2001秋 货币银行学学习指导

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1、120112011 年秋季学期年秋季学期货币银行学货币银行学课程学习指导课程学习指导一、课件和教材一、课件和教材 课件：王大树，课件：王大树， 货币银行学货币银行学教学光盘，北京大学网络教育学院，教学光盘，北京大学网络教育学院，20082008 年。年。 内容比较多，讲解比较细致，而且和教材是一致的。同学们应该合理安排 时间，在阅读教材的同时，认真听光盘和阅读课件。 教材：易纲、吴有昌，教材：易纲、吴有昌， 货币银行学货币银行学 ，上海人民出版社，上海人民出版社，1999 年。年。 易纲、吴有昌的货币银行学虽然出版年份很早，很多现实内容已经跟 不上，但是总体来说还是一本非常适合初级学习的教材，

2、货币银行学的经典理 论和模型都可以在这本教材里面找到详尽而通俗的解释，所以希望大家好好把 握这本教材。尤其是学习时间不充裕的学生，在不能将课件听完全的情况下， 一定要注重对教材的把握。 因为货币银行学涉及一些计算和一些理论模型，同时涉及到一些金融概念， 如果只听课件而不看教材的话，很可能难以理解，而且可能混淆相近的概念， 会出现花了大量时间而没有学懂的情况，所以再次强调，教材一定要看，要用 文字加深理论的印象，同时认真听光盘和阅读课件。二、参考书目：二、参考书目： 米什金(中文 1998)货币金融学 ，中国人民大学出版社 罗斯（中文 1999） 货币与资本市场 ，机械工业出版社 姚长辉（199

3、8） 货币银行学 ，北京大学出版社 饶余庆（1983） 现代货币银行学 ，中国社会科学出版社 罗斯（中文 2001） 商业银行管理 ，机械工业出版社三、学习目标三、学习目标 掌握金融领域的基本概念和体系结构，了解金融运行的基本原理，认识金 融在经济中的地位和作用。通过这门课的学习，能够对中国金融体系的运行有 更全面的理解，同时也为学习其他金融类课程打好基础。四、学习方法四、学习方法 1.1.理论联系实际，在联系现实经济现象理解理论联系实际，在联系现实经济现象理解 货币银行学是与实际生活密切相关的经济学学科，要学会运用所学的金融 知识去分析我们在现实中遇到的金融问题，另外还有一些基本的金融计算也

4、是 必须掌握的，所以在学习中大家应该注意。通过联系实际来学习理论，将会理 解得更深入、形象、具体，从而收到事半功倍的效果。 由于这门课有很强的现实意义，在对同学们进行考核的时候，往往有一两 道大题会结合当前热点问题。仅仅寄希望于最后的考前突击并不会达到最好的 学习效果，所以大家要注重平时的学习和思考。 2.2.理解、记忆基本概念和基本理论理解、记忆基本概念和基本理论 货币银行学的学习关键是要掌握基本概念和模型。这门课程既有很多常识2性问题的介绍，又有部分深度和难度较大的理论，但总体来说理解起来还是比 较容易的。 记忆也是促进理解的方法之一。本课程要求大家记忆的内容也较多，要求 记忆并非一定要死

5、记硬背，最好是联系实际来记忆、在理解中记忆。 3.3.认真、及时完成作业认真、及时完成作业 做作业是及时复习巩固、增进理解的好办法。作业都是按照章节出题的， 最好是平时学完某个章节之后，及时完成相对应的作业题，不要等到期末才开 始集中做作业。另外，题型也和考试题型类似，通过日积月累的锻炼，学生的 答题能力会有很大的提高。 布置给大家的作业都是老师精心设计的，集中考察重点和难点。同学们可 以通过做作业掌握这门课的精髓，并且可以在日后的实际应用中发现它们的价 值。 希望大家都能独立完成作业，如果发现抄袭，不管是自己抄袭别人还是借 给别人抄，我会逐次降低作业分数，对你们的平时分数会有影响。希望大家在

6、 回答时尽可能详细，如果只回答要点，教师会酌情扣分。 4.4.要关注课程论坛。要关注课程论坛。 课程论坛是我们最重要的学习基地，所有的学习资源都在论坛，而且大家 有什么疑问也大都在论坛进行交流。建议每个同学都在签名档写上自己的名字、 学号和教学中心，老师会根据你们在课程论坛的表现给你们打平时表现分。另 外，旧贴和精华贴里面保存了大量以前的帖子，有很大参考价值，学有余力的 同学可以将这些帖子也多看看。 5.5.要积极参加语音答疑。要积极参加语音答疑。 实时语音答疑非常重要。语音答疑中会对全书的知识点进行串讲，可以趁 此机会好好把教材内容理一遍，而且答疑后半段的相互交流，大家可以把学习 中遇到的难

7、点、疑点提出来，相互讨论。 6.6.随时与老师沟通。随时与老师沟通。在我们的学习过程中，可能随时会遇到一些关于金融方面的问题，同学们 应该通过发邮件的方式及时与老师进行沟通，多询问老师相关的问题，这样可 以增加同学的学习兴趣，同时会加深对课程的认识和理解。五、各章学习要点五、各章学习要点第一讲第一讲 导论导论 对应教材第 1 章。 主要了解课程涵盖的内容，以指定教材为主，配以主要参考书（米什金，1999） 。第二讲第二讲 货币货币 对应教材第 2 章。 主要内容：货币的定义。货币的职能。货币的起源。货币形式的演变。货币的 统计和计量。货币层次的划分。货币与经济的关系。 掌握概念：货币。格莱欣定

8、律（Greshams Law） 。狭义货币。广义货币。 M0。M1。M2。M3。 重点把握狭义货币和广义货币的内容。3第三讲第三讲 利率的计算利率的计算 对应教材第 3 章。 主要内容：利率的概念。利率的分类。单利与复利。未来值与现值。到期收益 率。利率概念的应用。 掌握概念：利息。利率。货币的时间价值。年利。月利。日利。固定利率。变 动利率。市场利率。官方利率。短期利率。长期利率。名义利率。实际利率。 单利。复利。连续复利。终值（未来值） 。现值。贴现。到期收益率。息票债券。 统一公债（永久债券） 。折扣债券。永久债券。 重点把握各种类型现金流的利率计算。第四讲第四讲 风险与收益风险与收益

9、对应教材第 4 章。 主要内容：资产的定义。资产的分类。资产需求理论。收益与风险。单一资产 的风险、收益与资产选择行为。资产组合理论。影响资产的主要因素。 掌握概念：资产。实物资产。金融资产。债权资产。股权资产。不确定性。预 期收益率。资产流动性。第五讲第五讲 金融体系金融体系 对应教材第 5 章。 主要内容：资金融通过程。金融中介。中国金融体系概况。金融工具及其市场。掌握概念：间接金融（融资） 。直接金融（融资） 。金融中介。存款机构。投资 性金融中介机构。共同基金。货币市场共同基金。契约性储蓄机构。金融工具。 货币市场。资本市场。短期国债。可转让定期存单。回购协议。商业票据。股 票。债券。

10、普通股。优先股。衍生金融工具。远期合约。期货合约。期权合约。 互换协议。第六讲第六讲 商业银行：业务与管理商业银行：业务与管理 对应教材第 6 章。 主要内容：银行的起源。银行存在的理由。银行的定义。银行的基本业务。银 行管理。商业银行的资产、负债与资本。 掌握概念：银行。信息不对称。逆向选择。道德风险。法定准备金。超额准备 金。同业拆借。中间业务。信托业务。表外业务。贷款承诺。信贷额度。循环 贷款承诺。票据发行便利。贷款销售。支票存款。非交易存款。商业银行管理 原则。第七讲第七讲 银行监管银行监管 对应教材第 7 章。 主要内容：银行的特殊性和银行的内在不稳定性。日常监管由谁执行。银行面 临

11、的风险。银行监管的基本内容。巴塞尔协议。存款保险制度。 掌握概念：信用风险。流动性风险。系统性风险。非系统性风险。核心资本。 附属资本。CAMEL。普通准备金。4第八讲第八讲 金融市场金融市场 对应教材第 8 章。 主要内容：金融市场的概念。金融市场的参与者（交易主体） 。金融市场的交易 客体。金融市场的作用。金融市场的分类（结构） 。金融市场的有效性。证券市 场。期货市场。期权市场。 掌握概念：投资银行。现货市场。期货市场。一级市场。二级市场。场外 （OTC）市场。有效市场理论。弱有效的金融市场。半强有效的金融市场。强 有效的金融市场。期货交易方式。套期保值。第九讲第九讲 中央银行中央银行

12、对应教材第 9 章。 主要内容：为什么要有中央银行。中央银行的产生和发展。中央银行的职能。 中央银行的独立性。中央银行的结构。中央银行与政府的关系。 掌握概念：中央银行。单一银行制。复合银行制。第十讲第十讲 货币供给货币供给 对应教材第 10 章。 主要内容：存款创造。简化的存款创造模型。考虑各种漏出的存款创造模型。 基础货币及其影响因素。货币乘数及其影响因素。 掌握概念：基础货币。货币乘数。高能货币。第十一讲第十一讲 货币需求货币需求 对应教材第 11 章。 主要内容：传统的货币数量论。凯恩斯的货币需求理论及其发展。弗里德曼的 货币需求理论（现代货币数量论） 。 掌握概念：交易方程式。交易需

13、求。预防需求。投机需求。第十二讲第十二讲 利率的决定利率的决定 对应教材第 12 章。 主要内容：利率决定理论。利率的变动。利率的结构。 掌握概念：风险升水。收益曲线。费雪效应。第十三讲第十三讲 货币传导机制货币传导机制 对应教材第 13 章。 主要内容：IS-LM 模型。货币对私人投资的影响。货币对消费的影响。货币对 净出口的影响。 掌握定义：IS 曲线。LM 曲线。第十四讲第十四讲 货币政策货币政策 对应教材第 21 章。 主要内容：货币政策的目标。货币政策工具与操作。货币政策传导机制。货币 政策目标体系。 掌握概念：贴现窗口。公开市场操作。5第十五讲第十五讲 通货膨胀通货膨胀 对应教材第 15 章。 主要内容：通货膨胀的定义。通货膨胀的类型及其原因。通货膨胀的衡量。通 货膨胀的影响。通货膨胀的对策。 掌握概念：通货膨胀。价格指数。菲利普斯曲线。第十六讲第十六讲 通货紧缩通货紧缩 主要内容：通货紧缩的概念。通货紧缩的一般原因。我国出现通货紧缩的原因。掌握概念：通货紧缩。第十七讲第十七讲 金融与经济发展金融与经济发展 对应教材第 16 章。 主要内容：金融抑制。金融深化。金融自由化。