2012四川信托新华联国际石油贸易信托贷款集合资金信托计划

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1、川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下2012.82012.8四川信托四川信托新华联国际石油贸易新华联国际石油贸易信托贷款信托贷款集合资金信托计划集合资金信托计划川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下序壹 信托计划概要贰借款人介绍叁 保证人介绍肆 四川信托简介目录川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下新华联控股创立于1990年10月，由国际贸易起步，目前已快速发展成为一个涵盖 制造业、酒业、房地产、矿产能源业、金融、餐饮服务等行业的多元化现代企业集团 。新华联控股经过21年的潜心经营和市场开拓，在中国大陆的业务逐步扩大，内部管 理逐渐规范，市场竞争力不断增强，营业收入和利润率保持逐年稳步增长，新华联控 股

2、现有员工35000余人， 支持各项公益事业累计近亿元。企业分布和主要业务遍及国 内23个省市和40多个国家与地区。公司拥有全资、 控股、参股企业50多家，海内外下属企业分布于 吉隆坡、香港、北京、山东、新疆、江西、湖南 、湖北、云南、广东等地，其中参股香港主板上 市公司“金六福（香港）国际控股有限公司”（ 0472）、英国伦敦交易所上市公司“科瑞资源”（ CRHL）、皇城集团（7203），控股“东岳集团有 限公司”(0189)、沪市上市公司“通化葡萄酒”（ 600365）、深市上市公司“新华联不动产”（ 000620）。公司连续七年跻身中国企业500强， 2011年被国家排名为中国企业500强

3、第283位，中 国百强民营企业前50强。序-新华联控股有限公司简介川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下新华联控股有限公司及湖南新华联国际石油贸易有限公司董事长、法定 代表人傅军，1957年生，党员，高级经济师，湖南大学MBA，湖南醴陵 人。1990年，创立新华联集团，担任董事长兼总裁，现兼任中国外商投资企 业协会常务理事、马来西亚中资企业协会常务理事、湖南省外商投资协会常 务副会长、湖南大学客座教授、湖南省总商会副会长、中国工商联副主席 等职。近年来，因突出的经营业绩和社会影 响获得“十大魅力湘商”“中国十大杰出企 业家”“中国十大诚信英才”“中国企业改革 创新十大风云人物”“中华慈善人物” 、

4、“ 全国关爱员工优秀民营企业家”和“全国 优秀中国特色社会主义事业建设者”等多 项荣誉称号。历年入选福布斯中国富豪 榜，2011年位居全国第168名，个人财富 值：58.8亿元（数据来源：福布斯中文网 ）。序-傅军简介川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下序壹 信托计划概要贰借款人介绍叁 保证人介绍肆 四川信托简介目录川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下信托计划概要产品要素川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下信托计划概要预期收益与分配方式认购金额（万元）预计年化收益率 第一年第二年 100（含）300（不含 ）9%/年 10.5%/年300（含）以上10%/年 11%/年（1）若信托计划届满12个月借

5、款人申请提前结束，信托期限为信 托计划结束时的实际存续天数，投资者收益率按第一年预计年化收益 率执行，信托计划结束时分配信托收益及本金； （2）若信托计划存续超过12个月，投资者收益率分别按第一年和 第二年预计年化收益率执行。信托利益分两次分配，第一次分配时间 为本期信托存续期的第4季度末，余下的信托收益及本金在本期信托结 束时分配。川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下交易结构图如下：信托计划概要交易结构川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下连带责任 担保风险控制资金 使用监管还款来源 充足信托计划概要风险控制贷后管理川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下还款来源 充足根据2012年上半年的销售情况来分

6、析，新华联国际石油有较为可靠的三 个可量化的还款来源： 2012年度新华联国际石油预计完成营业收入60亿元，其构成如下： 一、燃料油：截止2012年6月，新华联国际石油已实现燃料油销售收入 20.25亿元； 二、汽油：截止2012年6月，新华联国际石油已实现汽油销售收入7亿元 ； 三、进口原油：根据公司安排从2012年9月起，正式开展原油进口业务 ，预计此项业务会成为公司另一个利润爆发性增长点。 根据以上数据，可以看出燃料油的销售占公司全年预计销售收入的1/3 以上，毛利率为6.9%。该公司经过十余年的经营，又是中南八省唯一具备 进口石油资质的民营企业，在国家批准的30家民营石油企业中整体实力

7、排 名前十位，故其经营实力雄厚，在固有市场区域有很强的竞争力。信托计划概要还款来源川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下还款来源 充足另外加上湖南省政府的鼎力支持，借款人将在2012年9月完成第一单原 油进口合同，该项目直接与中石化海外公司及中石化下属炼油厂合作，上 下游均有可靠保证，成为新的利润增长点指日可待。 通过以上三项主营业务收入分析预计新华联国际石油2012年实现营业收 入60亿元以上已无悬念，公司预计2013年实现营业收入80-100亿元；正常 情况下该公司将有充足的现金流及丰厚的利润归还借款。信托计划概要还款来源（续）川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下连带责任 担保信托计划概要连带责

8、任担保本次信托计划借款人新华联国际石油是新华联控股有限公司的全资 子公司，本次信托由新华联控股为借款人按照约定按时、足额偿还信托 借款本息提供连带责任担保；与受托人签署保证合同，并办理强制 执行公证。 截至2011年12月31日，新华联控股总资产为218亿元，总负债为118 亿元，所有者权益为100亿元，保证人实力雄厚，完全有能力承担本项目 保证人的全部义务。 另外，同时由新华联控股实际控制人傅军（中国工商联副主席； 2011年位居中国福布斯富豪榜第168名，个人财富值：58.8亿元）为借款 人按照约定按时、足额偿还信托借款本息提供个人连带责任担保。川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下资金使用

9、监管信托资金使用监管 新华联国际石油设立资金监管账户，专项用于接收信托支付的信托贷款 资金，该账户以新华联国际石油的名义开立，预留新华联国际石油 财务章、法人章和四川信托授权代表名章。新华联国际石油用款时 ，应向四川信托提交用款申请书，说明该款用途，四川信托对上述 用款申请等进行审核，监管银行仅在接到新华联国际石油提交、经 四川信托审核同意的用款申请书，方可划出款项。 综上受托人将严格按照信托公司集合资金信托计划管理办法相关规 定，对本信托计划进行管理。信托计划概要资金使用监管川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下本次信托第一还款来源为新华联国际石油的综合业务收入，故我 司要求新华联国际石油须在每

10、期信托存续期间按季向受托人（四川信 托）提供公司财报，以便受托人能及时掌控借款人的公司实际运作情 况，对借款企业的资金动向有全面的了解和掌控。同时，我司还要求 本次信托贷款的保证人新华联控股也须在每期信托存续期间按季向受 托人（四川信托）提供公司财报，以便于我司对保证人的真实经营状 况有最新的了解，保证保证人有持续充分的保证能力。信托计划概要贷后管理贷后 管理川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下序壹 信托计划概要贰借款人介绍叁 保证人介绍肆 四川信托简介目录川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下湖南新华联国际石油贸易有限公司成立于1996年4月，注册资本金为人民 币5000万元，法定代表人为傅军先生

11、；新华联国际石油是全国百强民营企业 （前50强）新华联控股的全资子公司，是长沙银行的第二大法人股东，旗下 拥有全资子公司湖南新华联环保资源开发有限公司，控股、参股的岳阳新华 联富润有限公司、醴陵新华联石油公司和湖南金六福酒业有限公司等多家公 司。公司经营范围为：批发商务部核发进口配额内的成品油(含燃料油)、原 油及其他法律、法规允许的石化产品，投资与新办各类实业、资本运营、销 售纺织品、服装、五金、化工（不含危险品）、机械电子、建筑材料、食品 、土畜产品及政策允许的金属材料、矿产品、润滑油、承办省土畜产进出口 公司委托的进出口业务。借款人介绍基本情况川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下新华联国际

12、石油股权结构图借款人介绍股权结构图川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下新华联国际石油虽然在工商执照中的经营业务范围较广，但一直以来以原 油、成品油、燃料油的批发为主要业务，有自建的油库（岳阳市长江边1.3万 吨，带码头，目前准备扩建为10万吨），2010年又新批醴陵5万吨油库建设 指标。有国家专用铁道线用于油品运输，国内贸易有比较固定的客户和营销 渠道，主要销售对象为国内大型工业用燃料油需求国企，和中石油、中石化 、中海油、陆地石油、中艺华海、宁夏宝塔等国内大公司建立了长期友好合 作关系。 该公司具有国家商务部核准的非国营贸易原油进口经营资格，是历年来全 国30余家该类企业的前10位。上述30余

13、家进口石油的企业，包括中化国际（ 占比在45%左右）、中油国际、中化国际勘探等国家大型企业，该公司历年 占比在1%左右，从2004-2011连续八年以保持增长的数量、累计获得国家商 务部原油、成品油配额160万吨，及85万吨非国营贸易燃料油配额。可见客 户所处行业较好，客户在行业中的地位比较靠前，属于优质客户。借款人介绍公司业务介绍川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下1、新华联国际石油未来的战略发展规划重心之一，是建设、经营以油库 油站为轴心的能源项目。特成立醴陵新华联石油公司总管此项目，已在醴陵 获批建设5万m成品油库，建15个加油站与之配套，投资总额3亿元以上。该 项目已列入醴陵重大招商引资

14、项目之列, 政府重视并享受招商引资优惠政策 。油库的规划、准建、选址、征地等环节已落妥，分三期建设，2010年年底 动工。公司在5年内争取一库十五站全部建成并投入使用，力争办成一家年 收入20亿元以上、年利润3000万以上、年纳税1000万元以上、可安排就业 300人以上的大企业。 2、公司旗下的全资子公司湖南新华联环保资源开发有限公司专司皂化油 、汽油添加剂等系列产品的开发、销售，已进行为期三年的自主研发，带有 新项目储备性质，深层次开发试点仍在继续。待今年 5月拿到专利并正式生 产后，还将设立汉寿华添、岳阳凯盛、外省等项目公司就地加工经营该产品 系列，尽快将其做大做强。借款人介绍公司前景评

15、价川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下3、公司控股占51%的岳阳新华联富润石油化工有限公司，已建成 13600m3的油库，并有水上加油站与之配套，还兼配500吨加油船，均运营正 常。计划五年内将库区扩建成5万吨成品油库,再加建5万吨化工库区，使之达 到10万吨级标准; 并建陆上油站与之配套。目前已预征地112亩，准建手续办 妥，扩建资金由该公司自筹。五年经营目标为：水陆加油双管齐下把终端搞 活，并参与国家储备油招标，还利用江海联运进口50万吨油源加工转销，也 可将库容出租收取租金，同时采购化工原料调油加工获利，计划五年内创收 20亿，利润3000万，争当岳阳民企第一名。公司2012年下半年预计购

16、买燃料油等大单贸易的油品约30万吨，基于上 述原因，以每吨油品4000元计算（保守估计），尚需流动资金约10余亿元， 故需信贷资金支持。借款人介绍公司前景评价（续）川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下借款人介绍资信状况借款人在长沙市中信银行开立基本存款帐户。2012年在中信银行评级A 、北京银行AA、华融湘江银行AA+。截至2012年7月23日查询人民银行征信 系统，借款人信用状况正常，无违约记录，无任何诉讼。 借款人的银行贷款中，73.5%是信用贷款，其中民生银行、光大银行的 贷款均为信用贷款。说明公司在金融行业特别是银行业具有颇高的信用度。川川汇沧海汇沧海，信信达天下达天下财务状况简表借款人介绍财务状况简要说明： 1、截至2012年6月底，公司资产总计28.32亿元，负债总计14.39亿元，资产负债 率为50.79%。 2、该公司近三年来销售收入和利润逐步增长，2011年实现营业收入43亿元，与 2010年相比增长了60%，实现了净利润2.26亿元，与2010年相比增长了