保兑仓、海陆仓、厂商银

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1、保兑仓 保兑仓业务指（承兑银行）与经销商（承兑申请人，以下称买方）、供货商（以下称卖方 ）通过三方合作协议参照保全仓库方式，即以贸易中的物权控制包括货物监管、回购担保 等作为保证措施，而开展的特定票据业务服务模式。 保兑仓业务主要适用于知名品牌产品生产厂家（包括其直属销售部门、销售公司）与其下 游主要经销商的批量供货所形成的商品交易关系或债权债务关系。 交易商品应符合以下要求： 1、 适应用途广，易变现； 2、 价格稳定，波动小； 3、 不可消耗，不易变质，便于保全 卖方应具备的条件 1、 卖方应为知名品牌（省级及以上）产品生产厂家，经营规模大，产品市场占有率较高 ； 保兑仓业务各合作方的合作

2、内容： 一、 银行方：对买卖双方的商品交易签发银行承兑汇票、并监控商品； 二、 买方：向银行申请为其开立的商业汇票提供承兑，并随时补充保证金随时提货，按期 兑付银行承兑汇票； 三、 卖方：对银行承兑汇票敞口部分提供连带责任保证（及回购到期未发出商品）、并配 合银行共同监控商品。 海陆仓银行联合第三方物流企业，实现商品的货权控制，将未来物权与银行操作成熟的现货质押、 现金流控制等手段联系起来，通过内部作业的组织重组、流程优化来替代企业的重复作业 环节，通过对贸易北京的把握和对大宗商品的未来货权的有效控制，货物未到前，提供将 未来货权质押融资服务；货物到港后，银行委托第三方物流企业提供代理报关、代

3、理报检、 物流等服务，进一步转为“现货监管”方式继续提供融资；货物进入仓库直至销售，仍可 提供融资。全流程忙组企业的资金需要，直到该笔货物销售款项回笼，打破了单个业务环 节融资的局限，极大的便利了客户。银行押汇和固定仓库静态质押模式的结合。与普通的静态质押模式相比，提供了一次放款，多次回收，延长了放贷时间。厂商银厂商银贸易融资业务是指商品生产商、商品贸易商、银行及其他相关合作方按照事先协议 约定，由银行为贸易商开出的商业汇票办理承兑，定向用于向厂家购买商品，并且由厂家 承诺承担一定责任（退还差额购货款责任或交付商品责任）的一种融资方式。 “厂商银”贸 易融资业务中，银行控制商品（或商品提货权或

4、仓单） ，在贸易商缴存相应保证金后，银行 释放商品（或商品提货权或仓单） 。根据操作模式不同，可以分为“保兑仓” ，先票后货、先票后单三种操作模式。三者的相同点是基于未来的商品贸易关系，厂家是商品买卖关系中的核心，厂家的义务为 交付商品或退还商品差额货款。区别 1， 保兑仓是厂家承担保证责任，厂家事先不发货，而根据银行的指令再发货，在汇票到 期后，贸易商未提货，由厂家承担补足汇票保证金的责任。 2， 先票均为厂家发货，货物再转为存货质押或仓单质押，只有在厂家未发货的号死后， 由厂家退回票款。 3， 贸易商提货时，保兑仓是贸易商向银行申请，银行发指令给厂家，先票是贸易商在提 货时，均由银行发指令

5、给仓储公司。厂商银，保兑仓，海陆仓，仓单质押。保兑仓是厂商银的一种操作模式，保兑仓中不牵扯到仓储公司，而是利用生产厂家信誉仓 库。在一般的操作流程中，保兑仓时常加入仓储公司，转为仓单质押。 仓单质押适用范围更广。 海陆仓是进出口模式中运用的，优势在于在途货物全程质押，可一次或多次放货，全程提 供融资服务。从银行身份来说，三种模式中海陆仓的融资服务周期最长，所承担的主体义务没有多大变 化，不同的是保兑仓是由银行向厂商发出发货指令并且货权并不在银行手上，其他模式均 向仓储、物流发出发货指令。从厂商角度来说，三种模式的买卖债务核心是厂商，厂商的义务为交付商品或退还商品差 额货款。 不同点在于，在保兑仓中，银行对于厂商的信誉评级和要求更高。