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1、用友软件股份有限公司 刘俊峰 2012年 09 月 22 日凝聚产生力量、流动创造价值 用友资金管理NC6解决方案2012 Yonyou Software Co.,Ltd.主要内容集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业发展变革过程中，资金管理成为必修课分散运营集团企业企划 企管 财务 人事单位C单位B单位A采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事采购 生产 仓库
2、市场 销售 财务 人事统一人事集中财务统一I T目标：整合资源决策分析集团企业资金管理全面预算采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事集中采购全局库存集中销售单位A单位B单位C资金管理是集团企业加强集中管控 的核心手段之一；通过信息系统透明 化，使总部取得资金业务的 话语权（ 完整全局），统筹安排资金的使用方 式，统筹信贷，提高集团企业资金整 体的使用效益。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.国际集团公司资金管理战略标杆在国际集团公司中对资金管理战略定位有三类，体现出 不同的风险管理理念一个主要目标是通 过对风险管理和资 金的活跃交易获得 收益往往要冒较大风险资本运营和投
3、资是 其主要特点注重财务决策支持 、公司内部资金资 源调配和风险控制 通过对资金集中管 理来平衡资金流动 ，降低资金成本， 防范风险。统一筹 投资选择合适的资 本结构来降低财务 费用 为成员单位服务和 对企业各个业务的 支持是其特点 工作职责主要为结 算、核算、报销、资 金报表编制、出纳等 基础资金管理工作 资金分权管理，主 要注重资金风险监控 在企业中主要是协 调作用，较少主动行 为 利润中心 （14）增值服务中心(67%)成本中心 (19% )资金管理部门定位2012 Yonyou Software Co.,Ltd.5.只有账面利润，没有现 金利润的经营成果是徒劳 的，实现现金利润增长是
4、企业经营的最终目的4. 通过资金的循环使其 不断得到增值，才是良 性循环，实现企业资金 收益与成长的均衡3.保障资金在循环过程中的 均衡性，防止出现资金周转 问题，避免资金链发生断裂2.加速资金的周转，提高 资金的使用效率，通过对 现金周期中资金流入、流 出和留存各环节进行管理 缩短现金周期1.实时监控资金流动信息，防范 资金风险，保障整个企业资金的 安全性 现金性盈利性流动性企业资金 流特性安全性时效性财务管理的核心是资金管理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业资金管理策略集团公司总部下属单位资金管理战略：集权、分权和决策分析 投资管理：资本运作、统一投资 筹资
5、管理：资本结构、统一筹资 资金资源配置：资金预算 风险监控：风险事项，信息明晰、透明 绩效管理：督促下属单位经营结算管理：现金管理、银企对账 票据管理：应收、应付票据 营运资金流：收、付款，计划排程 业务查询：日常资金监控2012 Yonyou Software Co.,Ltd.主要内容集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景一、集团资金不集中，资金集中监控资金管理中心成员单位1成员单位2成员单位3资金监控资金监控查询查询查询典型案例：1、尚无母公
6、司的同一控制人下的集团企业：苏 州盛虹集团、河北新华冶金； 2、投资控股型集团：珠江投资2012 Yonyou Software Co.,Ltd.总资金管理中心 （集团总部）成员单位1成员单位2成员单位3收款内部往来资金 上划资金 下拨支付场景二、集团资金集中管理客户供应商2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景三、财务共享服务中心资金集中管理财务共享服务中心 （财务组织）营业部一 （财务组织 ） （财务组织 ）营业部一 （财务组织 ） （财务组织 ） （财务组织 ）分工财务经理一分工财务经理二分工财务集中办公（有资金池 ）典型案例：国泰君安、新明珠2012 Yonyou
7、 Software Co.,Ltd.场景四、集团资金集中管理多结算中心总资金管理中心 （集团总部）分资金管理中心1（ 二级子集团1）分资金管理中心2（ 二级子集团2）分资金管理中心（ 二级子集团）1、要求付款2、传递付 款要求4、内部付 款清算4、内部付 款清算3、支付内部付款 外部付款典型案例：宝钢梅山钢铁、中国水利电力集团、中远集 团、攀枝花钢铁2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景四扩展：集团下属有上市公司的资金资金管理总资金管理中心 （集团总部）集团下属非上市成员 单位分资金管理中心 （集团下属上市子集团）资金上划资金下拨资金上划资金监控资金下拨典型案例：华润集
8、团、天津天士力、用友集团2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景五、财务公司代理行使资金管理中心职能集团公司总部子集团分公司子公司财务公司典型案例：中国化工财务公司、国航财务公司、东方航空 财务公司、中材财务公司等2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景六、财务公司和集团资金管理中心并存集团公司总部财务公司子集团子公司资金管理中心典型案例：中石油、中石化、中外运2012 Yonyou Software Co.,Ltd.场景六、企业运营资金管理资金申请付款排程业务部门领导审批付款计划资金头寸预 测支付企业领导审批资金安排集团资金调度投融资计划典型案例：
9、鲁西化工、淮南矿业、华泰集团2012 Yonyou Software Co.,Ltd.主要内容集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍2012 Yonyou Software Co.,Ltd.用友软件集团企业NC6资金管控解决方案安全认证平台（CA认证）资金计划企业 集团资 金 组 织成 员 单 位通用 特性UAP银企直联付款排程资金监控担保管理资金预测信用评级内部授信内部账户管理内部结售汇结算手续费资金结算资金调度内部存款内部贷款票据管理集中 回拨 代理 工资 现金 外汇资金上收 资金下拨 自动 手动活期
10、定期 通知 保证金自营 委托 循环贷款 票据贴现集中调剂 集中保管 银行票据池综合授信结汇购汇银行对账证券投资国际结算现金管理银行存款银行借款信用证贸易融资银行账户空白票据商业汇票电子汇票保函管理多级资金组织多币种数字签名电子回单移动应用多语言权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台银企直联 适配器银企直联转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资 信用证 纸票托管 电票业务 外汇支付 结汇购汇系统 直连账单查询凭证同步档案同步业务同步交易结果数据校验2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业资金管理信息化建设内容资金管理 建设内容资金 组织账户 管
11、理 资金 监控资金 计划资金 结算授信 信贷存款 管理信用证商业 汇票结售汇 及国际 化支付保函 管理付款 排程资金 分析2012 Yonyou Software Co.,Ltd.一级资金中心业务的灵活高效支持目标用户：集团企业设立 一级结算中心，管辖下属 成员单位资金业务。产品目标：成员单位既可在结算 中心开户，又可多单位共用结算 中心银行账户。成员单位委托结 算中心对外付款，或内部转账。应用价值：支持成员单位委托 结算中心开户，共用银行账户 ，满足资金管理扁平化需求。 集中资金结算，简化操作流程 ，提高系统处理业务的效率。一级结算 中心成员 单位02成员 单位01成员 单位032012 Y
12、onyou Software Co.,Ltd.多级结算中心业务的灵活高效支持目标用户：大型集团企业因多元化 经营和地理位置等原因设立多级结 算中心，满足成员单位在2个以上 的结算中心开户，办理业务。产品目标：支持成员单位在多 个结算中心开户。成员单位委 托结算中心对外付款，或内部 转账，涉及跨多个结算中心， 清算与业务同步完成。应用价值：满足大型集团企业 多级资金管理要求。跨结算中 心业务的优化，简化操作流程 ，提高系统处理业务的效率。一级结 算中心A1二级结 算中心B2二级结 算中心B1三级结 算中心C1成员 单位02三级结 算中心C2成员 单位01成员 单位03成员 单位04成员 单位05
13、成员 单位06成员 单位072012 Yonyou Software Co.,Ltd.多级结算中心产品实现2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业资金管理信息化建设内容资金管理 建设内容资金 组织账户 管理资金 监控资金 计划资金 结算授信 信贷存款 管理信用证商业 汇票结售汇 及国际 化支付保函 管理付款 排程资金 分析2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部账户与银行账户的组合现金池管理总账户结算中心下属公司收入账户外部单位支出总账独立账户外部单位账户下拨集团 支付1全面 监控收款集团 支付2自行支 付收款自行 支付现金池管理“现金池”是由一
14、组形成 上下级联动关系的银行账 户和内部结算系统账户体 系及其定义在这一组账户 上的资金收付转和相应记 账规则组成的。 收支合一收支分开 逐笔自动上划每日定时 上划 零余额上划定额上划 内部交易资金不动2012 Yonyou Software Co.,Ltd.支持设置代理结算账户03银行存 款账户02银行存 款账户01银行存 款账户成员单位 01成员单位 02成员单位 030405.资金组织代理成员对外结 算时，设定每个银行账户 代理结算的成员单位范 围。产品目标对分工专业的结算中心，将收付 款项依据发生的银行账户清晰地 对应到相应成员单位，易于对账 管理、查错审计、及时记账。应用价值2012
15、 Yonyou Software Co.,Ltd.全过程支持企业内部多单位共用银行账户A公司 银行账户 01A公司独立 核算单位1A公司独立 核算单位2A公司独立 核算单位3银行存款日记账银行对账单银行存款余额调节表合并查询账 户完整记录对账2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理的产品实现2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业资金管理信息化建设内容资金管理 建设内容资金 组织账户 管理资金 监控资金 计划资金 结算授信 信贷存款 管理信用证商业 汇票结售汇 及国际 化支付保函 管理付款 排程资金 分析2012 Yonyou Softwar
16、e Co.,Ltd.银企直连技术架构银行接 入设备银行接 入设备网银适配器NC系统网上 银行资金 结算报销 管理集团企业内部Xx银行系统Xx银行系统集团企业内部系统银行系统2012 Yonyou Software Co.,Ltd.与用友软件建立银企直联的部分商业银行用友银企直联适配器支持40家金融机构，53套系统接口2012 Yonyou Software Co.,Ltd.应用效果：实时查询分析集团资金流量、流向和存量情况，为资金调度应用效果：实时查询分析集团资金流量、流向和存量情况，为资金调度 和控制提供支持和控制提供支持 过去：依靠传统的手工资金日报表了解分析集团整体的资金状况过去：依靠传统的手工资金日报表了解分析集团整体的资金状况 现在：跨地域、跨商业银行、跨管理层级的资金集中监控系统现在：跨地域、跨商业银行、跨管理层级的资金集中监控系统2012 Yonyou Software Co.,Ltd.自动化的银企对账对账标志码对账标志码付款单付款单收款单对账标志码对账标
