《融资融券业务资格考试》由会员分享，可在线阅读，更多相关《融资融券业务资格考试（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、营业部融资融券业务资格考试部部门门 姓名姓名 得分得分 一、一、单项选择题单项选择题（每（每题题 1 分分 ，共，共 20 题题） ）1.中国中国证证券券监监督管理委督管理委员员会派出机构会派出机构应应当自收到融当自收到融资资融券申融券申请书请书之之日起日起( )个工作日内，向中国个工作日内，向中国证证券券监监督管理委督管理委员员会出具是否同意申会出具是否同意申请请人开展融人开展融资资融券融券业务试业务试点的点的书书面意面意见见。 。 A.5 B.8 C.10 D.15 2.融融资资融券融券业务业务的决策与授的决策与授权权体系原体系原则则上按照上按照( )的架构的架构设设立和运立和运行。行。
2、A.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构 B.业务决策机构一董事会一业务执行部门一分支机构 C.业务决策机构一业务执行部门一董事会一分支机构D.业务决策机构一业务执行部门一分支机构一董事会3.客客户户信用信用证证券券账户为证账户为证券公司客券公司客户户信用交易担保信用交易担保证证券券账户账户的的( )证证券券账户账户。 。 A.一级 B.二级 C.三级 D.初始 4.证证券公司通知客券公司通知客户户在在约约定的期限内追加担保物的，定的期限内追加担保物的，这这个期限不得超个期限不得超过过( )交易日。交易日。A.1 个 B.2 个 C.5 个 D.10 个 5.客客户户融券融券卖卖出出标
3、标的股票的流通股本的股票的流通股本应应不少于不少于( )股或流通市股或流通市值值不不低于低于( )元。元。 A.1 亿，5 亿 B.2 亿，5 亿 C.5 亿，8 亿 D.2 亿，8 亿 6.融券融券卖卖出的申出的申报报价格不得低于价格不得低于该证该证券的券的( )。 。 A.收盘价 B.前一日平均收盘价 C.最新成交价 D.净值 7.客客户户融融资买资买入入证证券券时时，融，融资资保保证证金比例是指客金比例是指客户户融融资买资买入入时时交付的交付的保保证证金与融金与融资资交易金交易金额额的比例，的比例，计计算公式算公式为为( )。 。 A.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量买入价格)
4、100% B.融资保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量卖出价格)100% C.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量 X 证券市价)100% D.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量收盘价)l00% 8.维维持担保比例是指客持担保比例是指客户户担保物价担保物价值值与其融与其融资资融券融券债务债务之之间间的比例，的比例，计计算公式算公式为为( )。 。 A.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量买入价格+利息及费用) B.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价) C.维持担保比例=(现金+信用证券
5、账户内证券市值)/(融券卖出金额+融券买入证券数量市价+利息及费用) D.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用)9.维维持担保比例超持担保比例超过过( )时时，客，客户户可以提取保可以提取保证证金可用余金可用余额额中的中的现现金或充抵保金或充抵保证证金的有价金的有价证证券。券。 A.100% B.200% C.300% D.400% 10.证证券券发发行人派行人派发现发现金金红红利或利息利或利息时时，登，登记结记结算公司按照算公司按照证证券公司券公司( )的的实际实际余余额额派派发现发现金金红红利或利息。利或利息。 A.客户信用交易担
6、保资金账户 B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户 D.信用交易专用证券交收账户11.单单只只标标的的证证券的融券的融资资余余额额降低至降低至( )以下以下时时，交易所可以在次一，交易所可以在次一交易日恢复其融交易日恢复其融资买资买入，并向市入，并向市场场公布。公布。 A.10% B.15% C.20% D.30% 12.以下关于以下关于证证券公司的券公司的账户账户体系的体系的说说法，不正确的是法，不正确的是( )。 。 A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖 B.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算 C.融资
7、专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券 13.客客户户融融资资融券交易期融券交易期间间，如果中国人民，如果中国人民银银行行规规定的定的( )调调高，高，证证券公司将相券公司将相应应提高融提高融资资利率或融券利率。利率或融券利率。 A.同期金融机构活期存款基准利率 B.同期金融机构 1 年期存款基准利率C.同期金融机构 1 年期贷款基准利率 D.同期金融机构贷款基准利率 14.融融资买资买入、融券入、融券卖卖出的申出的申报报数量数量应应当当为为( )或其整数倍。或其整数倍。
8、 A.1 000 股(份) B.100 股(份) C.1 000 手 D.100 手15.中国中国证证券券监监督管理委督管理委员员会会( )规规定，定，证证券公司开展融券公司开展融资资融券融券业务业务试试点，必点，必须经须经其批准。未其批准。未经经批准，任何批准，任何证证券公司不得向客券公司不得向客户户融融资资、融券，、融券，也不得也不得为为客客户户与客与客户户、客、客户户与他人之与他人之间间的融的融资资融券活融券活动动提供任何便利提供任何便利和服和服务务。 。 A.证券公司监督管理条例 B.证券公司融资融券业务试点管理办法 C.融资融券交易风险揭示书 D.融资融券合同 16.( )负责负责融
9、融资资融券融券业务业务的具体管理和运作，制定融的具体管理和运作，制定融资资融券合同的融券合同的标标准文本，确定准文本，确定对对具体客具体客户户的授信的授信额额度，度，对对分支机构的分支机构的业务业务操作操作进进行行审审批、复核和批、复核和监监督。督。 A.董事会 B.业务决策机构 C.业务执行部门 D.分支机构 17.( )用于用于记录记录客客户户委托委托证证券公司持有、担保券公司持有、担保证证券公司因向客券公司因向客户户融融资资融券所生融券所生债权债权的的证证券。券。 A.融券专用证券账户 B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保资金账户 D.客户信用交易担保证券账户18.( )用于存放客用
10、于存放客户户交存的、担保交存的、担保证证券公司因向客券公司因向客户户融融资资融券所生融券所生债权债权的的资资金。金。 A.融券专用证券账户 B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保资金账户 D.客户信用交易担保证券账户 19.证证券公司券公司选择选择客客户时户时，要求客，要求客户户在申在申请请开展融开展融资资融券融券业务业务的的证证券券公司所属公司所属营业营业部开部开设设普通普通证证券券账户账户并从事交易并从事交易满满( )以上以上(试试点初点初期一般都要求期一般都要求满满 l8 个月以上个月以上)。 。 A.半年 B.1 年 C.2 年 D.3 年20.客客户户用于用于 l 家家证证券交易所
11、上市券交易所上市证证券交易的信用券交易的信用证证券券账户账户( )。 。 A.只能有 l 个 B.可以有 2 个 C.可以有 3 个 D.可以有 4 个 二、不定二、不定项选择题项选择题 （每（每题题 3 分，共分，共 20 题题） ）1.证证券公司申券公司申请请融融资资融券融券业务业务， ，应应当具当具备备的条件包括的条件包括( )。 。 A.经营证券经纪业务已满 3 年B.公司治理健全，内部控制有效 C.财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国证券监督管理委员会认可，且
12、已对实施进度作出明确安排 2.对对有以下有以下( )情况的客情况的客户户以及本公司的股以及本公司的股东东、关、关联联人，人，证证券公司券公司不得向其融不得向其融资资、融券。、融券。 A.未按照要求提供有关情况 B.在证券公司从事证券交易不足半年C.交易结算资金未纳入第三方存管 D.有重大违约记录 3.客客户户融券融券卖卖出后，可以出后，可以选择选择( )的方式，的方式，偿还偿还向向证证券公司融入的券公司融入的证证券。券。 A.以借还借 B.现金抵券 C.买券还券 D.直接还券 4.证证券公司券公司对证对证券券发发行人的行人的权权利，是指利，是指( )。 。 A.请求召开证券持有人会议的权利B.
13、参加证券持有人会议、提案、表决的权利C.配售股份的认购权利D.请求分配投资收益的权利 5.客客户户从事融从事融资资融券交易期融券交易期间间，出，出现现以下以下( )情况情况时时，将面，将面临临担保担保物被物被证证券公司券公司强强制平制平仓仓的的风险风险。 。 A.不能按约定期限偿还债务B.信用资源状况降低C.维持担保比例过低且不能及时追加担保物 D.证券公司提高融资融券利率 6.可作可作为为融融资买资买入或融券入或融券卖卖出的出的标标的的证证券，一般是在交易所上市交易券，一般是在交易所上市交易并并经经交易所交易所认认可的可的( )。 。 A.股票 B.证券投资基金 C.债券 D.其他证券 7.
14、充抵保充抵保证证金的有价金的有价证证券，在券，在计计算保算保证证金金金金额时应额时应当以当以证证券市券市值值按下按下列列( )折算率折算率进进行折算。行折算。 A.上证 180 指数成分股股票及深证 l00 指数成分股股票折算率最高不超过 70%，其他股票折算率最高不超过 65% B.ETF 折算率最高不超过 90% C.国债折算率最高不超过 95% D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80% 8.可以可以动动用用证证券公司客券公司客户户信用交易担保信用交易担保证证券券账户账户内的内的证证券和客券和客户户信信用交易担保用交易担保资资金金账户账户内的内的资资金的情形有金的情形有( )
15、。 。 A.为客户进行融资融券交易的结算 B.收取客户应当归还的资金、证券 C.收取客户应当支付的利息、费用、税款 D.按照规定以及与客户的约定处分担保物9.在客在客户户融融资资融券期融券期间间， ，证证券持有人的券持有人的权权益按益按( )的原的原则处则处理。理。 A.客户融资买入证券的权益归证券公司所有 B.客户融资买入证券的权益归客户所有 C.客户融券卖出证券的权益归客户所有 D.客户融券卖出证券的权益归证券公司所有 10.客客户户融入融入证证券后、券后、归还证归还证券前，在下列券前，在下列( )情形下情形下应应当按照融券当按照融券数量数量对证对证券公司券公司进进行行补偿补偿。 。 A.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利 B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿 C.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理 D.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理 11.客客户户及其一致行及其一致行动动人通人通过过(
