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1、2017-20232017-2023 年中国村镇银行行业市场年中国村镇银行行业市场分析与投资决策咨询报告分析与投资决策咨询报告( (目录目录) )什么是行业研究报告什么是行业研究报告行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：行业研究
2、的目的及主要任务行业研究的目的及主要任务行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度预测并引导行业的未来发展趋势判断行业投资价值揭示行业投资风险为投资者提供依据2017-20232017-2023 年中国村镇银行行业市场分析与投资决策咨询报告年中国村镇银行行业
3、市场分析与投资决策咨询报告（目录）（目录）出版日期：出版日期：2017-12报告价格：报告价格：印刷版：RMB 7000 电子版：RMB 7200 印刷版+电子版：RMB 7500报告来源：报告来源：http:/ 年年 12 月，银监会出台月，银监会出台关于调整放宽农村地区银行业金关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见 ，以四，以四川、吉林等川、吉林等 6 个省个省(区区)为试点，调整和放宽农村地区银行业金融机为试点，调整和放宽农村地区银行业金融机构准入政策，其中包括鼓励各类资本到农村地区新设主要为当
4、地农构准入政策，其中包括鼓励各类资本到农村地区新设主要为当地农户提供金融服务的村镇银行，实现了我国农村金融政策的重大突破。户提供金融服务的村镇银行，实现了我国农村金融政策的重大突破。此后，银监会于此后，银监会于 2007 年先后发布年先后发布村镇银行管理暂行规定村镇银行管理暂行规定 、 村村镇银行组建审批工作指引镇银行组建审批工作指引 ，为村镇银行的发起设立和经营管理提供，为村镇银行的发起设立和经营管理提供制度保障，同时试点也扩大到全国制度保障，同时试点也扩大到全国 31 个省份。此期间，全国村镇个省份。此期间，全国村镇银行的设立步伐逐步开启。银行的设立步伐逐步开启。2007 年年 3 月月
5、1 日，全国首批日，全国首批 3 家村家村镇银行开业，同时国开行在甘肃平凉设立了第一家村镇银行，汇丰镇银行开业，同时国开行在甘肃平凉设立了第一家村镇银行，汇丰银行在湖北随州开始了自己在境内村镇银行的布局。银行在湖北随州开始了自己在境内村镇银行的布局。在经历前期的摸索后，在经历前期的摸索后，2008 年全国村镇银行设立步伐逐步加快，年全国村镇银行设立步伐逐步加快，农行率先在湖北和内蒙发起设立两家村镇银行，开创了大型商业银农行率先在湖北和内蒙发起设立两家村镇银行，开创了大型商业银行发起设立村镇银行的先河，之后建行、交行、民生、浦发等纷纷行发起设立村镇银行的先河，之后建行、交行、民生、浦发等纷纷涉足
6、。截至涉足。截至 2008 年末，全国开业村镇银行达年末，全国开业村镇银行达 91 家。家。2009 年年 3 月，为进一步推动村镇银行发展，财政部发布月，为进一步推动村镇银行发展，财政部发布关于实行新型农村关于实行新型农村金融机构定向费用补贴的通知金融机构定向费用补贴的通知 ，对达到条件的村镇银行，对达到条件的村镇银行，20092011 年按照上年末贷款余额的年按照上年末贷款余额的 2%给予补贴。给予补贴。2009 年年 6 月，银监会出台月，银监会出台小额贷款公司改制设立村镇银行小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定暂行规定 ，允许符合条件的小额贷款公司转为村镇银行。，允许符合条件的小额贷款
7、公司转为村镇银行。7 月，为月，为推动包括村镇银行在内的新型农村金融机构快速发展，银监会编制推动包括村镇银行在内的新型农村金融机构快速发展，银监会编制新型农村金融机构新型农村金融机构 2009 年年2011 年总体工作安排年总体工作安排 ，计划三年，计划三年在全国设立在全国设立 1294 家新型农村金融机构，其中村镇银行家新型农村金融机构，其中村镇银行 1027 家。家。银监会要求各银监局明确阶段要求，落实具体措施，积极加以推进，银监会要求各银监局明确阶段要求，落实具体措施，积极加以推进，切实完成总体目标。切实完成总体目标。在一系列政策推动下，村镇银行的发展猛然提速。大型银行和在一系列政策推动
8、下，村镇银行的发展猛然提速。大型银行和股份制银行方面，建行计划采用控股公司模式与西班牙桑坦德银行股份制银行方面，建行计划采用控股公司模式与西班牙桑坦德银行合作设立合作设立 200 家村镇银行，中行则拟选择总分行模式与淡马锡旗家村镇银行，中行则拟选择总分行模式与淡马锡旗下的富登金控合资设立下的富登金控合资设立 400 家村镇银行，浦发银行、民生银行也纷家村镇银行，浦发银行、民生银行也纷纷加快设立步伐。一些城商行和农商行在跨区经营监管尺度收紧的纷加快设立步伐。一些城商行和农商行在跨区经营监管尺度收紧的情况下，将重点转移到发起设立村镇银行上，并希望尽快达到情况下，将重点转移到发起设立村镇银行上，并希
9、望尽快达到 30 家以上的规模。资产管理公司也成为新的主力，希望借此曲线补足家以上的规模。资产管理公司也成为新的主力，希望借此曲线补足银行牌照的缺失。同时，先后有银行牌照的缺失。同时，先后有 10 个地区获准开展地（市）村镇个地区获准开展地（市）村镇银行试点，全国首家地市村镇银行银行试点，全国首家地市村镇银行湘西长行村镇银行湘西长行村镇银行 12 月在月在湖南开业。湖南开业。截至截至 2014 年底，全国已经组建村镇银行年底，全国已经组建村镇银行 1233 家，其中批准开家，其中批准开业业 1152 家。家。2015 年我国已经组建村镇银行年我国已经组建村镇银行 1311 家，根据银监会家，根
10、据银监会最新统计数据截止最新统计数据截止 2016 年年 5 月底我国村镇银行总数达到月底我国村镇银行总数达到 1356 家。家。2007-2016 年年 5 月我国村镇银行数量走势图月我国村镇银行数量走势图我国村镇银行区域分布格局（截止我国村镇银行区域分布格局（截止 2016 年年 5 月底）月底）智研数据研究中心发布智研数据研究中心发布2017-2023 年中国村镇银行行业市场年中国村镇银行行业市场分析与投资决策咨询报告分析与投资决策咨询报告共十三章。首先介绍了村镇银行相关概共十三章。首先介绍了村镇银行相关概念及发展环境，接着分析了中国村镇银行规模及消费需求，然后对念及发展环境，接着分析了
11、中国村镇银行规模及消费需求，然后对中国村镇银行市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国村镇中国村镇银行市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国村镇银行面临的机遇及发展前景。您若想对中国村镇银行有个系统的了银行面临的机遇及发展前景。您若想对中国村镇银行有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局
12、，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。价格数据主要来自于各类市场监测数据库。报告目录：报告目录：第一章村镇银行发展的相关概述第一章村镇银行发展的相关概述 20第一节村镇银行发展理论基础第一节村镇银行发展理论基础 20一、马克思资本推动理论一、马克思资本推动理论 20二、金融成长的内生理论二、金融成长的内生理论 20三、麦金农和肖金融深化理论三、麦金农和肖金融深化理论
13、20第二节村镇银行发展相关概述第二节村镇银行发展相关概述 20一、村镇银行的定义与特征一、村镇银行的定义与特征 20二、村镇银行的内涵和外延二、村镇银行的内涵和外延 21三、村镇银行业务经营范围三、村镇银行业务经营范围 22第三节村镇银行与其他银行金融机构比较第三节村镇银行与其他银行金融机构比较 24一、与一般商业银行的区别一、与一般商业银行的区别 24二、与中国农业银行的比较二、与中国农业银行的比较 25三、与农业发展银行的比较三、与农业发展银行的比较 25四、与农村合作基金会关系四、与农村合作基金会关系 26五、与农村信用社比较分析五、与农村信用社比较分析 27第二章国外村镇银行发展经验及
14、启示第二章国外村镇银行发展经验及启示 32第一节国际乡村银行主要运作模式第一节国际乡村银行主要运作模式 32一、全球小额信贷机构发展历程一、全球小额信贷机构发展历程 32二、国际小额信贷发展阶段分析二、国际小额信贷发展阶段分析 33三、国际乡村银行主要运作模式三、国际乡村银行主要运作模式 34第二节世界主要国家乡村银行运营分析第二节世界主要国家乡村银行运营分析 39一、美国社区银行发展分析一、美国社区银行发展分析 39二、孟加拉国乡村银行发展分析二、孟加拉国乡村银行发展分析 52三、玻利维亚乡村银行发展分析三、玻利维亚乡村银行发展分析 55四、巴西四、巴西 bradesco 银行分析银行分析
15、58五、印度尼西亚村行系统分析五、印度尼西亚村行系统分析 59六、印度地区农村银行分析六、印度地区农村银行分析 65第三节国外乡村银行运营经验及启示第三节国外乡村银行运营经验及启示 68一、乡村银行定位准确一、乡村银行定位准确 68二、银行信贷机制灵活二、银行信贷机制灵活 69三、加强信贷风险的控制三、加强信贷风险的控制 69四、重视客户价值的实现四、重视客户价值的实现 69五、加强对内部员工培训五、加强对内部员工培训 70第三章第三章 2016 年中国村镇银行发展环境分析年中国村镇银行发展环境分析 71第一节第一节 2016 年中国宏观经济环境分析年中国宏观经济环境分析 71一、一、2016 年中国年中国 gdp 增长情况增长情况 71二、二、2016 年工业经济发展分析年工业经济发展分析 71三、三、2016 年全社会固定资产投资年全社会固定资产投资 75四、四、2016 年社会消费品零售总额年社会消费品零售总额 77五、五、2016
