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1、华经情报网华经情报网2017-20222017-2022 年中国商业银行市场深年中国商业银行市场深度调查及投资方向研究报告（目录）度调查及投资方向研究报告（目录）公司介绍公司介绍北京艾凯德特咨询有限公司是一家专业的调研报告、行业咨询有限责任公司，公司致力于打造中国最大、最专业的调研报告、行业咨询企业。拥有庞大的服务网点，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。公司致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交
2、流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、服装纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT 通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。服务对象涵盖机械、汽车、纺织、化工、轻工、冶金、建筑、建材、电力、医药等几十个行业。我们的服务领域我们的服务领域产业产品技术企业产业环境产品定义技术现况基本数据市场区隔占有率技术关联发展沿革全球概况应用市场规模新产品技术动向大事纪产销状况市场结构替代技术动大投资产业特性营销通路专利经营概况吸引力供需变化标准竞争优势发展条件产品关联零组件经
3、营策略发展轨迹生命周期技术层次潜在竞争者产业政策竞争者技术趋势.竞争分析成本结构发展策略2017-2022 年中国商业银行市场深度调查及投资方向研究报告年中国商业银行市场深度调查及投资方向研究报告（目录）（目录）【出版日期出版日期】2016 年 【关关 键键 字字】商业银行 【交付方式交付方式】Email 电子版/特快专递【价价 格格】纸介版：8000 元 电子版：8000 元 纸介+电子：8500 元【网网 址址】http:/ Bank），英文缩写为 CB，其网络通俗谐音是“存吧”，意为存储银行。商业银行的概念是区分于中央银行和投资银行的，是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融
4、资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构。一般的商业银行没有货币的发行权，传统的商业银行的业务主要集中在经营存款和贷款（放款）业务，即以较低的利率借入存款，以较高的利率放出贷款，存贷款之间的利差就是商业银行的主要利润。商业银行的主要业务范围包括吸收公众、企业及机构的存款、发放贷款、票据贴现及中间业务等。它是储蓄机构而不是投资机构。我国银行业不良贷款规模已经超过了 1.4 万亿，同时受经济周期和经济结构调整的影响，我国银行业不良率在加速提升，不良贷款增速进一步加快，2014 年不良贷款增速超过了 20%。我们估计 2016 年我国银行不良贷款规模将超过 2 万亿。2012-2015 年中国商业
5、银行不良率（%）商业银行不良贷款来源结构本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。报告目录：报告目录：第一章商业银行发展概述第一章商业银行发展概述第一节 商业银行相关概述一、商业银行内涵定义二、商业银行性质分析三、商业银行的主要特征四、商业银行的经营模式五、商业银行的主要职能（一）信用中介职能（二）支付中介职能（三）信用创造功能（四）金融服务职能（五）调节经济职能第二节
6、商业银行发展概述一、商业银行经营环境二、商业银行改革创新三、商业银行资产业务四、商业银行负债业务五、商业银行中间业务六、商业银行金融创新七、商业银行渠道建设八、商业银行风控建设九、商业银行风险管理十、商业银行财务效益第二章中国商业银行发展环境分析第二章中国商业银行发展环境分析第一节 中国宏观经济环境分析一、中国 GDP 增长情况分析二、工业经济发展形势分析三、社会固定资产投资分析四、全社会消费品零售总额五、城乡居民收入增长分析六、居民消费价格变化分析七、对外贸易发展形势分析第二节 中国金融行业发展政策环境分析一、加快金融改革发展面临的历史机遇二、加快金融改革发展面临的诸多挑战三、“十二五”期间
7、金融改革主要目标（一）金融总量保持平稳较快增长（二）金融结构调整取得明显进展（三）金融市场化改革持续推进（四）金融机构改革进一步深化（五）金融服务基本实现全覆盖（六）金融风险总体可控第三节 商业银行发展政策热点一、关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见二、中国人民银行关于进一步推进利率市场化改革的通知三、商业银行资本管理办法（试行）四、关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见五、金融企业准备金计提管理办法六、关于加强商业银行债券承销业务风险管理的通知第三章中国银行业总体发展态势分析第三章中国银行业总体发展态势分析第一节 中国银行业总体发展状况分析一、银行业金融机构资产规模2014 年，
8、银行业保持平稳健康运行态势。截至 2014 年末，我国银行业金融机构共有法人机构 4,091 家，资产总额 172.3 万亿元，同比增长 13.9，负债总额 160 万亿元，增长 13.3；不良贷款余额 1.43 万亿元，不良贷款率 1.60。2010-2014 年我国银行业资产情况二、银行业金融机构负债规模三、银行业金融机构存款情况四、银行业金融机构贷款情况五、银行业金融机构盈利分析第二节 银行业对外开放状况分析一、中资银行机构海外发展情况二、外资银行机构在华发展情况第三节 中国银行业发展金融环境分析一、货币市场发展情况分析二、股票市场发展情况分析三、债券市场发展情况分析四、保险市场发展情况
9、分析五、基金市场发展情况分析第四章中国商业银行经营情况分析第四章中国商业银行经营情况分析第一节 中国商业银行资产负债规模一、资产增长情况二、负债增长情况第二节 中国不同类型商业银行资产负债情况一、大型商业银行资产负债情况二、股份制商业银行资产负债情况三、城市商业银行资产负债情况第三节 中国不同类型商业银行不良贷款情况一、大型商业银行二、股份制商业银行三、城市商业银行四、农村商业银行五、外资银行第四节 中国商业银行自助渠道规模一、自助设备规模二、农村自助设备三、设备交易规模四、自助设备创新五、POS 机规模分析六、ATM 机规模分析第五节 利率市场化下商业银行转型分析一、中国利率市场化进程分析二
10、、盈利模式转型（一）努力推进盈利来源多元化（二）推动中资商业银行积极进行国际化运作三、经营模式创新四、定价模式转型第五章中国商业银行监管情况第五章中国商业银行监管情况第一节 商业银行监管工作分析一、切实防范和化解金融风险二、加强对实体经济的金融服务三、加强消费者保护工作四、继续推动银行业改革转型五、深入开展国际监管交流合作第二节 中国商业银行信用风险指标一、不良贷款余额二、不良贷款率三、贷款损失准备四、拨备覆盖率第三节 中国商业银行流动性指标一、流动性比率二、存贷比三、人民币超额备付金率第四节 中国商业银行效益性指标一、净利润二、资产利润率三、资本利润率四、净息差五、非利息收入占比六、成本收入
11、比第五节 中国商业银行资本充足指标一、核心一级资本充足率二、一级资本充足率三、资本充足率第六章中国大型商业银行运行情况第六章中国大型商业银行运行情况第一节 大型商业银行改革分析一、大型商业银行改革的背景二、改革的系统设计三、改革的主要内容四、改革初见成效五、进一步深化改革的展望第二节 大型商业银行资金来源情况一、大型商业银行存款（一）单位存款（二）个人存款（三）临时性存款（四）其他存款二、金融债券三、向中央银行借款四、同业往来五、其他来源第三节 大型商业银行资金运用情况一、大型商业银行贷款（一）境内贷款（二）境外贷款二、有价证券三、股权及其他投资四、缴存准备金存款五、同业往来第四节 五大商业银
12、行公司治理比较一、五大商业银行公司治理改革取得较大进展（一）治理环境根本改观（二）治理基础显著改善（三）形成有中国特色的治理模式（四）建立相对规范的治理架构并不断优化（五）探索市场化治理机制二、五大商业银行公司治理比较（一）股权集中度相差较大（二）治理架构各有独特之处（三）股东大会治理机制与结构不同（四）董事会规模与结构不同（五）董事会议事规则有差异（六）董事会股东董事分散度有所不同（七）董事会专门委员会设置及治理机制不同（八）监事会结构及监督制衡机制各异（九）信息披露各具特色（十）内控机制建设差异较大（十一）激励约束机制及市场化选聘进展不同三、对进一步推进大型商业银行公司治理的建议（一）持续
13、加强对公司治理的研究（二）在确保国家控股前提下优化股权结构（三）进一步完善公司治理目标（四）优化董监事会结构（五）增设董事会社会责任委员会（六）完善股东大会运作机制（七）加强董事会履职能力（八）提高独立董事尽职能力（九）提高重要指标信息披露的频率（十）加强内控合规体系建设（十一）加强集团公司治理建第七章中小型商业银行发展情况分析第七章中小型商业银行发展情况分析第一节 中小型银行资金来源情况一、中小型商业银行存款（一）单位存款（二）个人存款（三）临时性存款（四）其他存款二、金融债券三、向中央银行借款四、同业往来第二节 中小型商业银行资金运用情况一、中小型商业银行贷款（一）境内贷款（二）境外贷款二
14、、有价证券三、股权及其他投资四、缴存准备金存款五、同业往来第三节 中国股份制银行竞争分析一、中国商业银行竞争同质化的表现（一）竞争地域同质（二）目标客户同质化（三）业务结构同质化二、股份制银行同质化现象产生的原因（一）利率管制下创新动力不足（二）绩效激励机制导向性不足（三）人员流动频繁第四节 中国股份制银行业务转型路径探索一、积极寻求创新发展方式（一）创新业务模式（二）创新经营区域（三）创新运营模式二、改进绩效考核重点三、建立健全良性用人机制（一）建立非标准招聘机制（二）优化全方位培养机制（三）完善科学化选拔机制第八章中国城市商业银行主要业务分析第八章中国城市商业银行主要业务分析第一节 城市商
15、业银行运行情况分析一、城市商业银行资产规模分析二、城市商业银行负债规模分析三、城市商业银行经营规模分析四、城市商业银行盈利能力分析五、城市商业银行风险控制能力第二节 中国城市商业银行发展特点分析一、塑造特色化差异化发展格局初显二、深化定位中小企业服务全面推进三、完善业务资格服务功能不断提升四、强化软实力品牌与文化建设启航五、科技投入加大信息系统建设加快六、全面出击战略合作全方位展开七、城市商行大规模重启上市工作八、入股保险多形式探索综合化经营第三节 城市商业银行投资银行业务分析一、商业银行投资银行业务概述二、城商行发展投行业务必要性三、城商行发展投行业务的路迳（一）城商行财务顾问业务分析（二）
16、城商行证券承销业务分析（三）项目融资与银团贷款分析（四）资产托管及理财业务分析（五）城商行并购重组业务分析第四节 城市商业银行国际业务分析一、商业银行国际业务范围与目标二、城市商业银行国际业务的现状三、城商行发展国际业务发展优势四、城商行国际业务发展主要瓶颈五、城商行国际业务发展出路选择第九章农村商业银行运营状况第九章农村商业银行运营状况第一节 中国农村商业银行发展概况一、中国农商行发展的基本现状二、农商行步入快速发展轨道三、中国农村商业银行加速扩张四、农商行促进城乡统筹快速发展五、新农村建设给农商行带来投资良机第二节 农村商业银行运行情况分析一、农村商业银行资产规模分析二、农村商业银行负债规模分析三、农村商业银行不良贷款情况四、农村商业银行经营情况分析第三节 农村商业银行业务开展情况一、总体业务范畴二、个人理财业务三、中间业务四、网上支付业务第十章中国商业银
