投资理财业务篇

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1、第二篇 投资理财业务篇一、单选题（47 题）题目类型：单选题干：下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？（ ）备选项：A、稳得利 B、灵通快线 C、珠联币合 D、东方之珠正确答案：C 题目涉及知识 点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）备选项：A、每月 24 日 B、每月 26 日 C、每季末月 24 日 D、每季末月 26 日正确答案：C 题目涉及知识 点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“汇财通”产品不包括（ ）备选项：A、保本、收益率确定型：收益率固定型 B、保本、收益率确定型：收益率递增型 C、保本、收益率不确定型：与利率挂钩型

2、D、保本、收益率不确定型：与某资本市场指数挂钩型正确答案：D 题目涉及知识 点理财产品题目难度1 教材出处（页 码）或文件依 据P185题目类型：单选题干：下列选项中，关于代客境外理财产品叙述正确的是（ ）备选项：A、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，受现有个 人购汇额度管理的限制 B、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，但不受现 有个人购汇额度管理的限制 C、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，受现有 个人购汇额度管理的限制 D、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，但不受 现有个人购汇额度管理的限制正确答案：D 题目涉及知

3、识 点理财产品题目难度1 教材出处（页 码）或文件依 据P184题目类型：单选题干：在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资于境外上市股票 的产品备选项：A、东方之珠一期 B、东方之珠二期 C、东方之珠三期 D、东方之珠四期正确答案：A 题目涉及知识 点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（ ）备选项：A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。 B、灵通快线新股只只打产品。 C、稳得利票据型理财产品。 D、稳得利信托贷款类理财产品。正确答案：A 题目涉及知识 点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，具体产品分类错误的是( ) 备选项：A、

4、 “珠联币合”结构型理财产品非保本浮动收益理财计划B、 “东方之珠”代客境外理财产品非保本浮动收益理财计划 C、 “稳得利”理财产品非保本浮动收益理财计划 D、增强型基金优选产品非保本浮动收益理财计划正确答案：A 题目涉及知识点理财产品题目难度3 教材出处（页码） 或文件依据P177题目类型：单选题干：下列选项中，增强型基金优选产品主要投资对象不包括( ) 备选项：A、二级市场股票交易 B、新股申购 C、银行存款款 D、申购可转换公司债券正确答案：A 题目涉及知识点理财产品题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据P183题目类型：单选题干：增强型基金优选产品目标客户主要包括( ) 备选项：A、

5、风险承受能力高、偏好高收益的客户 B、风险承受能力低、偏好稳定收益的客户 C、风险承受能力高、偏好稳定收益的客户 D、风险承受能力低、偏好高收益的客户正确答案：A 题目涉及知识点理财产品题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据P184题目类型：单选题干：QDII 和 QFII 的含义分别是( ) 备选项：A、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者 B、合格境内机构投资者、合格境外机构投资者 C、合格境外个人投资者、合格境内个人投资者 D、合格境内个人投资者、合格境外个人投资者正确答案：B 题目涉及知识点理财产品题目难度1 教材出处（页码）P184或文件依据题目类型：单选题干：客户一次可以最多签

6、订( )个“定时不定额”基智定投协议。备选项：A、1 个 B、2 个 C、3 个 D、4 个正确答案：D 题目涉及知识点基金业务题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据个人客户经理岗位培训教材 P215题目类型：单选题干：保本型基金将大部分资金投资于（ ） 。备选项：A、股票 B、货币市场工具 C、衍生金融工具 D、与基金到期日一致的债券正确答案：D 题目涉及知识点基金业务题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P90题目类型：单选题干：货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（ ）天。备选项：A、180 B、100 C、90 D、60正确答案：A 题

7、目涉及知识点基金业务题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P87题目类型：单选题干：客户通过“利添利” “T0”快速赎回业务申请赎回 1 万份基金份额， 我行系统实际赎回份额为（ ） 。备选项：A、10000 份B、10500 份 C、11000 份 D、11500 份正确答案：B 题目涉及知识点基金业务题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通工银办发 200733 号题目类型：单选题干：基金本质上反映的是一种（ ）关系。备选项：A、所有权 B、债权 C、信托 D、债务正确答案：C 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处

8、（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P62题目类型：单选题干：客户发起“利添利”账户理财业务“T0”快速赎回申请的基金份额 不得超过客户持有该支基金份额的（ ） 。备选项：A、60 B、70 C、80 D、90正确答案：B 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通知 （工银办发 200733 号）题目类型：单选题干：客户来我行签订某基金的利添利账户理财协议一份，设置发起申购余 额为 4000 元，发起赎回余额为 2000 元，签订协定转账账户 A、B，其 中 A 账户最低保留余额设为 500 元，B 账户最低保留余额设为

9、 850 元。 该交易日系统批量前，客户的“利添利”理财账户、A 账户、B 账户 的余额分别为 3010 元、1660 元、2000 元，并且批量前相关账户不会 再有资金流动，问下一交易日我行会通过利添利交易账户为客户申购 （ ）份基金。备选项：A、1320 份B、1300 份 C、1210 份 D、1200 份正确答案：B 题目涉及知识点基金业务题目难度3 教材出处（页码） 或文件依据关于开办“利添利”账户理财业务的通知 （工银办发2006394 号）题目类型：单选题干：下面哪些关于基金的说法是不正确的( )。备选项：A、利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基 金承担的

10、费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的 基金份额比例进行分配 B、风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，基金投资者根据持有 基金份额比例承担投资风险 C、基金投资可以享受到组合投资、分散风险的好处 D、基金托管人在收取托管费之外，还参与基金收益的分配过程正确答案：D 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P60题目类型：单选题干：基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ） ；赎回费在扣除 手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ） ，应当归入基金财产。备选项：A、10，25 B、5，25 C、10，30 D、5，30正确

11、答案：B 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P180题目类型：单选题干：一支“一对多”基金专户产品的委托人人数不得超过（ ）人，单个 客户委托投资单个“一对多”基金专户产品的初始金额不低于（ ） 万元人民币。备选项：A、100，100 B、100，200C、200，100 D、200，200正确答案：C 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的 通知 （工银办发2009672 号）题目类型：单选题干：一支“一对多”基金专户产品持有一家上市公司的股票，其市值不得

12、超过该“一对多”基金专户产品资产净值的( )；同一资产管理人管 理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理 业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。备选项：A、5%，5% B、5%，10% C、10%，5% D、10%，10%正确答案：D 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的 通知 （工银办发2009672 号）题目类型：单选题干：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下（）个工 作日起享有分配权益；当日赎回的基金份额自下（）个工作日起不享有分 配权益。备选项：

13、A、2、2 B、1、2 C、1、1 D、2、1正确答案：C 题目涉及知识点基金业务题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P133题目类型：单选题干：以下选项不属于成长型基金特点的是（ ） 。备选项：A、较少考虑当期收入 B、以追求资本增值为基本目标 C、与收入型基金相比，风险小，收益也较低 D、期望所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期或者具有比市场平均水平更高的增长速度正确答案：C 题目涉及知识点基金业务题目难度3 教材出处（页码） 或文件依据证券投资基金销售基础知识 P78题目类型：单选题干：以下关于 Au（T+D）说法错误的是（ ）备选项：A、 该品种采取的保证

14、金交易 B、 该品种具有做空机制 C、 该品种具有 24 小时连续交易的优势 D、该品种可交割 Au99.95 的黄金正确答案：C 题目涉及知识 点贵金属业务知识题目难度3 教材出处（页 码）或文件依 据关于印发代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行） 的通知第十 二条和第十四条题目类型：单选题干：目前，工商银行销售的如意金条包括（ ）等规格备选项：A、10 克、50 克、100 克、500 克、1000 克 B、10 克、20 克、50 克、100 克、200 克、500 克 C、20 克、50 克、100 克、200 克、500 克 D、20 克、50 克、100 克、200 克、500

15、 克、1000 克正确答案：D 题目涉及知识 点贵金属业务知识题目难度3 教材出处（页 码）或文件依 据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P7题目类型：单选题干：如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额不足，则当月定期积存 交易失败。连续（）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法 再恢复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。备选项：A、两期 B、三期 C、四期 D、五期正确答案：B 题目涉及知识点如意金定期积存题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据关于印发的通知附件中国工商 银行“如意金”积存业务协议书第十条题目类型：单选题干：定期积存协议期限为（），客户可以根据需要选择是否自动展期

16、。备选项：A、一年 B、两年 C、三年 D、四年正确答案：A 题目涉及知识点如意金定期积存协议期限题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据关于印发的通知第二十七条题目类型：单选题干：客户积存金赎回交易成功后，系统当日减少黄金积存客户余额，赎回 资金于（）工作日内汇入绑定的资金账户。备选项：A、3 个 B、4 个 C、5 个 D、6 个正确答案：C 题目涉及知识点如意金积存赎回题目难度2 教材出处（页码） 或文件依据关于印发的通知第三十三条题目类型：单选题干：K 是表示黄金纯度的符号，1K 即代表金饰含金量占( )备选项：A、1/100 B、1/24 C、1/12 D、1/5正确答案：B 题目涉及知识点实物黄金基础知识题目难度1 教材出处（页码） 或文件依据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P4题目类型：单选题干：我行提供的黄金质押业务的质押率不得超过（ ）备选项：A、50