《鹏华价值精选基金优势与话术》由会员分享，可在线阅读，更多相关《鹏华价值精选基金优势与话术（3页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、鹏华价值精选基金优势与话术鹏华价值精选基金优势与话术选择一只基金主要从四个方面：基金管理公司、基金管理人过往业绩、基金发行时机、基金投资风格选择一家好的基金公司，主要从以下四方面：1、较好的信用，没有发生过违规操作行为，可以反映出公司较好的内部控制和管理水平；2、丰富的基金品种，反映了公司的管理资金的能力和研究能力；3、相对稳定的基金经理，反映了基金经理的管理和投资能力；4、长期表现较好，投资的最终目的在于保值增值，这是投资的最终落脚点。另外，基金公司的规模和服务水平也是投资者应该关注的问题。一、明星基金经理程世杰，15 年从业经验，2001 年加入鹏华基金，历任基金经理表现基金普华（2005
2、 年 5 月2007 年 4 月，收益 249%）鹏华优质治理（2007 年 4 月2007 年 8 月底，收益 46%）鹏华价值优势（2007 年 4 月现在，收益 19%，累计收益 248%）鹏华精选成长（2009 年 9 月2011 年 5 月，收益-11%）2011 年，鹏华价值优势基金在 2011 年所有可比 217 只股票型基金中，排名第二！目前市场有名评价体系：晨星、招商、海通、对鹏华价值精选基金的评级均为四星级以上。二、鹏华基金管理公司是前十大基金管理公司，截止 2011 年 6 月，鹏华基金公司管理 1041 亿，其中管理 2 只封闭式基金、21 只开放式基金、5 只全国社保
3、投资组合三、目前整个市场估值相对较低，所有 A 股平均市盈率 13 倍左右，沪深 300 市盈率 11 倍相对于 2008 年全部 A 股平均市盈率 13.6 倍，沪深 300 市盈率 13.3 倍已经更低了。四、华西证券基金评价中心综合目前市场发行的所有基金综合评价，首只重点推荐基金。五、该基金投资标的：沪深 300 绩优蓝筹股，业绩更稳定。六、郭树清主席在 2 月上市公司成立大会中，多次提到目前是蓝筹股罕见的投资机会。一、开场白： 您好！请问您是 xx 先生/女士吗？我是华西证券高升桥营业部的 XXX。最近投资收益怎么 样？除了股票外，这期间买过其他品种（比如基金）吗？（与客户寒暄，了解客
4、户近期的 情况，寻找切入的时机） 如果客户回答“是”： 是这样，我们营业部现在有一个持续优惠活动，产品限额限时认购。是特别针对象您这样 的尊贵客户推出的，方便用一两分钟给您介绍一下吗？ 如果客户否定回答或说“现在忙”“没时间”等： 我理解，如果能占用您几分钟时间向您介绍一下我的建议，我将非常感谢！这只需几分钟 时间，但是这项规划对于象您一样的很多人来说都是很有益处的。明天下午 2 或 4 点您觉得如何（或其他时间）？营销话术：1、客户表示“我对基金没兴趣，买基金还不如我自己做股票！我对基金没兴趣，买基金还不如我自己做股票！”答：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。但绝大
5、多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。但基金公司不同，作为机构投资者，专家理财，每一支基金都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理研究员等专业岗位，专业研究、投资能力都非常强。而且基金经理等人都是全职进行投资工作，而且在时间、精力上比普通投资者都有优势。2、客户表示：“我以前买的基金赔了不少，还让我买？我以前买的基金赔了不少，还让我买？”答：投资肯定有风险，不是有句话说“股市有风险，入市需谨慎”吗？您当时买基金的时候大盘在 XXX 点位，建仓点位那么高，打着滑梯就下来了。现在的点位相对低，大盘现在才 2400 多点. 很多股票风险都得到释放了,从估值的角度考虑.相当于以前的 1600
6、多点的位置.目前市场的估值较低.下半年年相对来讲赚钱的机会比较大，趁现在建仓操作，随着大盘上涨就赚钱了，还能弥补点您之前的损失呢！3、客户表示：“我要买保本的基金，你们的不保本！我要买保本的基金，你们的不保本！”答：答：所谓“保本”的相对的，而且一定要求有相当长的“封闭期”，如果投资者在封闭期内赎回基金份额的话，将不享受基金公司的保本承诺。因此保本基金的流动性相对较差，如果投资者在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，还是可能亏损。此外，目前市场走势正在趋于好转，这对于股票仓位比较高的基金来说真是容易实现市值快速提升的好时机，而通常保本基金都是很难跑赢大盘获得相对较高收益。4、 客户表示：“现
7、在钱都套在股票里，就是想买基金也没钱买了。”答：购买基金就是让您可以用钱投资而生钱的一个办法，而且本次鹏华价值精选基金门槛非常低，1000 元就可以购买，后期申购和赎回的手续也非常方便，因此如这次真是无法购买就太可惜了。5、 客户表示：“你们昨天让买股票，今天让买基金，到底哪个好啊。你们昨天让买股票，今天让买基金，到底哪个好啊。”答：答：投资理财的方式有很多种，其中股票，基金是相对比较普遍的。但是它们的风险是不同的。如果你承受风险能力高的话，可以建议你投资股票，但也只能是一部份资金，另一部分资金选择基金因为基金的风险性要比股票低，曾经做过这样的调查问卷：结果是 29%的人认为买基金好，29%人
8、认为股票好;43%认为两者都要买。从调查问卷看：现在很多人都已经明白一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理了，在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。6、 客户如果表示：“那如果我买了基金你能不能给我保证一个稳定的收益额呢？”答：您也是了解理财产品的，无论是银行理财产品还是基金，他就是再低的风险都不会给你保障收益，这是国建的法律不允许的。7、 客户表示：“我对市场不看好，只做短线投机，不想买基金长期套牢。我对市场不看好，只做短线投机，不想买基金长期套牢。”答：如果您能准确把握短线那是最好的，谁都希望这样做。但市场的波动往往是很难掌握的，如果做短线，有可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波
9、段而损失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长期带来的平稳收益。您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些大牛股或者错过大行情，做短线是 很容易错过一些机会的。当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候，您应该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位的纪律性很可能给您带来可观的收益。8、 客户如果表示：“你卖给我基金，是为了多拿提成吧？”答：并不是您想象的那样，我们最多考虑的还是客户的利益，希望能给您带来一份好的理财产品给您实现一个良好稳定的收益。我觉得现在市场很低迷正是抓住机会的好时机，如果您认可，可以关注。我去年一年都没有卖基金（我去年都一直不推荐股票等），因为我觉得现在投资您更可能赚钱，所以才向您推荐。结束话术感谢您花时间听我的介绍，最后祝您生活美满，幸福平安，投资赚的盆满钵满！
