《2017年AFP资格认证教学与考试大纲》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017年AFP资格认证教学与考试大纲（28页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、AFP教学与考试纲（2017）备注：A1了解，A2理解，A3掌握章节内容重要程度 融理财原理 1融理财概述与CFP认证制度 1.1融理财概述 1.1.1融理财的定义A3 1.1.2融理财师需具备的知识、能和技能A1 1.2CFP制度 1.2.1CFP制度的建与发展沿A11.2.2CFP认证体系中国CFP认证系列A1中国两级认证制度A1CFP的4E认证体系A31.3CFP商标及使要求A32经济学基础知识 2.1GDP与经济周期2.1.1GDP与GDP的统计A32.1.2GDP统计法A32.1.3GNP与GDPA22.1.4经济周期理论A32.2CPI与通货膨胀2.2.1通货膨胀的定义与影响A32
2、.2.2物价指数CPI及其计算A22.2.3通货膨胀的成因A3?12.3汇率与国际收2.3.1汇率与汇率标价法A32.3.2国际收平衡表A32.4其他经济指标2.4.1失业率A22.4.2个收与个可配收A22.4.3采购经理指数（PMI）A22.4.4产者价格指数（PPI）A22.4.5消费者信指数（CCI）A22.4.6货币供应量A22.4.7同业拆借利率（SHIBOR）A22.5宏观经济政策分析2.5.1宏观经济政策标A22.5.2货币政策及其主要具A32.5.3财政政策及其主要具A32.6宏观经济分析框架与报告解读A2 3货币时间价值与理财资讯平台的运 3.1货币时间价值的概念3.1.1
3、货币时间价值的基本概念A3?23.1.2单利与复利的含义A33.2鑫财蕴理财资讯平台3.2.1鑫财蕴理财资讯平台简介A23.2.2鑫财蕴理财资讯平台的基本功能A33.2.3融计算器A3 3.3单笔现流的概念及计算A3 3.4规则现流的概念及计算3.4.1期末年与期初年A33.4.2普通年A33.4.3永续年A33.4.4增长型年A33.4.5增长型永续年A33.5不规则现流的概念及计算A3 3.6有效年利率的概念及计算3.6.1复利期间A33.6.2名义年利率和有效年利率A33.6.3连续复利A33.7房贷摊销 3.7.1等额本A3 3.7.2等额本息A3 3.7.3特殊按揭贷款A3 3.8期
4、转换的计算器操作A2 3.9债券计算器操作A3 3.10统计计算器操作A1 4融理财法律?34.1法律基础知识4.1.1两法律体系A14.1.2我国的法律渊源A14.1.3客户及客体的权利A34.2婚姻法4.2.1夫妻法定共有财产A34.2.2夫妻法定个财产A34.2.3夫妻约定共有财产A34.2.4夫妻共有财产分割A34.3继承法4.3.1中国财产继承的形式A34.3.2法定继承A34.3.3遗嘱的形式及有效要件A34.4融理财师与客户之间的法律关系 4.4.1代理A3 4.4.2委托A3 4.4.3信托A3 4.4.4纪A2 4.4.5居间A2 4.5合同法4.5.1合同的定义与法律特征A
5、1?44.5.2合同的订：要约及承诺A34.5.3合同的效及效要件A34.5.4效合同、可变更或可撤销的合同、效待定合同A34.5.5合同不成、效被撤销或不被追认的法律后果A34.5.6违约责任与承担违约责任的式A24.6民事法律责任4.6.1民事权利、民事义务与民事法律责任A24.6.2民事法律责任的归责原则A24.6.3纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼A34.7融理财监管4.7.1个理财业务监管法规A24.7.2个理财业务的法律风险A25家庭财务报表编制与财务诊断 5.1家庭财务分析的基础知识 5.1.1会计的概念、对象与基本职能A1 5.1.2会计要素、会计科与会计等式A2 5.1.3资产、
6、负债与所有者权益A2 5.1.4收、费与利润A2 5.1.5财务报表概述A2 5.1.6流量与存量A3 5.1.7权责发制与收付实现制A3 5.1.8成本价值与市场价值A3 5.1.9家庭财务分析的结构A2 5.2家庭财务报表的编制与分析?55.2.1家庭资产负债表的编制与分析 A3 5.2.2家庭收储蓄表的编制与分析A3 5.3家庭财务率分析与诊断 5.3.1家庭偿债能指标A3 5.3.2家庭应急能指标A3 5.3.3家庭保障能指标A3 5.3.4家庭储蓄能指标A3 5.3.5家庭宽裕度指标A3 5.3.6家庭财富增值能指标A3 5.3.7家庭成长性指标A3 5.3.8家庭财务由度指标A3
7、5.3.9财务率分析注意事项A2 5.4家庭预算的概念与现流量预估表 5.4.1家庭收预算原理A2 5.4.2收分配的层次：4321原则A2 5.4.3家庭财务预算的分类A2 5.4.4家庭财务预算的差异分析A2 5.4.5家庭现流量预估表的编制A2 5.5理财资讯平台在家庭财务分析中的运A2 6居住规划6.1租房与购房决策 6.1.1租房与购房的优缺点A36.1.2租房或购房的决策法-年成本法A26.1.3租房或购房的决策法-净现值法A26.1.4敏感分析A26.1.5租房购房决策影响因素A26.2购房与换房规划 6.2.1购房规划的流程A36.2.2可负担房价测算A36.2.3换房规划换房
8、能概算A3 换房的步骤A3?66.2.4住房公积的使策略考虑住房公积后的租房规划A3住房公积贷款A36.2.5购换房时需要考虑的其他因素其他购房相关成本A3 住与的成本A3 房与期房A3 6.3房贷的种类6.3.1传统型房贷A36.3.2抵利型房贷A36.3.3球贷A36.3.4其他贷款种类A26.4中国的房产制度 6.4.1中国房产制度的历史沿A26.4.2地国有化制度A26.4.3保障房制度A26.4.4住房公积制度A2 6.4.5房产相关税收制度A26.4.6房产调控政策A26.5理财资讯平台在居住规划中的运A2 7教育规划 7.1教育规划概述 7.1.1教育规划的重要性A2 7.1.2
9、教育的特性A2 7.2教育规划原理 7.2.1教育规划步骤A3 7.2.2教育规划法A3 7.2.3教育规划原则A3 7.2.4教育规划误区A3 7.3教育需求 7.3.1各求学阶段的学费需求A3?77.3.2学费以外的教育出A3 7.3.3出国留学的费及筹措式A3 7.3.4教育需求的计算A3 7.4理财资讯平台在教育规划中的运A2 7.5教育投资报酬率A3 7.6教育规划具 7.6.1国内常见教育规划具教育补助A3 国家助学贷款A3 教育储蓄存款A3 教育年保险A3 中低风险基产品A3 教育信托A3 留学贷款A3 7.6.2国外典型教育规划具A1 7.6.3教育规划投资组合A3 7.6.4
10、执与定期调整投资组合A38信与债务管理8.1信的概念与信记录8.1.1信的意义与构成要素 信的意义A2信的构成要素A3 信交易的类型A2 8.1.2信记录和个信信息基础数据库信记录A2 个信信息基础数据库A1 8.1.3建与维护个信个信建法A3 信丧失的情况与后果A2维护信的措施A3 不良信记录的补救式A2?88.2 信额度与授信流程8.2.1信额度的定义与运A3 8.2.2授信的流程A3 8.2.3信评分重点借款的信评分重点A3 担保品的评分重点A3 8.3信决策8.3.1次付现或分期付款A3 8.3.2存款解约或存单质借A3 8.3.3融资渠道的选择A28.3.4贷款式的选择A28.3.5
11、利率决策固定利率与浮动利率的选择A3 期初费对利率的影响 A3 计息期间与利率A3 8.3.6转贷决策A3 8.4债务的意义与家庭债务的类型8.4.1债务的意义A3 8.4.2运债务的理由A28.4.3家庭债务和借款的类型家庭债务的类型：应收款、预付款和借款A3 家庭借款的类型A3 8.5与债权债务相关的法律知识 8.5.1财产担保抵押A3 质押A3 8.5.2的担保般保证A2 ?9连带责任保证A3 共同保证A1 8.5.3个借贷中的利率规定A3 8.5.4违约责任与强制执 借款的义务与违约责任A3 强制执的式A2中国个破产制度的前瞻A1 8.5.5其他与个债权债务相关法规：婚姻法与继承法A3
12、 8.6家庭消费负债管理8.6.1消费负债的类型与规模消费负债的类型A3 中国消费负债的规模及成长趋势A1 8.6.2银个消费贷款的产品A3 8.6.3消费负债管理的原则与控制指标消费负债管理的原则A3 信控制指标A3 信贷款与房贷的额度上限A3 8.6.4偿债现流与期限规划A3 8.7信卡的使 8.7.1商业银的信卡业务A1 8.7.2信卡的优点与缺点A28.7.3选择信卡的考虑因素与使技巧信卡的各项收费A2选择信卡考虑的因素A3 信卡的使技巧A3 合理的信卡信额度A3 8.7.4信卡宽限期及循环信利息计算免息还款期A3 ?10循环信利息的计算A28.7.5信卡恶意透的处罚A1 8.8投资负
13、债管理8.8.1投资负债的类型A3 8.8.2银个投资贷款的产品A3 8.8.3投资负债管理的原则A3 8.8.4杠杆投资的效果与状况模拟A28.8.5投资性贷款的额度规划A3 8.8.6投资性贷款的操作策略A28.9信与债务规划8.9.1创业筹资规划A28.9.2负债家庭债务整合A28.9.3独资企业清算偿债规划A2 投资规划 1投资基础1.1投资规划基础知识 1.1.1 投资的含义A2 1.1.2投资类别A2 1.1.3投资过程A2 1.1.4家庭投资规划A2 1.1.5影响投资选择的因素A2 1.1.6投资规划制定流程A2 1.2融市场概述1.2.1直接融资与间接融资A21.2.2主要的
14、融具A21.2.3融市场及其分类 A31.2.4融监管A21.3融机构概述1.3.1央A2?111.3.2商业银A21.3.3投资银A21.3.4共同基A21.3.5私募基A21.3.6保险公司A21.3.7信托公司A21.3.8融租赁公司A21.3.9财务公司A21.4投资收益与投资风险1.4.1投资收益A31.4.2投资风险A32现及其等价物2.1现等价物的概念A32.2现等价物的种类2.2.1现和储蓄存款A22.2.2货币市场基A32.2.3同业拆借A22.2.4回购协议A22.2.5商业票据A22.2.6银承兑汇票A22.2.7额可转让定期存单A22.2.8短期政府债券A23债券市场和
15、债券投资3.1债券的概述3.1.1债券的概念A13.1.2债券的构成要素A13.1.3债券的投资特性A23.1.4债券的种类A2?123.1.5债券类投资具A2 3.2债券市场3.2.1发市场A23.2.2交易市场与交易制度A23.2.3我国债券市场体系A13.2.4市场监管A2 3.3债券投资的收益与风险3.3.1债券投资的收益：息票、再投资收益、价差A33.3.2债券投资的风险：利率风险、信风险、其他风险A33.4债券价格与收益率3.4.1债券定价模型：零息债券定价、永续债券定价、息票债券定价A33.4.2债券价格的影响因素A33.4.3债券的收益率当期收益率A2到期收益率A3持有期实现复利收益率（总收益率）A23.5利率风险结构A23.6债券信评级3.6.1信评级的概念A23.6.2信评级的意义A23.6.3信评级机构与信评级标准A23.7债券投资策略A24股票市场和股票投资4.1股份公司与股票4.1.1 股份公司基本概念A2主要特征A2?13设条件A2委托代理问题A2公司治理A24.1.2股票概念与作A2主要特征A3常见类型A2发与退市A2配股与增发A2拆股与并股A2股票回购A2股利A3股票指数A2股票交易机制A34.2股票估值 4.2.1 绝对估值A24
