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1、FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 1/8银行承兑汇票贴现的规则银行承兑汇票贴现的规则关键字：银行承兑汇票 出票银行 贴现 证明 1. 目的：明确银行承兑汇票贴现的有关规定2. 范围：各部门业务员及其后勤人员 3. 内容：3.1 出票银行为福州有分支机构的银行（如：工行、中行、农行、建行、交行、招行、兴业银行、民生银行、光大银行、中信银行、华夏银行、福
2、建海峡银行、厦门国际银行、浦发）开具的银行承兑汇票，贴现资料齐全，按月息千分之六点五（0.0065） （原月息千分之七 / 0.007）计算贴现息， （收取的票面金额无限制）.同时，按汇票金额一次性收取 0.05%手续费，(原条款按汇票金额一次性收取 0.1%手续费,高于 240 元按单笔 240 元封顶。)3.2 银行承兑汇票为福州有分支机构、无瑕疵，但贴现资料不全的，按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072）计算贴现利息， （收取的票面金额无限制） 。同时，按汇票金额一次性收取 0.05%手续费. (原条款按汇票金额一次性收取 0.1%手续费,高于 240
3、 元按单笔 240元封顶。)3.2.1 银行承兑汇票为福州无分支机构、无瑕疵，贴现资料齐全（如：广FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 2/8发、深发、北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行） ，单张汇票票面金额小于等于 150 万元(含 150 万元)，按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072），单张汇票票面
4、金额大于150 万元（不含 150 万元），按月息千分之七（0.007） （原月息千分之七点五 / 0.0075） 计算贴现利息。同时，按汇票金额一次性收取 0.05%手续费。(原条款按汇票金额一次性收取 0.1%手续费,高于 240 元按单笔 240元封顶。)3.3对于有瑕疵的票处理如下：3.3.1 财务会在 F3 中注明具体的需要补证明处，以及将证明格式挂到附件中3.3.2 金额在 10 万以上（包括 10 万）的银行承兑汇票，有瑕疵需出具证明的，系统也会自动提醒业务员并逐级通知上级。3.3.3 金额在 50 万以上（包括 50 万）的银行承兑汇票，若财务处判断有瑕疵需出证明的，业务一定要
5、补回证明。尽量避免被银行拒收，最终汇票有什么瑕疵、需补哪些证明由付款行决定。3.3.4对于证明不齐全，导致银行拒付的，除让业务员补回外，超过汇票到期日的，汇票将退出。4.叁拾万以上的银行承兑汇票财务需拿去银行辩真伪，其中银行收取的手续费由业务员承担FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 3/83.3.5 对于有瑕疵的银行承兑汇票，原收票业务员要积极想办法去
6、补回证明。如在补证明期间，该承兑汇票被别的业务员使用出去的，此时，从该票被用出之日起至汇票到期日期间的贴现利息先全额返还给使用出去的业务员。但是，原业务员在补齐证明，将原件交给财务 778 后，可申请返还从补齐证明制单之日起至汇票到期日期间该汇票剩余贴现利息的 50% 。此时，使用出去的业务员要将此段时间 50%的贴现利息划回给原收票业务员。本规则实施之日前已经被别的业务员用掉的银行承兑汇票，不返还给原收票业务员。)3.4对于出票银行为信用社(如：农信社、城信社、农村合作社、农村商业银行等)开具的银行承兑汇票按单张汇票票面金额小于等于50万元(含50万元)，按月息千分之七点一（0.0071）
7、（月息千分之七点六 / 0.0076） ，单张汇票票面金额大于50万元(不含50万元)，按月息千分之八（0.008） （月息千分之八点五 / 0.0085）计算贴现利息以下方式处理：3.4.1收取同一直接客户的出票银行为信用社的银行承兑汇票，累计未到期的金额不得超过员工个人实有资金的金额（此类承兑汇票做到款时直接冻结员工名下资金，直到此票到期或转出） ，且最大不超过50万元，按千分之七点一（0.0071） （月息千分之七点六 / 0.0076）的月息计算贴现息。FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪
8、务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 4/83.4.2当收取此类银行的承兑累计未到期的金额已超过50万元时不得再收取。（3.4.1 3.4.2 条款由管理部修改，从 2008 年 3 月 18 日起执行）3.5 银行承兑汇票的出票行为其他中小城市商业银行，及外资银行如：江苏银行、重庆银行、恒丰银行、各地的城市商业银行（但北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行除外）等开具的银行承兑汇票，单张汇票票面金额小于等于 100 万元(含 100 万元)，按月息千分之六点九（0.0069
9、） （月息千分之七点四 / 0.0074） ，单张汇票票面金额大于 100 万元(不含 100 万元)，按月息千分之七点五（0.0075） （月息千分之八 / 0.008）计算贴现利息，同时按票面金额一次性收取 0.05%的手续费。(原条款按汇票金额一次性收取 0.1%手续费,高于 240 元按单笔240 元封顶。)3.6 银行承兑汇票贴现利息的计算公式为：贴现利息票面金额月贴现利率30 天贴现天数3.6.1 贴现天数从财务收到票并在 F3 做到款之日起算，算到到期日，如果出票银行为异地的（非福州市）应另加 3 天，出票银行在福州的不用另加 3 天。3.7 对于业务员提供的贴现所需合同不符合要
10、求（如合同上没有具体的签定日期、合同上盖的合同章是分公司或办事处的、合同不清晰等）或者FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 5/8无法马上开发票的，业务员可要求财务先做到款，财务将先按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072）的月息计算贴现息，待资料齐全后，按 3.1 相关条款处理。3.7.1 客户预付款以银行承兑汇票的方
11、式支付，业务员先把发票开出，三个月后客户仍不需要发票时，业务员将发票退回时，不按218200005关于退发票的有关规定执行，但仍需增加业务员费用 40 元，不计风险金。（删除 3.8 按正常贴现息计算的银行承兑汇票,财务拿到银行贴现,银行认为有瑕庇而需补证明的,业务员应在收到财务通知后 15 天之内办回证明,否则,将改按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072）的月贴现息补算贴现利息! 3.9 无法贴现,财务通知业务员补证明，业务员没有收回证明的银行承兑汇票，财务将在到期日前 7-10 天办理委托收款，到期无法收回的，先做退款处理，同时按千分之九（0.009）的
12、月贴现率补算其贴现利息，从算其到款之日起计算） ，补回证明并收到款后，方可重新做到款。3.10 业务员将银行承兑汇票交到财务保管暂不做到款的，在将银行承兑汇票交到财务时应事先书面说明。3.11 银行承兑汇票背书转让给供货商或客户（退款）的，原先收票时收取的贴现利息不予返还。FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 6/83.11.1订单员如需将银行承兑汇票背
13、书转让给供货商，应先询问供货商对银行承兑汇票有什么要求（如出票行、到期时间长短等） ，然后到财务部取复印件发给供货商，经供货商确认可以再将原件寄给供货商，以免发生退票。3.11.2业务员收到客户银行承兑汇票，需要用另外的银行承兑汇票支付给客户做退款的，还应提供足额的贴现材料。如：业务员收到客户的银行承兑汇票20万元，需退给客户10万元，此时业务员需向财务部提供20万元的合同及发票（只需说明开票情况即可） ，并且该20万元的合同及发票在下次收客户银行承兑汇票时不能使用。3.12银行承兑汇票做到款后,业务员如觉得利息太高或其他原因需退还给客户的,业务员应及时申请退款,未及时申请而被转让或贴现的,后
14、果由业务员自负。3.13如银行承兑汇票是到期进行委托收款的，银行向公司收取的EMS快递费21.2元由此票的业务员承担。（3.13条款由财务部补充，从2008年1月10日起执行！）3.14本规定自2004年7月23日起实施，财务部于2004年3月11日制定的关于暂不收取各地商业银行开出的银行承兑汇票的通知同时废止。 财务部2011 年 01 月 25 日（修改日FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件
15、 版本：4.3文件编号：218110003 7/8期）2011 年 06 月 09 日（修改日期）2011 年 07 月 12 日（修改日期）2011 年 10 月 11 日（修改日期）2012 年 01 月 13 日（修改日期）2012 年 02 月 07 日（修改日期）2012 年 02 月 18 日（修改日期）附：银行承兑汇票贴现利率表银行承兑汇票贴现利率表 类型备注原利率现利率收取金额限制全国性银行，福州有 分支机构的银行开出 贴现资料齐全工行、中行、农行、建行、交行、 招行、兴业银行、民生银行、光 大银行、中信银行、华夏银行、 厦门国际银行、浦发、 福建海峡 银行、平安银行0.7 %
16、0.650.65 % %无金额限制无金额限制FUDAFUDA AutomationAutomation福州福大自动化科技有限公司福州福大自动化科技有限公司编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23规则文件规则文件 版本：4.3文件编号：218110003 8/8全国性银行，福州有 分支机构的银行开出 无贴现资料业务员应及时补齐资料方可贴现， 补齐资料后按实际的贴现利息退 还业务员利息差0.72 %0.670.67 % %无金额限制无金额限制0.72 %0.670.67 % %单张票面金额单张票面金额 150150 万元万元全国性银行，福州无 分支机构、无瑕疵， 的银行开出贴现资料 齐全，大城市商业银 行，深发行、广发行、北京银行、上 海银行、南京商行、宁波商行、 杭州商行0.75 %0.70.7 % %单张票面金额单张票面金额 150150 万元万元0.74 %0.690.69 % %单张票面金额单张票面金额 100100 万元万
