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1、ODM 客户信用额度申请及管理规范客户信用额度申请及管理规范 根据公司本身业务运作的特点， “先款后货”是公司经营的基本原则。但是随着业务的不断拓展，经营规模的不断扩大。一定的赊销业务是必然的，为了加强对客户的授信工作，完善公司的信用管理工作，最大限度的确保公司利益，特对 ODM 客户信用额度申请规范如下：一、申请表格规范一、申请表格规范：请将申请表和所要求的所有附件装订整齐.要求:1.完整的标题封面2.所有附件目录表.3.附件所有表格 二、申请管理规范、申请管理规范:1. 复印的客户文件，销售人员须注明与原件相符并签字2、如申请额度超过 30 万元，须提供足额可靠的担保、或办理房产抵押登记。
2、3、授信申请资料中，除明确指明提供复印件者，均需提供原件。4、开票客户申请额度需另增加 A：一般纳税人申请认定表 B：增值税开票信息。三、申请表格内容规范、申请表格内容规范:1.客户公司简介（见附件一）2.客户资料卡（见附件二） -客户填写并加盖公章后公司部门经理签字；3.杰和客户额度申请表（见附件三）-客户填写并盖章后，ODM 部门经理、财务经理、总经理审批；4.客户信用审核表（见附件四） -ODM 业务、部门经理签字；5.企业营业执照、税务登记证复印件、基本账户开户许可证复印件（国外客户需提供商业登记证复印件） -客户提供并加盖公章；6.预备抵押的房产证复印件或提供担保的相关方资料 -需办
3、理抵押或担保的客户提供四、申请审批流程规范：申请审批流程规范：业务提交申请表并备齐附件 16 表格资料-ODM 部经理审批财务经理审批-总经理审批-通知客户办理房产抵押登记-财务审核（通过才能启用额度）-财务、商务备案。五、申请资料存档规范：五、申请资料存档规范：审批通过的客户信用额度申请表需财务和商务各存档备份资料，并按客户承诺的销量及履约记录为基础每季度对客户信用额度重新做一次评估。六、授信资料审核规范：六、授信资料审核规范：ODM 部门负责授信资料及相应代理协议的真实性；商务部负责审核授信资料及相应代理协议是否齐全及表面一致；财务部负责审核及评估授信资料是否符合公司授信管理规定及客户资信
4、状况。七、抵押七、抵押/担保撤销：担保撤销：客户结完我司所有货款（应收账款及其他应收款）后、且不再续用授信额度，才能办理撤销抵押/担保登记的手续。附表一：一：客户简介客户简介-XXX 公司公司介绍内容如下：1.新申请额度客户需介绍公司基本状况：成立时间、公司人 数、当地行业影响力、代理产品类型、申请额度理由等。2. 该公司后期发展走势。附表二： 客户资料卡客户资料卡公司名称编号英文名称区 域注册编号场地自/租面积登记日期电 话电子信箱地 址邮政编码注册资本注册号公司形式法人代表年 龄联系电话住 址公司网址经营负责人电话传真业务负责人电话传真财务负责人电话传真业务接洽电话传真付款接洽电话传真年营
5、业额经营范围资产总额经营期限行业排名市场占有率从业人数销售方式现销 %、赊销 %销售对象固定 %、流动 %主要商品户 名银 行 账 号开户行及地址纳税人识别号公司账户资料ODM 部经理： 销售主管： 经办人：附表三、 信信 用用 额额 度度 申申 请请 表表客户名称英文名称申请额度：申请账期：申请方（签章）：客户公司团队及信用调查（以下由杰和业务部填写）客户公司团队及信用调查（以下由杰和业务部填写）团队能力分析信用分析向心力佳 尚可 差销售实力敬业精神佳 尚可 差同业间地位推销实力佳 尚可 差财务状况待 遇佳 尚可 差负责人或经营者其他与我司月交易额已合作时间第一责任人意见核 准 结 果ODM
6、 部意见：财务 意见：总经理审批：年 月 日附表四：客户信用审核表（一）客户信用审核表（一）客户名称： 填制日期： 年 月 日审核项目是不清楚否财银行依赖度甚高，利息负担很重自有资金过少，负债比率过高惨淡经营，长期没有利润固定投资过于庞大库存过多，资金负担增大收入少开销多，资金负担增大企业的经营年资短浅，变动要素多经常出现回收不易的呆账是否草率、毫不计较地以高价进货最近是否有变卖资产的事情发生要求支票持票人宽延支票的期限或拜托持票人不要扎票的事情，或者听到这种传闻以前是现金交易的，如今却突然改为票据往来开始处置库存的商品闹出薪水迟发的情况或大量地解雇员工务方面ODM 部经理： 销售主管： 经办
7、人：（如出现许多上述状况，判断危险严重时，应即刻提出报告！）客户信用审核表（二）客户信用审核表（二）客户名称： 填制日期： 年 月 日审核项目情况明显状况轻微无此迹象销售成长现象嘎然而止业界的竞争趋向白热化，利润比率大为降低由于类似替代产品增加，使市场呈现饱和化员工数量过于庞大，呈现冗员充斥现象全盘经营方虽然做了大规模的投资，但新的事业却不见起色虽然库存吓人，但却一直毫无消化的动静实际业绩与经营计划的目标相去甚远讲话的口气比以前更为狂妄，嘴里老是挂着远大的计划有时也听得见软弱的言词，甚或几近牢骚满腹的话让人察觉隐然有一种强颜欢笑的表情面对于部属的疑心突然增强，恶言恶语地讲电话以及室咆哮发怒的情况变的经常可见明显地呈现焦躁不安的状态，无法心平气和地讲话比以前更常外出，部属们都不知道他的下落比以前显得更为死气沉沉员工们对上级部门产生不信任及不满的感觉有能力的员工辞职他去的情况变得非常频繁经营者言行方面无法了解的人事异动及调职事情变得显眼起来主管经常不在座位上，有事想联络都难以联系得上整个办公室失去了宁静，员工们看起来一副没有心上班的模样办公室里的气氛ODM 部经理： 销售主管： 经办人：（如出现许多上述状况，判断危险严重时，应即刻提出报告！）
