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1、航帆培训航帆培训 祝您事业有成！祝您事业有成！更多考试信息请上航帆网查询！更多考试信息请上航帆网查询！1 与个人理财业务相关的行政法规有（ ） 。 A 商业银行法 B 信托法 C 个人外汇管理办法 D 外资银行管理条例 2 列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ） 。 A某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识 B某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C某从业人员在工作中常打私人电话 D某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂 3 以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中 标价格一致，这采取的是（ ）的发行方式。 A以收益率为标的的美国式招
2、标 B以价格为标的的美国式招标 C以收益率为标的的荷兰式招标 D以价格为标的的荷兰式招标 4 （ ）是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经 营性外汇收支的账户。 A经常项目账户 B资本项目账户 C外汇储蓄账户 D外汇结算账户 5 直接标价法下 1 美元=7 元人民币，1 英镑=2 美元，则相对中国人而言，直接标价法下人 民币与英镑的汇率为（ ） 。 A14 B0.0714 C3.5 D0.2857 6 股指期货是为管理股市风险尤其是（ ）而产生的。 A系统性风险 B非系统性风险 C信用风险 D公司经营风险 7 下列不是债券型理财产品的特点的是（ ） 。 A产品结
3、构简单 B投资风险大 C客户预期收益稳定 D投资风险小 8 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ） 。 A它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易 所直接买卖 ETF 份额 BETF 基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于， 它是在交易所挂牌的，交易非常便利 C不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易航帆培训航帆培训 祝您事业有成！祝您事业有成！更多考试信息请上航帆网查询！更多考试信息请上航帆网查询！所直接买卖 ETF 份额 D其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮
4、子股票申购或者赎回 ETF，而不是现有开放式基金我的以现金申购赎回 9 商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机 构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（ ） ，将规定资料按照有关业务报告的程序 规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A5 日 B10 日 C15 日 D20 日 10 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（ ） 。 A法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长 B某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展 C国家减少财政预算，会导致资产价格的提升 D在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 11 基础金融衍生产品不包
5、括（ ） 。 A期权 B期货 C互换 D外汇 12 在银行业从业人员职业道德中， （ ）是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银 行 的安身立命之本。 A爱岗敬业 B公平竞争 C诚信 D熟知业务 13 假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又 追加投资 50000 元，年收益率为 10%，那么他在 3 年内每年末至少收回（ ）元才是盈利 的。 A58489.43 B43333.28 C33339.10 D24386.89 14 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的 证券组合的（ ） 。 A利率风险 B违约风
6、险 C非系统风险 D系统风险 15 在与同业人员接触时，以下行为恰当的是（ ） 。 A交换下个月将要公布的兼并收购信息 B交流在产品开发中遇到的技术难题 C询问对方的产品开发计划 D询问对方对央行近期政策的看法航帆培训航帆培训 祝您事业有成！祝您事业有成！更多考试信息请上航帆网查询！更多考试信息请上航帆网查询！16 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包 括（ ） 。 A期限错配限额 B止损限额 C期权限额 D风险价值限额 17 下列（ ）不属于债券型理财产品资金的主要投向市场。 A基金市场 B国债市场 C企业债市场 D银行间债券市场 18 影响退休策划需求的因素不包括（ ） 。 A性别差异 B子女数量 C社会保障 D预期寿命增长 19 手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办 理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的中华人民共 和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理. A1 万 B5 万 C2 万 D10 万 20 商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（ ） 两个层面的内部监督 机制。 A银行党委 B银行高管理事会 C客户监督委员会 D审计部门独立审计
