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1、吉林工业职业技术学院毕业论文目目 录录目 录.I 摘 要.II 1 泰和财富分析在家庭理财中的应用 .1 1.1 家庭理财定义 .1 1.2 家庭理财在社会发展 .1 1.3 了解我国大部分家庭对理财认识及理财现状 .2 1.4 调查周边人群对家庭理财的规划 .2 2 泰和连城投资有限公司 .4 2.1 关于泰和连城投资有限公司 .4 2.2 泰和连城投资有限公司组织结构 .5 2.3 泰和连城经营理念 .5 3 泰和连城投资有限公司的产品及未来发展 .7 3.1 泰和连城近期项目 .7 3.2 泰和连城投资有限公司不断完善中存在的问题 .8 3.3 泰和连城投资有限公司未来发展 .8 结 论
2、 .9 参考文献 .10 致 谢 .11吉林工业职业技术学院毕业论文I摘摘 要要家庭理财从某种程度上可以理解为管理自己的财产，根据自己的需求和偏好进行投资，进而来提高财产效能的经济活动。由于我人理财业务是居民财富快速发展的需求。因国经济发展迅速，居民收入也显著提高，个此，家庭理财早已不再是一部分人的专利，家庭理财的观念渐渐普及，已经有越来越多的家庭重视这个问题。本文章是建立在专业的财务分析方法的基础上，通过对资产负债状况表的研究分析，来达到家庭投资利润的最大化。关键词：关键词：家庭理财 投资分析 投资利润吉林工业职业技术学院毕业论文II吉林工业职业技术学院毕业论文01 泰和财富分析在家庭理财中
3、的应用泰和财富分析在家庭理财中的应用通过调查可以看出投资理财是任何个人（家庭）实现生活目标的基础和关键。每个人选择理财的方式也多种多样，大有不同。只有根据自己的收支情况，风险承受能力以及个人的实际情况和经验等，来选择适合的理财方式，来实现自己的理财目标。1.11.1 家庭理财的定义家庭理财的定义家庭理财简单的说就是对自己的财产进行管理分配，从而提高财产效能的经济活动。从专业的角度来说，家庭理财也就是确定阶段性的生活与投资目标，根据专家的建议和自己日常生活中的了解，审视自己的财务状况和承受能力，视自己的资产分配状况，在规避风险的前提下，对资金和负债资产的科学合理的配置，使家庭资产收益达到最大化。
4、 。当代中国，随着经济体制的改革，居民收入也有所提高，个人理财也是居民财富增值的一种手段。因此，在当代社会理财观念已，理财已深入人心，如何科学合理地进行家庭理财成了人们日常生活中所关心的话题 1.2 家庭理财在社会发展现状家庭理财在社会发展现状近些年来,理财已涉及百姓生活方方面面,大到国家政策的微小变化,小至理财产品的年收益率,无不牵动着百姓的神经，可以说,理财生活的质量已关系到我们每个人的生活质量。特别是这几年,股市的涨跌,百姓财富的变化使中国家庭理财观念更加深入人心。虽然当前国际形势不是太明朗,而我们的经济形势也不容乐观,但从长期来看,投资者群体的不断增长和成熟是不可逆转的大趋势，因此家庭
5、理财人员对这些宏观经济形势都是密切关注的,比如：A 股股市的吉林工业职业技术学院毕业论文1波动,国家宏观调控,调整存款准备率,国内 CPI 走势,国内房产市场,中国 GDP增速。这些同时表明大部分家庭理财投资者对投资产品的需求为:风险适中、稳中增值,多样化的产品,投资策略为:适当储蓄,收益预期增加, 分散投资。对于大部分国内家庭理财,许多人都是有了这样一个理财观念,手头上有一部分储蓄或者闲置的财务，都想予以理财，周围的人都是相互影响的,进行家庭理财的人群也是越来越多,家庭理财也不仅仅是要求如何储蓄,如何购买证券、保险等,随着人们家庭理财观念的深入,家庭理财规划对科学性、精确性、合理性要求越来越
6、高。1.3 了解我国大部分家庭对理财认识及理财现状了解我国大部分家庭对理财认识及理财现状这份调查选取了我国社会日渐崛起的中等收入家庭为主要研究对象，针对家庭理财中所涉及的各类金融产品，对其家庭收入投资目标投资品种理财观念和行为习惯等方面进行了多维度的深入分析 调查样本覆盖了中国内地包括东北华北华中华南华东西北西南等主要区域。调查显示：在本次调查的中等收入家庭中，59% 的家庭正在或者曾经进行投资理财；18% 的家庭从未进行投资理财，但未来半年会考虑进行投资理财；同时有 23% 的家庭会拒绝理财，这些家庭从未进行过投资理财，并且在未来半年内也不会考虑进行投资理财在有理财经历的家庭中，45% 的家
7、庭的理财行为未有明确的目标，随机性较强，21% 的家庭有比较明确的理财目标，更有 15% 的家庭已将理财视为生活的乐趣。1.4 调查周边人群对家庭理财的规划调查周边人群对家庭理财的规划在对周边人群对家庭理财规划的调查中，发现家庭收入状况对理财的规划有着显著的影响，收入越低，越少进行理财规划，收入越高，越倾向于进行投资理财。另外，不同年龄段的理财规划也不相同，随着年龄的增长，投资理财吉林工业职业技术学院毕业论文2的意愿也逐步增长。在对中等收入家庭理财规划进行研究后发现，理财产品主要集中在提高生活质量、抵御物价上涨、筹划养老等三个方面。他们的投资品种选择以股票基金和投资型保险作为其首选的三个品种。
8、某些以追求投资乐趣为目的的家庭其投资规划偏重于投资股票的较多；而那些注重筹划未来的家庭中，选择投资型保险的比较多。但即使投资目的各有不同，都有超过的 40%家庭会选择投资基金。吉林工业职业技术学院毕业论文32 泰和连城投资有限公司泰和连城投资有限公司2.1 关于泰和连城关于泰和连城北京泰和连城投资有限公司由北京市人民政府有关部门批准注册成立的私募投资管理公司，泰和连城投资有限公司接受国家监管机构监管，是受国家法律保护的人民币债权投资管理公司，泰和连城拥有一批业务精湛 经验丰富精诚合作的管理团队。作为具有特殊历史背景的资产经营公司，妥善处理历史遗留问题、实现国有资产保值、增值是公司的天然属性和固
9、有责任。圆满完成这两项工作，一方面要求我们讲政治、顾大局、耐心细致地做好原有问题的处置；另一方面我们要抓住历史和市场机遇、通过坚决落实国家产业政策，大力开展直接股权投资业务，实现股东，即国家利益最大化。泰和连城总部在 北京朝阳区朝外大街吉庆里 14 号楼佳惠国际中心，其中分部在国贸吉庆里 ifc 大厦，公司主要做债权投资并且和中国第四冶金建设有限公司签起 2 年战略合作关系，这样有利于我公司的壮大。 在开展直接债权投资业务方面，我们不仅会用好国家的钱，更会充分利用社会资源，在有效控制风险的前提下，促进社会资源的合理配置。 为企业提供资金的同时，我们还将帮助企业明确发展战略、优化业务流程、改善公
10、司治理，完善绩效考核、丰富资本运作等。通过不断提升目标企业价值体现公司价值，促进企业发展最终实现国家、社会和目标企业多赢。 吉林工业职业技术学院毕业论文42.2 泰和连城的组织结构泰和连城的组织结构2.3 泰和连城的经营理念泰和连城的经营理念诚信：以职业及道德标准为行为准则，遵守对客户的每一份承诺专业：专心做专业的事，为客户提供专业服务专注：考察、投资、营销、服务等等每个环节我们精益求精安全：通过公司严谨的风控体系，保证客户资产安全的前提下实现最大化收益创新：在瞬息万变的投资环境中华夏泉盛前瞻创新，坚持把握每一次机遇中国受儒家文化的影响，非常注重学习。论语里的“学而时习之，不亦说乎。 ”大家都
11、琅琅上口。但这里有一个误区，学了以后，一定要经常温习。还有另一个更大的误区，是对“吾生也有涯，而知也无涯”这句话的理解,在现语里演变成了学海无涯。中国本土哲学，儒家和道家的两位老祖宗的本意里，学的作用是有限的。温习已有的知识，和到一定程度学会放弃，才是获得成功吉林工业职业技术学院毕业论文5和达到愉悦的关键。这一点，值得我们做投资的人好好的思考。巴菲特在我国已经被神化了，由此国内投资界对价值投资的推崇也到了无以复加的程度。从公募到私募，言必称价值投资。但实际上，我们做到了多少呢？巴菲特的年报和给投资者的信，很多同行都孜孜不倦的读过，学过。很多同仁甚至花了很多时间去研究信里提到过的每一家公司，但却忘掉了巴菲特投资哲学中最重要的一个基础：放弃投资自己不了解，不喜欢的东西。巴菲特没有在互联网追热的时候投资互联网的股票，也始终坚持黄金是没有投资价值的判断。而我们呢，仅仅列举一下最近几年股市的投资热点，就有“铁公鸡” ，大宗商品，吃药喝酒，苹果概念，手游，和互联网金融。每年都有一两个甚至更多的题材。
