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1、 全球最大的 CFA(特许金融分析师)培训中心 总部地址：上海市虹口区花园路 171 号 A3 幢高顿教育 电话：400-600-8011 网址： 微信公众号：gaoduncfa1考取 CFA，任何一个你都可以CFA 是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师机构(CFA Institute)”主办，自从六十年代中期第一次考试以来，CFA考试已经经历了近 40 个年头。CFA 考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一水平试题又分为上午和下午各三小时，应考人员每次只能选
2、其中某一水平的等级考试。候选人要想通过资格考试至少要三年，且考试内容具有较高难度，但由于 CFA 发起者“金融分析师联合会”的权威、影响和悠久历史，以及获得该资格后享受优厚的待遇，所以考生趋之若鹬。CFA 的重要性和市场价值是显而易见的，但是不是每一个人能适合考取呢，是不是每一个人都对 CFA 有极为正确的认识呢？分析后初步划分了九种类型：1. 研究员、分析师、基金经理人：这群人当然需要 CFA，因为 CFA 证书是吃饭的家伙，每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着 CFA 三个字，光鲜亮丽。当很多基金经理人，在看国内外的研究报告时，会发现其中作者姓名旁多有 CFA 三个字，这代表一种专业
3、，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA 绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加 CFA 只是终身学习中重要的一环。在此，特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考 CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读 CFA 教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的 MBA 名校，想去华尔街闯一闯，最好有 CFA 第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考 CFA 培养对英文的实力，一鱼两吃。2.MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕
4、士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)：这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA 是更好的解决方案，因为国际间只有一种 CFA，代表一致性的质量。现在 MBA 人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。3.主管机关：一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管
5、机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。4.学生：现在的学生面对比以前更大的竞争，在商学院就读的大三大四的学生，考研究生也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加 CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解 CFA 的价值，因此都将 CFA 考试当成考证照的最高目标。全球最大的 CFA(特许金融分析师)培训中心 总部地址：上海市虹口区花园路 171 号 A3 幢高顿教育 电话：400-600-8011 网址： 微信公众号：gaoduncfa25.银行证券业销售人员：有 CFA 三个字放在名片上可以
6、创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上 CFA 不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用 CFA 所学到的知识，发挥您的所长。6.国内证券分析师：这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士，仍然选择报考 CFA。7.FRM(金融风险管理师)：CPA(注册会计师)既然考过了 FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考 CFA 其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大
7、。对于 CPA 而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考 CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。8.金融业主管：当你的部属都具有 CFA 证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过 CFA 第一级，你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读 CFA 的教材了)。而且 CFA 考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。9.银行理财专员：增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他
8、还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且，未来如果你要考 CFP(认证理财规划师)，如果你已经有 CFA 证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加 CFP 的考试，这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。近年来，考 CFA（注册金融分析师）的人越来越多，有时邀朋友同事出去玩时，常听见回答“要考 CFA，忙，不去了！”。的确，这二年，每个考场每年有近 5000 人考试。如此宏大的考试规模，以至于 National Post 和 Globe and Mail 都曾专门报导过几次。我也是其中的一员。2003 年夏天我通过了 CFA 三级考试，同事，上级以及朋友们都祝
9、贺我成功过关，我亦开心无比。其实考 CFA 一事，我和朋友们探讨过几次：究竟值不值得？尤其很多人是在拿了 MBA 的同时还再考一个 CFA，为什么？首先，CFA 和 MBA 的恻重点是完全不同的。MBA 作为工商管理硕士学位，讲究的是对企业公司整个经营操作的管理。它包括财务，营销，策略，金融等方面的内容，培养的是综合管理能力和经营决策意识。而 CFA，相比之下则测重于金融市场知识，包括股票债券分析，财务报表研究，期货期权，投资组合分析和资产评估等等。涉及知识面广而深，讲究分析能力，比 MBA 更具有专业性。在金融投资这个行业里，CFA 证书的权威性和公认性是独一无二的。全球最大的 CFA(特许
10、金融分析师)培训中心 总部地址：上海市虹口区花园路 171 号 A3 幢高顿教育 电话：400-600-8011 网址： 微信公众号：gaoduncfa3其次，学习 CFA 对招聘和提升很有好处。CFA 考试面广，层次深，所以难度较大，平均每级考试通过率在 57%左右。三级考试层层筛选下来，再后通过者，往往对投资知识的了解比较透彻。也正因为如此，公司常把 CFA 作为衡量员工能力和专业素质的标准之一。有的甚至也把它作为经理评定的先决条件之一。那么，CFA 对一些初入投资领域的人有无益处呢？有！同时，必须注意适当地把 CFA 和个人的工作经验相结合。如果您在中国有银行投资方面的工作经验，CFA
11、的证书则证明你对北美金融知识的了解，北美的银行，投资，保险等雇主就不会担心您因缺在北美的工作经验而造成东西方金融知识上的理解差距。如果您原来不在投资行业里，现要转行，那么您报考一级考试，或第一级 CFA 考试通过，表明您对投资领域的兴趣，表示您对金融财会方面有扎实的基础知识，招人单位会非常喜欢这一点。当然，如果您已三级都通过，但却要找一个初级的职位(Entry Level Position)，那就可能高不成，低不就，overqualify 了。此外，考完 CFA 后，您还可以拓开在北美的人际关系网。您可以参加 AIMR（CFA 的管理机制）各分会组织的各项活动和讲座，在提高充实知识的同时，还可以认识结交同行内的各公司的专业人士，为将来事业的发展打下人际关系上的基础。所以，如果您有志在北美金融机构工作，或想提高金融投资专业知识，在公司里得到提升，或有兴趣扩充您自己的投资理财知识，考取 CFA 会是一个很好的方式。各位考生，2015 年 CFA 备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，网校开通了全免费的高顿题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。
