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1、中国建设银行现金管理系统 客户使用指南2010 年 07 月 28 日现金管理系统客户使用指南2一、一、 系统简介系统简介为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称 CMS）。现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管
2、理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。本指南适用于客户端模式的客户。（一）（一） 主要业务功能主要业务功能现金管理系统客户使用指南3CMS收收款款业业务务账账户户管管理理付付款款业业务务票票据据业业务务集集团团理理财财商商务务卡卡客客户户服服务务账账户户查查询询电电子子回回单单到到账账通通知知代代扣扣业业务务 签签约约收收款款 非非签签约约收收款款转转账账汇汇款款 代代发发业业务务银银行行汇汇（本本）票票签签发发集集团团账账户户 多多级级账账户户 财财资资账账户户 内内部部账账户户商商务务卡卡还还款款 借借记记卡卡还还款款 报报销销查查询询常常用用收收款款账
3、账户户维维护护 日日志志查查询询 修修改改密密码码 首首页页定定制制 网网页页换换肤肤 账账户户特特性性设设置置 企企业业Logo上上传传 快快速速菜菜单单设设置置投投资资理理财财定定期期存存款款 通通知知存存款款服服务务管管理理操操作作员员管管理理 业业务务流流程程管管理理 授授权权管管理理（二）（二） 客户开通流程客户开通流程1客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订中国建设银行现金管理业务使用协议，填写相关表格。具体表格请在现金管理系统下载处下载。2. 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。3. 登录 http:/ 客户首次使用现金管理系统流程客户首次
4、使用现金管理系统流程现金管理系统客户使用指南5二、二、 账户管理账户管理1 账户查询账户查询1.1 产品功能为客户提供一个 全面了解 账户信息的途径，满足客户对不同种类 账户的查询需要 ，实时掌握 客户资金状况。可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授权账户的查询。可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询。1.2 操作流程登登录录CMS选选择择“账账户户管管理理”选选择择“账账户户查查询询”当当日日明明细细查查询询根根据据提提示示进进行行操操作作历历史史明明细细查查询询历历史史余余额额查查询询当当前前余余额额查查询询1.3 示例【
5、当前余额查询】现金管理系统客户使用指南61.4 注意事项查询其他客户账户信息，必须取得对方授权且为现金管理系统客户。2 电子回单电子回单2.1 产品功能交易完成后，可通过现金管理系统查询、打印回单。客户可灵活设置允许查询和打印回单的账户。可按活期账户或定期账户查找相应的电子回单。支持单笔和批量业务电子回单的查询和打印。批量业务电子回单，可按笔或汇总打印回单。2.2 开通流程客户填写中国建设银行现金管理系统账户信息登记表，选择电子回单打印功能。开户行完成相应设置。2.3 操作流程现金管理系统客户使用指南7登登录录CMS选选择择“账账户户管管理理”选选择择“电电子子回回单单”根根据据提提示示进进行
6、行操操作作2.4 示例【电子回单】3 到账通知到账通知3.1 产品功能客户根据付款单位提供的验证码，可查询付款方是否已办理付款。3.2 操作流程现金管理系统客户使用指南8登登录录CMS选选择择“账账户户管管理理”选选择择“到到账账通通知知”根根据据提提示示进进行行操操作作3.3 示例【到账通知】3.4 注意事项客户和付款单位须同为现金管理系统客户。本通知仅提示付款人已办理付款，款项是否收妥以客户账户明细为准。三、三、 付款业务付款业务1 转账汇款转账汇款1.1 产品功能客户通过现金管理系统向收款人付款。支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转账汇款。现金管理系统客户使用指南9支持单笔
7、实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式。提供收款人账户自动记忆功能。支持定向、不定向支付。定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向支付签约。不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金划转应办理不定向支付签约。可设置多级复核流程，以加强风险控制。1.2 开通流程客户填写中国建设银行现金管理系统支付签约登记表，提交给开户行。开户行完成相应设置。1.3 操作流程登登录录CMS选选择择“付付款款业业务务”选选择择“转转账账汇汇款款”单单笔笔汇汇款款根根据据提提示示进进行行操操作作批批量量汇汇款款实实时时预预约约实实时时预预约约1.4 示例【批量汇款】现金管理系统客户使用指南102 代发业
8、务代发业务2.1 产品功能客户通过现金管理系统主动发起，从活期账户向一个或多个活期账户办理支付转账。可采用单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约方式办理。收款方可以是单位或个人。根据客户内部管理的需求，可个性化设置多级复核流程。2.2 开通流程客户填写中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表，提交开户行。开户行完成相应设置。2.3 操作流程现金管理系统客户使用指南11登登录录CMS选选择择“付付款款业业务务”选选择择“代代发发业业务务”单单笔笔代代发发根根据据提提示示进进行行操操作作批批量量代代发发实实时时预预约约实实时时预预约约2.4 示例【批量代发】四、四、 收款业务收款业务1 代扣业务
9、代扣业务1.1 产品功能客户可主动从一个或多个活期存款账户扣款。可采用单笔代扣、批量代扣方式。可实时代扣、预约代扣。付款方可以是单位或个人。1.2 开通流程现金管理系统客户使用指南12客户填写中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表，提交开户行。客户提供中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）或中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）。开户行完成相应设置。1.3 操作流程登登录录CMS选选择择“收收款款业业务务”选选择择“代代扣扣业业务务”单单笔笔代代扣扣根根据据提提示示进进行行操操作作批批量量代代扣扣实实时时预预约约实实时时预预约约1.4 示例【批量代扣】2 签约收款签
10、约收款2.1 产品功能双方已在银行办理收款签约，收款客户可直接对付款客户收款。现金管理系统客户使用指南13可单笔签约收款和批量签约收款。可实时签约收款和预约签约收款。付款方可以是单位或个人。可设置多级复核流程，加强付款风险控制。2.2 开通流程客户填写中国建设银行现金管理系统签约收款登记表，提交开户行。客户提供中国建设银行现金管理系统账户授权书。开户行完成相应设置。2.3 操作流程登登录录CMS选选择择“收收款款业业务务”选选择择“签签约约收收款款”单单笔笔签签约约收收款款批批量量签签约约收收款款根根据据提提示示进进行行操操作作实实时时预预约约实实时时预预约约2.4 示例【批量签约收款】3 非
11、签约收款非签约收款现金管理系统客户使用指南143.1 产品功能双方未在银行办理收款签约，收款客户可根据付款客户通过现金管理系统办理的授权进行收款。收付款方之间无需在银行做收款签约。可办理实时非签约收款、预约非签约收款。可设置多级复核流程，加强付款风险控制。3.2 操作流程根根据据提提示示进进行行操操作作实实时时预预约约登登录录CMS选选择择“收收款款业业务务”选选择择“非非签签约约收收款款”3.3 示例【非签约收款】3.4 注意事项收付款双方须均为现金管理系统客户。付款客户使用本系统的对外授权功能进行授权后，收款客户方可进行非签约收款。现金管理系统客户使用指南15五、五、 票据业务票据业务1
12、银行汇（本）票签发银行汇（本）票签发1.1 产品功能客户通过现金管理系统远程申请签发银行汇（本）票。客户申请成功后，银行可立即受理申请并出票，客户可按预约时间取票。客户可选择上门服务，由银行人员将票据送至客户，实现足不出户，轻松办理业务。1.2 开通流程客户与银行签订中国建设银行股份有限公司远程申请签发银行汇（本）票业务协议 ，提交开户行。开户行完成相应设置。1.3 操作流程登登录录CMS选选择择“银银行行汇汇（本本）票票 签签发发”签签发发申申请请撤撤销销申申请请根根据据提提示示进进行行操操作作查查询询打打印印1.4 示例【银行汇（本）票签发】现金管理系统客户使用指南16六、六、 集团理财集
13、团理财集团理财是指集团内部资金归集、填平、额度设置等业务，帮助客户对集团总部及分支机构的资金进行统一调度管理。按客户账户签约类型和资金流向分为集团账户、多级账户、财资账户和内部账户。( (一一) ) 集团账户集团账户向CCBS集团客户提供的，对集团账户发生实时归集账户余额、明细、利息的查询及额度信息的查询和设置。包括信息查询和额度设置。1 信息查询信息查询1.1 产品功能可查询归集明细、收支明细、全部明细、归集汇总、汇总清单。可查询支付限额、取现限额、透支额度。1.2 开通流程集团总公司、分公司填写相应的表单。开户行进行相应设置。1.3 操作流程现金管理系统客户使用指南17登登录录CMS选选择
14、择“集集团团理理财财”选选择择“信信息息查查询询”余余额额查查询询根根据据提提示示进进行行操操作作明明细细查查询询收收支支明明细细归归集集明明细细全全部部明明细细额额度度查查询询分分级级额额度度查查询询多多账账户户额额度度查查询询分分级级余余额额查查询询多多账账户户余余额额查查询询选选择择“集集团团账账户户”利利息息查查询询分分级级利利息息查查询询多多账账户户利利息息查查询询1.4 示例【分级余额查询】2 额度设置额度设置2.1 产品功能集团客户维护集团内分支机构支付限额、取现限额。支持单笔（单账户）设置额度支持批量（多账户）设置额度2.2 开通流程客户填写 中国建设银行现金管理系统额度设置登
15、记表，提交开户行。开户行进行相应设置。客户可以修改额度。现金管理系统客户使用指南182.3 操作流程登登录录CMS选选择择“集集团团理理财财”选选择择“额额度度设设置置”单单账账户户额额度度设设置置根根据据提提示示进进行行操操作作多多账账户户额额度度设设置置2.4 示例【单账户额度设置】( (二二) ) 多级账户多级账户向集团客户提供的，客户根据实际需要，完成公司总部与分支机构之间资金的归集和填平操作，提高客户资金的使用效率。包括：账户查询、额度设置、手工启动批量任务等功能。归集填平签约时，客户可选择资金逐级或顶级调拨方式，可设定零余额、目标余额、固定金额等多种资金归集填平类型，并且可按日、周、月设置不同的周期频率。额度设置是客户对已在银行设置额度的分支机构账户进行额度修改。1 账户查询账户查询1.1 产品功能现金管理系统客户使用指南19向集团客户提供的，对发生归集填平业务账户的余额、明细及额度信息的查询。可查询归集明细、收支明细、全部明细。可查询支付限额、取现限额。1.2 开通流程集团总公司填写中国建设银行现金管理系统账户层级登
