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1、 第1页 共 3 页博威软件博威软件博威软件 银行柜面业务电子审批系统银行柜面业务电子审批系统银行柜面业务电子审批系统CHARACTERCHARACTERCHARACTER 业务库业务库流程库流程库系系 统统 维维 护护流流 程程 维维 护护大大 额额 现现 金金 支支 付付 审审 批批大大 额额 转转 账账 划划 转转 审审 批批暂暂 收收 暂暂 付付 支支 付付 审审 批批结结 算算 挂挂 账账 处处 理理 审审 批批内内 部部 帐帐 制制 单单 审审 批批远远 程程 授授 权权 审审 批批其其 他他 特特 殊殊 业业 务务 审审 批批有权审批人进行电子审批有权审批人进行电子审批有权审批人
2、进行电子审批有权审批人进行电子审批数据层数据层业务层业务层审批岗审批岗流程平台流程平台综合柜员申请综合柜员申请综合柜员申请综合柜员申请操作岗操作岗票票 据据 汇汇 兑兑 业业 务务 审审 批批第 2 页 共 3 页系统简要概述系统简要概述随着人民银行关于大额现金管理和反洗钱管理要求的提高，检查工作的深 入开展，原来手工审批和甑别工作显得流程缓慢，责任不清。特别是近几年来 柜面业务的迅猛增长，工作效率显得极其低下，操作难度日益增大。该系统就 是在这样的背景下，结合各大银行的柜面业务实际现状，本着风险控制和高效 服务的理念，实现柜面业务电子审批，无纸化高效流转。 本系统引入附件影像扫描技术替代纸质
3、凭证承载附件信息，通过工作流平 台完成业务审批环节的高效运转，做到柜面业务发起前综合柜员进行业务申请， 并将附件影像扫描入会计电子档案库，经各级审批人电子审批后，入库存档并 返回发起人进行单子打印，并在大额资金的异常变动前短信通知相关负责人， 进行内控风险预警。 目前柜面业务电子审批系统审批范围包括：大额现金支付、大额转帐划转、 暂收暂付支付、结算挂账处理、内部账制单、远程授权、票据汇兑业务、其他 特殊业务（包括账户信息变更、帐务信息修改、查询查复、票据挂失止付和公 示催告、中间业务划款、特殊业务申请书打印及其他）等所有柜面业务。系统功能特点操作简单、界面简洁、清新流畅、容易上手操作简单、界面
4、简洁、清新流畅、容易上手柜面业务电子审批系统在开发的过程 中，处处追求操作无障碍，操作智能化， 始终坚持“功能越先进，操作越简单”的 设计理念，充分考虑到使用者由浅入深， 循序渐进的思想过程，尽量简化、优化操 作步骤，使得具备简单计算机操作水平的 用户无需培训，就能很快将软件正常使用 起来。开发的体系结构，能够扩展各种类型的单子开发的体系结构，能够扩展各种类型的单子 柜面业务电子审批系统在结构的设计 上完全采用了开放的体系结构，保证了用 户能够按照自己的实际管理需求进行自行 设计、修改各种业务单子、流程走向和审 批权限。随着银行创新产品的推出，系统 能够按照客户需求增加和修改业务审批内 容，真
5、正实现了“装卸式”管理审批模块， 真正实现系统设计的灵活性、开放性。第 3 页 共 3 页灵活的流程平台，能够轻松定制各类复杂流程灵活的流程平台，能够轻松定制各类复杂流程柜面业务电子审批系统在流程的设计 时，完全借鉴了微软 Word 的功能，通过 鼠标移动就能在白纸上随意勾画，宽窄 任意调整，真正是实现了“所想即所见， 所见即所得” 。轻松定制出各类管理或审 批流程。同时，通过流程版本控制，实 现业务单子无缝化运行，启用新流程不 影响已经提交单子的流转。机打凭证代替手工凭证，凭证打印格式规范美观机打凭证代替手工凭证，凭证打印格式规范美观柜面业务电子审批系统综合了银行临柜 正在使用的手工填写凭证
6、，如:内部账制单 凭证、大额现金支取申请书等，目前统一由 系统进行打印，打印后提交客户签字确认， 作为记账传票的附件。这样既提高了 OCR 后 督扫描时的识别率，又能规范凭证的书写格 式，更加美观大方。良好的数据接口，实现附件档案的方便传递良好的数据接口，实现附件档案的方便传递柜面业务电子审批系统在附件管理方 面采用了“在线影像扫描技术” ，可借助 各类扫描仪、数码相机或摄像头能够方便 的通过该系统的数据接口把附件资料上传 至“会计电子档案库” ，各级审批人员可 以在收到待审批单子的同时，查看该单子 的附件资料是否满足要求。先进的提醒和预警功能，实现大额资金异常变动预警先进的提醒和预警功能，实现大额资金异常变动预警柜面业务电子审批系统在每个环节都提 供了操作提醒功能，根据需要，当前操作人 员可以在提交后及时短信提醒下一审批人进 行业务办理。同时，为防范资金划账的内控 风险，可以根据需求设置大额资金异常变动 预警功能，及时将一定额度的大额资金变动 前预先发短信给指定人员（会计部老总、行 长等人员）进行风险预警。联系电话：13777150770
