《信贷、风险、合规测试试卷A》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信贷、风险、合规测试试卷A（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、1达州市达州市农农村信用合作社信村信用合作社信贷风险贷风险管理培管理培训训 测试试测试试卷（卷（A 卷）卷）单单位：位： 姓名：姓名： 分数分数 一、一、单项选择题单项选择题（在下列各（在下列各题题的四个的四个选项选项中，只有一个是正确的。每中，只有一个是正确的。每题题 2分，共分，共 60 分）分）1、征信系、征信系统记录统记录 的信用行的信用行为为。 。A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是2、在交易中作、在交易中作为为交易的一方向交易的一方向对对方承方承诺诺在未来在未来偿还偿还的前提下，的前提下，对对方方为为之之提供提供资资金、商品或服金、商品或服务务的活的活动动指的是指的是 。 。
2、A、征信交易 B、易货交易 C、信用交易 D、服务交易3、下面哪、下面哪项项不属于信用交易行不属于信用交易行为为？ 。 。A、银行向您发放贷款 B、产品赊购C、农户甲用小麦换农户乙的玉米 D、向朋友借钱4、以下、以下对对个人在征信活个人在征信活动动中的中的义务义务描述，描述，错误错误的是：的是： A提供正确的个人基本信息 B及时更新自身信息C提前归还银行贷款 D关心自己信用记录5、个人征信的、个人征信的对对象是个人，作象是个人，作为为数据主体，他没有以下数据主体，他没有以下权权利：利： 。 。A知情权 B异议权C监督权 D纠错权6、 、查询查询个人信用个人信用报报告要提供告要提供 资资料。料。
3、A、本人有效身份证件的原件及复印件 B、本人单位证明2C、个人收入证明 D、个人贷款合同7、在商、在商业银业银行行风险风险管理理管理理论论的四种管理模式中，不包括的四种管理模式中，不包括 。 。A、资产风险管理模式 B、负债风险管理模式C、全面风险管理模式 D、内部管理模式8、 、 是指是指获获得得银银行信用支持的行信用支持的债务债务人由于种种原因不能或不愿遵人由于种种原因不能或不愿遵照合同照合同规规定按定按时偿还债务时偿还债务而使而使银银行遭受行遭受损损失的可能性。失的可能性。A、信用风险 B、市场风险C、操作风险 D、流动性风险9、 、 不包括在市不包括在市场风险场风险中。中。A、利率风险
4、 B、汇率风险C、操作风险 D、商品价格风险10、 、 是指是指经营经营决策决策错误错误、决策、决策执执行不当或行不当或对对行行业变业变化束手无策，化束手无策，对银对银行的收益或行的收益或资资本形成本形成现实现实和和长远长远的影响。的影响。A、 流动性风险 B、战略风险C、操作风险 D、法律风险11、商、商业银业银行通行通过进过进行一定的金融交易来行一定的金融交易来对对冲其面冲其面临临的某种金融的某种金融风险风险属属于于 的的风险风险管理方法。管理方法。A、风险对冲 B、风险分散C、风险规避 D、风险转移12、下列不属于、下列不属于风险转风险转移方式的是移方式的是 。 。A、承担 B、保险C、
5、转让 D、客户分散13、按照我国、按照我国银监银监会的会的规规定定,下列下列 不包括在核心不包括在核心资资本中。本中。3A、实收资本 B、资本公积C、盈余公积 D、可转换债券14、在各种、在各种风险发风险发生前，生前，对风险对风险的的类类型及其型及其产产生的根源生的根源进进行分析判断，以行分析判断，以便便对风险进对风险进行估算和控制，行估算和控制，这这是是 。 。A、风险识别 B、风险计量C、风险监测 D、风险控制15、巴塞、巴塞尔尔委委员员会会 巴塞巴塞尔资尔资本本协议协议 进进行全面修改，并于行全面修改，并于 首次公首次公布修改后的布修改后的资资本本协议协议征求意征求意见见稿。稿。A、19
6、98年5月 B、1999年6月C、2001年1月 D、2003年4月16、商、商业银业银行的附属行的附属资资本不得超本不得超过过核心核心资资本的本的 ;计计入附属入附属资资本的本的长长期次期次级债务级债务不得超不得超过过核心核心资资本的本的 。 。A、100%，100% B、50%，100%C、100%，50% D、50%，50%17、商、商业银业银行在行在业务经营业务经营中的非中的非预预期期损损失失则则需要需要银银行的行的 来覆盖。来覆盖。A、监管资本 B、会计资本C、核心资本 D、经济资本18、 、贷贷款期限和款期限和偿还偿还方式方式应应符合小企符合小企业业借款人借款人现现金流量的特点。金
7、流量的特点。视视需要，需要，可采取可采取 方式，灵活地附加必要方式，灵活地附加必要宽宽限期的限期的还还款方式。款方式。A、 分期定额 B、分期不定额 C、 定期定额 D、定期定额19、信、信贷贷人人员应对贷员应对贷款建款建议议中所含信息的中所含信息的 负责负责。 。A、真实性、保密性和可靠性 B、可靠性、完整性和真实性4C、真实性、专业性和可靠性 D、真实性、全面性和可靠性20、 、银银行行应对应对小企小企业业市市场进场进行必要的行必要的细细分，制定符合小企分，制定符合小企业业客客户户特点的市特点的市场场策略，策略，积积极开展极开展产产品品创创新，推出符合小企新，推出符合小企业业不同需求的不同
8、需求的贷贷款款产产品和金融品和金融服服务务，包括，包括 贷贷款和周款和周转资转资金金贷贷款。款。A、 固定资产 B、流动资金 C、长期 D、短期21、 、银银行可根据行可根据风险风险水平、筹水平、筹资资成本、管理成本、成本、管理成本、贷贷款目款目标标收益、收益、资资本回本回报报要求以及当地市要求以及当地市场场利率水平等因素自主确定利率水平等因素自主确定贷贷款利率，款利率，对对不同借款人不同借款人实实行行 。 。A、平等利率 B、固定利率 C、浮动利率 D、差别利率22、 、 不属于合不属于合规规管理人管理人员应员应具具备备与履行与履行职责职责相匹配的要件相匹配的要件 A、资质 B、经验C、专业
9、技能 D、个人关系网23、 、对对 企企业业的小的小额额授信，客授信，客户经户经理可把客理可把客户户生生产经营货产经营货款回款回笼笼情情况、况、缴纳缴纳各种税各种税费费情况、情况、诚诚信信记录记录等反映等反映偿还偿还能力和能力和偿还偿还意愿的基本信息意愿的基本信息作作为为授信与否的主要依据。授信与否的主要依据。A、小型 B、 微小 C、中小型 D、中型24、以下、以下说说法法错误错误的是的是 。 。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管
10、理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。5D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。25、不良、不良资产资产率率为为不良不良资产资产与与资产总额资产总额之比，不之比，不应应高于高于 。 。、 、 、 、26、根据、根据 商商业银业银行行风险监风险监管核心指管核心指标标 ，核心，核心负债负债比例比例为为核心核心负债负债与与负债负债总额总额之比，不之比，不应应 。 。、低于 、高于 、低于 、高于27、核心、核心资资本充足率本充足率为为核心核心资资本与本与风险风险加加权资产权资产之比，不之比，不应应低于低于。 。、 、 、28、商、商业银业银行行应应
11、及及时时向向银监银监会或其派出机构会或其派出机构报报告下列重大操作告下列重大操作风险风险事件事件 。 。A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件B、高管人员违规 C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害29、合、合规规部部门门主要主要负责监负责监控控业务业务和和经营经营行行为为合法合合法合规规， ，对对新新业务业务的的 6进进行行 。 。A、管理制度 研发调查 B、风险控制 制定协调 C、合规风险 分析论证
12、 D、研发拓展 跟踪调查30、商、商业银业银行客行客户调查应户调查应根据授信种根据授信种类类搜集客搜集客户户 ，建立客，建立客户户档案。档案。A、基本资料 B、财务状况 C、营业执照 D、行业状况二、多二、多项选择题项选择题（在下列各（在下列各题题的四个的四个选项选项中，有两个或两个以上的中，有两个或两个以上的选项选项是是正确的。每正确的。每题题 2 分，多分，多选选、少、少选选、 、错选错选均不得分，共均不得分，共 30 分）分）1、下列、下列说说法中，正确的有法中，正确的有 。 。A、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或
13、者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。B、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，其他法律另有规定的，适用其规定。C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；只有法律、行政法规有规定的才能向其他单位和个人提供2、提高征信数据、提高征信数据质质量，您能做什么？量，您能做什么？ 。 。A、这是银行和征信机构的事与我无关B、我什么都不需要做7C、准确完整填写信息，信息变化通知银行D、关心自己的信用记录，发现错误及时申请纠正。3、 、银银行行应应采取符合小企采取符合小企业贷
14、业贷款流程特点的信款流程特点的信贷风险贷风险控制措施。除了以下控制措施。除了以下 外，外，应应通通过强过强化激励和化激励和约约束机制，充分束机制，充分调动调动信信贷贷人人员员的的积积极性，确保作极性，确保作为贷为贷款决策基款决策基础础的借款人信息及的借款人信息及贷贷款建款建议议真真实实、可靠。、可靠。A、 审贷分离 B、 贷前调查 C、 贷后监督 D、贷后回访4、商、商业银业银行合行合规风险规风险管理的目管理的目标标是是 。 。A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营5、不良、不良贷贷款迁徙率包括款迁徙率包括 。 。、次级类贷款迁徙率 、可疑类贷款迁徙率、损失类贷款迁徙率 、关注类贷款迁徙率6、下列关于在商、下列关于在商业银业银行操
