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1、1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。反洗钱内部控制可脱离金融
2、机构的基本框架单独发挥作用。 错错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些？哪些？ABCDEA员工的专业能力员工的专业能力B员工的职业操守员工的职业操守C员工的诚信程度员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗金融机构
3、建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗 钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的 运行机制运行机制 对对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA外部监管的要求外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件金融机构参与
4、国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的国家尤其是发达国家
5、对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的 金融机构才能金融机构才能“走出去走出去” 对对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对对13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经 营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免营为出
6、发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免 和减少风险和减少风险 对对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD A全面性原则全面性原则 B审慎性原则审慎性原则 C有效性原则有效性原则 D相对独立性原则相对独立性原则1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD A反洗钱内控制度必须结合业务反洗钱内控制度必须结合业务 B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风 险特点无关险特点
7、无关 C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错错3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为 金融机构整体风险控制的有机组成部分金融机构整体风险控制的有机组成部分 对对4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规
8、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规 风险的有效手段和保障措施风险的有效手段和保障措施 对对5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选 过滤掉实质不可疑的交易过滤掉实质不可疑的交易 错错7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在
9、对可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错错8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应 保密保密 对对10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定 是否开展此项工作是否开展此项工作
10、 错错11关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADE A培训对象应包括高级管理层培训对象应包括高级管理层 B只有反洗钱岗位的人员才需要培训只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E培训的对象是金融机构的全体人员培训的对象是金融机构的全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD A检查发现问题检查发现问题 B通报
11、问题通报问题 C跟踪整改跟踪整改 D责任认定责任认定13以下说法正确的是？以下说法正确的是？ABD A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的 业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别 B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效 率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性 C金
12、融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有 效性实施独立评估的职责效性实施独立评估的职责 D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密 事件的处理以及保密责任制等相关要求事件的处理以及保密责任制等相关要求2-1 1客户身份识别的基本原则有哪些方面？客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性真实性 B有效性有效性 C完整性完整性 D持续性持续性2 客户身份识别也称客户身份识别也称“了解你的客户了解你的客户” 对对3金融机
13、构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ ABD A中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法 B金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱规定 C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4客户身份识别包含哪三层含义？客户身份识别包含哪三层含义？ABCD A了解客户本人的真实身份了解客户本人的真实身份 B了解客户的交易目的和交易性质了解客户的交易目的和交易性质 C了解客户的资
14、金来源和用途了解客户的资金来源和用途 D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动 银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实 行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别 客户身份客户身份 对对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供
15、规定金额以上的一次性金融服在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，金融机构应当进行客户身份识别务时，金融机构应当进行客户身份识别 对对7在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施， 当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份， 及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对对8客户身份识别中的禁止性要求是指：金
16、融机构不得为身份不明的客户提供服客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服 务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对对9金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由 委托方承担未履行客户身份识别义务的责任委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错错10核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风 险账户持有人，应了解哪些方面的信息？险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益
