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1、实实训训课课堂堂二二主题：通过调研，了解并掌握分析商业银行理财产品的方法。 实训形式：深入实际调查。 实训内容：商业银行理财产品的调查。 调查渠道：有关银行网站和商业银行网点的实地调查相结合。 实训指导： 第一步：以学习小组或个人为单位进行调查； 第二步：在整理、汇总和分析基础上完成下面表格内容； 第三步：写出实训报告，在课堂上进行交流 ，并把报告提交到网上课堂论坛里 。_工商_银行理财产品调查报告调查人姓名：张杰 学号：148090118 分校名称：奉贤分校 专业：工商企业管理该理财产品发行银行中国工商银行理财产品名称及代码步步为赢收益递增型灵活期限人民币理财产 品 WY1001投资类型非保
2、本浮动收益型预期收益率(%)2.3%-4.2%最近 6 个月或 12 个月平均收益率水平3.7%是否保本否可否质押否委托管理期(月)无固定期限委托币种及起始金额人民币，10 万元同期存款利率比较6 个月 1.55%，12 个月 1.75%发行起始日期及终止日期2015 年 5 月 17 日-5 月 24 日收益起始日期及终止日期2015 年 5 月 25 日收益类型（保本、浮动、固定等）浮动客户是否有权提前赎回 及赎回条件是银行是否有权提前终止是理财产品管理费率0.03%申购条件首次至少 10 万，以后最少每次 1000 元的整数 倍，最高 1000 万份，每份 1 元。投资对象（保守型、激进
3、型、稳健型等 ）稳健型、平衡型、成长型、进取型收益率说明1 天-6 天，2.30；7 天-13 天，2.40；14 天-27 天，3.15；28 天-59 天，3.45；6 0 天-89 天，3.65；90 天-119 天，3.85 ；120 天-179 天，3.95；180 天-269 天， 4.05；270 天-364 天，4.10；365 天及 以上，4.20。测算收益不等于实际收益， 投资需谨慎。若产品未达到客户预期最高年 化收益率，工商银行不收取投资管理费；在达到客户预期最高年化收益率的情况下，工 商银行按照说明书约定的预期最高年化收益 率支付客户收益后，将超过部分作为银行投 资管理
4、费收取。工商银行将根据市场利率变 动及资金运作情况不定期调整各档次预期最 高年化收益率，并至少于新预期最高年化收 益率启用前 1 个工作日公布。投资风险说明PR2 级，风险较低。产品不保障本金但本金和 预期收益受风险因素影响较小；或承诺本金 保障但产品收益具有较大不确定性的结构性 存款理财产品。你自己的评估结果好推荐意见可以考虑少量购买实实训训课课堂堂三三登录上海证券交易所网站，在公告与提示栏中点击上市公司公告，输入某上市银行 公司的股票代码，查询该公司最近两年的年度报告，再查看其股票走势图，分析其这两 年财务状况与其股价波动之间的相关性。 实训要求：对宏观经济基本情况、上市公司基本财务状况进
5、行基本面分析，结合股 票价格走势图进行技术分析，写出分析报告。 调查渠道：上市公司网站及证券公司网站。 实训指导： 第一步：以学习小组为单位，也可以个人为单位，选择一家比较熟悉的上市公司 ，填写如下表格中内容 ； 第二步：写出一份 1000 字左右的实训报告； 第三步：围绕实训报告在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。上海浦发银行公司基本情况调查表调查人姓名：张杰 学号：148090118 分校名称：奉贤分校 专业：工商企业管理公司名称及股票代码浦发银行公司地址及上市日期上海市中山东一路 12 号，上市日期：1999 年 11 月 10 日公司行业分析金融业属于绩优股，收益稳定可靠大
6、股东情况简介上海国际集团，上海国际信托，花旗银行等 ，均是实力雄厚的金融类公司该公司发展前景（包括产品研发、扩张重组 计划等重要因素）浦东陆家嘴一带为国际金融中心，其市场地 位和实力自然不错，未来上海乃至浦东依然 有广阔发展天地。近 3 年红利发放情况2012-6-25,0.27 元/股，2013-5-31,0.52 元 /股，2014-6-23,0.63 元/股，2015-6-19,0.73 元/股近 3 年该公司每股收益2014 年 2.521 元/股，2015 年 2.666 元/股 （预测）当前股票市盈率7.14 与同行业公司相比，该公司市盈率高低情况高未来预期收益2016 年 2.8
7、35 元/股，2017 年 2.865 元/股当前股票价格18.95 元过去 1 年中该股票最高价和最低价最高价：19.80 元，最低价：18.43 元股票分析师对该股票财务状况评价优良股票分析师对该股票投资推荐情况3 月内增持或买入你对该公司股票关注情况（从基本面和价格 走势及未来发展等方面）绩优股，可以长期持有。该股票风险因素基本没有风险你的投资建议长期持有实实训训课课堂堂四四1、实训目的：通过调研几家证券投资基金公司，了解 证券投资基金的现状，选择一位亲属或朋友，根据他的实际情况，量身定制一个基金理财方案。2、项目内容：调查证券投资基金理财产品类型和品种。3、调查渠道：证券投资基金公司有
8、关网站和证券投资基金公司的实地调查相结合。4、实训指导：第一步：调查，完成表格中的内容。 第二步：写出基金理财方案。 第三步：围绕该方案在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。华商盛世成长华商盛世成长基金基本情况调查报告调查人姓名： 张杰 学号：148090118 分校名称： 奉贤分校 专业：工商企业管理基金名称及代码华商盛世成长 630002该基金的晨星评级5 星（3 年）该基金的分类（股票型、指数型、债券型等） 混合型基金的佣金费用、年管理费佣金 1.2%-1.5%。1 年内管理费 0.5%，1-2年 0.25%，2 年以上 0%。该基金的投资目标91.5%为股票，7.8%为银行存
9、款和结算金该基金的投资组合中包含的证券类型股票，货币资金，其他市值该基金的投资组合中涵盖的行业制造业，文化体育娱乐业，房地产业，信息技术信息传输软件业，租赁和商业服务业等该基金持有头寸中最多的前 5 种证券名称中新旅游，万达院线，晶盛机电，宜华健康，奥飞动漫该基金在过去 12 个月业绩排名最高 2，最低 459该基金在过去 3 年业绩排名最高 2，最低 431该基金在过去 5 年业绩排名最高 1，最低 431该基金目前净资产值、最高值与最低值净值 3.5855，最高值 6.5835，最低值 0.97元当前这位基金经理在该基金任职时间刘宏，任职 7 年基金投资专家们对该基金的评价如何五星你对该基
10、金投资建议中高风险，中高收益。资金充沛的话，可以考虑。实实训训课课堂堂五五1、实训目的：通过调研 3 家人寿保险公司，调查和比较不同保险公司的同类型人寿 保险保单承保范围和费用的差别，为自己的亲属或朋友提供合适的保险理财方案。 2、项目内容：人寿保险保单的比较。 3、调查渠道：人寿保险公司有关网站和人寿保险公司的实地调查相结合。 4、实训指导： 第一步：调查，以学习小组进行或以个人为单位进行。 第二步：填写并完成表格。 第三步：在比较和分析基础上写出保险方案，在课堂上进行交流。泰康人寿、太平保险、人民保险人寿保险保单的比较调查人姓名： 学号： 分校名称： 专业：比较项目一公司名称二公司名称三公
11、司名称机构名称、地址、联系方式泰康人寿太平保险人民保险保单名称e 康-终身癌症太平幸福无忧恶北肿防癌-保险性肿瘤疾病保险e 管家保险种类（分红、万能、投连险等）防癌险防癌险防癌险保单种类（个人或团体）个人个人个人投保人年龄（假设， 3 家公司需相同 ）303030承保金额50 万100 万21 万保险费额10500 元/年，2 0 年9550 元/年，20 年4080 元/年 ，10 年其他费用无无无回报率/ 红利发放形式/ 免责条款该保单的潜在问题或缺点保费较高，年 限较长保费较低，回 报率却最高， 年限较长保费最低， 年限最短， 回报率最高其他未尽事项资金充足可以 考虑。建议采用。在比较了
12、 3 家保险公司的保单优劣之后，结合具体情况，给出你的推荐建议。备注：本小组成员（举例）148090XXX 张三（负责银行实训） 148090XXX 李四（负责股票实训） 148090XXX 王五（负责基金实训） 148090XXX 赵六 （负责保险实训）作业要求：每四个同学组成一个小组，小组自发组成，每个小组四名同学，每个同学负责其中一种理 财实训作业，然后同组四个同学可以共享。请认真查看每一个实训作业要求，本组全部做 好后每个同学单独填写完自己的，把学号，姓名、分校，专业等填写完整。发送至我的个人邮箱：,请务必在 12 月 13日前完成此项工作。文件名举例：148090149 倪建东 个人理财实训作业（文件名必须专业写清楚）
