金融专业金融专题讲座

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1、金融专业金融专题讲座课程考试说明第一部分 课程考核的有关说明一、考核对象。本课程考核对象为电大开放教育试点专科金融专业的学生。电大财经科其他相关专业本课程的考试要求与本说明基本相同。二、考核方式。本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核包括 4 次(最少)平时作业，平时作业成绩占学期总成绩的 20。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80。课程总成绩按百分制记分，60 分为合格。三、命题依据。本课程的命题依据是河南广播电视大学金融专题讲座课程教学要求、文字教材(金融专题讲座 ，中国人民银行培训中心编，中国金融出版社出版)和本考核说明。四、考试要求。本课程是一门专业课

2、，要求学生在学完本课程后，能够牢固掌握本课程的基本知识、基本理论、主要业务技能，并能够应用所学知识和理论分析、解决实际问题。具此，本课程终结性考核着重对基本知识、基本理论、主要业务技能的考察，并对分析理解能力进行适当比例的考察。在各章的考核要求中，有关内容按“了解、掌握、重点掌握”三个层次要求。五、命题原则。l、本课程的考试命题在教学要求规定的教学目的、教学要求、教学内容和文字主教材范围之内。2、期末考试命题的覆盖面在突出课程学习重点的前提下，尽可能广一些。3、试卷将尽可能兼顾各个能力层次。在一份试卷中，各层次题目所占分数比例大致为：了解 10%左右；一般掌握 30%左右；重点掌握 60左右。

3、4、试卷要合理安排题目的难易程度。题目的难易程度分为：易、较易、较难、难四个等级。在一份试卷中，各个等级所占的分数比例大致为：易 20、较易 30、较难 30、难 20。试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。命题时要两者兼顾，在一份试卷中保持合理结构。六、试题类型及其结构l、期末考试题型(1)填空题：占全部试题的 10。(2)判断题：要求对基本理论、基本知识和操作技能的记忆和理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是对还是错的准确判断。这类题目占全部试题的 10。 （填空和判断择一而用）(3)单项选择和多项选择：前者是在列出的备选答案中选出一

4、个正确答案；后者是在给出的备选答案中选出两个或两个以上正确答案。此类型题目占全部试题的 50。其中，单选 30 分，多选 20 分。(4)问答：考核学生对基本概念、理论、原则、规律的识记和掌握程度，以及学生对重要问题的分析和理解能力。这类题目占全部试题的 20。（5）应用分析：考核学生在对基本概念、理论、原则、规律的识记和掌握的基础上的理解分析能力和实际操作能力。这类题目占全部试题的 20。2、考核形式。形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷考试。七、答题时限。期末考试的答题时限为 12O 分钟。第二部分 各章节教学内容和教学要求第一讲 加入世界贸易组织与中国金融业的改革和发展20012

5、001 年年 1212 月，中国正式加入世界贸易组织，中国金融改革开放进入了一个新的发展时期。月，中国正式加入世界贸易组织，中国金融改革开放进入了一个新的发展时期。一、中国加入世界贸易组织后金融业的权利和义务（一）世界贸易组织协议中关于开放金融服务的基本规定（二）中国加入世界贸易组织后金融业的权利（掌握）1、享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇2、享有“普惠制“待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾3、充分利用争端解决机制4、获得在多边贸易体制中“参政议政“的权利（三）中国加入世界贸易组织后应尽的主要义务（掌握）1、开放金融市场2、国民待遇义务3、增加金融政策的通明度二、我国加入世界贸易组织有关

6、金融方面的承诺和开放步骤（了解）银行业证券业保险业三、加入世界贸易组织后我国金融业发展的新机遇（掌握）1、有利于引进外资，改善我国的投资环境2、有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力3、有利于推进我国金融业的国际化进程四、加入世界贸易组织给我国金融业带来的挑战（掌握）1、争夺优质客户的挑战2、争夺优秀管理人才的挑战3、对管理体制和经营机制的挑战4、对中央银行监管能力的挑战五、中国金融业改革和发展的基本思路和政策措施（理解）1、修改完善现有金融法律法规，建立完善的金融法律法规体系2、深化改革，提高中国金融业的竞争能力3、提高金融宏观调控水平4、大力推进和建立现代化商业银

7、行业务体系，迎接国际挑战5、加强金融监管，保障国家经济和金融安全6、扩大金融对外开放，提高中国金融业的国际地位加入关贸总协定/世界贸易组织对成员经济影响的实证分析第二讲 中国货币政策调控的理论、实践和经验一、 中国货币政策框架按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度和影响方式的不同，货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。 （掌握）1、货币政策的最终目标是币值稳定2、货币政策中介目标是货币供应量3、货币政策的操作目标是基础货币二、 货币政策工具（掌握）1、存款准备金2、再贴现3、公开市场操作4、再贷款5、利率（我国目前的利率体系有三部分组成，一是中央银行基准利率包括法定准

8、备金率、对金融机构贷款利率和再贴现利率，二是金融机构的存贷款利率三是金融市场的利率）6、窗口指导其中法定存款准备率、再贴现率、公开市场操作统称中央银行的“三大法宝“。三、 货币政策传导机制（理解）我国货币政策传导机制图（见课本 47 页）四、 近几年中国货币政策的实践（理解）（一） 实行适度从紧的货币政策，治理通货膨胀1、逐步强化了中央银行的宏观调控能力2、调控货币供应量，抑制社会总需求的过热增长3、灵活运用利率政策，充分发挥利率杠杆的调控作用4、协调运用本外币政策5、调整信贷结构（二） 实行稳健的货币政策，防止通货紧缩（理解）所谓稳健的货币政策所谓稳健的货币政策, ,是指要正确处理支持经济增

9、长与防范金融风险的是指要正确处理支持经济增长与防范金融风险的, ,在稳健的原则下在稳健的原则下, ,从多方面加从多方面加大对经济增长的支持力度。大对经济增长的支持力度。1、综合运用各种货币政策工具，保持货币供应量的适度增长。2、积极运用信贷政策，促进经济结构调整。3、积极推进货币政策运行机制及货币政策工具改革，基本实现了货币政策直接调控向间接调控的转变。4、加速发展货币市场，改善货币政策传导过程。5、建立了货币政策与财政政策有效配合的机制6、执行金融稳定政策，化解金融风险五、 未来几年中国货币政策的改革和发展方向（了解）未来几年货币政策面临的环境分析货币政策面临的新挑战未来几年中国货币政策的改

10、革和发展方向案例分析：1996 年以来中国人民银行连续 8 次降低利率的背景和作用分析第三讲 金融监管新趋势与我国金融监管体制改革一、 世界金融监管体制发展趋势（一） 国际金融环境（掌握）金融全球化主要表现：1、资本流动全球化 2、货币体系全球化3、金融市场全球化 4、金融全球化5、金融监管全球化 6、金融风险全球化（二） 金融监管的发展趋势（掌握）1、金融监管综合化2、监管制度法制化3、金融监管方式灵活性 4、监管手段现代化5、更加重视金融机构的内控制度建设6、重视金融业的自律监管7、扩大金融监管的范围8、金融监管国际化二、 不同金融监管体制的基本格局（掌握）（一）各国或各地区金融监管体制大

11、致可分为四类： 1、分业经营且分业监管，如法国和中国2、分业经营而混业监管，如韩国3、综合经营而分业监管，如美国和中国香港4、综合经营且混业监管，如英国、日本等主要国家和地区金融监管及监管体制具体见课本 74 页表 3-1（三） 不同监管体制的模式及其比较三、 我国金融监管体制的选择与设计（一） 了解我国金融监管体制的历史演变（二） 理解现行监管体制的分析（三） 重点掌握现行分业监管是我国金融发展过程中必然选择（四） 了解未来金融监管体制的设计案例分析：几个主要国家和地区的金融监管体制第四讲 我国外汇管理体制改革与人民币可兑换进程 一、 我国外汇管理体制改革历程与现状（了解）（一） 计划管理与

12、市场调节相结合的外汇管理体制（1979-1993 年（二）初步建立起与社会主义市场经济相适应的外汇管理新体制（1994 年至今）（三）加入世界贸易组织对我国外汇管理体制的影响二、人民币汇率制度改革及展望（一） 人民币汇率制度改革历程（掌握）（二） 人民币汇率稳定有其内在合理性（三） 人民币汇率制度存在的问题（四） 进一步改进和完善人民币汇率制度二、 开放条件下人民币可兑换（一） 人民币可兑换的含义（二） 开放条件下要求人民币可兑换（三） 稳步推进人民币可兑换的进程三、 积极稳妥地推进人民币可兑换进程（掌握）（一） 良好的宏观经济环境和合适的货币政策和财政政策（二） 完善的金融市场，强有力的金融

13、宏观调控（三） 完善的人民币汇率形成机制（四） 健全和完善的现代企业制度案例分析：有关国家实现货币可兑换的经验第五讲 国有商业银行不良资产的处理及化解一、 商业银行不良资产的概念及其分类（一） 不良资产的概念与分类方法（掌握）（二） 中国商业银行不良贷款划分标准的历史演变二、 我国国有商业银行不良贷款的现状与成因（理解）（一） 我国国有商业银行不良贷款的现状 （二） 我国国有商业银行不良贷款的成因（三） 不良资产对我国经济金融的不良影响三、 世界各国处理不良资产的经验（了解）（一） 发达国家不良资产的处理：美国和日本的经验、教训（二） 发展中国家不良资产的处置：韩国（三） 转轨国家的不良资产处

14、理：波兰四、 我国国有商业银行不良资产的处理（掌握）（一） 我国金融业不良资产处理的两个阶段（二） 资产管理公司与商业银行不良资产的处理案例分析：中国华融资产管理公司运用债转股处置不良资产的一个典型案例-北京北方车辆集团有限公司商业性债转股方案的实施第六讲 中国商业银行的业务体系和业务创新一、我国商业银行现行的业务体系我国商业银行开办的业务如下表所示：（掌握）表内负债业务1、存款业务：储蓄存款和对公存款及活期存款和定期存款 2、境外外汇借款业务：国际商业贷款、出口信贷、亚行贷款、世行贷款 3、同业拆入业务 ：隔夜、7 天、20 天、1 个月、2 个月、3 个月、4 个月 4、发行金融债券：19

15、93 年开始发行表内资产业务1、贷款业务 ：工业生产贷款、商业流通贷款、代理政策性金融机构贷款、买方信贷、个人消费贷款、股票质押贷款等2、债券交易及投资业务：债券买卖和债券回购 3、 同业拆出业务 ：同拆入业务 表外业务1、人民币结算业务 ：现金结算和转帐结算（包括托收承付、托收无承付、委托收付款、汇兑、国内信用证、支票等） 2、代理业务：代收代付业务、代理有价证券业务、代理保险业务、代理保管、代理政策性金融业务 3、银行卡业务：信用卡、专用卡、联名卡等 4、信息咨询业务：资信调查和开立人民币存款证明 5、外汇中间业务：进出口信用证、汇出汇入汇款、议付、旅行支票、跟单托收等 6、自营外汇买卖业

16、务：即期、远期、掉期、期权 7、担保业务：融资类担保（如借款保函等） 、履约类担保（如投标保函） 8、商人银行业务 ：融资顾问、银团贷款安排、企业财务顾问和承办企业海外上市 9、投资基金托管业务：保管基金资产、负债清算与交割等 二、我国商业银行业务与国际上商业银行业务的优劣势比较（掌握）1、业务发展水平低，品种单一2、中间业务规模小，经营范围窄，发展较慢3、缺乏有效的风险防范手段和工具4、业务品种技术含量低，科技投入远远低于发达国家大银行5、国际金融业务开拓不够三、现代商业银行金融业务的创新和发展趋势创新理论的首创者、美国经济学家熊彼特 1934 年在经济发展理论中指出，“创新“是指“企业家实行对生产要素的新的结合“。四、我国商业银行的业务创新实践和电子银行业务发展五、我国商业银行业务创新和发展思路（理解）1、分业经营模式下的业务创新空间2、大力拓展中间业务创新空间3、综合经营模式下业务创新空间案例分析：中国的“银证合作“问题第七讲 中国证券市场的发展和规范一、 中国证券市场的产生和进程（掌握）1990 年 12 月，在上海和深圳相继设立了政券