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1、1银银行法人客行法人客户户信信贷业务调查记录贷业务调查记录表表客户名称客户编号法定代表人主办客户经理协办客户经理调查时间备注：“客户编号”为信贷系统中自动生成的编号，录入信贷系统后，再进行填写。信贷业务调查记录表以信贷资料清单为基础，以信贷调查规定为指导，如实记录信贷业务人员开展信贷调查工作的全过程。具体包括以下三部分：资料核查、资料填写、访谈调查。一、一、资资料核料核查查（一）基（一）基础资础资料料2核核实项实项目目核核实实内容内容营业营业执执照照税税务务登登记证记证组织组织机构代机构代码码证证备备注注1、原件与复印件内容是否一致是 否是 否是 否2、是否在有效期限之内是 否是 否是 否3、
2、是否年检是 否是 否是 否4、三个证件法定代表人名称是否一致，与法人身份证名称是否一致是 否是 否是 否5、经营范围是否一致是 否是 否核核实项实项目目核核实实内容内容贷贷款款卡卡贷贷款款卡行政卡行政许许可可证书证书开开户户许许可可证证备备注注1、原件与复印件内容是否一致是 否是 否是 否2、贷款卡编码、账户、账号是否与复印件一致是 否是 否是 否3、是否具有延续性是 否核核实项实项目目验资报验资报告告公司章程公司章程备备注注3核核实实内容内容1、原件与复印件是否一致是 否是 否2、法人代表是否与公司章程规定一致是 否是 否3、出资人及出资额是否发生重大变化是 否是 否4、是否具有延续性是 否
3、是 否核核实项实项目目核核实实内容内容法人代表法人代表身份身份证证自然人股自然人股东东身份身份证证备备注注1、原件与复印件是否一致是 否是 否2、法人代表姓名与营业执照、税务登记证、组织机构代码证是否一致；自然人股东姓名与验资报告中是否一致是 否是 否核核实项实项目目核核实实内容内容法人法人股股东东营业营业执执照照法人法人股股东东税税务务登登记证记证法人法人股股东东组织组织机构代机构代码码证证备备注注1、原件与复印件内容是否一致是 否是 否是 否2、是否在有效期限之内是 否是 否是 否43、是否年检是 否是 否是 否4、三个证件法定代表人名称是否一致是 否是 否是 否5、经营范围是否一致是 否
4、是 否核核实项实项目目核核实实内容内容法人法人股股东贷东贷款款卡、卡、贷贷款款卡行政卡行政许许可可证书证书法人法人股股东东验资验资报报告告法人法人股股东东公司公司章程章程备备注注1、原件与复印件内容是否一致是 否是 否是 否2、是否具有延续性是 否是 否是 否核核实项实项目目核核实实内容内容行政行政许许可与可与经经营资质证营资质证书书企企业业简简介或介或经经营发营发展史展史文件文件组织组织结结构构图图备备注注1、原件与复印件内容是否一致/与实际情况是否一致是 否是 否是 否2、是否在有效期内、是否年检是 否53、是否有重大变革/与实际情况是否一致是 否是 否核核实项实项目目核核实实内容内容法人
5、及股法人及股东东授授权权本行本行查询查询人民人民银银行基行基础础信用信息的授信用信息的授权书权书备备注注1、是否提供签字并加盖公章的原件是 否说明：“备注”中填写核实过程中出现的问题或者核实内容不符的原因。（二）（二）经营资经营资料料核核实实项项目目核核实实内容及内容及结结果果备备注注法定代表人公司董事长公司总经理/厂长财务负责人实际控制人身份证是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件是否一致学位证是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件是否一致高管人员素质技能资格证明是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件是否一致6社会职务证明是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件
6、是否一致荣誉证书是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件是否一致是 否是 否是 否是 否是 否核查原件与复印件是否一致 个人基本信用信息报告 是 否是 否是 否是 否是 否是否有不良记录身份证原件与复印件是否一致是 否营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡原件与复印件是否一致是 否营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡是否在有效期内是 否营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡是否年检是 否自己控制或参股的法人代表家族成员信息营业执照、税务登记证、组织机构代码证三个证件法人代表是否一致是 否原件与复印件是否一致是 否生产经营计划、财务制度、采购和销售制度、人事管理制度、质
7、量管理制度、安全管理制度、绩效考核制度、合同管理制度、信用管理制度等是否健全是 否 经营管理制度上述相应制度是否按规定执行是 否质量管理体系认证原件与复印件是否一致是 否质量管理体系认证是否在有效期内是 否质量管理体系认证：质量管理体系认证及产品认证产品认证原件与复印件是否一致是 否产品认证：7产品认证是否在有效期内是 否原件与复印件是否一致是 否产品品牌认定书 是否在有效期内是 否产品品牌：原件与复印件是否一致是 否是否在有效期内是 否设备或工艺水平签订书与公司主营业务是否匹配是 否设备或工艺水平：原件与复印件是否一致是 否产品品牌、设备或工艺水平、专利等相关专利证书 是否在有效期内是 否专
8、利证书：是否按公司章程召开会议是 否是否有会议记录是 否股东会、董事会是否就重大事宜进行集体决策是 否 股东大会、董事会、监事会监事会是否出席公司重大决策会议并出具年度监事报告是 否重大事宜：股权变动、人事任免、年度财务收支计划、经营计划、投资决策等。是否有是 否会议记录经股东大会和董事会通过的本年经营目标和经营计划书原件与复印件是否一致是 否购货协议、采购合同或订单，原件与复印件是否一致是 否产品分类购货合同额总和与年度购货总合同额是否一致是 否供销合同或协议 供货协议、销售合同或订单、对外合作协议原件与复印件是否一致是 否8产品分类销售合同额总和与年度销售总合同额是否一致是 否是否有商业诉
9、讼，如有则核查原件与复印件是否一致是 否税务缴纳相关材料，并核查原件与复印件是否一致是 否其他政府部门或行业组织的奖励证书，如有则核查原件与复印件是否一致是 否公共记录其他政府部门或行业组织的惩罚文件，如有则核查原件与复印件是否一致是 否在建项目情况项目建议书、可行性研究报告、立项申请书、项目批准文件、建设方案等资料，核查原件与复印件是否一致，如不一致，在备注中说明原因是 否是否定期开展营销活动是 否 营销策划是否有营销策划书是 否是否定期开展员工培训是 否营销策划、员工培训员工培训是否有培训证明文件是 否优惠政策和支持文件若有，了解目标客户获得的具体支持，如资金、技术、税收、土地等，重点关注
10、政府补贴、减免税收等政策，在备注中详细说明并记录政策（文件）名称、文件号及是 否9相关内容。借款人是否存在对外投资或关联企业，若有，在备注中详细说明是 否对外投资和关联企业 对外投资额是否与财报数据一致是 否产权证原件和复印件是否一致是 否 自有产权权属关系是否属实是 否经营场地租赁方式租赁协议原件与复印件内容是否一致是 否有效期内外部评级机构评级报告若有，在“备注”中记录评级报告的种类、评定等级及评级报告的截止有效期。并核查原件与复印件是否一致，如果不一致，说明原因。是 否说明：“备注”中填写核实过程中出现的问题或者核实内容不符的原因或其他需要说明的问题。（三）（三）补补充充资资料料目标客户
11、提供的有助于信贷调查的补充资料：资料名称资料内容备注1011（四）（四）财务资财务资料料核核实实项项目目核核实实内容内容核核实结实结果果备备注注是否经过外部审计是 否是否有财务报表附注说明是 否是否有资产负债表是 否是否有利润表是 否近三年年度财务报表（未评级授信和不需要评级授信客户提供）是否有现金流量表及补充资料是 否是否经过外部审计是 否是否有财务报表附注说明是 否是否有资产负债表是 否是否有利润表是 否最近月度财务报表是否有现金流量表及补充资料是 否会计从业人员会计从业资格证书，原件与复印件是否一致是 否财务部门负责人技能资格证书，原件与复印件是否一致是 否说明：“备注”中填写核实过程中
12、出现的问题或者核实内容不符的原因。12二、二、资资料填写料填写填写填写资资料料是是否填写否填写填写填写资资料料是是否填写否填写一、非一、非财务财务信息填写信息填写是 否二、二、财务财务信息填写信息填写是 否表 1 企业概况是 否表 1 存货明细是 否表 2 高管信息是 否表 2 应收应付科目明细是 否表 3 法人代表家族成员信息是 否表 3 长期投资明细是 否表 4 从业人员信息是 否表 4 固定资产明细是 否表 5 股东情况是 否表 5 无形资产明细是 否表 6 对外股权投资情况是 否表 6 其他资产项目是 否表 7 上下游企业信息是 否表 7 长期应付款是 否表 8 关联企业信息是 否表
13、8 或有负债是 否表 9 设备或工艺技术水平状况是 否表 9 其他负债项目是 否表 10 认证情况是 否表 10 资本公积明细是 否表 11 品牌、专利情况是 否表 11 近 3 年固定资产折旧、摊销、利息指出是 否表 12 主要部门设置是 否表 12 银行授信情况是 否表 13 公共记录是 否表 13 担保和被担保情况是 否表 14 信用信息是 否表 14 贷款明细是 否表 15 客户大事记是 否三、附件三、附件是 否表 16 在建项目情况是 否附件 1 持有股票、债券信息是 否表 17 其他相关资料是 否附件 2 参与项目情况是 否（一）项目概况是 否（二）项目资金来源是 否（三）项目进展
14、情况是 否（四）项目投入产出概算是 否13三、三、访谈调查访谈调查1 1、企企业业概况概况受受访访人人部部门门职务职务联联系系电话电话访谈访谈主要内容：主要内容：成立时间、成立背景，出资股东、注册资本、出资形式，近年股东、注册资本、业务领域变化情况等；经营宗旨、经营定位、经营资格、经营规模、主营业务、主要产品等；地区产业政策、行业地位、市场规模、竞争对手、竞争焦点、面临问题、发展前景；对外投资及关联企业情况；政府部门及股东的支持与限制（政策、土地、税收、资金、经营、技术、人才等），银行信贷支持，其他外部支持等。访谈记录访谈记录： ： 访谈时间访谈时间访谈访谈提提问问（主（主办办） ）访谈记录访谈记录（ （协办协办） ）受受访访人确人确认认说明：此部分内容应访谈董事长等高管人员。142 2、内部管理内部管理受受访访人人部部门门职务职务联联系系电话电话访谈访谈内容：内容：股权结构、股东背景、投资目的、经营策略等；公司的治理结构、职责划分、激励与约束、决策管理（投资、担保、财务等）、企业实际控制人；部门设置、岗位职责、制衡与合作等；经营管理制度的种类与数量、制度执行与更新情况（重点是生产经营计划、采购和销售、绩效考核、资金管理等制度）；经营目标、营销策略、奖惩措施。访谈记录访谈记录： ：
