一则大堂经理违规代客户过渡资金的案例分析

一则大堂经理违规代客户过渡资金的案例分析一则大堂经理违规代客户过渡资金的案例分析 一、案例介绍某网点大堂经理“徐某”接受大额转款 1 笔，金额 102 万经核实，客户“文某”到该网点办理 102 万跨行汇款业务，因客户不愿意支付汇款手续费，大堂经理“徐某”为免除客户手续费，遂将客户款项转入本人帐户（汇款免费），代客汇入指定账户二、案例分析（一）操作风险违反了“严禁内部员工代客办理业务”的员工行为禁止规定员工出借本人账户为客户代办汇款业务，明知不可为而为之，反映出员工对规章制度学习不到位、还存在盲区二）道德风险员工违规操作留下较大风险敞口，若管理不严，易引发内部人员盗窃、挪用客户资金的风险隐患三）大堂经理变相免除客户手续费，造成中间业务收入流失，且对客户服务收费标准不统一，极易触发客户对我行服务的投诉，影响客户对我行的信任度三、案例启示（一）大堂经理利用本人账户为客户过渡资金，属故意违规操作，明知故犯，应加强客户经理思想道德教育，强化大堂经理、客户经理履职管理，规范操作行为二）大堂经理、客户经理要严格执行《员工违规行为暂行规定》，从思想上重视违章违纪的严重性和危害性，树立正确的服务观，杜绝类似事件的发生，切实把内控管理落到实处。