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1、第 1 页 共 30 页会计与工商管理会计与工商管理金融学金融学期末复习方向（新）期末复习方向（新） 2010、 、12 一、考一、考试题试题型、分数比例型、分数比例名名词词解解释释 15%（ （3 题题），判断），判断题题 10%、 、单选单选 10%、多、多选选 20%、 、简简答答题题 30%（ （3 题题）、）、论论述述题题 15%（ （1 题题） ）本次考本次考试时间为闭试时间为闭卷卷 90 分分钟钟。 。考考试时间试时间： ：2011 年年 1 月月 8 日日 二、判断二、判断题题参考参考 金融学学金融学学习习手册手册 ，不用改，不用改错错。 。 题题目复目复习习方向：方向：一、名
2、一、名词词解解释释（每小（每小题题 5 分，共分，共 15 分）分） 1、直接融、直接融资资： ：间间接融接融资资的的对对称。是指称。是指资资金供求双方通金供求双方通过过特定的金融工具直接形成特定的金融工具直接形成 债权债务债权债务关系或所有关系或所有权权关系的融关系的融资资形式。其工具主要有商形式。其工具主要有商业业票据、股票、票据、股票、债债券等。券等。2、 、经济货币经济货币化：指一国国民化：指一国国民经济经济中用中用货币购买货币购买的商品和的商品和劳务劳务占全部占全部产产出的比重出的比重 及其及其变变化化过过程。程。 3、企、企业业信用：是指以企信用：是指以企业业作作为为融融资资主体的
3、信用形式，即由企主体的信用形式，即由企业业作作为资为资金的需求者金的需求者 或或债务债务人的融人的融资资活活动动。其主要形式包括商。其主要形式包括商业业信用、信用、银银行行贷贷款、企款、企业业的的债权债权信用和信用和 股股权权信用等。信用等。 4、金融、金融结结构：是指构成金融构：是指构成金融总总体的各个体的各个组组成部分的分布、存在、相成部分的分布、存在、相对规对规模、相互模、相互 关系与配合的状关系与配合的状态态。 。 5、格雷欣法、格雷欣法则则：金：金银银复本位制条件下出复本位制条件下出现现的劣的劣币驱币驱逐良逐良币现币现象。指当两种象。指当两种实际实际价价 值值不同而名不同而名义义价价
4、值值相同的相同的铸币铸币同同时时流通流通时时， ，实际实际价价值较值较高的通高的通货货即良即良币币，被熔化、，被熔化、 收藏或收藏或输输出国外，退出流通，而出国外，退出流通，而实际实际价价值较值较低的劣低的劣币则币则充斥市充斥市场场的的现现象。象。 6、 、货币货币乘数：指乘数：指货币货币供供应应量量对对基基础货币础货币的倍数关系，亦即基的倍数关系，亦即基础货币础货币每增加或减少每增加或减少 一个一个单单位所引起的位所引起的货币货币供供给给量增加或减少的倍数。不同口径的量增加或减少的倍数。不同口径的货币货币供供给给量有各量有各 自不同的自不同的货币货币乘数。乘数。 7、国、国际资际资本流本流动
5、动： ：资资本跨越国界从一个国家向另一个国家的运本跨越国界从一个国家向另一个国家的运动动。国。国际资际资本流本流动动 包括包括资资本流入和本流入和资资本流出两个方面。本流出两个方面。8、金融市、金融市场场： ：资资金供求双方借助金融工具金供求双方借助金融工具进进行各种行各种资资金交易活金交易活动动的的场场所。它是所。它是 一国市一国市场场体系的重要体系的重要组组成部分，有多个子市成部分，有多个子市场场，其中最主要的是，其中最主要的是货币货币市市场场和和资资本本 市市场场。 。9、票据、票据贴现贴现：票据的持有者在票据未到：票据的持有者在票据未到偿还偿还期之前，以一定的价格将票据期之前，以一定的
6、价格将票据转让转让 给给金融机构，金融机构，获获得得现现款的行款的行为为。 。 10、金融工具、金融工具是在信用活是在信用活动动中中产产生的、能生的、能够证够证明明债权债务债权债务或所有或所有权权关系并据关系并据 以以进进行行货币资货币资金交易的合法凭金交易的合法凭证证。 。 11、 、间间接接标标价法价法直接直接标标价法的价法的对对称，即用一定称，即用一定单单位的本国位的本国货币货币来来计计算算应应收若收若 干干单单位的外国位的外国货币货币的的汇汇率率标标价方法。价方法。 12、 、证证券行市券行市是指在二是指在二级级市市场场上上买卖买卖有价有价证证券券时时的的实际实际交易价格。交易价格。对
7、对有价有价证证 券的券的发发行人和投行人和投资资者来者来说说， ，证证券行市不券行市不仅仅影响影响证证券新的券新的发发行价格，而且是影响投行价格，而且是影响投 资资决策的主要因素。决策的主要因素。第 2 页 共 30 页13、 、银银行信用行信用是指是指银银行或其他金融机构以行或其他金融机构以货币货币形形态态提供的信用。（提供的信用。（3 分）分）银银行行 信用属于信用属于间间接信用，是重要的融接信用，是重要的融资资形式。形式。 14、金融、金融结结构构是指构成金融是指构成金融总总体的各个体的各个组组成部分的分布、存在、相成部分的分布、存在、相对规对规模、模、 相互关系与配合的状相互关系与配合
8、的状态态。 。 15、公开市、公开市场业务场业务是指中央是指中央银银行在金融市行在金融市场场上公开上公开买卖买卖有价有价证证券，以次来券，以次来调调 节节市市场货币场货币量的政策行量的政策行为为。 。 16、格雷欣法、格雷欣法则则金金银银复本位制条件下出复本位制条件下出现现的劣的劣币驱币驱逐良逐良币现币现象。指当两种象。指当两种实实 际际价价值值不同而名不同而名义义价价值值相同的相同的铸币铸币同同时时流通流通时时， ，实际实际价价值较值较高的通高的通货货即良即良币币，被，被 熔化、收藏或熔化、收藏或输输出国外，退出流通，而出国外，退出流通，而实际实际价价值较值较低的劣低的劣币则币则充斥市充斥市
9、场场的的现现象。象。 17、泡沫、泡沫经济经济是伴随信用是伴随信用发发展出展出现现的一种的一种经济现经济现象。即依靠信用造成虚假需象。即依靠信用造成虚假需 求，虚假需求又推求，虚假需求又推动动了虚假繁荣，了虚假繁荣，导导致致经济过经济过度度扩张扩张。当信用。当信用扩张扩张到无法再支撑到无法再支撑 经济经济虚假繁荣虚假繁荣时时，泡沫就会破，泡沫就会破灭灭，并引起金融市，并引起金融市场场的的动荡动荡，甚至，甚至导导致金融危机或致金融危机或 经济经济危机。危机。18、 、货币货币乘数乘数指指货币货币供供应应量量对对基基础货币础货币的倍数关系，亦即基的倍数关系，亦即基础货币础货币每增加每增加 或减少一
10、个或减少一个单单位所引起的位所引起的货币货币供供给给量增加或减少的倍数。不同口径的量增加或减少的倍数。不同口径的货币货币供供给给 量有各自不同的量有各自不同的货币货币乘数。乘数。19、金融、金融风险风险经济经济中的一些不确定因素中的一些不确定因素给给融融资资活活动带动带来来损损失的可能性。主失的可能性。主 要包括信用要包括信用风险风险、利率、利率风险风险、 、汇汇率率风险风险、流、流动动性性风险风险、通、通货货膨膨胀风险胀风险、 、汇兑风险汇兑风险等，等， 经济发经济发展的内在复展的内在复杂杂性使性使这这些些风险风险相互关相互关联联。 。20、出口信、出口信贷贷是出口国是出口国为为支持和支持和
11、扩扩大本国大本国产产品的出口，提高品的出口，提高产产品的国品的国际竞际竞 争能力，通争能力，通过过提供利息提供利息补贴补贴和信和信贷贷担保的方式，鼓励本国担保的方式，鼓励本国银银行向本国出口商或外行向本国出口商或外 国国进进口商提供的中口商提供的中长长期信期信贷贷。 。21、基准利率、基准利率是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。当它是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率。当它变动变动 时时，其他利率也相，其他利率也相应发应发生生变变化。化。 五、五、简简答答题题：（每小：（每小题题 10 分，共分，共 30 分）分）1、通、通货货膨膨胀胀的含的含义义。判定通。判定通货货膨膨胀胀的主
12、要指的主要指标标。 。通货膨胀是指由于货币供给过多而引起货币贬值、物价持续上涨的货币现象。判定通货膨胀的主要指标是：居民消费价格指数：是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。批发物价指数：是反映不同时期批发市场上多种商品价格平均变动程度的经济指标。它是包括生产资料和消费品在内的全部商品批发价格，但劳务价格不包括在内。国内生产总值平减指数：是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标。2、金融、金融压压制制论论与金融深化与金融深化论论的意的意义义和不足之和不足之处处。 。 金融压制论与金融深化论是美国经济学家
13、罗纳德.麦金农和爱德华.肖在 70 年代提出的。该理论以发展中国家为研究对象，重点探讨金融与经济发展之间相互作用的问题，其核心观点和政策主张是要全面推行金融自由化，取消政府对金融机构和金融市场的一切管制与干预。该理论被认为是对发展经济学和货币金融理论的主要贡献。 金融压制论与金融深化论的积极意义表现在：关于金融与经济发展之间相互作用、相互影响的分析与第 3 页 共 30 页说明，对研究现代信用货币经济的发展具有理论和实践价值；对发展中国家经济发展问题的专门、深入的研究，弥补了西方主流经济理论在此方面的不足，丰富了西方金融理论和发展经济学；论证了市场机制在推动金融、经济发展进入良性循环的重要作用
14、，提出的金融自由化和运作市场化的对策和建议，对于发展中国家有一定的针对性和适用性。金融压制论与金融深化论的不足之处是：过分强调金融自由化；过分强调金融在经济中的作用；认为解决了经济问题便万事大吉的观点具有片面性。3、金融、金融监监管概念以及其必要性。管概念以及其必要性。金融监管是金融监督和金融管理的总称，它有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业（包括金融机构和金融业务）实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核）同业自律性组织的监管）社会中介组织的监管等内容。金融监管的必要性体现在三个方面：（1）金融行业的
15、高风险性和金融市场的负外部效应使金融监管显得相当必要；（2）中央银行为维护金融秩序，保护公开竞争，提高金融效率必须进行金融监管；（3）为防范金融危机，应加强对金融业的监管，降低社会成本，减少金融危机对实体经济的危害。4、 、货币货币制度主要包括哪些内容？制度主要包括哪些内容？货币制度是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。货币制度自国家干预货币流通以后开始形成。较为完善的货币制度是随着资本主义经济制度的建立逐步确立的。货币制度的基本内容包括六个方面：（1）规定货币材料。（2）规定货币单位，即规定货币单位的名称和货币单位的“值”。（3）规定主币和辅币。（4）规定货币
16、铸造权或发行权，金属货币流通下规定货币铸造权；信用货币流通下规定货币发行权在中央银行。（5）有限法偿和无限法偿，即法律规定货币具有多大的支付能力。（6）准备制度，如金准备、外汇准备、有价证券准备或物资准备等。5、 、简简述回述回购协议购协议市市场场的交易的交易对对象和特点。象和特点。（1）回购协议市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所。回购交易是以签订协议的形式进行交易的，但协议的标的物却是有价证券；我国回购协议市场上回购协议的标的物是经中国人民银行批准的，可用于在回购协议市场进行交易的政府债券、中央银行债券及金融债券。（2）回购协议市场的交易特点：首先是流动性强。回购协议主要以短期为主。其次是安全性高。回购协议的交易场所是经国家批准的规范性场内交易场所，只有合法的机构才可以在场内进行交易，几乎是无风险交易。第三是收益稳定且超过银行存款收益。第四是对于商业银行来说，利用回购协议融入的资金不属于存款负债，不用交纳存款准备金。第 4 页 共 30 页6、 、简单简单分析国分析国际际收支失衡的收支失衡的经济经济影响。影响
