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1、北京物资学院硕士学位论文论优化国有商业银行公司治理结构姓名：苏立申请学位级别：硕士专业：产业经济学指导教师：李克宁20040101北京物资学院研究生论文 论优化国有商业银行公司治理结构 2论优化国有商业银行公司治理结构 摘 要 国有商业银行的改革是国企改革最后和最为艰难的一步 国有商 业银行作为我国金融领域的骨干机构 在中国银行业 乃至整个国民 经济中占有举足轻重的地位 中国将于 3 年后对外资银行实行国民待 遇中国银行业必将面临更加激烈的竞争优化中国商业银行的公司 治理结构是提升中国商业银行国际竞争力的根本途径 本论文研究以公司治理理论与商业银行公司治理理论为基础 首 先针对中国国有商业银行
2、公司治理结构的特点 存在的问题与改革难 点 利用委托代理理论分析国有商业银行公司治理结构现状的成因与 国有商业银行多层次多目标委托代理关系的特点以及影响 运用委托 代理理论中的单目标委托代理模型建立一个国有商业银行的多目标 委托代理关系模型之后选取美国的花旗银行英国的汇丰银行德 国的德意志银行 日本的东京三菱银行做代表 分析它们的公司治理 结构的特点并加以借鉴本论文最后提出优化我国国有商业银行公 司治理结构的几点建议及对策 首先从优化国有商行的内部公司治理 机制着手包括产权结构的改革激励机制与内部控制的改革内部 组织治理结构改革以及加强董事会独立性建设等方面提出政策建议 之后从优化国有商行外部
3、治理机制着手包括加强外部市场竞争 培 育银行家市场 完善资本市场 加强对我国银行业的法规及管制约束 等方面提出政策建议 本课题将遵循历史与现实定性与定量实证与规范横向与纵 向分析相结合的研究方法同时还将采用比较研究的分析方法 关键词公司治理 公司治理结构 国有商业银行 委托代理 北京物资学院研究生论文 论优化国有商业银行公司治理结构 3OPTIMIZEING THE STATE-RUN COMMERCIAL BANKS CORPORATE GOVERNANCE Abstract The reform of the state-run commercial bank is the end and
4、 the most difficult step of state-owned enterprise reform. The state-run commercial bank is as the key organization of the financial field of our countrys Chinese banking, and even occupy very important position in the whole national economy. China will grant the national treatment to the bank of th
5、e foreign capitals after 3 years, so Chinese banking will face keen competition. The corporate governance of optimizing the Chinese commercial bank is a basic way to promote international competitiveness of Chinese commercial bank. This thesis uses corporate governance theory and commercial bank man
6、agement theory as the foundation. Firstly, according the characteristic of corporate governance of Chinese state-run commercial bank, existing problem and difficult points of reforming by utilizing the principalagency theory and using principalagency single goal model, this thesis will establish one
7、 many goals of state-run commercial banks principalagency model. Later this thesis chooses Citibank of U.S.A., Hong Kong and Shanghai Banking Corporation of Britain, Deutsche Ban of Germany k, Bank of Tokyo- Mitsubishi of Japan as representatives. Then, this study will analyse the characteristic of
8、their corporate governance and draw lessons from them. Finally, this thesis proposes optimizing some suggestions and countermeasures of corporate governance of state-run commercial bank of our country. This part will set about from optimizing the inside corporate governance of the state-run firm at
9、first, including property right reform, incentive mechanism, reform, inside control of structure reform, strengthening board of directors and its independent character construction, etc. Later this part will set about from optimizing the outside corporate governance of state-run firm, including stre
10、ngthening the external market competition , fostering bankers market, perfecting the capital market, strengthening the regulation of the banking of our country ,etc. This subject will follow history and reality, horizontal research approach and vertical analysis method, and will also adopt comparati
11、ve analysis method at the same time. Key words: corporate governance staterun commercial bank principalagency theory 北京物资学院研究生论文 论优化国有商业银行公司治理结构 6引言 公司治理理论是产业经济学一个重要组成部分和研究方向 作为公司治理与金融机构理论交叉相生的一门边缘学科 商业银行公司治理理论属于一个新的研究领域 它既包含公司治理理论与金融机构理论所研究的一般性问题 又具有自身独特的研究内容 由于制度及历史方面的原因中国国有商业银行在治理理念治理模式治理环境等方面具有很
12、多与西方发达国家不同的公司治理问题 因而需要有反映中国国有商业银行改革和发展规律的 优化国有商业银行公司治理结构的公司治理理论 本课题的研究 对促进产业经济理论与金融机构管理理论的结合以及丰富商业银行治理理论将有所助益 从体制改革方面讲 国有商业银行改革是国企改革最后和最为艰难的一步 国有商业银行作为我国金融领域的骨干机构 在中国银行业 乃至整个国民经济中占有举足轻重的地位国有商业银行改革的成败对于中国国民经济的稳定和发展具有重大的影响 而建立 发展有效和完善的公司治理结构 对于国有商业银行系统体制的改革和绩效的提高具有关键性的作用从国际竞争的角度讲中国将于 3 年后对外资银行实行国民待遇中国
13、银行业必将面临更加激烈的竞争 而优化中国商业银行公司治理结构是提升中国商业银行国际竞争力的根本途径 第一章 公司治理理论与商业银行公司治理理论 一公司治理问题的产生与讨论 所谓公司治理 是指所有者和利益相关者对公司运营及收益分配的控制和支配 现代公司最基本的特征是所有权与控制权分离 由此产生的直接后果是经营者支配和控制公司 伯利和米恩斯1 9 3 31对上个世纪 3 0 年代美国大公司股份分散化和经营者支配权进行了实证研究在所调查的 2 0 0 家大公司中绝大部分都不是由股东控制的其中占公司数量 4 4 %财产 5 8 % 的公司是由并未掌握股份的经理人员所控制经理人员在谋求到了公司的控制权后
14、由于与所有者股东的目标不同按照自己的偏好和效用进行决策从而产生了经济学上所谓的代理问题 公司所有者与经营者的分离在 2 0 世纪中期已成为大型工商企业中占统治地位的企业组织形式所有权和经营权分离的不断加剧导致受聘于公司所有者的经营管理者反过来控制公司在美国2 0 世纪 6 0 年代初经营者支配公司的资产占 2 0 0 家非金融企业总资产的 8 5 %在日本1 9 7 0年 3 0 3家最大非金融公司的 5 0 % 被经营者支配在英国1 9 9 5年最大的 2 5 0家公司中有 4 3 . 7 5 % 被经营者支配由此导致的偏离企业价值最大化目标所造成的各种弊端1伯利和米恩斯 现代公司和财产1 9 3 3 , 中译本, 台湾银行出版社 北京物资学院研究生论文 论优化国有商业银行公司治理结构 6引言 公司治理理论是产业经济学一个重要组成部分和研究方向 作为公司治理与金融机构理论交叉相生的一门边缘学科 商业银行公司治理理论属于一个新的研究领域 它既包含公司治理理论与金融机构理论所研究的一般性问题 又具有自身独特的研究内容 由于制度及历史方面的原因中国国有商业银行在治理理念治理模式治理环境等方面具有很多与西方发达国家不同的公司治理问题 因而需要有反映中国国有商业银行改革和发展规律的 优化国有商业银行公司治理结构
