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1、金融营销技能金融营销技能课程标准课程标准 课程名称：课程名称：金融营销技能课程编码课程编码：0831060适用对象适用对象: 金融管理与实务专业学生开课学期开课学期：第 5 学期开课学时开课学时：36 学时课程类别课程类别：专业选修课团队名称：团队名称：金融专业教学团队第一部分第一部分 课程性质与设计理念课程性质与设计理念一、课程性质一、课程性质 金融营销技能是金融管理与实务（投资与理财）专业选修课程，本课程在结合 21 世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营为基础，以金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大
2、主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。二、课程定位二、课程定位金融营销技能是在学习了金融学基础和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。三、设计思路三、设计思路 金融营销自 20 世纪 50 年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。本课程按照
3、现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融职业技能教育，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式等作了详尽的阐述。第二部分第二部分 课程目标课程目标通过
4、金融营销实务课程的学习与训练实践活动，掌握金融营销实务方面的基础知识、基本理论，对金融营销实务有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式有较为系统的掌握。通过教学，使得学生了解国内外金融营销实务问题研究的现状，掌握观察和分析金融营销实务问题的正确方法；掌握金融营销实务基本理论、基础知识和基本研究方法。具备良好的金融从业人员职业道德与职业操守，为学生职业的可持续发展能力奠定金融营销实务理论基础，
5、为以后从事相关的金融操作与管理工作打好基础。（一）职业能力目标：1、能用金融营销实基础理论和基础知识制定金融营销策划；2、能进行金融营销环境分析，正确制定金融营销战略与策略；3、能了解和掌握金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程；4、能进行金融产品开发和推介；5、能掌握银行卡营销实务，包括银行卡产品设计、银行卡发卡渠道、银行卡营销策略和银行卡综合服务管理；6、能初步具备金融客户经理的职业定位与职业素养；7、能掌握客户沟通的内涵和技巧，了解产品推广基本流程，并掌握客户关系的管理与维护；8、能熟悉金融网络营销；9、能进行金融营销创新及创新谋略，掌握我国金融营销发展趋势。第
6、三部分第三部分 课程教学内容与要求课程教学内容与要求 序序号号工作任务工作任务 课程主要内容课程主要内容授课授课方式方式参考参考课时课时1金融营销概述1、金融营销的基本含义2、金融营销的演变历程3、金融营销的作用和功能讲授 多媒体演示 讨论42金融营销策划1、金融营销策划的含义和重要性2、金融营销环境分析3、金融营销战略与策略制定讲授 多媒体演示讨论43金融服务营销1、金融服务营销的兴起2、银行服务营销3、证券服务营销4、保险服务营销讲授 多媒体演示讨论44金融产品开发与营销管理1、金融产品的开发2、金融产品推介3、金融产品周期性与营销策略讲授 多媒体演示讨论45银行卡营销实务务1、银行卡产品
7、设计2、银行卡发卡渠道3、银行卡营销策略4、银行卡综合服务管理讲授 多媒体演示讨论46金融客户经理1、金融客户经理的职业定位与职业素2、客户金融服务的种类3、客户经理的绩效考核4、客户风险管理讲授 多媒体演示讨论47客户沟通与产品推广1、客户沟通的内涵2、客户沟通的技巧3、产品推广基本流程讲授 多媒体演示讨论44、客户关系管理与维护8金融网络营销1、网络营销概述2、网络银行营销3、网络证券营销4、网络保险营销讲授 多媒体演示讨论49金融营销创新1、金融企业的国际营销2、金融营销创新谋略3、我国金融营销发展趋势讲授 多媒体演示讨论410合 计36第四部分第四部分 教学实施建议教学实施建议一、教学
8、模式及建议一、教学模式及建议（一）教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。在教学中教师应该注意:1、教学方法符合教学目的、任务和要求；2、要为学生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我发展的空间；3、鼓励学生通过体验、实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力；(二)关注学生的情感，营造宽松、民主、和谐的教学氛围。学生只有对自己、对本专业、本课程的学习有积极的情感，才能保持学生学习的动力并取得成绩。消极的情感不仅会影响学生学习的效果，而且会影响学生的长远
9、发展。因此，在教学中教师应该自始至终关注学生的情感，努力营造宽松、民主、和谐的教学氛围。教师要做到:1、尊重每个学生，积极鼓励他们在学习中的尝试，保护他们的自尊心和积极性；2、把专业知识的教育与情感教育有机地结合起来，创设各种合作学习的活动，促使学生互相学习、互相帮助，体验集体荣誉感和成就感，发展合作精神；3、特别关注性格内向或学习有困难的学生，尽可能多地为他们创造实践的机会；4、建立融洽、民主的师生交流渠道，经常和学生一起反思学习过程和学习效果，互相鼓励和帮助，做到教学相长。（三）走出课本，走进生活。管理工作与学生的日常生活是天然联系在一起的，因此只有走向广阔的生活空间，才会充满活力，同学们
10、才能够学以致用，知识才能转换为能力。二、教学方法建议二、教学方法建议本课程主要采用理论教学法。（一）理论教学法: 以教师讲授为主的课堂教学方法，在课堂教学中引入案例教学、案例讨论等教学方法，启发学生思考，培养学生发现问题、分析问题的能力。三、课程评价建议三、课程评价建议本课程教学过程以学生为主体，考核方式重在考查学生在平时课堂学习过程中表现出来的主观能动性和对知识的理解能力，以及运用知识解决实际问题的能力。期末考核采取闭卷考试的方法，考核内容为本课程标准规定的内容。加大平时考核的力度，避免学生期末考试前的突击复习。考查的形式包括：考勤、上课表现、讨论、课堂作业、课后作业等。 课程成绩形成方式建
11、议: 总评成绩= 平时成绩*30%+期中成绩*30%+期末成*40%。四、课程资源开发与利用四、课程资源开发与利用首先，要充分利用计算机辅助教学，网络上的各种媒体资源以及专门为管理类教学服务的网站为本课程教学提供了丰富的资源。其次，计算机和网络技术又为个性化学习和自主学习创造了条件，通过计算机和互联网络，学生可以根据自己的需要选择学习内容和学习方式。第三，计算机和网络技术使学生之间相互帮助、分享学习资源成为可能。因此，教师要积极创造条件，使学生能够充分利用计算机和网络资源，根据自己的需要进行学习。第五部分第五部分 其它情况说明其它情况说明一、本标准是根据我院金融管理与实务管理（投资与理财）专业人才培养目标的要求而编写的。适用于三年制高职高专金融管理与实务学生。二、原则上应该根据本课程标准进行授课，但教师在授课过程中可根据课时安排、学生的反馈等实际情况对课程内容进行适当的增减。三、本课程标准为试用本，教师在授课过程中如有问题可向教研室或系上提出修改意见和建议以便进一步修订和完善。另外，本课程标准属于教学过程指导性文件，在试用过程中，未经教研室及系上批准，不得私自更改。附：推荐参考书目附：推荐参考书目一、 银行服务营销与技能 电子工业出版社，任森林主编。二、 金融产品营销与管理 中国人民大学出版社，梁昭 主编。
