家庭理财实用表格

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1、家庭理财实用表格家庭理财实用表格家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 2 页目录目录1、家庭财务现状.3 1.1、家庭财务状况.3 1.2、家庭存款状况.5 1.3、家庭贷款状况.7 1.4、家庭房产状况.7 1.5、家庭财物状况.8 1.6、家庭保管箱状况.10 1.7、家庭保险状况.11 1.8、家庭收支状况.12 1.9、家庭投资交易状况.16 1.9.1、股票交易状况.16 1.9.2、基金交易状况.17 1.9.3、债券交易状况.18 2、年底分析.18 2.1、个人检查.19 2.2、财务分析.21 2. 2.1、收入

2、分析.21 2. 2.2、支出分析.21 2. 2.3、投资分析.22 2. 2.4、风险分析.22 2.2.5、总结.22 3、五年计划.23 3.1、资产目标.23 3.2、其他目标.24 4、下一年度计划.25 4.1、下一年度目标.25 4.2、下一年度预算.25家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 3 页1 1、家庭财务现状、家庭财务现状1.1、家庭财务状况家庭财务状况这是家庭的资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。它包 含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在以下两个

3、 方面： 1、 资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程； 2、 将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财 产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以 所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入 才能恢复平衡。 在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。 资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天 平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自 用住宅被火

4、焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使 家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 4 页资资产产： ：现现金金： ：活活期期储储蓄蓄 ￥定定期期储储蓄蓄￥股股票票（ （市市场场价价值值） ）￥股股权权（ （账账面面价价值值） ）￥入入股股（ （账账面面价价值值） ）￥基基金金(市市场场价价值值)￥公公积积金金￥人人寿寿保保险险（ （现现金金价价值值） ）￥人人寿寿保保险险（ （红红利利） ）￥人人寿寿保保险险（ （额额外外投投资资） ）￥房房屋屋（

5、（市市场场价价值值） ）￥其其他他产产业业￥汽汽车车￥个个人人财财物物（ （珠珠宝宝等等） ）￥他他人人欠欠我我之之债债务务￥其其他他￥总总资资产产： ：（ （甲甲） ）负负债债： ：现现有有帐帐单单￥分分期期偿偿还还之之债债务务： ：汽汽车车￥家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 5 页个个人人￥家家具具￥所所得得税税￥房房屋屋贷贷款款￥其其他他￥总总负负债债（ （乙乙） ）0个个人人总总值值： ：（ （甲甲乙乙） ）1.2、家庭存款状况家庭存款状况最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录 好自

6、己的存款状况，对家庭理财也很有必要。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。户名户名银行银行开户网点开户网点种类种类定期一本通账号账号凭证号凭证号签发日期签发日期密码提示密码提示自动转存自动转存序号序号合计存款金额存款金额存款日期存款日期到期日到期日利率利率备注备注户名户名银行银行开户网点开户网点种类种类账号账号凭证号凭证号家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 6 页签发日期签发日期密码提示密码提示卡号卡号余额余额余额日期余额日期备注备注家庭理财实用表格（2005 年，试用版）信诚人寿保险有限公司 黄刚 （13922735517，） 第 7 页户名户名银行银行开户网点开户网点种类种类定期一本通账号账号凭证号凭证号签发日期签发日期密码提示密码提示自动转存自动转存序号序号合计存款金额存款金额存款日期存款