我国银行业软件项目管理理论与实践研究

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1、复口人学MB A学位论文我 国 银 行 业 软 件 项 目 管 理 理 论 与 实 践 研 龚4 1 6 1 1 0 一 一 一 口口 口门 口，. 一 一. 一论文 摘 要近年 来 ，计算机 和通讯技 术的 发展 推进 了金融业 务的增 长，银行运作越来 越依靠 强大 的信息技术 能力 。为满足 银行不 断增 长 的需要来 开发软件是 高复杂 度的工 作 ，如何将 软件 开发工作 以系统 的、有组织 的 方式进行 ，项 目管理 提供 了这 种管理 机制 。本文从深圳农行信息电脑中心实施项目管理的实践出发， 结合项 目管 理理论和软件工程理论，对银行应用软件项 目的管理工作进行 了研究。 在

2、总 结实 践 经 验的 基 础上 ， 提出 了 银 行 应用 软 件 4巴 在商业银行界，技术使银行摆脱传统的纸上业务而 转向电子业务，从而提高了银行的运营效率，并使他们能够处理十年前不 可想象的大量的业务。银行运作越来越依靠强大的信息技术能力。为满足 金融社会不断增长的需要来开发软件是高复杂度的工作，如何将银行应用 软件开发工作以系统的、有组织的方式进行?本文正是就这方面的问题进行 了深入 的研究 。1 . 2 研究 目的本文试图通过对银行应用软件项目管理的分析，为国内银行的应用软 件开发工作提供一些理论指导，促进国内银行应用软件项目管理工作，规 范软件开发的流程。为银行电子化建设迈向更高的

3、层次作出努力。1 . 3 研究内容本文以银行应用软件项目管理为研究对象。银行的信息化、电子化建 设包括计算机硬件、软件、网络等多方面的内容。硬件、网络、系统软件 等属于信息化的荃础建设，国内银行大多引进了国内、外著名 I T厂商的 先进设备和操作系统，硬件系统的体系结构也可以直接参照国外银行的经 验.因此国内银行的发展水平与国外银行相比比较接近。而且这种基础设 施一旦建立，在一定的时间内是保持基本不变的。由于国内银行所处的政 策法规环境、业务范围、服务对象与国外银行不同，不能照搬国外银行的 应用系统，需要走自主开发和引进后二次开发的道路。而且银行应用软件 系统直接面对客户，为银行创造价值，因此

4、真正影响国内银行竞争力的是银行应用软件的开发和使用能力。在国外银行中，美国商业银行在新技术的运用和金融产品设计方面遥 . 遥领先。他们对银行应用软件项目管理工作也认识的早、研究的早、使用 的早。同国外同行相比，我国商业银行对银行应用软件项 目管理工作的研 究才刚刚起步，有的银行还没有认识到这个问题。随着WTO的临近，国 内商业银行即将面对国外银行的竞争。外资银行不但在资金、技术、规模 方面有优势，他们最大的优势还是在管理方面，恰恰国内银行最薄弱的环 节也是在管理方面。因此国内商业银行要在管理方面早做准备，从应用软件开发的角度来看，就是要加快推行项 目管理的步伐，为在竞争中取胜打绪论下基础 。本

5、文运用项 目管理理论和软件工程理论，结合深圳农行信息电脑中心 应用软件项目管理的实践。对银行应用软件项目的管理流程，组织结构， 实施方法等方面的内容进行了研究。建立了银行业软件开发队伍组成模 型，例举了银行软件项目开发和投产管理流程的实例，给出了银行业实施软件项 目管理可操作性的方法 。_国 些丝些迪丝型攫型竺丝进丝一一一2 项目管理概论2 . 1 项目概念及项目特点2 . 1 . 1 项 目概念项目是一种被承办的旨在创造某种独特产品或服务的临时性努力。项 目是为了达到特定目标而调集到一起的资源组合，它与常规任务之间关键 的区别是，项目通常只做一次;项目是一项独特的工作努力，即按某种规 范及应

6、用标准导入或生产某种新产品或某项新服务.这种工作努力应当在 限定的时间、成本费用、人力资源及资财等项目参数内完成。2 . 1 . 2 项目特点项目主要有五个特点:1 、 目的性 。项 目是一种有着规定要求的最终产品的一次性活动。它可以被分解为分任务，而分任务是必须完成的， 这样才能实现项目目标。项目是相当复杂的，因此各个分任务在时间、优先权、费用和执行情况等方面都需要细心地协调和控制。2 、寿命周期。 类似与产品的寿命周期， 项目也有一个完整的寿命周期。既项 目有其发生、发展、灭亡的过程。是有起点有终点的活动。一般而言，可以把项目寿命周期分为识别需求、提出解决方案、执行项目、结束项目等四个阶段

7、。各阶段投入的力量如图 2 . 1 所示。咖投入力量工 :I I I :3 、依赖性 。识别需求 工 I :执行项 目 I V :项 目生命周期提出解决方案结束项 目项 目经常与其上级组织 同时进行 的其他项 目互相 影响 而且项目永远与组织中的常规的运作互相影响。 即使组织中的职能部门以规则的、成型的方式相互影响，但项 目与个职能部门之间的复Q 大学M B A学位论文相互影响方式却有所变化。例如市场部门可能在项 目的开头和结尾，而不是中间介入项目;制造部门可能要至始至终介入项目;财务部门通常在项 目的开始、 项 目结束核算， 也在定期的报告期介入。项目经理一定要认请所有这些影响， 并与项目的

8、所有外部机构保持较好的关系。 4 、独特性。每个项目都有一些独特的成分， 没有两个项 目是完全相同的。 项目的这种特征意味着项目不能完全用常规方法完成。 这就要求项 目经理创造性地解决项 目所遇到的问题。5 、冲突性。 项目经理比大多数经理更多地生活在冲突的世界里。项目与智能部门为资源和人员而争夺; 项 目班子的成员为了项 目资源和解决项目问题时的主导地位也总是处在冲突之中; 项目与项目之间为争夺组织有限的资源也存在着争斗; 用户要求变更， 而上级组织要利润， 但利润又因做出变更而减少。 项目组成员有时不得不同时向两个上司负责，从而存在命令不统一的冲突。2 . 2项 目管理理论2 . 2 .

9、1 项目管理概念预算时间性能指标图 2 . 2 三角制约项目管理人员普遍认为预算、时间、性能指标是项目管理最重要的因 素，并称之为三角制约。项目管理是通过项目经理和项目组织的努力，运用系统理论和方法对 项目及其资源进行计划、组织、协调、控制，确保在时间、预算、性能指 标三项限制条件下，尽可能高效地实现项目特定目标的管理方法体系。fw N w f R 9t A % t4竺丝m u l 塑f w一一一一一一一一一一2 . 2 . 2项 目管理特点项 目管理具有以下基本特点1、项目管理是一项复杂的工作。项目一般由多个部分组成，工作跨越多个组织，需要运用多种学科的知识来解决问题;项目工作通常没有或很少

10、有以往的经验可以借鉴，执行中有许多未知因素，每个因素又常常带有不确定性;项目组是由具有不同经历、来自不同组织的人员组成，需要在性能指标、预算、进度等较为严格的约束条件下实现项 目目标。这些因素决定了项 目管理是一项复杂的工作，其复杂性远远高于一般的生产管理。2、项 目管理具有创造性。由于项 目一次性的特点，因而既要承担风险又要发挥创造性。 这是项目管理与一般重复性管理的主要区别。3、项 目管理需要集权领导和建立专门的项 目组织。项 目的复杂性随其范围不同变化很大。项 目越大越复杂，其所包含的学科、技术种类也越多。项目进行过程中可能出现的各种问题多半是贯穿于各组织部门的， 它们要求这些不同的部门

11、作出迅速而且相互关联、相互依存的反应。但传统的职能组织不能尽快与横向协调的需求相配合，因此需要建立围绕专一任务进行决策的机制和相应的专门组织。这样的组织不受现存组织的任何约束，有各种不同专业、来 自不同部门的专业人员构成。4、项 目经理在项目管理中起着非常重要的作用。项目管理的主要原理之一是把一个时间有限和预算有限的事业委托给一个人，即项目经理，他有权独立进行计划、资源分配、协调和控制。项 目经理的位置由特殊需要形成的，因为他行使着大部分传统职能组织以外的职能。项 目经理必须能了解、利用、管理项 目的技术逻辑方面的复杂性，必须能够综合各种不同专业观点来考虑问题。但只具备这些技术知识是不够的，成

12、功的管理还取决于预测和控制人的行为的能力。因此项 目经理必须组建高效率的团队，并同其他职能部门进行有效的沟通，以达到其项目目标。项 目经理的工作环境如图 2 . 3所示。复C 7 人学MB A学位论文政府图 2 . 3项 目经理的工作环境2 . 2 . 3 项目管理的基本内容项 目管理的全过程包括以下基本内容:I、项 目定义 。确定项 目的范围、项 目目标 。z、制定项 目计划3、项目执行4、项目控制5、项目结束项 目管理工作是进展性的，它将生产出终极产物的过程与计划、处理 变化、控制、采取预防措施等过程揉合在一起。项目管理开始于将资源用于某项工作努力的决定作出之时，直到取得期望的结果为止。项

13、目管理和项目一样具有生命周期，图 2 . 4 展示了项目管理生命周期的活 动 。图 2 . 4项目管理生命周期活动项目管理既是一门科学又是一门艺术。项目管理的科学性表现在项目 管理是以各种图表、数学计算以及其他技术手段为依据的。提供这些图表 需要管理项目的硬技术。但是项目管理也受到政治因素、人际关系因素以 及组织因素的制约，因而就有了项目管理的艺术。相互沟通、协商谈判及 解决矛盾等即为项 目管理所运用的软技术。 2 . 4 项目计划的制定任何项 目管理都是从项 目计划开始的。项目计划是有效协调项 目工 推动项 目工作顺利进行的最重要的工具。 项目目标确定后，项目经理需要确定实现项目目标须做的各

14、项工作，2.作并以工作分解结构图 ( WBs) 反映。自上而下的工作分解如图 2 . 5所示。复口 大学M B A学位论文项 目活动 2任务 1任务2任务3图 2 . 5自上而下 的W BS图工作分解结构图 ( WBS)是将项目按照其内在结构或事实过程的顺 序进行逐层分解而形成的示意图。它可以将项目分解到相对独立的、内容单一的、易于成本核算与检查的工作单元，并能把各工作单元在项目中的地位与构成直观地表示出来。WBS图是实施项目、创造最终产品或服务所必须进行的全部活动的一张清单，也是进度计划、人员分配、预算计划的基础 。工作分解结构将项 目的各项工作确定下来后，通过建立逻辑关系图， 确定各项任务

15、之间的相互依赖关系，发现可能遗漏的任务，建立直观的展 现。逻辑关系图如图 2 . 6所示。图 2 . 6 某软件 开发项 目工作任务逻辑关 系 图根据工作任务逻辑关系图我们要对项目进行估计和预测，估计每项活动的工期，预测实际工作需时多长，需要多少人力资源以及完成各项任务。 神，国内 银行业实施软件项目 管理的必要 性分析的跨度时间。活动时间的估测需要考虑对活动时间变化起关键作用的变化 因素，如实施任务所必需的专长和技术水平，参与人员的熟练程度，参与 人员的工作效率， 突发事件等因素。 进行时间估算的方法主要有以下几种。1、经验类比。利用以往所参加过项 目中的某些相似活动的经验，对当前活动进行估

16、算。2、历史数据。利用文献资料或本公司以往所完成项目的资料记载，对 当前活动进行估算 。3、专家意见。当项 目涉及到新技术或者某种不熟悉的业务时，工作人员往往不具有作出较好估算所需要的专业知识，这时就需要借助相应专家给出意见和判断。4、德耳菲 ( D e l p h i )法。集中利用一个群体的知识来获得一种估计5、三点法。其基本思路是，确定活动完成的三种可能时间。一种是乐观估计 ( 记为O) ，一种是悲观估计 ( 记为P) ，一种是正常估计 ( 记为M ) 。估计的结果值 为 E。E= (O+ 4 M 十 P) / 6对项 目进行估测后，为了控制项 目时间，需要制定项目进度计划。常 用的制定进度计划的方法主要有四种。既关键日期法，甘特图法，关键路线法，计划评审技术等。甘特图是进度计划最常用的一种工具，它简单、明了、直观、易于编制，主要用于小型项目管理中。图 2 . 7给出了某公司局域网建设项 目利用 甘特图做项 目进度计划的实例。从图中可以直观的看出项 目所须进行的各个活动，各活动所需的时间。是否关键任务等 。机 房装 修房 间布置网络布线硬件 安装软件 调试1 0.