《保险工作实习周记》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险工作实习周记（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、实 习 周 记 2008 年 10 月 21 日 10 月 24 日（包括实训内容、实训收获、实训体会、建议等）刚进入到公司的第一天，齐总就把我叫进了办公司，很客气但也很直接地指出我的着装问题，作为金融行业的服务人员，着装要体现出职业、干练、整洁给人一种专业、素养和可信赖的第一印象。针对我当天的穿着他指出了几点：1 1、西装，深蓝和黑色首选，这样显得沉稳而不浮躁，时尚的粉红、浅蓝等亮色调和浅色调、西装，深蓝和黑色首选，这样显得沉稳而不浮躁，时尚的粉红、浅蓝等亮色调和浅色调的与我们行业所要体现的专业素养不搭调，所以要尽量避免。的与我们行业所要体现的专业素养不搭调，所以要尽量避免。2 2、衬衫，以
2、浅色调的白、粉、黄都可以，这样干净、素雅，不要太鲜艳。、衬衫，以浅色调的白、粉、黄都可以，这样干净、素雅，不要太鲜艳。3 3、皮鞋，以黑色和棕黑色为首选，尽量避免浅色皮鞋，与衣裤的搭配一致。、皮鞋，以黑色和棕黑色为首选，尽量避免浅色皮鞋，与衣裤的搭配一致。4 4、袜子，袜子不宜穿白色和其他艳丽的颜色，黑色或肉色是相宜的颜色。、袜子，袜子不宜穿白色和其他艳丽的颜色，黑色或肉色是相宜的颜色。5、头发，长短头发都可以，但是最好别染色，染色也要选择与头发本色出入不大的色彩。最好做到每天都洗头发，这样干净、自然，不能有头皮屑掉落在肩膀上，更不能有头皮屑暴露在外。短头发要打啫喱这样干净、利落，长头发不要披
3、肩，最好束起来，一丝不苟。他也现身说法，确实齐总的一身打扮很干净、利落。第一天就受到领导的如此指导，看样子我是必须得为这个实习改头换面并且添置一番了。这个周工作日是不能去购物了，路途太遥远，上下班挤地铁都已经够累的了，周末吧。寿险主要以企业补充医疗保险和企业年金为主功业务。在以后的工作中需要我首先了解补充医疗和企业年金的条款的基础上，参与公司业务拓展和售后服务，公司希望能借助我本身就是一位职业讲师这样一个平台，在以后给客户做产品介绍和宣传时能贡献一份力量。实 习 周 记2008 年 10 月 27 日 10 月 31 日（包括实训内容、实训收获、实训体会、建议等）我置办了一套西装，两件衬衫和一
4、双皮鞋，并且到理发店整理了头发。由此我也发现齐总做为领导同时也是一个师傅（通过我的学生也是齐总哥哥的引荐，我进到的这家公司，所以感觉齐总确实很注重培养和锻炼我）他的优秀品质：诚恳，你有不足，他会诚恳，你有不足，他会非常诚恳地指出来并给出建议；善于发现并赞扬别人的优点，我有了改进了，他特意为非常诚恳地指出来并给出建议；善于发现并赞扬别人的优点，我有了改进了，他特意为此把我叫到办公室表扬了一番；以身作则，他自己平时很注重细节，所以对员工提出要此把我叫到办公室表扬了一番；以身作则，他自己平时很注重细节，所以对员工提出要求很合情合理。求很合情合理。这个礼拜我的主要工作就是了解企业补充医疗保险的主要条款
5、。看条款很枯燥，不过通过看条款我对企业补充医疗保险有了进一步地了解。企业补充医疗是在基本医疗的基础上通过购买商业保险办理的补充医疗保险，所以一个前提条件是企业必须参加基本医疗保险，而且补充医疗的保障项目和保障条件都是在基本医疗的基础之上建立的，这在以下三个方面得以体现：第一，补充医疗报销项目是在基本医疗报销外个人自负部分再按不同费用档次由保险公司报销 100%逐渐下降到 80%不等，并且有最高限额；第二，补充医疗保障的对象是已经参加了基本医疗的企业职工及其子女（如果附加承保了企业职工子女） ，所以参保人员名录就以基本医疗保险名录为准；第三，能够报销的费用项目以基本医疗报销项目和药品目录为准，基
6、本医疗不报销的由个人自费的检查和药费补充医疗也不报销，最终得由患者自负。从已经办理了企业补充医疗保险的客户名录看来，目前客户的分布主要以国营企业、外资、合资企业以及效益不错的民营企业为主。外资企业很注重员工福利，这一点我以前就有所耳闻，因为我的大学同学有许多在外企上班，根据他们的介绍员工平时看病报销比例比较高，而且保险公司上门服务，员工只需要将费用单据交给公司人力资源部门就可以，其他的工作有企业和保险公司的工作人员去办。补充医疗是一种很受员工欢迎的一项福利。那么从公司的业务拓展来看，首先可以根据这些标准选择一些极具潜质的目标企业，那些经济效益不好的勉强维持的企业不被纳入考虑范围。实 习 周 记
7、 2008 年 11 月 3 日 11 月 7 日（包括实训内容、实训收获、实训体会、建议等）在公司已经有了两个礼拜了，和办公司的几个人已经非常熟悉了，闲了可以唠唠家常和公司的一些事物了。通过了解发现同一个办公司的几个同事学历都不高，高职占到半数，而且没有一个是保险专业毕业生。这就难怪以前指导的学生感慨过，虽然在保险职业学院读书时并不很用功，但在保院大环境下，常受熏陶，对保险专业知识和保险条款还是相对熟悉一点，以至于我们的应届毕业生到了某各部门竟成为了小小专家，是其他同事咨询的对象。感觉竟然不错，对保院的好感由此而加深。这让我对保险从业人员的结构分布有了近距离的认知，从业人员尤其是业务员学历层
8、次低，系统学习过保险专业知识的人员比重非常小。据我所了解，北京市的经纪人公估人考试已经完全实现电脑随机选题程式化了，所以考试安排是每个月一次，而不是一年两次。但单位的员工有报考过 7、8 次都没有通过的。公司的年轻的员工胆子不大、放不开，不敢走出去面对客户，所以在公司有一、两年了还是甘于做些日常客户服务的工作然后拿些微薄的底薪。可能家庭相对优越的条件让他们甘于平淡不甚进取（大部分高职毕业的员工是北京市的，家里有房，所以没有太大经济压力） 。公司实习期间，我仍然负责将近四十来个学生的实训指导任务，所以有时候中午休息的时候给学生打电话了解一些基本情况。通过了解和对比，我认为我院学生的进取心和努力程
9、度远远超过了上面提到的这些员工。学生通过实训，进步显著，在和我的电话沟通中，我还特意上学生把我当作客户演练电话营销，学生的表现让我惊讶。一些语言能力比较强的学生竟然能在短短的三个多月的时间里说一口相对比较清楚、地道、流利的京腔。电话电话沟通中体现出了思路清晰、有条不紊，措辞得体、声音动听，给人感觉温馨难以拒绝。沟通中体现出了思路清晰、有条不紊，措辞得体、声音动听，给人感觉温馨难以拒绝。学生的成绩也比较喜人，每个月都能通过电话营销出一定量的单，既拿到了底薪和提成，也赢得了公司肯定。我想这个综合素养、专业水平以及经济压力下的进取心和个人的事业心我想这个综合素养、专业水平以及经济压力下的进取心和个人
10、的事业心密不可分吧密不可分吧（大部分实习学生都在远离家乡的外地，所以自己必须担负房租水电， 。公司考核标准严格，大城市经济繁荣给了年轻人奋斗的希望和生存的压力大城市经济繁荣给了年轻人奋斗的希望和生存的压力） 。学生的进步让我也跃跃欲试，并且主动提出要齐总带我去和客户见面，学习和客户沟学习和客户沟通技巧，锻炼胆识，提升个人能力。通技巧，锻炼胆识，提升个人能力。实 习 周 记 2008 年 11 月 10 日 11 月 14 日（包括实训内容、实训收获、实训体会、建议等）周一到办公室还没有多久同事就碰上了一个疑难问题，一位儿童的家长因为一种药品该不该报销的事情与保险公司产生了争议，频频打电话给我公
11、司，强烈要求报销，并为此还收集了些资料。负责此项工作的周薇已经被顾客咄咄逼人的态度给逼的掉眼泪了，但问题还没有解决。我了解了事情原委之后，协助调查了解，最终平复了这个争议了解了事情原委之后，协助调查了解，最终平复了这个争议。事情是这样，该顾客的小孩在儿童医院就诊时，医院开出了一种儿童静宁口服液，并且告诉了顾客这属于报销范围，但时候拿到保险公司报销时，保险公司认为这没有纳入北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录 ，所以应该属于自费项目，不应该报销。但顾客要求报销的依据是国家劳动保障部新修订的国家基本医疗保险和工伤保险药品目录新增 36 中儿童用药已经将该要纳入了报销范围。公说公有理，婆说婆有理，争
12、论自然不可避免。一方面我们要安抚不断催促的客户，方面我们要安抚不断催促的客户，一方面要和保险公司交涉，那么要找到拒绝报销的依据，要么看能否通融赔付。一方面要和保险公司交涉，那么要找到拒绝报销的依据，要么看能否通融赔付。为此我们也积极地了解各方面政策，通过电话咨询北京市朝阳区社保局、儿童医院，既得不到一致的答复，也没能找到客观书面的依据，所以整个工作在几天里陷入了僵局。我们不得不一遍又一遍地认真阅读和查实一些文件关于建立北京市城镇无医疗保障老年人和学生儿童大病医疗保险制度的实施意见（京政发200711 号） 、关于实施本市城镇无医疗保险老年人大病医疗保险制度的具体办法 、 关于实施本市学生儿童大
13、病医疗保险制度的具体办法 （京劳社医发200795 号） 、北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录 、国家基本医疗保险和工商保险药品目录 、北京市学生儿童大病医疗保险补充报销范围等。最后通过一个文件找到了依据一个文件找到了依据，那就是城镇居民基本医疗保险试点城市名单通过了解，2007 年到 2008 年度，北京并没有被纳入城镇居民基本医疗保险试点城市名单，根据劳动和社会保障部的发文可以了解到，试点的城市可以将劳动和社会保障部新公布增加报销的 36 种儿童用药全都纳入报销范围，而非试点城市根据情况将其中的 15 种纳入报销范围。那么也就是说，劳动部规定的新增 36 种药里，北京市选择其中 15 种
14、药纳入基本医疗和工伤保险报销目录，而静宁口服液没有被选中，因此属于自负药品范畴。实 习 周 记 2008 年 11 月 17 日 11 月 21 日（包括实训内容、实训收获、实训体会、建议等）从上周开始打电话给客户，我已经试着通过同学、老乡了解了一些单位参加企业补试着通过同学、老乡了解了一些单位参加企业补充医疗保险的情况充医疗保险的情况，总得来讲收获不小。1、打电话之前的准备工作必不可少。准备工作包括多方面：准备工作包括多方面：1 1）客户信息的了解。）客户信息的了解。首先我利用互联网作了筛选，根据我的计划，筛选有几个标准：行业，能搜索到批量信息同时多而不杂；公司性质，根据经验国营、外企及合资
15、企业比较重视员工福利；人员数量，人数太少的企业员工谈判能力差，争取福利的权重小。在此基础上将搜索到的客户信息比如说经营范围、企业文化、薪酬结构、通讯地址和联系方式。2 2）专业知识。）专业知识。通过前一阶段的学习和对公司已签订的合同的翻阅，了解企业补充养老保险的相关信息，并对北京市参与该险种的基本情况有一个大概认知，同时了解了与本公司有合作意向的保险公司及基本情况。3 3）情境假设和模拟训练。）情境假设和模拟训练。假想任何可能碰到的情况，并作模拟训练，斟酌措辞和表达方式。2 2、电话沟通中技巧很重要。、电话沟通中技巧很重要。最初自己连连碰壁，打电话到公司总机要询问人力资源部门电话，直接告诉总机
16、小姐自己是保险中介公司的，结果没等自己说完，对方就挂掉了电话。通过总结，我吸取教训。1 1）多种迂回曲折的方式获取人力资源部门电话。并不告诉对方实情，以）多种迂回曲折的方式获取人力资源部门电话。并不告诉对方实情，以大学招大学招生就业处的身份打听联系电话屡试不爽，生就业处的身份打听联系电话屡试不爽， （善意的欺骗不会造成多大危害，但能让自己与（善意的欺骗不会造成多大危害，但能让自己与成功更近一步）成功更近一步） 。2 2）第一次电话通了不要在电话中介绍险种，信息量太大对方没有耐心倾听，尽量争）第一次电话通了不要在电话中介绍险种，信息量太大对方没有耐心倾听，尽量争取拜访对方的机会。取拜访对方的机会。3 3）电话沟通中言辞要简短清晰，语气要诚恳而有不卑不亢，这样既显得真诚又容易）电话沟通中言辞要简短清晰，语气要诚恳而有不卑不亢，这样既显得真诚又容易让人接近和信任，心情要放松这样对方听起来舒服。让人接近和信任，心情要放松这样对方听起来舒服。3.3.勤于练习和敢于沟通最重要。不能因
