2017年中级经济师《工商管理》考前练习习题(二)

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1、20172017 年中级经济师年中级经济师工商管理工商管理考前练习习题（二）考前练习习题（二）多项选择题多项选择题1 金融抑制主要表现在( )。A.对资金的价格利率进行管制B.金融中介数量减少C.对货币的价格汇率进行管制D.经济出现显着增长E.不断出现专业生产和销售信息的机构【参考答案】A,C【系统解析】AC 金融抑制主要表现在对利率和汇率的管制上，更多地表现出一种金融 欠发达的状态，D 不正确;不断出现专业生产和销售信息的机构是由于信息不对称，E 不正 确。选 AC。2 商业银行管理的内容十分丰富，主要包括以下( )方面。A.资产负债管理B.资本管理C.风险管理D.财务管理E.信贷管理【参考

2、答案】A,B,C,D【系统解析】ABCD 商业银行管理的内容十分丰富，主要包括以下几个方面：资产负 债管理;资本管理;风险管理;财务管理;人力资源开发与管理。选 ABCD。3 投资银行以提供( )等金融服务解决跨时资源配置矛盾。A.交易机制B.价格信号机制C.股票、债券D.金融借贷E.投资价值报告【参考答案】A,B【系统解析】AB 投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色，以提供交易机 制和价格信号机制等金融服务解决跨时资源配置矛盾。选 AB。4 选择性货币政策工具包括( )。A.证券市场信用控制B.直接干预C.不动产信用控制D.优惠利率E.消费者信用控制【参考答案】A,C,D,E【系统

3、解析】ACDE 直接干预属于直接信用控制的货币政策工具。选 ACDE。5 商业银行作为间接融资的中介，同时具有( )的双重身份。A.交易巾介B.交易主体C.资金需求者D.资金供给者E.资金创造者【参考答案】C,D【系统解析】CD 商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者的 双重身份。对于存款人来说它是资金的需求方，存款人是资釜的供给者;对于借款人而言它 是资金供给者，借款人是资金的需求者。选 CD。6 以下( )属于存款性金融机构。A.商业银行B.储蓄银行C.信用合作社D.投资银行E.信托公司【参考答案】A,B,C【系统解析】ABC 存款性金融机构是吸收个人或机构存款并发放贷

4、款的金融中介机构， 主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。投资银行属于投资性金融机构。选 ABC。7 我国划分的货币层次中，M2 包括( )。A.现金B.单位活期存款C.个人储蓄存款D.单位定期存款E.商业票据【参考答案】A,B,C,D【系统解析】ABCD 我国划分的货币层次中，M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款，其 中 M1=现金+单位活期存款，商业票据是、鸭的组成部分。选 ABCD。8 以下( )国家的中央银行属于全部资本非国家所有的资本结构。A.美国B.韩国C.意大利D.瑞士E.中国【参考答案】A,C,D【系统解析】ACD 全部资本非国家所有的资本结构是指中央银行的资本全部由民间

5、资 本形成，国家政府不持有股份的中央银行资本构成形式。美国、意大利、瑞士等少数国家 的中央银行实行此类资本结构。美国联邦储备银行的股本全部由参加联邦储备体系的会员 银行所持有，会员银行按自己实收资本和公积金的 6%认购所参加的联邦储备银行的股份。 会员银行按实缴股本享受一定年率的股息。韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央 银行。这是指中央银行自身无资本金，中央银行的运行是由政府授权，依照国家法律履行 中央银行各项职责的资本构成形式。选 ACD。9 在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括( )。A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制【参考答案】A,

6、C,D【系统解析】ACD 信用风险的管理机制主要有：审贷分离机制、授权管理机制、额度 管理机制。选 ACD。10 与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有( )。A.资产收入导向型融资B.原始权益人信用主导型融资C.表外融资D.结构性融资E.低成本的融资【参考答案】A,C,D,E【系统解析】ACDE 与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有 ACDE。11 汇率变动的决定因素包括( )。A.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率【参考答案】A,B,D,E【系统解析】ABDE 汇率变动的决定因素有：物价的相对变动、国际收支差额的变化、 市场预

7、期的变化、政府干预汇率。选 ABDE。12 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约 束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的( )。A.收益标准B.公司治理C.市场准人D.市场运营E.市场退出【参考答案】C,D,E【系统解析】CDE 金融监管属于管制的范畴。管制(Regulation)一般是指国家以经济 管理的名义进行干预。但是，到目前为止，经济学界对管制的认识尚未形成一致的看法。 本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，是指金融监管机构通过制定市场准 入、市场运营和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和 金

8、融体系的安全稳健运行。选 CDE。13 世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有( )。 ，A.长期债务率B.负债率C.债务率D.偿债率E.短期债务率【参考答案】B,C,D,E【系统解析】BCDE 世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有 BCDE。14 通货膨胀目标制实施的条件主要有( )。A.中央银行的独立性B.货币政策的高度透明度C.浮动汇率制D.利率的市场化E.政府的干预【参考答案】A,B,C,D【系统解析】ABCD 通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布针对 该目标的货币政策制度。其实施的主要条件是 ABCD。15 构成金融市场最基本要素的是( )，A.金融市

9、场主体B.金融市场客体C.金融市场巾介D.金融市场价格E.金融市场范围【参考答案】A,B【系统解析】AB 金融市场的四个要素之间是相互联系、槽互影响的。其中，金融市场 主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场中 介和金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，它们也是金融市场中不可或缺的构成要 素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。选 AB。16 投资银行与基金有密切的联系，可以作为基金的( )。A.经纪人B.发起人C.投资人D.管理人E.承销人【参考答案】B,D,E【系统解析】BDE 投资银行与基金有着密切的联系。投资银行可以作为基金的发起人 发起和建立

10、基金，也可作为基金管理者管理基金，还可以作为基金的承销人，帮助基金发 行人向投资者发售收益凭证选 BDE17 在银行业监管的方法中，现场检查内容包括( )。A.充分性检查B.合规性检查C.有效性检查D.适宜性检查E.风险性检查【参考答案】B,E【系统解析】BE 现场检查是指通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和 安全性的一种方式。具体说，现场检查是由监管当局具备相应的专业知识和水平的检查人 员组成检查组，按统一规范的程序，带着明确的检查目标和任务，对某一银行进人现场进 行的实地审核、察看、取证、谈话等活动的检查形式。现场检查内容一般包括合规性和风 险性检查的两个大的方面。合规性是指商

11、业银行在业务经营和管理活动中执行中央银行、 监管当局和国家制定的政策、法律的情况。合规性检查永远都是现场检查的基础，任何优 路教育银行都必须在合规范围和轨道上经营，任何违规行为在任何国家都是不被允许的。 风险性检查一般包括其资本金的真实状况和充足程度、资产质量、负债的来源、结构和质 量，资产负债的期限匹配和流动性、管理层的能力和管理水平，银行的盈利水平和质量， 风险集中的控制情况，各种交易风险的控制情况，表外风险的控制水平和能力，内部控制 的质量和充分眭等。选 BE。18 金融机构的职能主要是( )。A.信用中介B.支付巾介C.将货币收入和储蓄转化为资本D.创造信用工具E.减少交易成本【参考答

12、案】A,B,C,D【系统解析】ABCD 金融机构的职能是由其性质决定的。金融机构主要具有以下职能： 信用中介、支付中介、将货币收入和储蓄转化为资本、创造信用工具、金融服务。选 ABCD。19 下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有( )。A.商业银行B.储蓄银行C.证券公司D.信用合作社E.小额贷款公司【参考答案】A,B,D【系统解析】ABD 存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融中介机 构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。小额贷款公司是由自然人、企业法 人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股 份有限公司形式开展经营活动的金

13、融机构。选 ABD。20 公开发行股票数量在( )以下，提供有效报价的询价对象不足( )的，发行人 及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。A.2 亿股B.3 亿股C.4 亿股D.20 家E.50 家【参考答案】C,D【系统解析】CD 初步询价结束后，公开发行股票数量在 4 亿股以下，提供有效报价的 询价对象不足 20 家的，或者公开发行股票数量在 4 亿股以上，提供有效报价的询价对象不 足 50 家的，发行人及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。选 CD。案例分析题(共 20 题，每题 2 分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选 的每个选项得 0.5 分)81 我国

14、某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国 家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。根据以上资料，回答 81-84 问题：该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是( )。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【参考答案】B【系统解析】B 折算风险是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的 不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能 性。选 B。82 该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是( )。A.进行远期外汇交易B.进行货

15、币期货交易C.进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理【参考答案】C,D【系统解析】CD 利率风险的管理方法有：选择有利的利率;调整借贷期限;缺口管理; 持续期管理;利用利率衍生产品交易。选 CD。83 该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是( )。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”和“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【参考答案】B,C【系统解析】BC 选项 B 属于信用风险事前管理的方法。选项 c 属于信用风险的管理机 制。选 BC。84 该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是( )。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C

16、.业务外包D.优化管理流程【参考答案】C【系统解析】C 风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己做承担 的操作风险转移给第三方。选 C。85 2005 年 7 月 21 日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制 改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇 率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005 年汇改以来至 2010 年 7 月 20 日。人民币五年来已对美元升值 22.05%，实际有效汇率升值 l8.28%。根据以上资料，回答 85-88 问题：参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下， 汇率政策目标是( )。A.稳定人民币对美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【参考答案】B【系统解析】B 与盯住单一美元相比，参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改 变了汇率政策自标，