化学习会上，一位老同志谈到自己的工作心得时说：“这些年来我只是坚持了三个多。多一点细心，工作就会少一点差错；多一点耐心，客户就会少一些埋怨；多一点爱心，社会就多一点和谐”。很纯朴却又饱含对生活与工作的感悟。在我们身边，有着很多这样的老同事、新同志，他们默默奉献、踏实工作，做好本职工作中的每一个细微之处，合规已成为习惯。可以说他们是我们最可爱的人，是农业银行合规文化最前沿的践行者。“以合规为荣、
12、违规为耻”的价值观、“在岗一分钟、合规 60 秒”、“我的合规我做主、他的合规我有责”、“合规是岗位工作的第一要义”等合规理念已在全行员工的心中逐步建立。 合规文化的建设任重道远，合规是我们农业银行做大做强的根本保障。我们每一名员工要在今后的工作中，自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，不断加强学习，让标准成为习惯、让习惯符合标准，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。大爱无疆，合规如秋风扫落枯叶，彰显农业银行业务经营的丰收硕果。让我们每一名农行人携起手来，从现在做起、从自身做起、从小事做起，持之以恒、坚持不懈，高举合规理念的旗帜
13、，扬起合规文化的风帆，为把农行银行打造成为区域强行而努力奋斗！ 合规宣讲三银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。整章建制求完善。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首要看制度是否健全和完善，是否有打擦边球的现象，是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有一系列缜密的
14、防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。“三观”教育是关键。说起案防工作，至关重要的因素还是人的因素，古人云：士有百行，以德为首。特别是对于经营货币的金融行业，一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位，身居什么职位，无论是普通员工，还是部门经理，关键要树立正确的人生观、世界观和价值观，通在日常生活工作中，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，时时保持
15、理性冷静，面对金钱心如止水，面对诱惑心不浮躁，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，平凡不平庸，有为不越位，做一个有道德，有思想，有作为的好员工。“己不净焉能净人，己不正焉能正人。” 打铁还需本身硬，作为每一名党员领导干部，在案防工作每个环节的实施过程中，表率作用至关重要，要求员工不能做的，自己首先不做，提倡员工要做的自己率先做到，风险管理工作更是如此。村看村，户看户，群众看的党支部，你的言论就是广告语，你的行动就是无声命令，你的表率就是标杆，否则，就是罪魁祸首，就是反面典型。作为每一名员工，要倍加珍惜来之不易的幸福生活，要倍加珍惜我们的职业生涯，在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关
16、系做的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现象。查处案件不手软。千重要万重要，防范案件最重要；千辛苦万辛苦，出了案件白辛苦；千成绩万成绩，有了案件没成绩。立体渗透抓防范。有了完善的制度，有了健全的机制，案防工作是不是就一劳永逸了？答案是否定的，省分行把 2014 年确定为“内控合规年”，其主旨鲜明，意义深远。我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级，频率在进一步加大，再一次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性，丝毫松懈不得，麻痹不得，侥幸不得。一是从机制上防范。以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体，各负其责，各司其责，严格把关，不仅防案件防风险，而且防差错，最大限度实现零案件、零差错的目标；二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想，教育和提醒员工珍惜自身的职业生命，权衡利弊，算好人生成本账，使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标，筑牢员工的思想道德防线，遵章守纪，爱岗敬业
