《需求规格说明书-保全子系统-V3.0》由会员分享，可在线阅读，更多相关《需求规格说明书-保全子系统-V3.0（60页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、文档编号：文档编号：NCL-SPE-01NCL-SPE-01新华人寿保险公司新华人寿保险公司 需求说明书需求说明书保全子系统保全子系统中科软科技股份有限公司中科软科技股份有限公司需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 2 -关于本文档关于本文档本文件包含保密内容，本文件并具有著作权。未经新华人寿保险股份有限公司和中科软科 技股份有限公司书面同意，任何一方都不得复制或通过任何方式传播，无论是电子格式、 纸张格式、影印格式或其他任何格式，也不得存储在任何性质的检索系统中。主主 题题需求说明书核心业务系统保全主题说说 明明本文档说明了新华人寿公司核心业务系统中保全
2、部分的需求适用对象适用对象项目经理、项目组成员修修 订订 历历 史史版版 本本章章 节节类类 型型日日 期期作作 者者说说 明明1.0C2005 年 3 月 3 日张荣，苏平乐，刘洋2.0A,U2005 年 4 月 5 日张荣，苏平乐3.0A,U2005 年 4 月 30 日张荣，苏平乐说明：类型创建（说明：类型创建（C C） 、修改（、修改（U U） 、删除（、删除（D D） 、增加（、增加（A A） ；需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 3 -关于本文档2 1保全主题6 主题说明6 业务流程6 功能服务11 1.1.1保全申请11 1.1.2保全自动
3、核保21 1.1.3保全人工核保22 1.1.4保全复核23 1.1.5复核修改25 1.1.6保全确认和生效27 1.1.7保全撤销29 1.1.8保全抽检30 1.1.9保全回退31 1.1.10打印补费通知书32 1.1.11打印付费通知书33 1.1.12客户资料变更（保全项目代码：CM）33 1.1.13投保人变更（保全项目代码：AE）35 1.1.14投保人信息变更（保全项目代码：AC）40 1.1.15被保险人重要信息变更（保全项目代码：IC）41 1.1.16被保险人信息变更（保全项目代码：BB）51 1.1.17受益人变更（保全项目代码：BC）53 1.1.18受益人信息变更
4、（保全项目代码：BI）55 1.1.19增补健康告知变更（保全项目代码：HI）56 1.1.20交费信息变更（保全项目代码：PC）59 1.1.21领取形式变更（保全项目代码：GC）61 1.1.22转养老金（保全项目代码：TA）63 1.1.23缴费方式及期限变更（保全项目代码：FM）65 1.1.24领取年龄变更（保全项目代码：GB）71 1.1.25保单迁移（保全项目代码：PR）73 1.1.26附加险加保变更（保全项目代码：AA）75 1.1.27附加险减保变更（保全项目代码：PT）80 1.1.28险种减保（保全项目代码：PT）84 1.1.29满期不续保申请（保全项目代码：EN）8
5、9 1.1.30满期降低保额续保申请（保全项目代码：ER）90 1.1.31保单退保（保全项目代码：CT）90 1.1.32附加险退保变更（保全项目代码：CT）112 1.1.33公司解约（保全项目代码：EA）114 1.1.34年金、满期金给付（保全项目代码：AG）116 1.1.35利差返还处理121 1.1.36基本信息变更备注项（保全项目代码：MC）130 1.1.37客户管理131 1.1.38领取方式变更（保全项目代码：GM）133需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 4 -1.1.39减额缴清变更135 1.1.40保费自垫申请、撤消138
6、1.1.41保费自垫139 1.1.42自垫清偿142 1.1.43保单质押贷款143 1.1.44贷款清偿147 1.1.45保单质押银行贷款150 1.1.46保单质押银行贷款清偿151 1.1.47红利选择方式变更152 1.1.48保单复效（保全项目代码：RE）153 1.1.49特殊复效160 1.1.50保单挂失（保全项目代码：PL）162 1.1.51补发保单（保全项目代码：LR）164 1.1.52重新出单166 1.1.53职业类别变更（保全项目代码：IO）167 1.1.54主险续保171 1.1.55转险173 1.1.56贷款安心提前还款173 1.1.57投连险加保额
7、177 1.1.58投连险部分领取178 1.1.59投连险投资选择权及帐户转换179 1.1.60投连险额外投资及其分配180 1.1.61投连险账户费用管理181 1.1.62投连险保险费的增减182 1.1.63投连险可保选择权183 1.1.64万能险加保额183 1.1.65万能险部分领取185 1.1.66万能险保单结算186 1.1.67生存调查188 1.1.68附加特约责任终止192 1.1.69增加附加特约责任192 1.1.70二核处理193 1.1.71保单挂起195 1.1.72保全查询197 1.1.73失效处理200 1.1.74红利分配202 1.1.75利差返
8、还205 1.1.76业务统计207 1.1.77业务管理报表212 1.1.78工作量及绩效统计216 1.1.79权限管理219 1.1.80工作流业务220 1.1.81影像扫描需求书保全部分226 1.1.82打印需求229需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 5 -1.1.83团体短期险投保单位变更235 1.1.84团体短期险投保单位信息变更236 1.1.85团体短期险被保险人信息变更237 1.1.86团体短期险被保险人重要信息变更238 1.1.87团体短期险受益人变更243 1.1.88团体短期险加人244 1.1.89团体短期险减人2
9、46 1.1.90团体短期险协议减人247 1.1.91团体短期险换人248 1.1.92团体短期险加保额249 1.1.93团体短期险整单减保250 1.1.94团体短期险整单退保251 1.1.95团体短期险协议退保253 1.1.96团体短期险职业类别变更254 1.1.97团体短期险保险责任(期限)中止256 1.1.98团体短期险保险责任(期限)恢复257 1.1.99团体短期险团单挂失258 1.1.100团体短期险补发团单258 1.1.101团体短期险个人凭证挂失258 1.1.102团体短期险个人凭证补发259 1.2菜单页面结构及其功能说明259 2附件 1. 页面原型26
10、0 2.1续期收费批量抽档260 3附件 2：单证样式261 3.1续期收费通知书261 4附件 3：统计查询样式262 4.1未缴费客户保单查询262 5附件 4：相关报表格式263 5.1续期日结263 6附件 5：保全核保自动核保规则264 7附件 6：附加险加保自动核保不通过的职业代码266 8附件 7 分红险种具体操作规则267 附件 8 年金、养老金给付表268 新华人寿保险股份有限公司签字认可：292需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 6 -1保全主题保全主题主题说明主题说明保全是保险公司围绕客户信息和保单信息变更、年金或满期金给付等项目而
11、开展的售后服务工作， 保全业务处理包括申请、核保、复核、确认、撤销和回退等主要操作，并构成处理流程，通过在申请时建立的各种保全项目及明细信息，实现对保单和客户信息的变更管理。保全处理过程中，保全申请会处于不同的状态下，包括申请中、申请已确认、保全复核中、复核通过、复核不通过、保全已确认未生效、保全生效。保全变更可以分为无保费变化的变更类保全、有保费变更的变更类保全和效力变更类保全三种。业务流程业务流程需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 7 -上 上 上 上 上 上 上 上上 上 上 上 上 上保全流图B001 上 上 上 上开始否 B002 上 上 上
12、上 上 上上 上 上 上D802 批单上 上 上 上 上 上 上 上 上 上 上D811 补费通知书B003 上 上 上 上 上 上上 上 上 上 上 上B004 上 上 上 上上 上 上 上D801 申请书B005 上 上 上 上D810 退费通知书是上 上 上 上 上 上 上 上 上 上 上B007 上 上 上 上终止否 是是B006 上 上 上 上否B009 上 上 上 上自动核保 通过？人工核保 通过？否复核通过？需要收费？是否需要付费？拒保通知书终止是否是否撤消是终止B008 上 上 上 上被抽检且有误是否被选中、 抽检有误？未被抽检或抽检无误需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保
13、险公司 中科软科技股份有限公司 - 8 -一保全主题功能列表B001保全申请B001保全申请功能概述客户或业务员提请保全业务，并录入保全明细信息岗位保全员输入单证申请书（文件）输出单证申请批单前置功能后续功能保全自动核保、保全撤销备注保全申请中保全明细信息的操作需视具体项目而定B002保全自动核保B002保全自动核保功能概述对各保单、各保全批改项目的核保规则进行自动核保岗位系统自动或保全员操作输入单证输出单证前置功能保全申请、复核修改后续功能保全复核、保全人工核保、保全撤销备注自动核保通过转入保全复核、不通过则人工核保B003保全人工核保B003保全人工核保功能概述对各申请批单、各保全批改项目
14、进行人工核保岗位核保师输入单证输出单证各类通知书（非必需）前置功能保全自动核保需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 9 -后续功能保全复核、保全撤销备注B004保全复核B004保全复核功能概述对核保通过的申请批单进行复核岗位复核员输入单证输出单证补费通知书，付费通知书（非必需）前置功能保全自动核保、保全人工核保后续功能保全复核修改、保全确认、保全撤销备注复核通过则转入保全确认、不通过则复核修改B005保全确认B005保全确认功能概述对申请的保全项目进行确认并执行岗位系统自动输入单证输出单证批单前置功能保全复核、收费处理（非必需）后续功能备注如果不涉及收费且生效日期同申请日期则复核后自动执行，否则后台批处理执行B006复核修改B006复核修改功能概述对复核发现有误的保全申请进行修改岗位保全员需求说明书核心业务系统保全主题新华人寿保险公司 中科软科技股份有限公司 - 10 -输入单证输出单证前置功能保全复核后续功能保全自动核保、保全撤销备注B007保全撤销B007保
