基金法律法规、职业道德与业务规范1

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范 1 1 根据证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起，（）个月内作出是否核准的决定。 1 3 6 9 1 参考答案：C 测试方向： 难易程度：易 教材页码：5 页 解析：根据证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起，6 个月内作出是否核准的决定。 2 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。 存在前端收费和后端收费两种模式 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减 2 参考答案：A 测试方向：

2、难易程度：易 教材页码：8 页 解析： 前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式； 后端收费是指在认购基金份额时不收费， 在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。 后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。 3 根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。 净认购份额 认购金额 认购份额 净认购金额 3 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：8 页 解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。 4 公司型基金依据（ ）设立并营运。 发起人协议 基金公司章程 基金招募说明书 基金合同 4 参考答

3、案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：22 页 解析：公司型基金依据基金公司章程设立并营运。 5 ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。 申购、赎回清单 基金份额净值 基金份额参考净值 基金净资产 5 参考答案：C 测试方向： 难易程度：难 教材页码：115 页 解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。 6 其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 3 5 10

4、15 6 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：141 页 解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起 5 个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 7 以下说法正确的是（ ）。 开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖 封闭式基金和开放式基金份额限制相同 封闭式基金和开放式基金期限不同 7 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：22 页 解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的

5、交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 8 下列各项，不属于封闭式基金内容的是（ ）。 基金份额在基金合同期限内固定不变 一般有一个固定的存续期 基金份额不固定 是在证券市场的投资者之间进行转让 8 参考答案：C 测试方向： 难易程度：易 教材页码：22 页 解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 9 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。 1000；10 3000；5 3000；10 5000；10 9 参考答案：C

6、测试方向： 难易程度：易 教材页码：84 页 解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 3000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 10 年以上。 10 对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。 3000 5000 10000 20000 10 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：84 页 解析： 对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东， 非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5000 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。 11 基金上市交易公告

7、书披露的事项不包括（）。 募集情况与上市交易安排 基金托管人报告 基金合同摘要 基金持有人结构 11 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：113 页 解析： 基金上市交易公告书的主要披露事项包括： 基金概况、 基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。 12 下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。 功能互补 调整范围不同 表现形式相同 都是行为规范 12 参考答案：C 测试方向： 难易程度：易 教材页码：110 页 解析：法律与道德表现形式不同。 13 依据证券投资

8、基金法的规定，下列关于公开募集基金说法不正确的是（ ）。 公开募集基金应当经中国证监会注册 未经注册，不得公开或者变相公开募集基金 向不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过 100 人 公开募集基金应当由基金托管人托管，基金管理人管理 13 参考答案：C 测试方向： 难易程度：易 教材页码：94 页 解析：公开募集基金的注册制度内容。向不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过 200 人. 14 以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。 相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 基金是独立的法人机构 主要依据基金合同运营基金 投资者享有直接管理基金的权利 14 参考答案

9、：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：22 页 解析： 与公司型基金的股东大会相比， 契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是， 它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 15 有关基金年度报告，不正确的表述是（ ）。 基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 在年度报告的扉页作出投资风险提示 基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现。 基金管理人应当在每年结束之日

10、起 60 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正 15 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：110 页 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。 16 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 1 2 3 5 16 参考答案：A 测试方向： 难易程度：易 教材页码：84 页 解析：注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须实缴货币资本。 17 下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件中，不

11、正确的是（ ）。 注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴资本 取得基金从业资格的人员达到法定人数 主要股东为自然人的，个人融资产不低于 3000 万元人民币，在境外资产管理行业从业 10 年以上 基金公司非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。 17 参考答案：A 测试方向： 难易程度：易 教材页码：84 页 解析：注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴资本。 18 证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、 赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。 15 秒 30 秒 1 分钟

12、 1 天 18 参考答案：A 测试方向： 难易程度：易 教材页码：22 页 解析：证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每 15 秒提供一次基金份额参考净值。 19（ ）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 货币市场 资本市场 票据市场 证券市场 19 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：6 页 解析： 资本市场又称长期金融市场， 是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 20（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入

13、中国证券投资基金业协会。 2012 年 3 月 2012 年 6 月 2013 年 5 月 2014 年 7 月 20 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：81 页 解析：2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。 21（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。 依据基金合同的约定投资 依据投资计划投资 投资于流动性较高的证券 过度重视基金资产的流动性 21 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：23 页 解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现

14、金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 22 中国证监会领导干部离职后（ ）年内，一般工作人员离职（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 2；1 3；2 5；3 3；1 22 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：81 页 解析：中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 23 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。 3 6 12 24 23 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：91 页 解析：基金托管人职责终止的

15、，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人。 24 连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 0.5 1 2 3 24 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：91 页 解析： 中国证监会、 中国银监会对有下列情形之一的基金托管人， 可以取消其基金托管资格：连续 3 年没有开展基金托管业务的；违反本法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 25（ ），中国证券业协会基金公会成立。 2000 年 6 月 2000 年 8 月 2001 年 6 月 2001 年 8 月 25 参考答案：D 测试方向： 难易程度：易 教材页码：

16、81 页 解析：2001 年 8 月，中国证券业协会基金公会成立。 26 （ ）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。 2003 2004 2006 2007 26 参考答案：B 测试方向： 难易程度：易 教材页码：81 页 解析：2004 年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构， 承接了原基金公会的职能和任务， 在中国证券业协会的领导下开展工作。 27 根据规定， 开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金 （） 委托其他机构代为办理。 管理人 销售人 托管人 投资人 27 参考答案：A 测试方向： 难易程度：易 教材页码：31 页 解析：我国证券投资基金法规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 28 基金登记过程实际上是 （） 通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 注册登记机构 交易所 基金托管人 基金管