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1、美国美国“敲打敲打”渣打或渣打或“一箭双雕一箭双雕”美国“敲打”渣打或“一箭双雕”8 日，英国渣打银行就美国监管机构指控该行洗钱一事寻求法律咨询。此前美国纽约州金融服务局于 6 日发布监管令称，渣打银行隐瞒了长达 10 年与伊朗政府间存在的金融交易，违反了美国反洗钱的相关法律， “若罪名成立，渣打将失去纽约州银行业经营牌照” 。当今全球能与英国伦敦金融中心竞争的主要对手之一就是美国的华尔街金融中心。美国监管机构此次对英国银行“严查狠打” ，不排除两个目的：一是借此震慑那些与被美国制裁国有交易往来的跨国银行，二是打压伦敦金融中心声誉，进而提升华尔街金融中心的地位，可谓一箭双雕。对于任何一家跨国外
2、国银行而言，被吊销美国纽约州营业执照，将面临的打击都是毁灭性的，如同被阻断了进入美国金融市场的通道。渣打银行 7 日发表声明，强烈否认纽约州金融服务局的指控，称该行“涉及伊朗的交易中符合美国制裁规定 U-turn 的比例远大于99.9%;未符合 U-turn 规定的交易总量低于 1400 万美元。 ”英国政界表示，将对英国银行业展开一次全面、客观的反洗钱调查，以整肃纪律，辨明是非，维护英国银行业乃至伦敦金融中心的声誉。“U-turn”指“掉头式交易” 。为对伊朗进行制裁，美国财政部明令禁止在美金融机构与伊朗银行间进行各种业务往来，除非是在伊的外国银行提出要求，借道美国金融体系周转资金到其他非伊
3、境内的外国银行，方被许可运作，这便是“U-turn”交易。此次渣打银行涉嫌洗钱资金的最终规模，完全取决于美国联邦监管机构和调查机构如何解释 U-turn 豁免条款。不可否认的是，金融危机爆发以来，全球银行业不断曝出各种丑闻，英国银行业的各类违法交易案件更是此起彼伏，并不断受到全球监管机构制裁。2009 年，英国莱斯银行被美国司法部门指控与伊朗客户进行资金交易，违反了美国政府相关制裁法案，终以 3.5亿美元罚款了结。今年 6 月，英国巴克莱银行因卷入伦敦银行间同业拆借利率(libor)操纵丑闻，以 2.9 亿美元罚款与美英监管方达成和解。7 月，英国汇丰银行被美国参议院指控违反了反洗钱规定，该行
4、表示已拨备 7 亿美元用于支付罚金和善后费用，目前仍在接受调查。而刚刚步入 8 月，美国监管机构再度因资金转移问题指控渣打银行，威胁开出“吊销营业执照”的罚单，较以往任何一次都更加严厉。短期内，英国银行接二连三地遭受指控，对英国金融领域的口碑造成了极大的负面影响，尤其在欧债危机背景下，给该国银行业重建信任带来巨大挑战。在发达经济体金融机构中，渣打银行的声望一直较佳，资料显示，该行每天为全球客户处理各项交易，资金总规模达 1900 亿美元。近年，渣打银行不仅经受住了金融危机的冲击，还拓展了与新兴经济体国家的业务关系，此次爆出洗钱丑闻，对渣打银行的形象和声望将造成巨大负面影响;渣打银行如最终被处以
5、高额罚款并被限制业务开展，无疑将对该行的投资者造成重大损失。渣打事件警示，美国监管机构的“突发性制裁” ，将成为其他国家金融机构面临的潜在重要风险。渣打银行已就其能否对美国监管机构采取法律行动进行了咨询。但面对美国强大金融监管机构咄咄逼人的姿态，将是一件十分棘手的事情，未必能取得预想的结果，弄得不好会“赔了夫人又折兵” 。英国政界日前已呼吁议会，对本国银行业进行一次全面、客观、公正的检查，在敦促银行业自律守法的同时，鼓励其积极开展正常业务，尽快恢复投资者对英国银行业的信心，稳定伦敦国际金融中心的地位。国家统计局昨日公布消息，中国 7 月 CPI 同比增 1.8%，创 30个月新低;PPI 同比
6、降 2.9%，创 33 个月新低。对此，多家机构发布了对中国 7 月份 CPI 破 2 的解读，在第一财经日报记者拿到的23 份分析报告中，认为下半年央行将降准或降息的占到一半以上，包括汇丰、野村、美林美银、巴克莱、澳新等在内的几乎所有外资行都认为降息、降准势在必行;而包括中金、华泰证券、国海证券等在内的中资机构也大部分都认为央行降息的空间很大，是“稳增长”过程中非常有利的工具。汇丰银行在其报告中指出，在第三季度将会降息 25 个基点、降准 100 个基点，而且汇丰预言，即便不降息，那降准很快就会来，“时间间距如果不以天算就可能以周算” 。华泰证券首席经济学家、社科院金融重点实验室刘煜辉在接受
7、本报记者采访时表示：“7 月份的 CPI 和 PPI 反映出当前经济运行出现一定程度的通缩，现在实体经济融资成本仍然高于经济增速2%3%，央行在未来仍有降息空间降低企业融资成本，鉴于存款利率调降空间不大，不对称降息可能性存在。 ”财政部财政科学研究所所长贾康也向记者表示：“如有需要央行是有进一步放松银根的操作空间的，但要综合考虑。 ”还有一位外资行分析师告诉本报记者，其实从国家竞争这个角度而言，中国央行降息的可能性也存在，现在只有巴西、俄罗斯比中国的利率高。美银美林中国经济学家陆挺在报告中指出，预计今年年底中国央行还将降息 2 次，每次 25 个基点;并 3 次下调存款准备金率，每次 50 个
8、基点。本报记者梳理了 23 家机构的研究报告发现，超过半数认为央行即将在三季度降准或降息，尤其认为要关注 89 月份的通胀水平，认为如果继续下行或者上行不显著，则央行降息可能性加大，但降准似乎已经成为各方达成的共识。当然也有认为降息周期已经结束的观点，其中最具代表性的中国银行高级研究员谭雅玲表示，1.8%的 CPI 数据和市场预期吻合，现在 CPI 虽然持续下降，物价却并未下降，甚至还在上涨，说明现在 CPI 已经不再由需求决定，而是反映了投资和投机的状态，应通过加息来抑制流动性过剩。社科院金融研究所金融市场研究室副主任尹中立表示，7 月份的 CPI 是 1.8%，跌到了“1”时代。很多投资者开始期盼货币政策放水，但尹中立认为暂时央行还有顾忌，主要是房地产市场“不听话” ，前几次降息和降准对房地产形成了较大的刺激，如果房价不降，则降息和降准都难了。果真没有降息的话，财政刺激将成为稳增长的又一动力。贾康对本报记者表示：“包括农田水利、城市中心区改造等基建项目是一种客观需要，与扩大投资的这种背景也比较匹配，在这种背景下会产生一些积极作用。 ”不过对于地方投资冲动而言，刘煜辉认为， “只是规划而已，从现在的银行信贷窗口还感受不到。 ”
