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1、 中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. 二一一年年度报告 （A 股股票代码：600016） （A 股股票代码：600016） 1重要提示 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告于 2012 年 3 月 22 日由本公司第五届董事会第二十二次会议审议通过。 会议应到董事 18 名，实到 18 名，现场出席董事 15 名，其中史玉柱、陈建、黄晞 3 位董事通过电话连线出席会议； 委托他人出席 3
2、名， 其中卢志强董事书面委托董文标董事长代行表决权，王航董事书面委托刘永好董事代行表决权，梁玉堂董事委托洪崎董事代行表决权。 本年度报告中“本公司” 、 “本行” 、 “中国民生银行” 、 “民生银行”均指中国民生银行股份有限公司； “本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制， 除特别说明外， 为本集团合并数据，以人民币列示。 本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别对按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2011 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董
3、事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负责人白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负责人白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 2目 录 目 录 重要提示重要提示 . 2 第一章 公司基本情况简介第一章 公司基本情况简介 . 9 第二章 财务概要第二章 财务概要 .11 第三章 管理层讨论与分析第三章 管理层讨论与分析 . 14 第四章 股本变动及股东情况第四章 股本变动及股东情况 . 55 第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 65
4、第六章 公司企业管治第六章 公司企业管治 . 80 第七章 股东大会情况简介第七章 股东大会情况简介 .113 第八章 董事会报告第八章 董事会报告 .114 第九章 监事会报告第九章 监事会报告 . 126 第十章 重要事项第十章 重要事项 . 131 第十一章 企业社会责任第十一章 企业社会责任 . 133 第十二章 财务报告第十二章 财务报告 . 136 第十三章 信息披露索引第十三章 信息披露索引 . 137 第十四章 备查文件目录第十四章 备查文件目录 . 140 3第十五章 附 件第十五章 附 件 . 141 4董 事 长 致 辞 董 事 长 致 辞 2011 年是中国民生银行的业
5、务发展和改革创新取得突出成绩的重要一年，我们用出色的经营业绩向广大投资者递交了一份满意答卷。 这一年， 中国民生银行实现归属于母公司股东的净利润 279.20 亿元， 同比增长 58.81%；平均总资产收益率达到 1.40%，比上年增加 0.31 个百分点；归属于母公司股东的加权平均净资产收益率达到 23.95%，比上年增加 5.66 个百分点；在实现盈利高速增长的同时，民生银行的资产质量继续保持稳定，年末不良贷款率为 0.63%，比年初下降 0.06 个百分点；同时，抵御风险的能力进一步提升，拨备覆盖水平稳步提高，年末拨备覆盖率达到 357.29%，比年初增加 86.84 个百分点；贷款拨备
6、率达到 2.23%，比年初增加 0.35 个百分点。 这一出色业绩的取得，是中国民生银行持续改革创新和战略转型的成效体现，从 2006年到 2009 年， 面对利率市场化时代即将全面到来的挑战， 中国民生银行主动推进战略转型，先后进行了公司事业部体制的重大改革、 做出了全面进军小微企业金融服务蓝海的重大战略调整，并提出了做“民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的客户定位。这些改革创新举措极大的提升了民生银行的核心竞争力，从 2010 年起，民生银行开始全面进入二次腾飞阶段，到 2011 年，民生银行的二次腾飞取得了重大进展。 建设特色银行是中国民生银行二次腾飞的关键内容。2011
7、年，中国民生银行的特色银行建设取得重大进展，客户特色、收入特色和业务特色逐步形成：在客户特色方面，民营企业、小微企业和零售高端客户正在成为民生银行的主要客户群体：2011 年末，本行民营企业客户有余额贷款户数在对公业务板块中占比达到 83.60%，民企一般贷款余额占本行全部贷款余额比例达到 40.40%，民营企业成为民生银行最大的客户群体；本行小微企业客户数达到 45.8 万户，其中商贷通客户达到约 15 万户，小微企业贷款余额达到 2,324.95 亿元，占本行全部贷款余额的比重达到 19.40%，成为中国银行业小微金融服务的领军者；私人银行客户数量达到 4,650 户，管理金融资产达到 6
8、84 亿元。收入特色方面，民生银行公司事业部改革之后，由于专业化经营水平的极大提升，管理风险和经营风险能力的大幅提升，从而贷款定价能力得以提高； 在净利息收入大幅增长的同时， 民生银行依靠公司业务专业化经营带来的综合金融服务能力全面提升， 为客户提供全面的金融服务， 实现了非利息收入的快速增加。 2011 年的集团净非利息收入达到 175.47 亿元， 同比增长达 97.27%， 占比达到 21.30%，高居内地股份制银行前列。业务特色方面，在开展传统商业银行业务的同时，民生银行大力5发展投资银行等新业务，特别是“金融管家”服务，为战略民营企业客户提供一揽子贷款、理财、财务顾问、发债、上市等全
9、面金融服务，有些服务由民生银行自己提供，有些服务是通过与其他金融机构的合作， 由民生银行出面组织其他金融机构提供， 更是集合了商业银行业务和投资银行业务的创新，受到了客户的高度认同。 展望未来， 民生银行将加快推进特色银行和效益银行建设， 力争建设国际一流商业银行的二次腾飞目标早日实现，为投资者创造更高的价值和回报。 中国民生银行股份有限公司董事长 董文标 2012 年 3 月 22 日6年度获奖情况 年度获奖情况 2011 年，本公司品牌资产不断提升，社会评价及美誉度又创新高。凭借优异的营运表现、良好的企业文化和杰出的管理能力，本公司获得了 305 项重要奖项。主要有： 在第 13 届金牛上
10、市公司高峰论坛中，本公司荣获金牛基业长青公司奖、董事长董文标先生获金牛最佳领袖奖、董事会秘书毛晓峰先生获金牛最佳董秘奖； 本公司荣获“第七届中国上市公司董事会金圆桌奖”之“优秀董事会奖” ，董事长董文标先生荣获“最具战略眼光董事长”奖项，副行长、董事会秘书毛晓峰先生获得“最具创新力董秘”奖项； 在由和讯网发起、 中国证券市场研究设计中心等机构联合主办的大型网络评选活动2011 年度中国财经风云榜中，本公司董事长董文标先生被授予 “年度中国杰出银行家”称号，同时，本公司再获“年度十大品牌银行”称号； 董事长董文标先生荣获 2011 华德奖“中国最受尊敬企业家” ，并蝉联“中国 100 金融企业家
11、公众形象满意度调查第一名” ； 本公司行长洪崎先生荣获第四届 “薪火相传中国文化遗产保护年度杰出人物” 评选活动“中国文化遗产保护特别贡献奖” ，成为唯一获此殊荣的金融机构负责人。同时，本公司荣获“薪火相传中国文化遗产保护杰出团队”大奖； 本公司荣获由“东方财富网”举办的“财富风云榜2011 年度最佳服务银行大奖” ； 本公司荣获由搜狐网评出的“2011 年金融产品创新奖” 、 “2011 年最佳中小企业加油站奖”和“2011 年度最受用户喜爱信用卡奖” ； 本公司荣获由金融时报社联合中国社科院金融研究所主办的 2011 中国金融机构金牌榜“金龙奖”中的“2011 中国中小企业金融服务十佳机构” 、 “年度最具创新
