企业贷款融资案例

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1、企企 业业 贷贷 款款 融融 资资 案案 例例企业：企业：董事长：财务总监：项目经理：董事长助理：会计：银行：银行：行长：信贷科长：信贷员：企业名称：企业名称：海南省海口市夕苑房地产开发有限公司经营范围：经营范围：房地产开发经营、科研技术服务、兴办实业，新技术及产品项目投资；技术开发；技术服务；技术咨询；停车服务；出租办公用房、商业用房；健身服务；劳务服务；打字；复印；会议服务；技术培训；承办展览展示；销售百货、工艺美术品、建筑材料、机械电气设备安装。主营业务：主营业务：房地产开发与销售、出租物业的经营、园区供电供水、租赁及物业管理；金融街区域的总体规划、土地开发法定代表人：法定代表人：杨思钊

2、资资 产产年年初初余余额额期期末末余余额额负负债债和和所所有有者者权权益益（或或股股东东权权益益）年年初初余余额额期期末末余余额额 流动资产：流动负债： 货币资金14,063,000.00 8,151,310.00 短期借款3,000,000.00 500,000.00 交易性金融资产150,000.00 - 交易性金融负债- - 应收票据2,460,000.00 660,000.00 应付票据2,000,000.00 1,000,000.00 应收账款2,991,000.00 5,982,000.00 应付账款9,538,000.00 9,538,000.00 预付款项1,000,000.0

3、0 1,000,000.00 预收款项- - 应收利息- - 应付职工薪酬1,100,000.00 1,800,000.00 应收股利- - 应交税费366,000.00 2,267,310.00 其他应收款50,000.00 50,000.00 应付利息10,000.00 - 存货25,800,000.00 24,847,000.00 应付股利- 322,158.50 一年内到期的非流动资产- - 其他应付款500,000.00 500,000.00 其他流动资产1,000,000.00 1,000,000.00 一年内到期的非流动负债10,000,000.00 - - 其他流动负债- 流流

4、动动资资产产合合计计47,514,000.00 41,690,310.00 流流动动负负债债合合计计26,514,000.00 15,927,468.50 非流动资产：非流动负债： 可供出售金融资产- - 长期借款6,000,000.00 11,600,000.00 持有至到期投资- - 应付债券- - 长期应收款- - 长期应付款- - 长期股权投资2,500,000.00 2,500,000.00 专项应付款- - 投资性房地产- - 预计负债- - 固定资产11,000,000.00 22,010,000.00 递延所得税负债- - 减：累计折旧其他非流动负债- - 固定资产净值11,0

5、00,000.00 22,010,000.00 非非流流动动负负债债合合计计6,000,000.00 11,600,000.00 减：固定资产减值准备负负债债合合计计32,514,000.00 27,527,468.50 固定资产净额11,000,000.00 22,010,000.00 在建工程15,000,000.00 4,280,000.00 所有者权益（或股东权益）： 工程物资- 3,000,000.00 实收资本（或股本）50,000,000.00 50,000,000.00 固定资产清理- - 资本公积- - 生产性生物资产- - 减：库存股- - 无形资产- - 专项储备 无形资

6、产6,000,000.00 5,400,000.00 盈余公积1,000,000.00 1,247,704.00 商誉- - 未分配利润500,000.00 2,180,137.50 长期待摊费用- - 所所有有者者权权益益（或或股股东东权权益益）合合计计 51,500,000.00 53,427,841.50 递延所得税资产- 75,000.00 其他非流动资产2,000,000.00 2,000,000.00 非非流流动动资资产产合合计计36,500,000.00 39,265,000.00 资资产产总总计计84,014,000.00 80,955,310.00 负负债债和和所所有有者者权

7、权益益（或或股股东东权权益益）合合计计84,014,000.00 80,955,310.00 单位：元、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、1100000000.00125,000,000.00 、 、 、 、 、 、27300000.0075,000,000.00 、 、 、 、 、 、 、3230000.00200,000.00 、 、 、 、45000000.002,000,000.00 、 、 、 、560000000.0015,710,000.00 、 、 、 、610000000.004,150,000.00 、 、 、 、 、 、7234000

8、0.003,090,000.00 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 “ ” 、 、 、 、8- 、 、 、 、 、 、 、 、 “ ” 、 、 、93000000.003,150,000.00 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、10、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、“ “ ” ” 、 、 、 、1418130000.0028,000,000.00 、 、 、 、 、 、 、154780000.005,000,000.00 、 、 、 、 、 、 、161340000.001,970,000.00 、 、 、 、 、 、 、

9、、 、 、 、 、17、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、“ “ ” ” 、 、 、 、1921570000.0031,030,000.00 、 、 、 、 、 、 、205392500.008,530,000.00 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、“ “ ” ” 、 、 、 、2116177500.0022,500,000.00 、 、 、 、 、 、 、22、 、 、 、 、 、 、 、 、23、 、 、 、 、 、24（一）申办贷款证和贷款卡（一）申办贷款证和贷款卡贷款卡是企业办理贷款业务的基本条件，因此在申办任何贷款业务之前，企业必须首先到当地中国人民银行申请办

10、理贷款卡。凡经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的各类企事业单位需向国内金融机构办理贷款及提供经济担保的，均须向中国人民银行申领贷款证和贷款卡，并将发生的贷款业务在贷款证和贷款卡上进行记录。人民银行将在五个工作日内发给申请人贷款证和贷款卡。公司除了上述已经提供的企业营业执照营业执照、税务登记证税务登记证等还提供了开户许可证。开户许可证。本次申请的为项目贷款，所以公司还提供了国有土地国有土地使用证使用证、建设用地规划许可证建设用地规划许可证、建设工程规划许可证建设工程规划许可证、建建筑工程施工许可证。筑工程施工许可证。（二）提出借款申请企业向银行借款时，首先应向主办银行或其经办机构直接提出申

11、请。申请时，企业应提交包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等内容的借款申请书 ，并提交营业执照复印件、税务登记证复印件、贷款卡复印件、财务报表、项目贷款的还需提供可行性报告等。首先，公司前面已经提供了营业执照、税务登记、贷款卡等，还提供了授权委托书授权委托书。然后，基于公司申请的是项目贷款，所以提供了项目项目开发可行性报告开发可行性报告。夕苑房地产开发项目可行性研究报告夕苑房地产开发项目可行性研究报告夕苑房地产商住楼规划（A 区、B 区、C 区）开发项目可行性研究报告呈报单位：夕苑房地产开发有限公司呈报时间：二 0 一四年十二月十九日一、项目概况（一） 、开发项目区位条件项目基地在海南省

12、海口市蓝天路 103 号 ，东至世贸西路，西邻文化路文华大酒店，北靠滨海大道，南隔环卫大厦等楼与金贸中路相望。项目所在区域为海口的金融贸易开发区，滨海大道文化路路口西南角，东邻文华大酒店，北靠紫金花园。A、B、C 三地块为本花园规划分区，旺中有静，生活交通便利；湖光山色与园区景观亲水长廊连城一片，交相辉映，日暮晚袭，波光粼粼，自然画卷，尽收眼底。（二） 、规划方案夕苑房地产 A 区、B 区、C 区规划总用地面积 159.70亩，其中 C 区用地面积为 88.99 亩，计划居住人口 4568 人，规划以居住为主，兼容办公、商业、文化娱乐等功能，充分体现了以人为本的对居住环境、居住类型、居住心理的

13、要求。规划东部地块以居住为主，沿明七路以商业、办公为主，西北边沿沧江河一侧作景观长廊兼容一部分休闲、娱乐、健身场所。总建筑面积为 140605，其中 12 层或12 层以下住宅 91364；18 层住宅建筑面积为 35316；商业、公用、办公建筑面积为 3840；地下储藏室及地下车库建筑面积 10086；地下车库 1305 个，建筑密度17%，容积率为 2.2。整体规划充分考虑了各性质用地间的相互协调和衔接，体现了规划区的现代和时尚，具备了高品质的居住环境和高标准的生活服务设施，创造了清新、雅致的人文居住园区。二、建设条件（一）建设地点条件1、该规划区地理位臵优越，项目地块位于海南省海口市蓝天路 103 号。2、周边环境适宜，自然景观和生态环境良好。3、滨海大道是海口市的主干道之一，为八快二慢设计，快慢车道间有绿带化，集中了多条交通路线，交通便利。4、地块大，但容积率较低，可规划弹性充足，场地地形地质条件满足建设要