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1、管家理财学生用书样张学习目标：学习目标：提升学习力 制定适合自己家的理财方案课前：课前：我感受我感受去银行、证券公司、保险公司或是楼盘销售处观摩一下。储蓄存折储蓄存折 购买国债购买国债 银行理财广告银行理财广告股票交易大厅股票交易大厅保险单保险单 楼盘销售中心楼盘销售中心我体验我体验对爸爸妈妈做个小调查 调查一下爸爸妈妈，看看家庭的资产状况和每月的收支情况怎样？爸爸妈妈 进行了怎样的投资？他们是怎样开源节流的？问题问题：调查做得真好！现在，试着回答几个问题吧！A 下面哪些是投资方式，把他们圈出来。B 爸爸妈妈也进行投资了！他们选择的是_。C 目前，你家的收入能满足日常生活的需要吗？D 你和爸爸
2、妈妈准备一两年内买房子或买车子吗？家庭理财调查表家庭理财调查表 资产负债状况：（单位：人民币）资产负债流动性资产现金及活期存款短期负债行用卡未付款其他其他投资性资产定期及国债长期负债房屋贷款企业债、基金、股票汽车贷款投资性房地产其他其他使用性资产住宅汽车家电、书籍等及其他总资产合计：负债合计：净资产合计（=总资产-负债）：每月收支状况：（单位：人民币）收入支出工资收入衣奖金收入食投资性资产的收益住其他行书籍及其他供养老人学费及零用钱房贷、车贷、保险金其他开源节流的途径：_储蓄 买玩具 保险 股票 买汽车 借钱给别人 购买国债 出租房产 办信用卡 基金 收藏古董 课中：课中：我设问我设问：我们家
3、应该怎样投资理财？我观察：我观察： 豆丁家是如何理财的？ 晚饭后，豆丁一家正在客厅里开家庭会议。听听他们的讨论。我思考：我思考： 1、 节省的前提是什么？ 2、 进行投资时，需要考虑什么？ 3、 家庭理财的原则是什么？我想象：我想象：设想一下自己家的生活远景。根据目前家庭收入现状制定一个实际的理 财目标。设计好后，和小组的同伴交流一下。 小贴士：1、这个目标不能不切实际哦！比如：去环游世界等。2、不要制定一些不需要努力就能实现的小目标。比如：买一台电视等。3、可以参考一下，课前做的调查。我尝试：我尝试：我做小小理财师，为自己家设计一个理财计划： 小贴士： 1、根据课前的调查，算一算每个月家庭的
4、收入、开支和结余；2、在制定计划的时候，不要忘记管家理财的原则哦！3、选择理财方式的时候，可以阅读一下参考资料。我们家的理财目标是： _ _ _家庭理财计划表理财师：_ 家庭理财目标：_ 月收入：_ 元 月开支: 约_元；结余_元； 家庭现有的投资方式及金额：_ 家庭的特殊需要_; 理财方案：_ _ _ _ _ _我反思：我反思： 通过这节课的学习，我对下面这些问题有什么样的认识？ A 下面哪些是投资方式，把他们圈出来。资料参考：几种常见的理财方式资料参考：几种常见的理财方式 储蓄 最保守的理财方式，就是将多余的钱存入银行。收益率=利率。 优点：安全，主要风险是银行倒闭，基本上不大可能发生。
5、缺点：收益低，急用钱时变现很不方便，因为没有人会把许多钱全存活期，万 一要钱急用，定期提前取出来，利息损失惨重。 保险 保险是被大家广泛误解的理财。这是因为保险员在推销的时候以及大家购买的 时候经常考虑的是到时候收益会有多少。其实，真正的保险应该是在意外事件来临 时，能获取一份赔偿金来让自己度过难关或缓解困难。 优点：保障自己的生活不会因为种种意外而出现大的波折。 缺点：收益较低。 国债 国债，又称国家公债，是国家以其信用为基础，按照债的一般原则，通过向社 会筹集资金所形成的债权债务关系。 优点：安全。 缺点：收益低，急用钱时不方便。 基金 基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基
6、金单位，集中投资 者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资 金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。 优点：风险比股票低，但收益比储蓄高。 缺点：收益较股票低，有一定的风险。 股票 股票是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。代表着其持有者对股 份公司的所有权。 优点：比其他投资形式收益高。 缺点：风险大，不能保证能收回购买股票的全部投资。 财产投资财产投资指购买房屋或出租财产。优点：风险较小。缺点：所需资金较多，或需要有长时间的闲置财产。收益一般。储蓄 买玩具 保险 股票 买汽车 借钱给别人 购买国债 出租房产 办信用卡 基金 收藏古董 B 怎么样管家理财呢？C 我设计家庭理财计划表的时候是否用到了今天学习的知识？设计合理吗？ 把不合理的地方进行修改。课后：课后：课后拓展：课后拓展： 选择一种你最感兴趣的理财方式，通过阅读资源库里相关资料进行深入了解。 名称：（如：股 票） _定义： _ _收益：_ _分类：_ _ _优点：_ _缺点：_ _管家理财拟定理财目标清楚家庭财产 状况选择合适的理 财方式
