《转介绍话术》由会员分享，可在线阅读，更多相关《转介绍话术（2页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、转介绍话术（一）柜员转介绍话术 1、通过产品切入 话术1： 你好XX先生小姐:我行最近推出一款非常好的保险理财产品，您只需要XXX（如何交法 ），除了每年可以有固定收益以外，另外还有分红，最主要的是还有一份保险的保障 ，如果您想了解下，我请保险经理（理财经理）给您做个详细介绍。 话术2 你好，XX先生/小姐，现在许多的客户都将定存转为分红理财产品，即有固定收益，每 年还有分红，你购买以后，如果银行降息，固定收益也不会降，如果加息，分红产品 的收益也会水涨船高。是现代人全新的理财方式，我可以请理财经理向您讲解一下。 话术3 您这个钱如果近期不用的话，我们现在正好有一个理财产品，我觉得给孩子存成教
2、育 金（30-40岁左右的客户）特别合适, 你可以找保险经理（理财经理）了解一下！ 2、针对不同客户切入 话术1：针对年轻未婚客户 XX先生/小姐，看您这么年轻时尚，应该工作没多久吧？现在很多刚出来工作的年轻人 几乎都是“月光族”，没有存钱的习惯，如果过几年自己想出来做生意或结婚要急用 钱的时候，就没有多余的钱开支了，我们银行现在代理的一款理财保险产品就特别合 适做创业金和结婚准备金的规划，积累上三、五年有需要的时候可以连本带息一次性 取出，而且还有附带三倍的意外保险，我让我们专业的保险经理（理财经理）给您介 绍一下？、 话术2：针对对中青年客户 XX先生/小姐，您小孩还在念书吧？现在小孩的教
3、育花费是越来越高了，得趁着年轻多 攒点才行啊。我们银行现在代理一款保险理财产品，很合适为孩子积累一份教育储备 金，我让保险经理（理财经理）给您详细介绍一下！ 话术3：针对中老年客户 阿姨/大伯，还没退休吧？现在物价越来越高了，钱也越来越不值钱了，像您这样一辈 子攒点钱也不容易啊，您这钱如果这几年用不着，建议您多存几年办一份保险理财产 品，可以当着以后您的养老金或者给你子女留着都行。我让我们的理财经理给您介绍 一下吧！ 话术4：针对帐户资金较大的30-40岁左右的客户 XX先生/小组，我看您账户上的钱如果近期不用的话，可以办理一款保险理财产品，我 觉得给孩子准备教育金特别合适，我让理财经理给您详
4、细介绍一下吧！ 话术5：针对存定期存款的客户 您这钱一直存定期，从理财规划的角度看太可惜了，现在很多客户都将定期存款转为 保险分红理财产品，即有固定收益，每年还有分红，如果银行降息，固定收益也不会 降，如果加息，分红产品的收益也会水涨船高，是现代人全新的理财方式，您看看这 个产品，很合适您。我请我们专业的理财经理给您详细介绍一下吧! （二）促成 1、寒暄赞美 A：“XX小姐/先生，经常看您来我们银行，应该就在附近上班吧？” B：“是啊，在。” A：“哇，很厉害哦，我听说那个公司很大，工资待遇非常好。”等等。 2、产品切入 A：“XX小姐/先生，您这笔钱不急着用吧？” B：“不是很急用，怎么啦？
5、”A：“您这么多钱放活期利息很低很不划算的，活期利息现在每年利率才是0.5%，您办 理了我行的保本保息产品了吗？” 3、产品介绍引入相关的产品介绍（此处略） 4、产品促成 A：“XX小姐/先生，您看这款保险理财产品很不错吧，又有保障,又有收益，我很多像 您一样的客户都办理了，您看您是办理5万还是10万呢？ B：“要不，就办个10万的吧” A“那好，XX小姐/先生，恭喜您为自己/家庭选择了那么完善的保障计划。 （促成小贴士：1、在促成客户购买产品的时候，可通过二选一的方式引导客户做决定 ，比如：您看您是办理5万还是10万呢？或您看您是办一份1000的期交呢，还是办一份 一次性的5000呢。） 2
6、、为了提升客户的信任度，可根据客户的资产状态，做一个简单的配置。比如：您看 您年收入大约是50000元左右，您可以拿出20%的的钱，购买一份10000的保险产品。） 转介绍给理财经理后：柜员要填好转介绍卡等理财经理促成之后交给理财经理。 转介绍卡的内容包括：客户姓名、电话、账号、推介业务，柜员名章，网点公章、理 财经理名字等。 银行理财产品销售话术邀约话 1、缘故约访 陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于 万 能 寿 险 的 报 道 ？ 我 们 公 司 马 上 要 推 出 一 款 万 能 投 资 理 财 产 品 ，知道您对理财特别关注，我 特 意 准 备 了 一 些
7、关 于 这 款 投 资 理 财 产 品 宣 传 资料，您看明天上午10:00， 还 是 下 午 3:00我给您送过去？ （二）转介绍约 访 您好是陈*陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友， 听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有 时间 打 理，我 们 公 司 马 上 要 推 出 一 款 由 世 界 著 名 理 财 公 司 亲 自 运 作 ， 而 且 不 用 您 花 费 任 何 的 精 力 的 万 能 型 投 资 产 品 ， 我 这 里 有 一 些 关 于 这 方 面 的 资 料 ， 您 看 我 是 明 天 上 午 10:00还是下午3:00给您送过去好呢？
