银行内控先进事迹材料

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1、银行内控先进事迹材料银行内控先进事迹材料一、加强内控文化建设提高内控管理意识促进全行内控管理上等级 一加强内控工作的组织领导。内控管理工作是现代商业银行经营管理的核心内容之一为进一步健全我行内控机制控制和防范经营风险不断增强全体员工的内控意识根据中国工商银行基层行内控综合评价实施细则试行的文件精神我行于上年 7 月成立了由省分行行长为主任委员、副行长和总稽核为副主任委员、各业务部室及稽核监督、人力资源、纪检监察、保卫等部门负责人为委员的内部控制管理委员会委员会秘书处设在稽核监督部负责全行的内部控制及评价指导工作制定下发了中国工商银行江苏省分行内部控制管理委员会工作规则并要求各市分行及下属县级支

2、行比照成立内控管理委员会。至此机构明确、职责清晰的省、市、县三级内控管理组织全部建立从而为今后内控管理工作的顺利开展奠定了组织基础。二积极开展各项内控宣传和检查活动。两年多来在省分行党委的直接领导下分行内控管理工作逐步走向了规范化。今年根据分行内控管理现状研究制定了分行“内控管理上等级”活动实施意见提出了全行今年到今年各年度内控评价目标和相应的工作措施。根据分行内控委员会及行长办公会议要求及时下发了关于在全行集中开展内部控制教育和建设活动的通知和关于进一步加强重点专业和主要风险点内控管理的通知组织全行集中开展“内部 控制教育和建设活动”各市分行根据分行要求在活动中共排查出主要问题 343 条分

3、行各专业部门在各行上报的问题的基础上切实采取措施开展整章建制各部门先后共研究出台各项管理制度措施 18 项。今年为进一步推动内控文化建设分行将在全辖开展“内控教育月活动”为使内控工作深入人心贯彻到位稽核监督部总经理深入基层行向基层网点负责人进行内控文化与建设的宣讲和辅导。为使内控评价工作落到实处分行组织督导小组先后对全辖 13 个二级分行的评价工作进行了督导。在此基础上还充分发挥“网讯”宣传的阵地作用两年多来年稽核监督部共编写内控动态24 篇编发网讯 146 篇分行采用 123 篇总行采用 51 篇扩大了内控工作的影响面。针对稽核中发现的管理问题还及时编发了稽核内情通报为协助专业部门加强管理及

4、时提供了信息。由于全行上下的共同努力今年我行内控评价综合得分 76.93 分实现了本年度的上等级目标。较好地发挥了内控委员会秘书处的职能推进了内控风险文化建设全行一、二、三道防线得到了协调发展。 二、突出重点从本行工作实际出发积极开展各项现场稽核工作 上年以来稽核监督部根据总省行的工作重点和全行经营管理过程中出现的热点和难点在完成常规的离任、责任稽核和年终会计决算专项稽核的基础上结合分行实际先后开展中间业务收入核算情况稽核调查、债券业务稽核、个人住房贷款稽核调查、贷后管理专项稽核、新增个人消费贷款专项稽核、政策性住房金融业务专项稽核、票据融资业务专项稽核、外汇不良贷款专项稽核、项目贷款及新增流

5、动 资金不良贷款专项稽核等一系列现场稽核工作。在此基础上分行还逐步加大了对新业务领域和分行本级的稽核尝试开展了电子银行业务稽核并对分行会计结算部清算中心、资金营运部资金业务、国际业务部外汇资金、外汇清算及“汇市通”业务进行了现场稽核。在现场稽核中稽核监督部注重抓好事前准备和事后整改工作。事前除拟定方案等常规准备工作外还进行非现场取数分析、试点、培训等准备工作。为督促整改出台了分行稽核发现问题后续整改问责制等 截止今年 6 月末在两年多的时间里共组织全行稽核部门开展各种形式的稽核检查 2247 次累计投入稽核力量达 8646 人次发现违规违章问题 10309 条发出整改通知书 865 份提出整改

6、意见 5870 条对稽核查实的问题处罚违规违章责任人 1117 人次处罚单位 181 个经济罚款 10.7 万元。其中由分行稽核监督部直接开展的稽核检查 190 次累计投入稽核力量达 1048 人次发现违规违章问题 1495 条发出稽核整改通知书 88 份提出整改意见 654 条分行直接处罚违规违章责任人173 人其中下岗及警告以上处分 52 人经济处罚 4.01 万元。 在完成各项既定稽核任务的基础上稽核部还非常重视稽核效果坚持查处改相结合。仅今年稽核报告由分行行长亲自书面批示的就多达 11 次向专业部门发出稽核内情通报9 份各专业部门采取应对措施达 20多项次。每次专项稽核发现的突出问题均

7、有处罚、有通报、有整改要求仅今年发出整改通知书 328 份在辖内下发全 行通报 8 份提出整改意见 2055 条落实整改 2042 条整改率为 99.37。 三、加大工作力度创建具有江苏特色的非现场稽核模式 一实现非现场稽核工作两个根本性转变。目前全国非现场稽核尚未形成统一的工作模式仍处于探索阶段分行稽核监督部门能充分发挥主观能动性积极探索、努力尝试在非现场稽核监控中初步形成相对成熟的模式实现了两个根本性的转变。一是优化取数方式实现了由报送稽核到计算机系统自动取数的转变。充分运用信贷综合管理系统积极开发个人住房、个人消费贷款子系统通用查询模块提高自动获取资产业务经营管理数据能力同时自主组织开发

8、了“分行综合业务非现场稽核 COSS 系统”解决财会数据瓶颈。二是扩大稽核范围实现了由资产业务向资产、负债业务全面稽核的转变。取数方式革新非现场稽核范围得到了有效扩充资产业务稽核由法人客户扩大到个人住房、个人消费贷款领域财务核算业务稽核从无到有已尝试性对全辖机构会计、财务、存款、银行卡等业务进行跟踪分析非现场稽核威慑力显著增强得到总行稽核监督局的认可。 二不断提高非现场稽核效率。非现场稽核的全面推开为分行扩大稽核覆盖面、提高稽核效率、增强稽核主动性和针对性提供了有力支持。近年来稽核部共撰写非现场稽核动态分析 54 期发出异动信息数千条涉及法人贷款、个人住房贷款、个人消费贷款、财务会计、银行卡等

9、业务增强了现场稽核的针对性提高了稽核效率 为业务的规范发展提供有力保障。如分行住房金融业务部根据个人住房贷款非现场分析报告反映的问题给予 5 家支行停牌、7 家支行整改处罚个人金融业务部根据个人消费贷款非现场分析报告反映的问题给予一家市分行停牌、一家市分行警告处罚。近年来共完成全省一季度末储蓄存款的异动分析 、 今年 6 月份全辖活期储蓄交易情况的非现场稽核分析报告 、 个人短期信用贷款 、 今年一、二季度的全辖 ATM 机使用情况等 10 余篇非现场专项分析报告。分析报告得到行领导的高度重视易会满行长对其中五篇报告分别作了重要批示。分行相关专业部室根据行领导的批示均能及时提出整改措施并落实到

10、位。如分行银行卡业务部根据行领导批示加大了对分行 ATM 机日均交易的监测。另外分行上报的非现场稽核报告也被总行评为优秀稽核报告。 三积极运用 ACL 软件开展非现场稽核分析。今年下半年分行引进世界先进的通用审计软件 ACL 非现场分析手段与国际接轨一年时间先后利用 ACL 开展了对储蓄、个人贷款、中间业务数据进行深层次、多角度分析形成报告受到了总行的好评。 四努力拓展非现场稽核的核实渠道。随着分行非现场稽核分析内容的不断增加需核实的内容也越来越多为提高非现场稽核的时效性分行从今年开始启用“非现场稽核核查通知书”对非现场稽核发现的疑点通过“核查通知书”的形式下发二级分行进行核实并要求将核实结果

11、上报分行稽核监督部通过核查通知书的方式大大提高了非现场稽核的情况反馈效率。 四、创新稽核工作方法提高稽核监督管理水平 一建立“总稽核令”制度。为持久保持严查严处的威势促进基层行严格执行制度防范风险隐患稽核监督部进一步创新稽核手段于上年 3 月份制定下发了中国工商银行江苏省分行“总稽核令” 的通知规定稽核人员持“总稽核令”进行突击检查费用、车辆自带不要基层接待查清问题带回省行直接处理。上年 3 月、12 月稽核人员分两次持“总稽核令”分别对盐城、泰州、镇江、宿迁、无锡市分行所辖的 24 个网点“八不准” 、 “九条禁令”执行情况进行了突击检查共发现各类违规违章操作问题近 51 条对 15 名责任

12、人给予下岗处理对 10 名责任人经济处罚 5300 元。通过实施“总稽核令”的检查方式在全行基层网点引起了震动由于“总稽核令”的检查方式具有随机性、突击性、事先不通知被检查行的特点其威慑面是 100 从而强化了基层行执行规章制度自觉性。今年又先后两次持“总稽核令”对常州等 6 个二级分行 20 个网点的临柜业务人员执行“八不准”以及“九条禁令”情况进行了突击检查共对 37 名责任人进行了处罚。 二实施营业网点负责人强制休假稽核。针对部分基层网点管理不到位情况稽核部分析认为主观上与我行各级管理人员未认真履行管理职责有密切关系。因此及时制定方案在全行组织开展了会计、出纳、个人金融专业管理人员履职情

13、况专项稽核和对网点负责人的强制休假稽核力度仅今年即在全辖组织对 224 个营业网点负责人进行了“突击性”的强制休假稽核。提高了全行各级管理人员的内控意识、 责任意识推动了全行各级管理人员管理水平的进一步提高受到基层行领导的欢迎。 三设立基层营业网点违规违章监督投诉电话。为充分发挥全行员工参与管理的主人翁精神增强全员风险控制的意识对违规违章人员形成较强的威慑力我行于今年 10 月制定下发了关于设立基层营业网点违规违章监督投诉电话的通知要求将举报电话号码下发到所有基层营业网点让基层员工都知道举报电话号码稽核监督部设专人接听记录并按有关程序进行核实和处理。监督举报电话的设立增添了基层员工反映问题的渠

14、道在一定程度上发挥了内部的“110”的作用也为及时发现问题、查找问题提供了方向和依据。 四稽核发现问题与市分行行长绩效考评挂钩。上年以来按照省分行党委的意见为了加强对市分行行长的考核引导各市分行对管理工作的重视分行将年度对各市分行稽核发现的重要违规违纪问题与行长绩效考评挂钩。及时制定下发了中国工商银行江苏省分行市分行违规违纪案件考评办法试行 。年末根据全年稽核发现的问题对照考评办法实事求是地对各市分行进行了考评。 五、积极协助和参与总行稽核监督局的有关工作 分行稽核工作的有效开展得到了总行稽核监督局的充分肯定和重视。近年来总行多次要求分行稽核监督部协助或参与其工作分行稽核部门在努力做好本职工作

15、的同时积极响应如先后参与编写了中国工商银行银行卡业务系统稽核方案 、 外汇不良贷款稽核方案 、 信贷业务稽核操作规程参与修订了中国工商银行内部控 制暂行规定 、 中国工商银行基层内控综合评价实施细则协助完成了中国工商银行非现场稽核监控指标体系的编写及国外引进的 ACL 软件的测试、研究工作等。同时还多次派出业务骨干直接参加总行的稽核项目均得到了总行的好评。 六、加强联络保持沟通努力做好与外部审计的协调工作 在及时做好向江苏省银监局上报日常监管报表和联络的基础上自今年以来分行分别接受了审计署驻武汉特派办对分行上年度资产负债损益情况的审计总行监事会对我行今年 110 月期间信贷、财务专项检查银监局

16、对分行非信贷资产、表外业务及贷款质量情况的检查及安永会计师事务所等对分行的审计检查检查范围之广、投入人力之多、经历时间之久、接待任务之重是分行历史上少有的。对此分行党委高度重视及时成立了有关协调机构稽核部作为协调办公室为检查工作的顺利开展做了大量细致地协调和服务工作。在检查结束后又根据行领导要求对我行接受外部检查中发现的问题进行了逐条梳理并要求全行及时全面整改。 七、加强稽核基础建设打造一支管理型的稽核干部队伍 全行稽核管理体制改革后稽核系统管理和省分行稽核监督部的自身建设显得尤为重要。近年来分行稽核监督部注重在制度建设、干部培训、理论研究上下工夫使稽核基础管理得到加强为今后顺利开展稽核工作打下了坚实基础。 一建立健全各项规章制度。上年以来先后制定了稽核监督部学习制度 、 稽核监督部会议制度 、 稽核监督部考勤制度 、 稽核监督部文档管理办法等内部制度规定并积极组织实施保证了新机构的正常运转和高效运行研究制定了中国工商银行江苏省分行市分行违规违纪案件考评办法试行 、