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1、中国建设银行中国建设银行 银证合作业务介绍及几点思考银证合作业务介绍及几点思考 2012.10 景德镇景德镇 银证合作与业务创新银证合作与业务创新 1 1 重点业务介绍重点业务介绍 2 2 下一步积极探索的银证合作下一步积极探索的银证合作 3 3 目录目录 1 银证合作与业务创新银证合作与业务创新 第一部分 一、银证合作与业务创新-传统合作 2 D E B A C 经纪业务：客户交易结算资金第经纪业务：客户交易结算资金第 三方存管、联名卡、预约开户登三方存管、联名卡、预约开户登 记、客户一站签约终端、驻点营记、客户一站签约终端、驻点营 销、融资融券存管、场外交易所销、融资融券存管、场外交易所
2、交易资金存管与结算、全国资金交易资金存管与结算、全国资金 结算网络结算网络 自营业务：自营资自营业务：自营资 金结构性存款、法金结构性存款、法 人账户透支、股票人账户透支、股票 质押贷款、资金拆质押贷款、资金拆 借、债券回购、利借、债券回购、利 率互换率互换 融资融券：融资融券融资融券：融资融券 客户交易结算资金存客户交易结算资金存 管、转融通机制下衍管、转融通机制下衍 生的融资需求、证券生的融资需求、证券 质押信贷与监控质押信贷与监控 投行业务：投行业务：IPOIPO、再融资、再融资、 并购重组项目推荐、债券并购重组项目推荐、债券 承分销业务合作承分销业务合作 资产管理业务：集合资产资产管理
3、业务：集合资产 管理计划的托管与代理推管理计划的托管与代理推 广、定向资产管理计划的广、定向资产管理计划的 托管与代理推介托管与代理推介 围绕证券公司业务，银行紧密开展合作围绕证券公司业务，银行紧密开展合作 一、银证合作与业务创新-创新发展 代销金融产品代销金融产品 非现场开户非现场开户 场外市场建设场外市场建设 改变了银行单方向代销券商理财的格局，打通 双向互销 允许投资者非现场开户，减轻营业部压力，提 升券商进驻银行网点营销效率 传统银行理财首先考虑的是安全性，银、证客户风险 偏好不一致；银行渠道已经拥挤了过多的代销产品。 系统支撑；收益分配 风险控制、合规管理 资管业务松绑资管业务松绑
4、扩大投资范围、允许产品分级、审批改备案， 提升证券公司理财业务创新能力，为银证理财 合作提供更广阔舞台 关键词关键词 机遇机遇 挑战挑战 培育证券公司柜台交易业务，拓展证券公司托 管、结算、估值等证券服务和市场组织功能 融资融券转融通融资融券转融通 转融通机制下衍生的融资需求 资本市场低迷资本市场低迷 监管部门积极鼓励券商开展业务创新，债券质 押式报价回购、现金管理计划、资产管理、转 融通等创新业务提供新的合作机会 传统的证券经纪业务、银行三方存管业务在客户新 增、存款、收入方面均面临严峻挑战 3 一、银证合作与业务创新-几点认识 4 银证合作的银证合作的生命力生命力 趋势不可逆转趋势不可逆转
5、 合作互惠互利合作互惠互利 创新日新月异创新日新月异 银证合作的银证合作的难度难度 银证合作的银证合作的要求要求 分业经营、分业监管分业经营、分业监管 产品产品异质性、服务差别异质性、服务差别化化 信息不对称、风险偏好不一致信息不对称、风险偏好不一致 以客户需求为导向以客户需求为导向 以监管要求为边界以监管要求为边界 以创新转型为动力以创新转型为动力 一、银证合作与业务创新-发展方向 5 理财资金委托券商投资管理、理财资金委托券商投资管理、 资产证券化、债券承分销等资产证券化、债券承分销等 投行业务合作投行业务合作 保重点保重点 ，促传统，抓转型促传统，抓转型 传统资管合作（集合理财的传统资管
6、合作（集合理财的 托管与代理推广）托管与代理推广） 客户交易结算资金第三方存客户交易结算资金第三方存 管（含融资融券客户）管（含融资融券客户） B C D A 市场占有率市场占有率 收入增长率收入增长率 融资融券转融通、场外交易融资融券转融通、场外交易 所交易资金存管与结算、证所交易资金存管与结算、证 券质押信贷与监控、券商代券质押信贷与监控、券商代 销银行理财产品、股票质押销银行理财产品、股票质押 贷款、信用贷款贷款、信用贷款 重点业务介绍重点业务介绍 第二部分 二、重点业务介绍-第三方存管业务（签约渠道丰富多样） 6 第三方存管可选签约渠道 网银网银 网银鑫存管菜单 1 2 网点柜面网点柜
7、面 一站签约终端一站签约终端 移动移动E E终端终端 移动移动POSPOS 券商端签约券商端签约 二、重点业务介绍-集合理财合作（托管与代理推广） 7 业务流程优化调整业务流程优化调整 部门分工更加明确部门分工更加明确 分行销售更为积极分行销售更为积极 1 2 3 二、重点业务介绍-定向理财合作（理财资金委托投资管理） 总行机构业务部制定相关制度，负责合规性审查与总行机构业务部制定相关制度，负责合规性审查与 额度管理。额度管理。 分行机构业务部牵头管理本行理财资金委托券商管分行机构业务部牵头管理本行理财资金委托券商管 理事宜。理事宜。 额度项下每期理财产品报有权审批部门同意。额度项下每期理财产
8、品报有权审批部门同意。 1 2 3 8 二、重点业务介绍-定向理财合作（理财资金委托投资管理） 委托方式：理财产品募集资金参与证券公司定向资委托方式：理财产品募集资金参与证券公司定向资 产管理计划、集合资产管理计划，或证券公司为我产管理计划、集合资产管理计划，或证券公司为我 行管理的理财产品提供证券投资顾问服务。行管理的理财产品提供证券投资顾问服务。 重点分行：苏州已经申请委托投资管理额度重点分行：苏州已经申请委托投资管理额度5050亿元亿元 ；安徽；安徽5050亿元；广东亿元；广东3030亿元；福建亿元；福建5050亿元；山东亿元；山东8080 亿元；吉林亿元；吉林8080亿元；辽宁亿元；辽
9、宁5050亿元；上海亿元；上海5050亿元；江亿元；江 西西2020亿元；广西亿元；广西5050亿元；四川亿元；四川5050亿元亿元 4 5 9 二、重点业务介绍-证券质押信贷与监控 借款人以其自有或者第三人合法持有的证券作为质借款人以其自有或者第三人合法持有的证券作为质 押担保，向我行申请流动资金贷款、商业汇票承兑、押担保，向我行申请流动资金贷款、商业汇票承兑、 保证、信用证等表内外信贷业务，我行通过证券质保证、信用证等表内外信贷业务，我行通过证券质 押监控系统对证券押品进行质押登记、价值评估、押监控系统对证券押品进行质押登记、价值评估、 实时监控、风险预警的全流程服务。实时监控、风险预警的
10、全流程服务。 出质人将拟质押证券转托管到合作证券公司席位，出质人将拟质押证券转托管到合作证券公司席位， 证券公司提供代理质押登记与解除服务，对质押证证券公司提供代理质押登记与解除服务，对质押证 券实施集中管理。券实施集中管理。 1 2 10 二、重点业务介绍-法人账户透支 针对证券公司自有资金账户提供透支功能，用于弥针对证券公司自有资金账户提供透支功能，用于弥 补交收资金在途、临时头寸不足。法人账户透支额补交收资金在途、临时头寸不足。法人账户透支额 度纳入授信管理。度纳入授信管理。 机构业务部负责透支额度的申报、使用、日常管理机构业务部负责透支额度的申报、使用、日常管理 ；透支额度承诺费、日间
11、透支管理费定价合理；大；透支额度承诺费、日间透支管理费定价合理；大 型券商使用较多。型券商使用较多。 1 2 11 下一步积极探索的银证合作下一步积极探索的银证合作 第三部分 三、下一步积极探索的银证合作-证券公司代销银行理财产品 借助第三方存管业务的系统直连优势，将银行标准借助第三方存管业务的系统直连优势，将银行标准 化产品提供给证券公司自主销售。化产品提供给证券公司自主销售。 证券公司接受银行的委托，为银行居间介绍客户。证券公司接受银行的委托，为银行居间介绍客户。 1 2 12 三、下一步积极探索的银证合作-银证合作资产证券化 银行信贷资产证券化：证券公司担任受托人、发行银行信贷资产证券化
12、：证券公司担任受托人、发行 人，探索券商模式的资产证券化，推动其在交易所人，探索券商模式的资产证券化，推动其在交易所 市场交易。市场交易。 企业资产证券化：银行推荐项目给券商，借助券商企业资产证券化：银行推荐项目给券商，借助券商 专项资产管理计划帮助企业资产证券化，再以银行专项资产管理计划帮助企业资产证券化，再以银行 理财产品募集资金与之对接。理财产品募集资金与之对接。 1 2 13 三、下一步积极探索的银证合作-非现场开户与客户共享 配合证券公司客户资金账户见证开户、网上开户的配合证券公司客户资金账户见证开户、网上开户的 技术标准，银行配套提供灵活、便捷的存管签约方技术标准，银行配套提供灵活、便捷的存管签约方 式。式。 随着非现场开户的放开，加大银证互驻营销的力度随着非现场开户的放开，加大银证互驻营销的力度 ，探索银证双方客户的信息共享机制，共同营销、，探索银证双方客户的信息共享机制，共同营销、 激活小额休眠账户。激活小额休眠账户。 1 2 14 中国建设银行机构业务部中国建设银行机构业务部 联系人：陈建华联系人：陈建华 电电 话：话：010010- -6759558567595585；1381038913713810389137 邮邮 箱：箱： 15 谢谢！谢谢！
